--PAGE2---PAGE1-x銀行上市公司股權質押授信業務管理暫行辦法第一章 總 則第一條為加強上市公司股權質押授信業務管理，防范上市公司股權質押授信風險，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國物權法》、《證券登記結算管理辦法》等有關規定，制訂本暫行辦法。第二條本辦法所稱上市公司股權，是指在我國境內證券交易所上市(A股)公司的人民幣流通股股權。第三條借款人通過上市公司股權質押授信所得資金的用途，必須符合國家法律法規規定等，不得違反國家有關規定用于股票、期貨、金融衍生產品等投資和用于股本權益性投資等。第二章 授信對象、授信期限、質押率第四條 借款人除應符合我行對授信法人客戶要求的基本條件外，還應符合下列條件：1、原則上信用等級應為A-級（含）以上，生產經營主業突出，具有連續、穩定的經營活動現金流。2、信貸投向應符合我行年度信貸政策指引有關規定。第五條料。第六條上市公司股權質押授信期限原則上不應超過一年。第七條用于質押授信的上市公司股權應符合的條件：（一股票具有良好的流動性。原則上上市公司按照我行法人客戶評級規定得出的評級結果應達到A-級（含）以上。我行接受的第三人權利（如已被質押。以國有股東持有的股票質押的，須對照《國有股東轉讓所持上市公司股份管理暫行辦法》（國務院國有資產監督管理委員會、中國證券監督管理委員會第19號令）等有關規定，確保質押股票允許由該國有控股股東按照內部決策程序決定轉讓，不需報國有資產監督管理機構審核批準。出質人應按照其內部決策程序辦妥質押和轉讓手續，并保證質押期間股票轉讓手續持續有效。國有股東，是指持有上市公司股份的國有及國有控股企業、有關機構、部門、事業單位等。（二）不得接受以下上市公司股權作為質物：1、上一年度虧損的上市公司股權；2、授信上報審查審批之日前六個月內股票價格的波動幅度(期間的最高價/盤價計算)超過200的股票；3、可流通股股份過度集中的股票；4、證券交易所停牌或除牌的股票；5、證券交易所特別處理（ST，*ST）的股票；6、創業板上市公司股權；7、因上市公司自身經營出現問題，進行重組、且重組后轉入正常經營尚未超過兩年的。（三）原則上不接受限售股票質押。（四）原則上不接受上市公司作為授信申請人，以第三方持有的該上市公司股權進行質押授信。第八條 原則上我行接受的用于質押的一家上市公司股權，合計不得超過該上市公司全部A股流通股票的20。第九條 審批部門根據質押股票質量流動性價格波動性上市公司主營業務經營財務狀況所處行業發展前景以及股票市場的總體情況等在審批通知書中明確股權質押授信的質押率。50（含），152（1）質押率=(股權質押授信敞口金額/質押股票市值)×100其中質押股票市值＝格的確定原則上2060下同。質押授信敞口對應的市盈率＝（口金額/質押股票數量/質押股票上年末的扣除非經常性損益后的基本每股收益）質押授信敞口對應的市凈率＝（口金額/質押股票數量/質押股票上年末的每股凈資產）第十條質押警戒線和平倉線對應的股票價格。1、警戒線比例（股權質押授信敞口金額/質押股票市值）應低于65（含）；2、平倉線比例（股權質押授信敞口金額/質押股票市值）應低于75（含）。第三章 授信申請、審查審批第十一條 申請質押貸款時除按照我行規定提供有資料外，經辦機構還應提供以下材料：1、由證券登記結算機構出具的質物的權利證明文件、（有效身份證明文件號碼、持有證券名稱、持有證券數量、證狀態等）；2、用作質物的股票上市公司的基本情況，包括股本結計報告等；3、對上市公司經營狀況進行簡要分析；4、上市公司重要動態，以及媒體刊載的有關負面評論、質疑信息等；5、質押股票價格的歷史波動情況以及股票價格趨勢預測；6、授信審批部門認為應提供的其它材料。第十二條 授信調查時應按照我行客戶評級有關規定對用作質物的股票上市公司進行客戶評級授信審批部門應上市公司客戶評級結果進行審核。其他授信調查、審查審批環節按照我行相關規定執行。第四章 質押手續及風險管理第十三條 授信項目獲批后在出賬前須辦妥如下質手續：（一的有效決議，并與出質人簽訂質押合同,所有合同、協議須公證。（二）證券公司應與我行以及出質人，簽訂股票質押監管協議，規定證券公司應積極協助我行辦理、完善有關股票（議文本須經我行法律合規部門審核同意后使用）（三（附件一質物在質押期間所產生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質物一起質押；在質押期間發生配股時，出質人應當購買并隨質物一起質押，出質人不購買而出現質物價值缺口的，出質人應當及時補足；授信期間，出質人不得轉讓質押股票；質押授信期間，出質人不得對其證券賬戶撤銷指定交易、轉托管或銷戶。（四）（材料名錄可參照附件二文件。（五）借款人和出質人必須向我行出具書面《承諾書》（附件一），承諾：1、在股票質押期間若質押股票當天收盤價低于警戒線股價時，借款格下跌造成的質押價值缺口；或借款人償還部分授信使質押率降至授信合同、質押合同約定的質押率水平。若用于質押股票的價格（收盤價）處于在質押合（門審批通知書100補充授信保證金的，不足部分由借款人繼續清償。質押期間若遇有關股票管理法律法規、政策制度或市場交易規則調整的，我行可相應調整上述警戒線和平倉線。2、在股票質押授信到期時，若借款人不能償還我行貸款，我行有權對質押股票進行平倉或采取其他轉讓方式等，所得的價款用于清償所擔保的債權，余款清退給出質人；如所得的價款不足以清償所擔保的債權，不足部分由借款人繼續清償。第五章 逐日盯市及跌價補償和平倉管理第十四條--PAGE10---PAGE13-證券監管機構暫停交易等，進行上市公司及其股票交易方面的風險預警。比例計算。（一）股票質押期間1、若質押股票當天收盤價低于警戒線股價時，經營部門須及時聯系借款人和出質人通過增加存單質押或保證金，補足因證券價格下跌造成的質押價值缺口；或償還部分授信使質押率降至授信合同、質押合同約定的質押率水平。2、若質押股票當天收盤價低于或等于平倉線價格，經相關部門及時將出質人證券交易結算資金賬戶的資金劃轉到其銀行結算賬戶用于提前償還我行貸款或100補充授信貸款或100補充授信保證金應立即書面通知該授信業務的經辦人，繼續向借款人催收不足部分。（二）股票質押授信到期借款人清償我行授信的，經營部門應協助出質人辦理解除質押登記手續；否則須按照上述平倉程序由我行辦理解除分。第十五條其他授信后管理工作按照我行相關規定執行。第十六條調整，應及時通知借款人和出質人。調整警戒線和平倉線須報經授信原審批部門批準。第六章 附則第十七條有關股權質押授信其他事宜按照我行相關規定執行。第十八條本暫行辦法將根據有關股票管理法律法規、政策制度或市場交易規則的變更，以及我行授信業務開展情況進行相應調整,具體質押登記操作參照《證券質押登記業務實施細則（2013修訂版）》相關規定執行。第十九條本暫行辦法由x銀行信用風險評審部負責制定、修訂和解釋。第二十條本暫行辦法自下發之日起施行。附件一1、（借款人與出質人相同的）關于股票質押授信業務的承諾函x銀行 分行：貴行與我公司于年月日簽署了編號為 的《綜合授信合同》《借款合同《銀行承匯票合同》□ （以下稱為授信合同）及□《最高額質押合同》□《質押合同（以下稱為質押合同，授信合同中的主債權采取股票質押擔保方式，我公司在此確認并同意：一、信貸資金用途符合國家法律法規規定，不違反國家規定將信貸資金用于股票、期貨、金融衍生產品等投資和用于股本權益性投資，信貸資金用途隨時接受貴行監督和檢查。二、質物在質押期間所產生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質物一起質押；在質押期間發生配股時，我公司2股票質押期間，我公司不賣出或轉讓質押股票。三、股票質押期間我公司不對其證券賬戶撤銷指定交易、轉托管或銷戶。四、在股票質押期間1若質押股票當天收盤價低于或等于警戒（65）價2若質押股票出現收盤價低于或等于平倉（75）價或不足以100補充授信保證金的不足部分由我公司繼續清償。3市場交易規則調整的，貴行可相應調整上述警戒線和平倉線。五、在質押授信到期時，若我公司不能償還貴行貸款，貴行有權對質押股票進行平倉或采取其他轉讓方式，我公司同意協助履行相關手續，以保障質押股票的平倉或轉讓，所得的價款用于清償所擔保的債權，余款清退給出質人；如所得的價款不足以清償所擔保的債權，貴行可采取授信合同中約定的以及法律許可的其他任何手段繼續向我公司追償，直至我公司償清授信合同項下所有債務為止。借款人： 法定代表人（或委托代理人： 年 月日2、（借款人與出質人不同的，應分別承諾）關于股票質押授信業務的承諾函（借款人）x銀行 分行：貴行與我公司于 年 月 日簽署了編號為 《銀行承兌匯票合同》□ （以下稱為授信同，授信合同中的主債權采取股票質押擔保方式，我公司在此確認并同意：一、信貸資金用途符合國家法律法規規定，不違反國家規定將信貸資金用于股票、期貨、金融衍生產品等投資和用于股本權益性投資，信貸資金用途隨時接受貴行監督和檢查。二、在股票質押期間1若質押股票當天收盤價低于或等于警戒（65）價2若質押股票出現收盤價低于或等于平倉（75）價100補充授信保證金的，不足部分由我公司繼續清償。3、質押期間若遇有關股票管理法律法規、政策制度或市場交易規則調整的，貴行可相應調整上述警戒線和平倉線。三、在質押授信到期時，若我公司不能償還貴行貸款，貴行有權對質押股票進行平倉或采取其他轉讓方式，我公司同意協助履行相關手續，以保障質押股票的平倉或轉讓，所得的價款用于清償所擔保的債權，余款清退給出質人；如所得的價款不足以清償所擔保的債權，貴行可采取授信合同中約定的以及法律許可的其他任何手段繼續向我公司追償，直至我公司償清授信合同項下所有債務為止。借款人： 法定代表人（或委托代理人： 年 月 日關于股票質押授信業務的承諾函（出質人）x銀行 分行：貴行與我公司于 年 月 日簽署了編號為 一、質物在質押期間所產生的孳息(包括送股、分紅、派息等)隨質物一起質押；在質押期間發生配股時，我公司2股票質押期間，我公司不提出轉讓質押股票的要求。二、股票質押期間我公司不對其證券賬戶撤銷指定交易、轉托管或銷戶。三、在股票質押期間1若質押股票當天收盤價低于或等于警戒（65）價2若質押股票出現收盤價低于或等于平倉（75）價或轉讓，所得的價款用于提前清償所擔保的債權或者提存，余款清退給我公司。3、質押期間若遇到有關股票管理法律法規、政策制度或市場交易規則調整的，貴行可相應調整上述警戒線和平倉線。四、在質押授信到期時，若借款人不能償還貴行貸款，貴行有權對質押股票進行平倉或采取其他轉讓方式，我公司同意協助履行相關手續，以保障質押股票的平倉或轉讓，所得的價款用于清償所擔保的債權，余款清退給我公司。出質人：