1T/FOPA001—2023金融慈善顧問本文件規(guī)定了金融慈善顧問的服務(wù)過程、職業(yè)道德、職業(yè)能力的內(nèi)容。本文件適用于金融相關(guān)行業(yè)的從業(yè)人員用于開展慈善服務(wù)工作。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。JR/T0124—2014金融機構(gòu)編碼規(guī)范3術(shù)語和定義3.1金融慈善顧問financialphilanthropyadvisor在金融機構(gòu)為客戶提供慈善服務(wù)的專業(yè)人員。注：金融機構(gòu)指JR/T0124—2014中列明的32類4服務(wù)過程4.1服務(wù)流程圖服務(wù)流程圖見圖1。2T/SZGL001—2023圖1服務(wù)流程圖4.2初步接洽金融慈善顧問與客戶會談和溝通，初步掌握客戶的信息以及客戶在金融與慈善方面的需求和意向。包括但不限于：a）客戶個人及家庭（家族）基本狀況；b）客戶對金融的理解程度；c）客戶對慈善的理解程度；d）客戶基礎(chǔ)慈善愿望或想法。4.3收集信息金融慈善顧問在保護客戶信息安全前提下，深入調(diào)研，廣泛收集客戶金融與慈善需求和意向相關(guān)的全方位信息。包括但不限于：a)客戶個人及家庭（家族）資源；b)客戶成長經(jīng)歷；c)客戶所在機構(gòu)的行業(yè)資源；d)社會慈善資源；e)顧問所供職機構(gòu)及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)的行業(yè)資源。4.4需求識別與診斷金融慈善顧問應(yīng)結(jié)合收集到的全方位信息，對客戶金融與慈善需求進行識別和診斷，包括但不限于：a)對客戶個人及家庭（家族）的基本情況分析；b)對客戶真實慈善需求的識別和判斷；c)對適合客戶的金融工具識別和判斷；T/FOPA001—2023d)對可能產(chǎn)生的社會影響力或潛在風(fēng)險進行識別和判斷。4.5提供初步方案金融慈善顧問完成客戶金融與慈善識別和診斷后，應(yīng)結(jié)合所供職機構(gòu)及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)能提供的金融工具與資源，為客戶提供初步方案。初步方案的內(nèi)容包括但不限于：a)對客戶金融及慈善規(guī)劃的主要建議，包括資金量、實施周期等；b)客戶個人及家庭（家族）的參與方案；c)財務(wù)及稅收優(yōu)惠整體分析；d)風(fēng)控措施；e)預(yù)期效果；f)服務(wù)團隊介紹及初步測算的服務(wù)費用。4.6確定最終服務(wù)方案在向客戶提交初步服務(wù)方案后，金融慈善顧問應(yīng)根據(jù)客戶反饋意見和相關(guān)現(xiàn)實情況進行完善，形成最終服務(wù)方案。4.7客戶簽約在最終服務(wù)方案獲得客戶確認(rèn)后，金融慈善顧問應(yīng)推動客戶與自身所供職機構(gòu)或關(guān)聯(lián)機構(gòu)簽署相應(yīng)金融慈善服務(wù)合同。金融慈善顧問不應(yīng)以個人名義與客戶簽訂服務(wù)合同或以個人名義向客戶收取服務(wù)費4.8服務(wù)方案執(zhí)行金融慈善顧問應(yīng)根據(jù)合同約定、客戶情況、政策環(huán)境、公益項目實際情況等選擇合適的場合、時間點開始執(zhí)行服務(wù)方案。4.9監(jiān)督與反饋定期向客戶反饋服務(wù)方案的完成進度，收集運行中出現(xiàn)的問題，及時調(diào)整服務(wù)方案，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)方案執(zhí)行效果，監(jiān)督與反饋的內(nèi)容包括但不限于：a)慈善項目投入及執(zhí)行進度；b)慈善項目社會影響力情況；c)金融工具運行和收益情況；d)風(fēng)險處置建議。5職業(yè)道德5.1合規(guī)金融慈善顧問應(yīng)具備良好的職業(yè)準(zhǔn)則，遵守職業(yè)道德規(guī)定，依法合規(guī)提供服務(wù)。5.2誠信金融慈善顧問應(yīng)誠實守信、恪盡職守，積極主動為客戶提供真實的信息，及時、可靠的服務(wù)。5.3專業(yè)金融慈善顧問應(yīng)具備與金融慈善業(yè)務(wù)相匹配的知識與經(jīng)驗，并持續(xù)保持和提高專業(yè)能力。5.4審慎34T/SZGL001—2023金融慈善顧問應(yīng)謹(jǐn)慎、細(xì)致、周全為客戶提供慈善服務(wù)，能夠進行風(fēng)險識別與風(fēng)險防范。5.5保密金融慈善顧問不應(yīng)泄露在服務(wù)過程中所獲取的客戶個人信息、隱私和商業(yè)秘密。5.6中立金融慈善顧問應(yīng)保護客戶利益，不應(yīng)通過與相關(guān)合作而接受任何的酬勞或傭金或其它金錢利益。6職業(yè)能力6.1基本能力6.1.1初級金融慈善顧問初級金融慈善顧問應(yīng)具備以下基本能力：a)政策分析能力：能夠收集金融與慈善相關(guān)政策、理解分析政策與行業(yè)動態(tài)，并為客戶理解闡述慈善服務(wù)背后的政策邏輯與方向；b)挖掘客戶需求能力：能夠理解、判斷客戶慈善服務(wù)需求，并依據(jù)客戶需求提供初步建議，為客戶解答接受慈善服務(wù)存在的問題與難點；c)關(guān)系促進能力：能夠吸引、打開客戶慈善話題，建立信任關(guān)系，及時關(guān)注客戶需求變化，維護客戶關(guān)系；d)知識應(yīng)用能力：能夠?qū)⒋壬浦R與技能靈活應(yīng)用于金融顧問服務(wù)中，并了解公益慈善項目從策劃到稅收籌劃等工作環(huán)節(jié)的風(fēng)險，避免規(guī)范性風(fēng)險事件的發(fā)生；e)方案規(guī)劃能力：能夠為客戶合理規(guī)劃慈善服務(wù)內(nèi)容，并提供慈善規(guī)劃方案、項目推薦方案與其他輔助性金融慈善顧問服務(wù)方案。6.1.2中級金融慈善顧問中級金融慈善顧問除具備初級金融慈善顧問基本能力外，還應(yīng)具備：a)動員資源能力：能夠圍繞客戶所需要行業(yè)領(lǐng)域，凝聚相應(yīng)社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，搭建生態(tài)合作場景滿足客戶可持續(xù)、深層次發(fā)展需求；b)項目執(zhí)行能力：能夠協(xié)助客戶執(zhí)行公益計劃，并及時向客戶反饋項目進度。6.1.3高級金融慈善顧問高級金融慈善顧問除具備中級金融慈善顧問基本能力外，還應(yīng)具備：a)戰(zhàn)略選擇能力：能夠洞察國內(nèi)外政策、經(jīng)濟和人文環(huán)境，為客戶提供戰(zhàn)略性方向選擇；b)案例提煉能力：能夠完成至少一項本人主導(dǎo)的金融慈善服務(wù)案例。6.2專業(yè)知識金融慈善顧問的專業(yè)知識應(yīng)包括金融慈善綜合知識、金融慈善資金管理和使用、慈善項目規(guī)劃和設(shè)計、稅收籌劃和風(fēng)險管理以及戰(zhàn)略慈善規(guī)劃五大模塊。不同等級的顧問對應(yīng)不同的知識深度要求，主要要求如下：a)初級金融慈善顧問應(yīng)接受金融慈善綜合知識、金融慈善資金管理和使用、稅收籌劃和風(fēng)險管理、等三個模塊的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；b)中級金融慈善顧問除應(yīng)接受初級金融慈善顧問的全部知識與培訓(xùn)外，還應(yīng)接受慈善項目規(guī)劃和設(shè)計、戰(zhàn)略慈善規(guī)劃的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)；c)高級金融慈善顧問除應(yīng)接受初級、中級金融慈善顧問的全部知識內(nèi)容的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)外，還應(yīng)提5T/FOPA001—2023交客戶金融慈善顧問服務(wù)實踐業(yè)績報告，該報告至少包括由本人主導(dǎo)的一項金融慈善顧問服務(wù)案例。6.3能力認(rèn)證6.3.1能力等級劃分金融慈善顧問分為三個等級：初級、中級、高級。等級依次遞進，高級別涵蓋低級別能力和知識要6.3.2能力等級認(rèn)證6.3.2.1能力等級認(rèn)證依據(jù)相關(guān)金融慈善顧問認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)（程序）開展，申請認(rèn)證初級、中級和高級金融慈善顧問要求逐級依次申報。6.3.2.2初級金融慈善顧問認(rèn)證，申請人應(yīng)滿足以下要求：a)擁有相關(guān)領(lǐng)域的本科學(xué)位或同等學(xué)歷；b)至少1年與金融相關(guān)的實際工作經(jīng)驗；c)參加初級認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2a)的專業(yè)知識和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，并完成初級金融慈善顧問的認(rèn)證。注：參加初級認(rèn)證考試的考生，需一次性報考全部科目，科目主要考6.3.2.3中級金融慈善顧問認(rèn)證，申請人應(yīng)滿足以下要求：a)持有初級金融慈善顧問認(rèn)證；b)具備本科學(xué)位或同等學(xué)歷，至少3年金融領(lǐng)域的工作經(jīng)驗；c)參加中級認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2b)的專業(yè)知識和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，并完成中級金融慈善顧問的認(rèn)證。注：應(yīng)參加6.2中對中級金融慈善顧問所要求學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的全部專業(yè)知識模塊的考核，專業(yè)知識考試采用計算機機6.3.2.4高級金融慈善顧問認(rèn)證，申請人應(yīng)滿足以下要求：a)擁有中級金融慈善顧問認(rèn)證；b)本科學(xué)位或同等學(xué)歷，以及在金融領(lǐng)域至少5年的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗；c)參加高級認(rèn)證培訓(xùn)，通過6.2c)的專業(yè)知識和培訓(xùn)內(nèi)容的考試，提交金融慈善顧問服務(wù)實踐業(yè)績報告，并完成高級金融慈善顧問的認(rèn)證；d)持續(xù)從事金融慈善工作至少5年。注1：報考高級金融慈善顧問能力水平認(rèn)證考試，除參加6.2中考核外，金融慈善顧問服務(wù)實踐業(yè)績報告至少包括由本人主導(dǎo)的一項金融慈善顧問服務(wù)案例，專業(yè)知識考試且全部成績合格(含補考合格),方可申請相應(yīng)級別的6.3.2.5考試、評審的具體內(nèi)容由設(shè)置能力水平評價的協(xié)會或?qū)W會等機構(gòu)按本文件要求設(shè)置。如需報行政主管部門審批后方可設(shè)置的，則應(yīng)先報行政主管部門審批。注：不同能力水平的從業(yè)者對應(yīng)不同的職業(yè)能力水平認(rèn)證證書，客戶善顧問服務(wù)的人選，不能獨立為客戶提供相應(yīng)水平的金融慈善顧問服務(wù)的人員6T/SZGL001—2023（規(guī)范性）32類金融機構(gòu)明細(xì)表32類金融機構(gòu)明細(xì)表見表A.1。表A.132類金融機構(gòu)明細(xì)表1代表國家制定并執(zhí)行貨幣政策、金融運行規(guī)則，管理國家儲與管理，與國際貨幣基金組織交易及向其他存款性公司提2協(xié)調(diào)和控制，行使實施監(jiān)督管理職能的政府3依法設(shè)立的吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)4依照有關(guān)規(guī)定在城市市區(qū)內(nèi)由城市居民、個體工商戶和5經(jīng)相關(guān)國家部門批準(zhǔn)設(shè)立，由社員入股組成、實行社員678經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)9經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、行政村入股組成，為社員提供存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的社區(qū)依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，以經(jīng)營融資租賃經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)在中國境內(nèi)設(shè)立的，段，專門從事促進金融機構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)7T/FOPA001—2023表A.132類金融機構(gòu)明細(xì)表(續(xù)）依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定設(shè)立的并經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，在中華人民共和國境依照《中華人民共和國公司法》和《期貨交易管理條例期貨投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有責(zé)任保險、信用保險、短期健康保險和意外經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，依法登記注冊，經(jīng)中國保監(jiān)會會同有關(guān)部門批準(zhǔn)，依法登記注冊、受托經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，基于投保人的利經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立，根據(jù)保險公司的代理傭金，并在保險公司授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)設(shè)立的，接受保險當(dāng)事指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)設(shè)立的，為金融交易提供集中依據(jù)《中華人民共和國公司法》設(shè)立，擁有或控制一個8T/SZGL001—2023[1]全國人民代表大會.中華人民共和國慈善法：中華人民共和國主席令第四十三號.2016年[2]全國人民代表大會.中華人民共和國民法典：中華人民共和國主席令第四十五號.2