被動化投資產品銀華深證100指數分級基金01投資目標投資范圍比較基準投資理念標的指數上市交易目錄030502040607份額結構收益特征分級產品銀華基金目錄0908010011基金經理風險提示函費率結構目錄013012基本信息銀華深證100指數分級證券投資基金為完全復制深證100價格指數的被動化投資產品。基金托管人中國民生銀行股份有限公司。深證100價格指數是深圳證券交易所為建立更加多元化、產品化的指數體系而開發的價格指數，該指數成份股在所屬市場層次中流通市值大、成交活躍、成長性和公司治理水平高，整體質地優良、行業分布較為平均。投資目標投資目標本基金運用指數化投資方式，力爭將本基金的凈值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，年跟蹤誤差控制在4%以內，以實現對深證100指數的有效跟蹤，分享中國經濟的持續、穩定增長成果，實現基金資產的長期增值。投資理念投資理念本基金認為，中國經濟持續穩定的增長為中國證券市場的發展奠定了堅實的基礎。本基金以復制、跟蹤深100指數為原則，進行指數化長期投資，指數化的投資方式可以獲取指數所代表市場的平均收益，并通過充分的分散化投資實現非系統風險的有效降低和流動性的提高，為投資者謀求利益最大化。投資范圍投資范圍本基金投資于股票的資產占基金資產的比例為90%－95%，其中投資于深證100指數成份股和備選成份股的資產不低于股票資產的90%。現金、債券資產及中國證監會允許基金投資的其他證券品種占基金資產比例為5%－10%。標的指數標的指數深證100價格指數比較基準比較基準95%×深證100價格指數收益率+5%×商業銀行活期存款利率（稅后）上市交易上市交易在認購期結束后，投資者從場內認購的銀華深證100份額將按照1:1的比例自動分離成預期收益與風險不同的兩種份額類別，即穩健收益類基金份額（簡稱“銀華穩進”）和積極收益類基金份額（簡稱“銀華銳進”）。在產品存續期內，投資者可選擇將其從場內申購的銀華深證100份額按1:1的比例分離成銀華穩進份額和銀華銳進份額。若投資者不作選擇，本基金默認場內申購的銀華深證100份額不分離。“銀華穩進”和“銀華銳進”兩類份額登記在不同的基金代碼下，可分別上市交易。銀華穩進份額和銀華銳進份額合并進行運作。份額結構份額結構銀華深證100、銀華穩進、銀華銳進分級產品分級產品偏好指數基金的客戶——銀華深證100份額指數化投資是一種低成本、高效率的獲取市場平均收益(Beta)途徑，可滿足投資者構建核心資產配置，運用“核心+衛星”策略的需求。深證100價格指數整體質地優良，可以較好地滿足偏好被動投資策略投資者的需求。偏好杠桿收益的客戶——銀華銳進份額銀華銳進可以滿足偏好較高杠桿收益且能夠承受高風險的投資者的需求。偏好穩定收益的客戶——銀華穩進份額銀華穩進可以滿足偏好穩健收益且只愿承擔較低風險的投資者的需求。注：投資者在場內認購的銀華深證100份額將自動以1:1的比例分離為銀華穩進和銀華銳進兩類份額。在場內申購份額將確認為銀華深證100份額，但投資者可以選擇持有銀華深證100份額，或選擇按1：1的比例將銀華深證100份額分拆成等額的銀華穩進份額和銀華銳進份額。收益特征收益特征本基金為完全復制指數的股票型基金，具有較高風險、較高預期收益的特征，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。從本基金所分離的兩類基金份額來看，銀華穩進份額具有低風險、收益相對穩定的特征；銀華銳進份額具有高風險、高預期收益的特征。注：以上內容摘自《銀華深證100指數分級證券投資基金基金合同》銀華基金銀華基金銀華基金管理有限公司成立于2001年5月，旗下共擁有十三只開放式基金。經過近九年的積累以及不斷引進國內外專業人才和先進管理經驗，通過產品創新、優質服務，樹立了良好的品牌和市場形象。銀華團隊始終致力于提供高質量的理財服務，幫助投資者打造高品質的財富生活。基金經理基金經理路志剛先生，金融學博士，13年證券從業經驗。曾任廣東建設實業集團公司財務主管，廣州證券有限公司發行部、營業部經理，金鷹基金管理有限公司研究發展部副總監，萬家基金管理有限公司投資總監、基金經理等職。現任銀華-道瓊斯88精選證券投資基金基金經理，銀華滬深300(2398.455,-25.87,-1.07%)指數證券投資基金基金經理。周毅先生，CFA，碩士學位；畢業于北京大學，南卡羅萊納大學，約翰霍普金斯大學；11年證券從業經驗。歷任美國普華永道金融服務部經理，巴克萊銀行量化分析部副總裁，巴克萊亞太有限公司副董事。現任銀華基金管理有限公司投資管理部被動及數量化投資組負責人。費率結構費率結構場外認購費率認購金額（含認購費，下同）≥500萬元固定收取1,000元/筆200萬元≤認購金額<500萬元0.3%50萬元≤認購金額<200萬元0.6%認購金額<50萬元1.0%場內認購費率深圳證券交易所會員單位應按照場外認購費率設定投資者的場內認購費率。場外申購費率申購金額（含申購費，下同）≥500萬元固定收取1,000元/筆200萬元≤申購金額<500萬元0.4%50萬元≤申購金額<200萬元0.8%風險提示函風險提示函尊敬的基金投資者：銀華深證100指數分級證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由銀華基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定發起，并經中國證券監督管理委員會證監許可302號文核準。中國證監會的核準并不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或保證。本基金的《基金合同》和《招募說明書》已通過《證券時報》和基金管理人的互聯站進行了公開披露。本基金募集上限為150億元，基金管理人有權依據具體情況提前結束募集受理，并采用“末日比例確認”方式進行處理，詳情參見《銀華深證100指數分級證券投資基金基金份額發售公告》。證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖