2022一、推斷題1.2022地產代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業人士和會計師，以及信托和公司效勞供給者。〔對〕3.反洗錢內部掌握的檢查、評價部門應當也是內部掌握制度的制定和執行部門。〔錯〕4.金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節。〔對〕投保政策性或強制性保險產品，如政策性農業保險、機動車交通事故責任強制保險等，這些產品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般狀況下不允許退保、變更受益人等操作，雖洗錢風險極低，但仍應開展洗錢風險評估和客戶風險等級劃分工作。〔錯〕6.客戶洗錢風險分類治理是指金融機構依據客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌恐懼融資活動特征，通過識別、分析、推斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風險等級制定和實行不同措施的過程。〔對〕反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監視治理職責的部門、機構覺察涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當準時向檢察機關報告。〔錯〕完善、有效的內控掌握制度能夠為金融機構供給確定的保障。〔錯〕國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級治理人員、其他直接責任人員賜予紀律處分。〔錯〕現金和無記名有價證券的走私是洗錢活動常見表現形式。〔對〕中國對各種洗錢行為規定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經濟體則對各種洗錢行為規定了統一罪名。〔錯〕反洗錢內部掌握制度要到達“雙全”要求，即掩蓋范圍全面和掩蓋人員全面。〔錯〕16.在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產品，洗錢風險相對較小；相反，不行任意追加保費和跨賬戶調配資金的產品，洗錢風險相對較大。〔錯〕17.金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕供給有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗錢監測分析中心和中國人民銀行當地分支機構報告可疑行為。〔對〕18.金融機構建立反洗錢內部掌握制度對洗錢風險進展預防和掌握，與中國人民銀行外部監管所要到達的目的存在差異。〔錯〕國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獵取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當供給。〔對〕在自然人客戶身份識別中，客戶的住宅地與常常居住地不全都的，登記客戶的住宅地。〔錯〕21.20222融資與集中融資的國際標準：FATF的上游犯罪。〔對〕保險機構洗錢風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產品和效勞自帶的風險。〔錯〕金融機構與客戶的業務關系存續期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進展重識別。〔錯〕金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是打算其社會危害性大小的唯一因素。〔錯〕保險機構可以開展特地的洗錢風險評估，也可以將洗錢風險評估納入整體的風險評估和風險治理框架。〔對〕中國人民銀行做為國務院反洗錢行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履行反洗錢監視治理職責。〔對〕在我國，單位不行以構成洗錢犯罪主體。客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環節。〔錯〕〕客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶供給效勞或者與其進展交易，并不得為匿名或假名客戶建立業務關系。〔對〕金融行動特別工作組的任何決議都需要得到全部成員的全都同意。〔對〕為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應實行對客戶洗錢風險分類進展靜態、不變的治理。〔錯〕我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監測分析交易狀況并覺察和報告可疑交易、反洗錢行政主管部門調查可疑交易活動和恐懼融資活動、司法機關打擊洗錢及相關犯罪供給根底數據信息，以提高反洗錢工作的有效性。〔對〕與洗錢行為不同，洗錢犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔對〕反洗錢的核心問題和根底工作是反洗錢內掌握度的建設。〔錯〕客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以依據自身狀況打算是否開展此項工作。〔錯〕金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐懼融資監控名單的維護工作。〔對〕保險業金融機構要搭建符合自身反洗錢合規治理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有肯定的獨立性，具有足夠的條件獵取、行使反洗錢組織治理職能。〔對〕39.保險機構應定期開展洗錢內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對〕中國人們銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，擔當全國反洗錢工作組織協調和監視治理的責任，負責涉嫌洗錢和恐懼活動的監測。〔對〕金融機構應當不定期對反洗錢制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕全部洗錢行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進挨次。〔錯〕當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重識別客戶。〔對〕44.依據《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易治理方法》，金融機構覺察涉恐資金交易應只向中國反洗錢監測分析中心報告。〔錯〕金融機構反洗錢內部掌握具有肯定的獨立性，與高管的治理風格、企業文化、風險意識等因素無關。〔錯〕國務院反洗錢行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級治理人員、其他直接責任人員賜予紀律處分。〔錯〕客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔對〕海關覺察個人出入境攜帶的現金、無記名有價證劵超過規定金融的，應當準時向反洗錢行政主管部門通報。〔對〕內部掌握并不能為金融機構供給確定保障，只能做到“合理”保障。〔對〕客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶供給的身份證明文件必需為合法機關頒發，具有法律效力；另一方面，客戶供給的身份證明文件應處于有效期內。〔對〕反洗錢國際標準和各國反洗錢法律都有規定的防范洗錢活動的核心措施是大額交易報告制度。〔錯〕保險業金融機構應當建立反洗錢內部監視檢查組織架構，對本機構反洗錢內掌握度的完善和執行狀況進展監視檢查。〔對〕反洗錢客戶風險等級劃分是指各級機構依據客戶身份、風險等級分類標準、對客戶依據高、中、低風險等級進展分類，目的是依據客戶不同的風險等級實行不同的識別和監控措施，切實防范洗錢風險。〔對〕國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互協作。〔對〕反洗錢的核心問題和根底工作是反洗錢內掌握度的建設。〔錯〕62.《反洗錢法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關犯罪。〔錯〕二、單項選擇題銀行機構應當依據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶根本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每〔B〕進展一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年建立完善的反洗錢內部掌握制度的必要性不包括〔D〕A.符合依法經營內在需要B.符合承受外部監管要求C.是金融業安全的保障根底D.是參與國際競爭的唯一要求3.〔C〕年，金融行動特別工作組〔FATF〕公布金融業《風險為本的反洗錢及反恐懼融資方法指引：高級原則和程序》，將風險為本的理念引入反洗錢工作。A.2003B.2007C.2022D.20224.在被保險人或者受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，如金額〔A〕以上，保險公司應當核對被保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認被保險人、受益人與投保人之間的關系，登記被保險人、受益人身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A.11000美元B.22000C.510000美元D.20200005.金融行動特別工作組秘書處設在〔A〕A.法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京我國《反洗錢法》規定的洗錢上游犯罪包括〔C〕大類。A.5B.6C.7D.8客戶從前提交的身份證件或身份證明文件已經過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內更且沒有提出合理理由的，金融機構應當〔C〕A.連續為客戶辦理業務B.實行臨時凍結賬戶C.中止為客戶辦理業務D.不予理睬〔B〕年。A.1997B.1992C.2022D.1990《反洗錢法》第三十一條規定中，針對情節嚴峻的，國務院反洗錢行政主管部門建議有管金融監視治理機構依法責令金融機構直接負責的〔C〕賜予紀律處分A.反洗錢領導小組組長B.反洗錢專干C.董事、高級治理人員和其他直接責任人員D.其他直接責任人員10.客戶洗錢風險分類治理目標不包括〔B〕。A.全面、真實、動態地把握本機構客戶洗錢風險程度B.對全部客戶實行不變的識別程序C.提前預防和準時覺察可疑線索，有效掌握洗錢風險D.為本機構對洗錢風險進展全面治理供給依據金融機構應依據客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續關注的根底上，適時調整風險等級。在同等條件下，來自反洗錢、反恐懼融資監管薄弱國家〔地區〕客戶的風險等級應〔A〕來自其他國家〔地區〕的客戶。A.高于B.略高于C.低于D.略低于《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執行問題的通知》〔銀發[2022]48〕為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗錢工作人員準確理解執行反洗錢監管規定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的選項是〔D〕金融機構應逐步建立以客戶為監測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監測分析與客戶盡職調查兩項工作金融機構應將可疑交易監測工作貫穿于金融業務辦理的各個環節C.反洗錢監測工作應掩蓋各項金融業務D．對于客戶預備開展的交易，金融機構及其工作人員覺察或有合理理由疑心其涉及洗錢、恐懼融資的，不需要提交可疑交易以下具有中國特色的反洗錢機制說法不正