論文題目中文非法吸收公眾存款案件偵查方法研究英文系部專業指導教師學生姓名區隊學號一、選題的背景與意義隨著我國經濟進入穩定增長期，經濟發展戰略開始轉型，在政府全力扶持和鼓勵金融創新的背景下，金融投資領域呈現出百花齊放的多元發展形態。但這種發展背后也存在一系列社會風險，這其中，非法吸收公眾存款這類涉眾型經濟犯罪伴隨社會蓬勃發展開始顯現。非法吸收公眾存款犯罪案件是指行為人未經相關主管部門批準，違法相關金融管理法律、法規，公開面向社會不特定人吸納資金，擾亂金融秩序的行為所構成的案件，其中包括非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》(2011年修訂)第4條第二款的規定，非法吸收公眾存款是指未經中國人民銀行批準，以承諾一定時限內還本付息并出具憑證的方式向社會不特定對象吸納資金的活動；變相吸收公眾存款是指未經中國人民銀行批準，以承諾履行相應的義務，向社會不特定對象吸收資金的活動。相較于一般經濟犯罪，非法吸收公眾存款是在經濟高速增長和科技極速進步的社會環境下，手段不斷發展演變的經濟犯罪，特點是覆蓋面廣、受害群體不固定、涉案金額特別巨大等。互聯網時代的深入推進和移動支付的全民普及，推動了非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪內容和模式的升級，快速實現了線下犯罪和互聯網犯罪并行。借助網絡工具，它隱蔽了自身的行為特征，規避了政府部門的強力監管，而高效率的資金轉移渠道和不受空間地理限制的經營模式，使非法吸收公眾存款犯罪一旦爆發，分布在全國各地的投資人一夜之間將蒙受巨額資金損失。發案范圍愈來愈廣，危害越來越嚴重。這類犯罪不僅嚴重破壞了國家金融管理秩序，侵犯了公民和其他組織的合法財產權益，而且引發了大址的群體性事件。極大地響了社會政治穩定，是當前金融犯罪中#}響最大、性質最嚴重的犯罪之一。理論價值非法吸收公眾存款是在社會經濟發展客觀規律和金融創新發展戰略下，近些年發生發展迅速的犯罪形式，因為牽涉面很廣，容易引發一系列社會問題。本文主要研究非法吸收公眾存款案例，在此案例數據基礎上，針對偵查非法吸收公眾存款提出防控對策。防范化解非法吸收公眾存款問題，作為犯罪學的一部分，如何確保社會經濟、治安環境穩定，防止出現影響公眾安全感和滿意度的尖銳矛盾，是需要及早研究謀劃的議題。本文試圖從偵查學角度對非法吸收公眾存款犯罪治理問題進行分析硏究，歸納原因并提出偵查對策，豐富偵查學相關研究。實踐價值這類犯罪是目前發案率較高的涉眾型經濟犯罪之一，不僅對我國金融秩序及民眾財產造成嚴重破壞，而且嚴重影響著我國社會穩定環境。該類案件偵辦是打擊犯罪的環節，也是預防犯罪環節中重要的一環。因此，需要公安機關結合案件偵辦情況對該犯罪活動的犯罪特點進行分析以及歸納總結該類犯罪案件偵辦情況，并立足于實際情況，提出有針對性的打防控對策，嚴厲打擊此類犯罪，凈化金融領域的環境。二、文獻綜述（附主要參考文獻）一、關于偵查學方面的研究：1.偵防對策。偵防對策中有三點可以運用到偵查實踐中去，如推進協作配合機制建設，拓展聯合執法能力；加強情報收集研判，注重情報導偵；依法偵查取證，精確制定打擊策略（鄧亮，2015）[1]。案件偵辦流程包括五方面：一是初查階段注重充分搜集各方面消息，主動前期經營和長期經營；二是偵查工作要注重與網偵部門合作；三是對嫌疑人的抓捕需要多種技戰法的配合運用；四是維穩工作要貫穿整個案件偵辦的全過程；五是要與“一行三會”密切聯系，合作調查資金流向，建立聯合防控體系（張敏，2014）[2]。偵辦集資詐騙犯罪案件的偵辦要點，其中果斷介入和協同操作在偵查實踐中值得引用（王拓，2016）[3]。2.偵查難點。辦案偵查人員在偵緝過程中對資金流向重視不足，無法從銀行和公司賬目有效核對交易記錄資金流水和投資人身份，更多將證據鏈立足于受害人的言詞證據（王錸，2017）[4]。查清銀行賬戶之間的資金交易記錄及資金流向，對了解有關債券和股權犯罪團伙的層級架構十分必要（劉濤，2015）[5]。大數據在網絡非法集資案件偵查中的應用，對資金交易記錄的淺層查詢與簡單關聯分析是無法應對現階段大數據背景下的偵查工作的，但未提出相應的改進方案（單丹，2017）[6]。但是上述研究都未涉及非吸案件中的取證難點——資金流向的自動識別研究，都只是圍繞公安部門從宏觀上如何進行該類案件的偵破為切入點研究。二、在法學層面部分研究中：1.從法律方面。學者指出通過不斷健全立法、司法和政策制度等具體方面，確保政府部門對非法吸收公眾存款管理工作有理有據，將防范此類犯罪作為政府治理的最終目標（石魏，2019）[7]。非法吸收公眾存款犯罪由于其利益受損面廣、牽涉資金巨大、追贓返贓金額低等特點，導致的社會維穩問題，政府部門應在健全刑民銜接程序、資金追繳機制上入手，在法律層面進行保障（翟國軍，2019）[8]。“先刑后民”還是“民刑并行”在非法吸收公眾存款犯罪處置程序中是個爭議點,通過研究表明“民刑并行”在實際操作中具備系統性,值得地方政府在處置過程中借鑒（弓艷兵，2018）[9]。2.從政府部門方面。應當建立“打早打小、主動打擊”的思想,非法吸收公眾存款犯罪因其是涉及廣大公眾的犯罪，事前預防重于事后管控是政府部門執行治理工作的原則，而事前監管則應在政府各職能部門間協成合作（包海勇，2018）[10]。政府部門在鼓勵金融創新的環境下，面對金融風險的監管問題，需要在動態博弈中取得制度和風險的平衡（廖天虎，2018）[11]。具備理性思維的公眾參與政府政策的制定和執行，能夠平衡政府和公眾在政策推廣執行中的雙邊利益[12]（任澤濤，2013）。在重大行政決策中,政府部門應通過社會公眾普遍地參與決策制訂過程，促使更加科學和民主的公共決策出臺[13]（唐曉陽，2016）。參考文獻鄧亮．P2P網貸中非法集資犯罪偵防對策[J]．湖南警察學院學報，2015，(05):54-58．張敏，周志勇．談P2P網絡借貸平臺案件犯罪特點及偵查要點[J]．公安學刊(浙江警察學院學報)，2014，(03):55-57+65．王拓．P2P網貸平臺非法吸收公眾存款行為的司法認定[J]．中國檢察官，2016，(02):7-10．王錸,胡錦鑫.論網貸平臺非法集資犯罪的打擊偵辦技戰法[J].山東警察學院學報,2017,29(04):56-64.劉濤,戴鐵浩.互聯網金融中非法吸收公眾存款犯罪的界定與偵查研究[J].山東警察學院學報,2015,27(05):114-119.單丹,王錸.大數據在網絡非法集資案件偵查中的應用[J].中國人民公安大學學報(社會科學版),2017,33(04):84-91.石魏,賈長森.涉眾型經濟犯罪實證分析及應對策略建議[J].法律適用,2019(09):103-112.翟國軍,楊亞妹.刑事追繳和責令退賠的刑、民、執銜接研究——基于267份非法吸收公眾存款罪刑事判決書的實證分析[A].最高人民法院.司法體制綜合配套改革與刑事審判問題研究——全國法院第30屆學術討論會獲獎論文集（下）[C].最高人民法院:國家法官學院科研部,2019:10.弓艷兵.非法吸收公眾存款罪疑難問題研究[D].內蒙古大學,2018.包海勇.風險型經濟犯罪的危害及打防對策研究[J].北京警察學院學報,2018(04):74-79.廖天虎.論我國非法集資案件處置的困境及出路——基于刑事政策視角的分析[J].學習論壇,2017,33(02):68-73.任澤濤.社會協同治理中的社會成長、實現機制及制度保障[D].浙江大學,2013.唐曉陽,代凱.政務公開與公眾參與的運用策略——以廣州市荔灣區舊城改造決策為例[J].領導科學.2016(14)三、研究的基本內容與擬解決的主要問題、創新點論文主要圍繞哪些問題或哪個問題展開研究，擬從哪幾方面進行分析（可以以提綱的方式體現），論文所體現的創新點（例如方法上的創新、內容上的創新等）（不少于500字）四、研究的方法與技術路線論文的研究方法一般有：文獻檢索法、案例分析法、實驗研究法、問卷調查法、數理統計法等，請結合自己論文的類型和性質采用具體方法開展研究。技術路線以論文的研究主旨為核心，將研究內容、研究方法、研究步驟有機組合的邏輯結構。可以參考如下但不限于如