****關(guān)聯(lián)交易管理情況報(bào)告**銀保監(jiān)分局：根據(jù)上報(bào)落實(shí)關(guān)聯(lián)交易管理情況報(bào)告的通知要求，我公司立即組織相關(guān)部門對(duì)照通知要求嚴(yán)格落實(shí)，現(xiàn)將我公司關(guān)聯(lián)交易管理工作開展情況報(bào)告如下：一、關(guān)聯(lián)交易管理情況（一）關(guān)聯(lián)交易管理基礎(chǔ)工作我公司已制定了《****關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，目前根據(jù)監(jiān)管部門的要求，已著手對(duì)我公司的《關(guān)聯(lián)交易管理辦法》進(jìn)行修訂，完善關(guān)聯(lián)交易定價(jià)政策方面等內(nèi)容，并重新厘清關(guān)聯(lián)交易的管理職責(zé)，進(jìn)一步梳理關(guān)聯(lián)交易的審批流程和信息披露機(jī)制。我公司已設(shè)立關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險(xiǎn)控制管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)關(guān)聯(lián)交易的管理、審查和批準(zhǔn)，委員會(huì)設(shè)置符合監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。我公司嚴(yán)格按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定，主動(dòng)披露關(guān)聯(lián)交易相關(guān)信息。（二）關(guān)聯(lián)方范圍界定我公司對(duì)關(guān)聯(lián)方的界定是按照銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等定義的關(guān)聯(lián)自然人、關(guān)聯(lián)法人或其他組織。范圍包括我公司的董事、監(jiān)事、總行和支行的高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的其他入員、持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)的自然人股東等關(guān)聯(lián)自然人;能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5％以上股份或表決權(quán)的非自然人股東以及與銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織等。我公司認(rèn)真區(qū)分關(guān)聯(lián)方的范圍，按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則認(rèn)定關(guān)聯(lián)方，防止關(guān)聯(lián)方認(rèn)定錯(cuò)誤，防范風(fēng)險(xiǎn)。（三）授信類關(guān)聯(lián)交易穿透識(shí)別我公司通過一線客戶經(jīng)理和的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)辦事機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)測(cè)，在日常客戶維護(hù)或開發(fā)新業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶關(guān)聯(lián)信息進(jìn)行搜集、監(jiān)測(cè)，如有新的關(guān)聯(lián)方信息則及時(shí)上報(bào)、確認(rèn)；同時(shí)通過網(wǎng)絡(luò)、報(bào)紙及不定期調(diào)研，發(fā)現(xiàn)新的關(guān)聯(lián)方信息，加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)方的穿透識(shí)別和認(rèn)定，根據(jù)我公司授信類業(yè)務(wù)制度，關(guān)聯(lián)交易審批流程等規(guī)定，及時(shí)有效的穿透識(shí)別授信類關(guān)聯(lián)交易。（四）授信集中度管理我公司開展授信類業(yè)務(wù)中，以貸款業(yè)務(wù)為主，截至2019年底，我公司單一客戶貸款集中度為**%，單一集團(tuán)客戶貸款集中度為**%，全部關(guān)聯(lián)度為**%。我公司將持續(xù)對(duì)授信集中度進(jìn)行優(yōu)化，提升集中度風(fēng)險(xiǎn)管理水平，降低客戶授信集中度。（五）嚴(yán)禁利益輸送和監(jiān)管套利我公司關(guān)聯(lián)交易管理工作中，從嚴(yán)控制關(guān)聯(lián)交易行為，按照規(guī)定逐步完善交易定價(jià)的合理性和信息披露的充分性，杜絕采用關(guān)聯(lián)交易等形式向利益相關(guān)方輸送利益，未發(fā)現(xiàn)監(jiān)管套利現(xiàn)象。（六）關(guān)聯(lián)交易權(quán)限審批我公司關(guān)聯(lián)交易審批分為一般關(guān)聯(lián)交易和重大關(guān)聯(lián)交易，一般關(guān)聯(lián)交易由我公司關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)審批，重大關(guān)聯(lián)交易上報(bào)我公司董事會(huì)進(jìn)行審批。（七）關(guān)聯(lián)交易決策程序我公司關(guān)聯(lián)交易有相關(guān)條線部門發(fā)起意向，上報(bào)關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)、董事會(huì)進(jìn)行審批。我公司始終按照關(guān)聯(lián)交易審批流程及相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度，嚴(yán)格遵守關(guān)聯(lián)交易決策程序,認(rèn)真落實(shí)關(guān)聯(lián)交易回避制度。（八）關(guān)聯(lián)交易審核我公司董事會(huì)和關(guān)聯(lián)交易和風(fēng)險(xiǎn)管理控制委員會(huì)按照關(guān)聯(lián)交易審批流程和相關(guān)業(yè)務(wù)管理制度進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易審核工作，對(duì)關(guān)聯(lián)交易的金額及占比情況、關(guān)聯(lián)交易發(fā)生的原因、真實(shí)性及必要性、關(guān)聯(lián)交易的決策權(quán)限、程序及定價(jià)機(jī)制以及關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)性和公允性等內(nèi)容進(jìn)行審查，以防范風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，多因素綜合考量。（九）信息系統(tǒng)“機(jī)防”建設(shè)我公司目前尚未獨(dú)立開發(fā)關(guān)聯(lián)交易管理信息系統(tǒng)，下一步將持續(xù)強(qiáng)化我公司關(guān)聯(lián)交易管理，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（十）內(nèi)外部審計(jì)目前，我公司內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)關(guān)聯(lián)交易開展年度審計(jì)，并在審計(jì)后及時(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)進(jìn)行報(bào)告。后續(xù)我公司將把關(guān)聯(lián)交易列為審計(jì)工作的重點(diǎn)內(nèi)容，通過持續(xù)的審計(jì)工作，有效的發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易管理工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)防范化解。（十一）內(nèi)部考核問責(zé)我公司的關(guān)聯(lián)交易種類較為單一，以貸款業(yè)務(wù)為主，對(duì)業(yè)務(wù)的考核按照相關(guān)考核辦法、細(xì)則和員工考核辦法執(zhí)行，同時(shí)在《****關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中明確規(guī)定了股東違反關(guān)聯(lián)交易規(guī)定的處罰措施，嚴(yán)格進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。下一步，我公司將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，切實(shí)做好關(guān)聯(lián)交易工作。在今后的工作中，加強(qiáng)關(guān)聯(lián)交易工作的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提高對(duì)自身的要求，