TheOverviewofShanghaiBanking&InsuranceAssetManagementMarket（2022）第一部分：前言2022年是充滿動蕩的一年，受新冠疫情反復、俄烏沖突、險資產管理機構聯席會議各成員單位攻堅克難，嚴格落實“資管新規”要求，積極響應國家政策，堅持高質量發展道路，在支持中心建設。2022年度報告》較往年在銀行理財業務上新增保險資管、信特點、業務優勢和服務理念。上海銀行保險資產管理機構業務發展情況部分按照組織架脈絡，闡述上海銀行保險資產管理業務的發展模式。上海銀行保險資產管理機構履行社會責任情況部分集中展2022年聯席會議各成員單位在開展資管業務時積極履行社融發展、實現居民財富保值增值等助力共同富裕取得的成果。2023年度資產管理市場發展預判，展現聯席會議各成員單位業務發展戰略。我們預判，2023年中國經“人民金融”發展理念，持續提高產品質量和服務水平，加強風險防控和合規管理，不斷提升資管業務服務實體經濟發展效能。機構展示部分闡述各機構經營特點、業務優勢和服務理念心建設的風采。本報告由上海銀行保險資產管理機構聯席會議各成員單位匯編完成。編纂小組成員包括上海農商銀行趙浩宇、上銀理財葉麗華、交銀理財李津津、貝萊德建信理財王宏、上海信托蔣進、華寶信托白雅文、太平資產杜長春。衷心感謝上海銀保監局的悉心指導和大力支持，感謝各聯席會議成員單位和智能投研技術聯盟（ITL）提供素材支持。第二部分：概述一、2022年度我國資產管理業務發展情況（一）全面凈值化元年，大資管邁步再啟航2022年是資管新規正式實施的第一年，各類資管產品的監出臺、完善，嚴監管、優供給的主線愈發明晰。2022年8月發布的《保險資產管理公司管理規定》（銀保20222號），統籌考慮了保險資產管理公司當前發市場化運作和差異化發展提供了空間。2022年8月發布的《理財公司內部控制管理辦法》（銀保監會令2022年第4號），推動理財公司依法合規經營和持續穩健運行，按照誠實信用、勤勉盡責原則切實履行受托管理職責。2022年12月發布的《關于規范信托公司信托業務分類有關事項的通知（征求意見稿）》1，旨在厘清各類信托業務邊界和果，豐富信托本源業務供給。服務提供方、資本市場的穩健投資者。1正式稿已于2023年4月發布（二）市場波動，投資者風險預期糾偏2022年，在經濟周期、地緣沖突、疫情反復的沖擊下，內外部資本市場超預期調整。債券市場方面，自2020年四季度以來的債券牛市至2022年1月底終告尾聲，2月至3月上旬，美債收益率上行，“寬信用”預期升溫，利率出現回升；3月中旬至5月中旬，隨金融數據轉弱、局地疫情暴發，資金面維持寬松，利率下行；5月下旬起，疫情沖擊逐漸消退、基本面修復，政策性開發性金融工具落地，加之海外情緒引導，利率再度回升；7月中旬至10月末，疫情反復、斷貸風波和村鎮銀行風險事件推動資金面寬松預期增強，利率再度下行；11月起，債市急速回調，并引發部分穩健型資管產品因凈值波動贖回負反饋，終在資金面、政策面呵護下，市場情緒逐漸平復。20214321.61897.212017年以來最2022幅波動。受市場波動影響，銀行理財、公募基金、券商資管、資金信破，投資者被迫脫離了“不用承擔波動和風險就可以獲得平穩收益”的舒適區，自覺思考真實的風險承受能力和承擔偏好。（三）養老辦法出臺，三支柱建設快速邁進20224月，國務院辦公廳發布《關于推動個人養老金發（20227號表明個人養老金實施個人賬戶制度、繳費完全由參加者自行承202210老金實施辦法》（人社部發〔2022〕70號）。其后，原中國銀12000元的上限設置也展現“聚沙成塔”20227月發布的《關于開展特定養老儲蓄試點工作的通知》（銀保監辦發〔2022〕75號）中首次提出，試202220日起由工商銀行、農業銀行、中國銀行和出特點。商業養老保險方面，20222月發布的《關于擴大專屬商業養老保險試點范圍的通知》（銀保監辦發〔2022〕13號）將6需求。養老理財方面，2022年2月，《關于擴大養老理財產品試點范圍的通知》（銀保監辦發〔2022〕19號）宣布將試點由四地四機構擴展為十地十機構2，且提高了已開展試點的4家理財公司的募集規模上限（100億元升至500億元）。20182月問世，是FOF40129只養老目標基（四）子行業發展各有特色理財轉型任重道遠。2022年，由于資產市場波動較大，理27.654.66%2021年，2022年累計新發2.941.8289.6226.7%。公募基金跟隨市場形勢，新發產品由權益轉向固收。20222此前已獲試點資格的貝萊德建信理財參照執行25.7515.3010.4510.64%。年內基金發行遇冷，年內新發份額1.5049.81%。其中主動股票型基金和固收82.61%、74.01%，但主動純債22.98%、131.66%。21.142.87%“一降兩升”穩步提升，而管理財產信托規模和占比繼續上升。券商資管方面，2022年去通道化回歸資產管理初心的效果“一參一控一牌”6.28萬億，同18.23%，主要是以通道業務為主的定向資管計劃規模縮3.18成為券商私募資管產品中的主力。二、2022年度上海地區銀行保險資產管理業務發展概況近年來，在加快推進全球資產管理中心建設任務的大背景10家理財公710管機構與國內大型銀行強強聯手成立的合資理財公司全部落戶上海。2022年末，上海地區理財產品存續規3萬億元3。理財產品凈值化轉型初見成效，凈值型產品約占20222202242只養老理10510家保險資管公司受托管理資產412萬億元，全國占比56%20227家信托公司1.366.4%。資產組成結構進一步調整，標品信托規模近4000億元，較2021年末增加10.7%。3口徑為上海地區銷售的商業銀行理財產品和理財公司理財產品余額之和4包含受托管理保險資金和非保險資金第三部分：上海銀行保險資產管理機構業務發展情況2022年，面對資本市場股債雙殺以及新冠疫情的沖擊，上的資源投入。一、組織架構上海地區銀行保險信托等資管機構均搭建了較為完備的組能力。（一）理財公司浦銀理財（后更名為風險管理與（消費者權益保護委員會17個部門。上銀理財上銀理財根據經營體系獨立完整、前中后臺相分離的原則，14個部2022匯華理財“合規部”更名為“合規內控部查評估和督促整改。為有效落實消費者保護要求，公司將“客服部”更名為“金融消費者服務部”，配備消保專崗開展具體工作。高盛工銀理財74GSAMLP提52GSAMLP和工銀理財分別提名1911112111（管任職資格待監管批復）。2022年，為落實內控新規，公司進保證首席合規官履職的獨立性。（二）保險資管公司平安資產部負責公司另類產品全生命周期的運作管理，覆蓋債權投資計對基金產品市場的投資及研究分析。科技生態平臺下設信評研太平資產2022年，太平資產積極優化調整組織架構體系。一是完善ESG管理框架。二是優化部門配置及職能分工。在另納入服務國家戰略、綠色金融等指標范疇。太保資產162022立綠色金融投資管理架構。制定《綠色金融投資管理辦法（試行國華興益資產2022年，國華興益資產對組織架構主要做了以下幾方面的職能。（三）信托公司1.愛建信托M型經營管理模式調整。一是按照監管要求優化完善公司“三會一層”增加設立標品資產管理總部、普惠金融事業部及聯合家族辦公（黨群通時效大幅壓縮，提高了運營的服務效率。二、投研能力機構在凈值化轉型中打造競爭優勢的“護城河力的機構將在大資管統一競爭的大格局下獲得優勢。在此情況投資和研究的深度互動和融合，推動業務創新和可持續發展。（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行換債、可交換債、CMBSREITS、流動性管理產品、國債制平滑賬戶凈值波動。全領域的研究體系目標邁進。的遴選工作。信銀理財信銀理財致力于打造中信特色研究體系，發揮研究驅動作用，提升投資業績，支持公司業務發展。2022發揮“研究驅動作用”。動，持續做好觀點輸出。三是研發產品“基準組合”“風險-期限”用“綜合風險”過“三步建議”實現“防風險”和“抓收益”具有實戰意義的配置建議。廣銀理財廣銀理財秉承價值投資理念，培養和積累多資產、多市場、多策略的投資研究和主動管理能力，不斷提升投研專業化水平。公司持續建設研究和投資雙向驅動的機制，構建包括戰略、人員配置方面，廣銀理財投研團隊合計46人，投資及研究9育背景。浦銀理財交流市場看法，回顧投資交易執行、業績情況等。公司投研板塊共設置“多資產配置部”“現金管理部”“固收投資部”“權益投資部”“集中交易部”“項目投資部”“股權直投部”“信用研究部”8120人。宏觀研究已經業，對不同細分行業設置了針對性的分析評估體系和主體可投庫。基金研究構建了量化評價模型夯實基金經理入池量化標準，上銀理財研究形成對宏觀形勢、大類資產的觀點，確定投資策略。可持續發展等領域的實體企業融資需求，在支持實體企業發展中，獲取優質資產。基金、可轉債、ABS等細分領域。總量與細分領域研究共同構40余人。施羅德交銀理財200德交銀理財高級管理層下設投資決策委員會，每月召開例會。17人，其中投資5100%。（二）保險資管公司平安資產2022年，平安資產大力加強投研能力建設，圍繞固收投資研團隊。指引、組合構建、風險管理等方面。實現基金投研業務場景的全覆蓋。80%5員具有海外知名機構學習及工作經驗。太平資產投資決策流程方面，分析賬戶負債特征，制定戰略資產配置（SAA)SAA進行風格ESG投2022年末，太平資產在投資（含另類投資）與研究條線相關人員共計160多人。華泰資產管理架構，做到投研結合，研究融入投資實戰。上負責執行戰術資產配置和組合管理，在研究上發揮引領作用。投資決策架構與流程有助于保障公司投資管理風格穩定、業績穩健和風險可控。主動預判和控制風險，降低風險敞口。100%碩士及以上學歷，具有豐富的投資和投行工作經驗。太保資產金特性的資產配置框架體系。“責任投資”的投資理念，與保險資金特性和保險資產管理性質相20年，均具有豐富的金產配置方案有效實施。（試行確保各項資產配置方案有效實施。70人，滿足公司業務需要。投研體系迭代升級方面，2022年，公司推動投研體系升級為以“聚焦研究，發現價值，積極參與，及時分享”3.0優化。交銀康聯資管產類別的子風險限額。三是依托集團的投資策略委員會工作機走勢、權益市場走勢等領域充分交流，提高市場研判能力。加強人才隊伍建設，提升專業能力。加強人才建設的頂層設計、資源統籌和協調支持。建立柔性團隊，攻堅克難。以研究部為核心，打破部門界限，組成跨部門研究團隊，取得良好效果。完善AB角的投資經理制度。A角實盤、B角模擬盤，定期回顧分析，動態調整AB角，充分調動投資人員積極性。（三）信托公司上海信托2017年起，將投研體系建設作為戰略工作狠抓落實，打造出一究等多領域、多方位的投研體系。2021年，公司成立一級部門—覆蓋信用研究、基金研究、行業研究以及資產配置研究等領域。FOF新業務的可行性，為公司轉型創新提供基礎資產來源和前進方向。中海信托固定收益類資產管理信托業務經過10余年發展，現已成為年初發行“中海穩健流動性管理資金信托提供以“穩健系列”“穩盈系列”類客戶不同期限投資需求。權益類信托產品線較為豐富，公司已培養了一支人員穩定、具有較強投研能力的股票投資管理團隊，并建立了股票投資信托業務專業信息系統，力求自動實現投資范圍和投資限制的控制；公司管理的“海洋之星”“浦江之星”系列產品，在證券投資私募陽光化等領域取得了良好的業績。2022年內累725.34131.52%20214月成立全國首單CCER碳中和服務信托——“CCER碳中和服務信托”。2022年，公司與上海合金融服務，探索實踐鄉村振興新模式。2022年，“中海蔚藍CCER碳中和服務信托”入選上海自貿試驗區第十一批金融創新案例。愛建信托面，公司積極研究部署房地產業務轉型發展，制定《2022年度兌付方案，保障項目平穩兌付。二是持續加強創新業務投研能力。2022年為配合公司信托有效提升公司業務整體風險管控能力并提升展業效率。華澳信托2022“雙碳”—務及證券投資類業務。專欄一

貝萊德建信理財：以客戶需求為本，持續創新，提供多樣化的投資解決方案投資需求。2022“貝盈“貝安心”（R2）、“貝裕”（R3）三個不同風險收益特征的產品系列“貝盈”在同類產品中表現較好。為響應和落實養老金融改革發展的精神，支持國家建設“三支柱”養老保障體系，“貝安心”應運而生。目前，“1期”10年期養老理財試點產2022貝裕”系列采用貝萊德建信理財堅持長期投資的理念，積極響應國家高質量發展戰略，重點關注并投向符合國家戰略和產業升級方向的領融科技和豐富的數據源全方位追蹤標的公司業務經營對生態環境的影響(E)、考察該公司是否積極承擔社會責任(S)、分析公司的治理理念是否能長期推動公司的健康發展(G)。在投資組合的ESG表現與傳統的公司基本面、宏觀政策、市場情緒等參考ESG理念的標的，引導投資資金為環境保護、社會進步和高質量、可持續發展貢獻力量。具有競爭力的產品除了需要好的投資策略外，與嚴謹、科學指標預警監測體系，做好投資組合的流動性風險管理。三、風險控制2022年，地產行業爆發的信用風險以及資本市場的市場風險給資管行業帶來了不小的沖擊，由此引發的流動性風險、聲譽風險等也對部分機構造成了較大的影響。因此，加強風險控制，提高風險預警能力，成為各家機構著重打造的系統性工程。（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行上海農商銀行資產管理業務堅持“穩健”加強對經濟金融形勢與監管政策的研究，增強風險管理的前瞻管理精細化程度和專業化水平。內控建設方面，推進內控制度完善，全面梳理理財公司內控8GRC流程管理體系文件，優化升級制定了投資類“做小做散”風險的投后管理力度，修正風險排查方案。監測體系，并將違反監管指標的情況納入投資經理考核。交銀理財水平方面開展相關探索。保障體系，確保管理措施充分且有效。2022年第四季度正式啟用新一代理財業務平臺，實現了全流程的自動化運營和系統管“”的教育警醒作用。信銀理財信銀理財秉持“”以產品為中心的全面風險管理體系。2022年，公司制定風險偏建設，基于流程思維梳理各項業務流程，加快數字化轉型。業務授權管理方面，公司建立了符合理財業務特點的授權體系，覆蓋各類投資資產的業務審批及投資權限。2022年，公司多次重檢和優化授權體系，積極探索理財產品差異化管理模式，以及特定資產品種的資產投放權與產品投資權分設方案。證券化業務進行白名單庫化管理。索處置不良資產的有效路徑。上銀理財內控體系建設方面，上銀理財于2022年3月成立初期已基穩運行。2022123項，并不斷優化完善。現領導小組，梳理形成反洗錢管理體系。高盛工銀理財高盛工銀理財建立了全面風險管理框架，強調整體風險戰性，全面涵蓋公司所有業務類型和風險類別。公司已建立多層次、聯動及有效平衡的風險管理架構，董事部門、風險管理部及內部審計部在風險管理方面分工明確。（二）保險資管公司平安資產到制衡和監督。風險報告與控制則強調對受托資產的風險狀況進行多層次多角度的報告分析，并制定合理的措施有效管理各類風險的不利影響。公司整體的風險偏好及受托資金的風險收益特征相匹配。太平資產2022年，太平資產持續豐富風控工具載體，強化合規經營保障。一是從嚴落實巡視和監管整改要求。認真抓好中央巡視、二是持續健全風險管理機制。開展償二代二期SARMRA評估，“合規才能太平”依規推進風險項目處置，全力保障委托人利益。人保資產2022年度，人保資產主動管理的各類投資組合未發生重大保系統內主要委托賬戶風險預算均為“綠燈險敞口和定量指標處于合理水平。決不以信用下沉換取風險溢價和業務規模。全年公司共推進逾180/90多次提出補充論證或前置條件的落實要求，針對性提出結構優202217次專題風險排“五位一體”降幅明顯、退出困難或涉及隱債的項目開展“一品一策”投后跟蹤，有序壓降重點風險領域/主體的存量敞口。32微信公眾號-今日保條-收集整理，版權歸原作者保險行業資料分享，若有侵權，及時聯系刪除公司以“新一代量化風控體系”“一平臺兩模型”KRINowcasting的投資組合市場風險壓力測試情景設置模型方案》。三是啟動“非標+標聯合風控”模塊的建設部署和需求調研，立足于現行信用風險條款、財報、和負面輿情為嗅覺導向的監測開發體系。交銀康聯資管續推進“外規內化”制度建設，對規章制度實行分級管理。截至202215713016份。二是公司在年度績效考部門負責人等關鍵崗位人員的考核評價中加大風險合規考核占評優一票否決。項評級AAA94.72%。（三）信托公司上海信托管理業務的全流程。在信用風險管理上，通過專家判斷和定量計算相結合的手置質效。在市場風險管理上，加強信托業務市場風險管理，堅持穩健原則，在投資組合中配置足夠的固定收益類等低風險投資品種，對證券投資組合的凈值、倉位和投資集中度等指標事先設定預警點或止損點，通過投資分散化（組合對沖）降低非系統性風險。在操作風險管理上，公司制定《操作風險管理辦法》，更新規范中介機構管理等。中海信托中海信托建立了以有效制衡為主要特征的信用風險治理頂2022年，面對國內房地產不斷爆雷，政府平臺信用風險日“”臺組織架構。愛建信托評估和監測。2022年，公司繼續推進風險管理能級提升，完善全面風險建立完善流動性管理監測模型和預警機制；三是落實完善公司“四性”（前瞻性預判、主動性防御、針對性化解、敏感性分析風控政策和業務布局優化方面，2022年，公司根據宏觀環側重于二級市場自主投資業務，2022年以來公司成立的主動管理證券業務大部分為TOF類業務，項目均實行凈值化管理，根據監管要求設置預警線，嚴格按照公司審批方案進行期間監控；四是對事務管理類項目，結合前期的監管政策，在滿足合規的要求下審慎開展，總體壓縮規模，嚴守監管底線。專欄二

華寶信托：資產管理業務采取的風險控制措施及2022年優化情況門，風險策略自上而下傳導至各層級、各環節，“風控合規創造價值”“營”的理念，堅持風險管理“橫向到邊、縱向到底”，構建涵蓋合康運行。1．主要的風險控制措施風控轉型和提升風險全體系能力是公司年度風險管理的關打造更適應信托業務的管理體系：事前管理面優化內部信用評級模型，突出對主體信用風險水平的量化考慮。事中管理事后管理開展扎實的研究分析，加強壓力測試等風險計量工具的運范和化解各類風險隱患；打通標品和非標業務數據的整合及運分類、資產減值準備的計提比例和流程，以提高抗風險能力。2．2022年優化情況2022年，華寶信托積極開展全面風險管理體系建設，持續1+N“向到邊、縱向到底”全覆蓋。四、業務創新市場變化成為了行業共識。2022年，各資管機構堅定凈值化轉型的步伐，加力布局固收+、FOF善，凈值型產品占比穩步提升。（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行2022年，上海農商銀行結合已有發展基礎和自身的特色市實體經濟的長期健康發展，為上海資管行業創新提供“滬農商行方案”和“滬農商行智慧”。品形態已涵蓋T+0T+1“以客戶為中心”色產品及拳頭產品，2022年度發行鄉村振興主題理財產品，積極貫徹落實中央一號文件精神。2022“”以上。廣銀理財統推動業務流程運作，控制業務流程關鍵環節與關鍵節點。ESG主題含權產2022年末市場不確定性較大的環境下，為平的獲得感。上銀理財2022年，上銀理財兼顧客戶流動性和收益性需求，創新推14天最短持有期“雙周利”系列和固收+14個月最短持有期“領航精選”“雙周利”14天后每日可申請贖回，為投資者提供錢包新選擇。“領航精選”系列產品采用“固收筑底+權益增強”策略，通過14投資者可自由掌握投資時間。顯示以方便客戶及時了解產品信息等。貝萊德建信理財貝萊德建信理財致力于將產品開發本土化與海外先進投資風控理念充分結合。自公司成立以來，立足于自身特點和優勢，發行特色化的養老理財試點產品，推出業內期限最長（十年期的“貝安心2032養老理財產品1期”，精心打造符合“第三支柱”養老運作邏輯的養老理財試點產品。匯華理財從業務拓展角度而言，匯華理財在2022年一季度與交通銀20223月正式在交通銀行上架代銷司；20226月，公司發行了首只機構專屬產品，單一機構認1作關系。20227PR4風險等級的混合類理財產品——的理財需求。（二）保險資管公司平安資產平安資產一直圍繞產品創新積極布局。2022年，在國家積ESG理念以及推出相關政策的大背景下，平安資產為滿ESG投資的潛在需求，協助平安壽險與中債指數公司定制“中債-ESG整合策略信用債指數”，經過三方20224月正式發布，該指ESG20221ESG主題產品“平安資產青松ESG1號資產管理產品”5.3ESG整合策略信用債指數”ESGESG體系建設，前瞻ESG產品線布局，在資管行業內樹立平安資產獨有的ESG品牌。人保資產10年期CMBS人定制專為保險資金配置的長久期CMBSABS出符合雙方需求的產品結構，具有較好的行業示范效應。民生通惠資管2022年發行符合《貨幣市場類組合類保險工銀安盛資管成功發行工銀安盛資管首單綠色債權投資計劃。2022年，公司發行“工銀安盛-海發控水利樞紐綠色基礎設施債權投資計劃12予最高等級（G-1）標準的綠色認證，投資項目天角潭及邁灣水172點項目。公司成功投資首單組合型債轉股投資計劃。202212工銀安盛資管與建信金融資產投資有限公司共同投資建澤三期債轉股投資計劃。本計劃為混合類資管產品，募集規模為12.8672018思路，通過配置債轉股資產和標準化債權類資產，構建起股權收益穩定性“雙重優勢求。國華興益資產國華興益資產自2022年9月初成立首只組合類產品以來，2022年末，共發行設立51083只、混合類產品1只、權益類產品1只。（三）信托公司上海信托2022年，上海信托積極響應監管號召，在信托業務新的三分類格局下，加速轉型創新，回歸信托本源。務。在公益慈善信托領域，公司依托信托架構優勢，打造“上善”系列慈善信托，助力共同富裕事業。中海信托2022中海信托在碳中和綠色金融業務領域推進業務創新，將落實“鄉村振興”和“雙碳”戰略戰略有機相結合，與上海市崇明區富安村開展合作發起設立“中海巽飛-鄉村振興近零碳社區建設服務信托20228月正式落地了公司首單鄉村振興近零碳社區建設服務信托”，實現了富安村村委會區域的碳中和目標。獻重要力量。20221223日，公司攜手中國海油下屬電商平臺海油商城、京東科技，共同開發的中國海油-采購融資業務2筆訂單133.2“金融活水”精準滴灌實體經濟。愛建信托為不斷提升財富管理服務，愛建信托設立聯合家族辦公室，以高凈值客戶為中心配置的專業團隊，成立“承璽”家族辦公室品牌，特色的“管家式家族財富服務”也在2022年創新出圈。2022“1號”管家式家族財富服務以“家族生態系統”等指令。安信信托一是積極探索產品創新。2022年公司探索以TOF形式開展證券投資類業務的模式。同時，積極開展服務信托的研究工作，尤其是特殊資產處置服務信托，目前探索以提供服務信托+共益債信托的一體化處置方案服務模式，為特殊資產的信托服務及盤活重整資產提供新思路。從“預約下單-雙錄-簽約-線上自助查閱資產交易信披信息-在線贖回”的全流程線上自助化服務。三是建立財富風險管理平臺，強化業務流程管理。2022年公司推動財富業務建立風險全視圖，以實現業務流程風險全面、分級、動態管理。華澳信托專欄三

上海信托：推出“睿贏”家庭信托品牌打造普惠型家庭服務信托此情況下，上海信托為了滿足中產/富裕家庭越來越強勁的財富1000萬元的高起點，1002022年底，公司家庭信托業務已初具雛形，年內成立42單，規模達1800萬。安穩型、穩健型、均衡型三類專業配置策略方案。富規劃需求，是普惠型財富管理工具。五、金融科技2022年，各資管機構持續深化大數據應用，在投研能力和風險控制方面強化科技賦能，注重運用投研系統平臺，提升資管板塊投研協作成果共享的流程化、數字化、智能化水平。同時，持續推進以客戶為中心的數字化解決方案，精確感知客戶偏好，運用數字化手段提升客戶投資理財產品的篩選、準入、配置、退出的全流程把控能力，實現按需敏捷精準供給。（一）理財公司信銀理財2022年，信銀理財在金融科技研究與應用方面，一是落實5IT的深度融合，推動數字化轉型；四是在拓展工行、平安、民生等17APP系統交易廣銀理財資源圍繞建設科技驅動型資管機構在多領域探索金融科技的應532個業務系統，已浦銀理財浦銀理財高度重視數字化建設，已制定數字化建設三年行動“全流程、全穿透”的數字化業務能力。公司成立一年以來，已基”“應上盡上”7項業務場景的落地應用，節約大量匯華理財(AmundiLeading&Operation)，并結合公司實際業務需要進行了相關功能的改造與升級。作為在歐洲資產管理領域已取得廣泛認可的資產管理系統，ALTO提供了涵蓋所有資產類別的一體化資管系統解決方案。通過使用一系列前沿技術包括軟件即服務架構、性能優化和終端用ESG施羅德交銀理財開展。在金融科技方面，公司充分發揮合資理財股東和機制優勢，區塊鏈、5G的落地實踐，適時引入成熟的解決方案。目前已經OCR+NLP和知識圖譜的“智能大數據輿情分析和智能風控監控平臺5G的移動辦公MDM高盛工銀理財（績效風控是搭建公司門戶網站，以供客戶查詢我司發行的理財產品信息展及日常運營提供堅實的技術保障。（二）保險資管公司平安資產在固收投資方面，平安資產自主研發基于大數據、AI模型BI技術的債券生態一體化平臺。該平臺通過對金融市場數據的高度整合和深度加工，獨創平安MEC量，實現多組合多賬戶的智能風險監控及預警。FOF/MOM投研體20年的專注沉淀，專業自研打造智能委外投資管理平太平資產2022年，太平資產扎實推進數字化轉型，加大信息技術應改造。UI及2023數字中國創新大賽信創賽道華東賽區三等獎”。二是探索實施新金融工具會計準則（I9）I9估值核算系統、I9運營I9太保資產2022年，太保資產金融科技三年規劃（2020—2022）成功收官，全面推動公司的科技職能由功能滿足向技術引領業務轉變，公司積極推動實現業務平臺化、數據規范化、技術標準化，ESG風險評價功能的建設；完善數字化營運服務技術，實現資金管理業務全線上12000升核心系統自研率，加強知識產權保護。2022年新實現兩個系6項軟件著作權。國華興益資產20223年的信息科技建設和數字化轉型進行了整體規劃。公司將以“優化投資研究輔助，提升產品運營效率，提供風控合規保障”為總體目標，進一步完善信息的信息系統。2022年，公司上線了包括募集端一體化平臺系統、債權投2022（三）信托公司中海信托2022年，通過科技賦能，中海信托解決了多項運營難點問題，使信托項目運營質效有了明顯提升。一是實現子基金凈值自動抓取和資管產品交易數據自動讀為了解決這一問題，公司科技人員量身定制開發了一款“小機器人”軟件，能夠自動抓取各子基金產品凈值數據，自動下載、讀賬戶。2022年末，公司對各家銀行的流水自動獲取覆蓋率已達82%，大幅簡化了賬戶資金管理操作。功能模塊，公司實現了業務系統流程與托管銀行系統的無縫對至銀行進行劃款操作，使資金劃付效率進一步提升。愛建信托以“”體驗UI/UE2.03.0研技術引擎的應用場景。專欄四

智能投研技術聯盟（ITL）：金融科技在資管行業中的應用概述金融科技在資管行業的應用場景和領域概述在很大程度上提升了資管機構的數字化能力，既實現了降本增效，也有效降低了人工管理和操作帶來的合規風險。面向資管行業的創新科技產品概述3類：應用技術產品，主要指能直接應用在資管業務某個環基礎軟件技術產品，主要指能為資管業務提供基礎的產品。值得一提的是，2022年底，大模型技術的突破和快速迭揮巨大的作用。基礎硬件技術產品，主要指能為資管業務提供基礎的產品，如：專用芯片、可編程邏輯器件（FPGA）、傳感器、服務器、網絡硬件等硬件技術產品。面向資管行業的金融科技企業發展概述3類：金融科技上市公司。這些上市公司業務發展較早，在市場上已經形成了較強的產品技術能力和企業品牌，在人員規模、客戶數量、市場份額、營收能力等方面都具有很大的優勢，持牌金融機構的科技子公司。這些公司的一項很重要管機構提供科技產品和服務。中小型金融科技企業，這一類企業在領域內數量占比“技術+行業”復合型專業團隊。隨著國內資產管理市場的2014年起這類企業的數量快速增長，大多數企業只專1—2個資產管理細分業務場景提供技術產品和服務。經過小科技企業的技術和成果。作者簡介：“智能投研技術聯盟（ITL）”旨在促進金融科技中心和全球資管交流與協同創新。六、投資者保護2022年，上海銀行保險資產管理行業貫徹投資者保護相關有序開展。（一）理財公司信銀理財資者長效服務陪伴機制，于行業內率先培育出“中信理財健康投資者百場萬里行”投資者教育品牌，目前已行滿三年，實現了從射更廣泛的投資者與社會群體。202225場“中信理財健康投資者百場萬里行”投教活動，無差別向理財投資者分育長效服務機制。投教，202215期，輻射消費者千萬；公眾號開設“暖象課堂7020050余次，獲得良好的社會反響和客戶好評。20229月初開設運營抖音號“小暖象來啦”和視頻號“小暖象信銀消保服務2444654萬人次收看，總點贊207萬次，利用互聯網平臺流量紅利做好宣教。廣銀理財廣銀理財深入貫徹“以人民為中心”根據不同客群對于理財知識的掌握程度，設置“理財小課堂”“理財面面觀”“廣銀新視角”等投教欄目，上線“一起學理財——《‘鈔’20235月，通過廣銀理財公眾號、廣發銀40余篇投教文章，累計點擊量超27萬人次。貝萊德建信理財2022年，貝萊德建信理財主要通過以下兩方面積極推進金金融消費者權益保護日宣傳活動”中，401.8“萊”施羅德交銀理財行投資者教育的主體責任。一是深耕投資者教育，切實履行社會責任。上線官方網站和微信公眾號，設立“消保微言”“一詞一問”“理財新生活”“施小理智富星球”等投資者教育線上頻道。截至目前，已發布共計60余篇推送，以圖文并茂、淺顯易懂的形式持續提供投資者教育服務。二是積極主動配合監管，開展現場投教活動。積極響應監管及行業組織的各項要求，舉辦“理財知識進萬家”“理財知識進鄉村”“共筑誠信消費環境提振金融消費信心3·15理財知識進鄉村”投資者教育保護活動。開展《反電信網絡詐騙法》宣教工作長期投資、價值投資理念。保管理機制。四是構建“兩全三頭”員承擔消保工作責任。（二）保險資管公司太平資產2022年太平資產繼續堅持以客戶為中心，推進各項資管業——等工作，2022年多次組織召開產品會現場會，并進行上百次的產品會通訊表決等，有效提升投資者保護工作成效。人保資產2022年，人保資產主要通過主動服務及網絡平臺宣傳開展40“人保資產基金”APP等互聯網資風險進行提示。設計制作投資者教育系列漫畫及全球經濟日300“防范非法集資”“”7.7萬條/封。提醒投資者防范非法集資和洗錢風險，保護好自己的個人及家庭財產安全。工銀安盛資管“了解產品”和“解客戶”的經營理念，加強投資者適當性管理，向投資者銷售與其風險識別能力和風險承擔能力相適應的資產管理產品；及時、真實、準確、全面地向投資者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，切實做好適當性銷售管理和信息披露工作。（三）信托公司上海信托積極組織開展了“3·15消費者權益保護宣傳教育活動”“防范非法集資”集中宣傳月活動和“金融知識進萬家”宣傳服務月活動，同時不定期結合市場熱點、監管政策組織開展現場講座直播活動，開展“金融知識進社區”APP“財經早報”U盤，以靈活多樣中海信托資者參加由中國信托業協會主辦的以“信托與家族財富管理”為主題的線上教育講座和以“信托知識大挑戰”為主題的線上答題活動，加深投資者對信托的認知和了解。開展以“中海信托財富2022年金融聯合宣教活動”300100與活動人數300余人。二是高度重視積極妥善處理客戶投訴工作。2022年在綜合管理平臺系統部署“投訴辦理流程投訴渠道。與上海銀行業保險業糾紛調解中心建立合作機制，20221件客戶投訴。三是打造適老手機APP2022年開發手機APP“惠老版模式”二期功能，為老年人增加“智能語音搜索”和“語音播報”服務，實現主界面資產查詢產品查詢”“業務辦理“實名認證”“合格投資者認證”及“風險測評”等環節進行語音播報，實現關鍵信息易讀、主要功能易找、操作步驟易懂。同時，還為老年人特別增加“一鍵求助”功能，對老年人在操作過程中遇到問題的，快速介入提供引導幫助，及時解決問題。1、加強制度體系建設1、加強制度體系建設上銀理財：投資者保護實踐20222023行。2、建立有效的消費者權益保護工作體系落細。3、加強宣傳培訓4、“以客戶為中心”提供產品及服務上銀理財響應投資者需求，建立以中低風險為主的產品體第四部分：上海銀行保險資產管理機構履行社會責任情況2022年，上海銀行保險資產管理機構積極履行社會責任，實現居民財富保值增值，助力共同富裕。一、支持國家重大戰略實施和區域經濟發展持國家重大戰略實施和區域經濟發展。（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行2022年，上海農商銀行資產管理業務積極支持上海國際金2401510長三角一體化發展國家戰略，服務長三角區域工商企業近300836100家長三角區域金融機構開3602022年末，上海農商銀484模穩步提升，持續加大支持長三角一體化發展力度。信銀理財2022年信銀理財全面貫徹國家發展重大戰略部署，深入落實集團、母行戰略要求，制定“燈塔計劃”，緊密圍繞服務“國之大者”的十大重點戰略方向開展深度課題研究，探索和創新戰略性業務發展。一是公司大力發展綠色金融，積極傳遞綠色價值，ESG202229.96億元。二“專精特新“卡脖子”業務優勢，強化金融產品和服務方式創新，2022年內落地鄉村振興主題產品2支，規模合計31.18億元。廣銀理財行ESGESG“專精特新”ESG概念、先進制造行60%。浦銀理財1500億元，發行人涉私募股權類理財產品投資于上海科創中心接力一期創業投資合伙企業（有限合伙）項目，項目定位于服務上海科創中心建設，服務國家戰略和上海重大任務，重點關注信息技術、生物醫藥、先進制造和環保新能源等戰略性新興產業，優先關注ESG及雙碳機會。上銀理財20223月獲批正式開業，其設立是助力上海施。高盛工銀理財高盛資產管理和工銀理財發起設立高盛工銀理財開展理財投資者多元化需求。施羅德交銀理財入超十億元，支持其業務發展。三是通過配置以創業板、科創501000為代表、在專精特新領域集中度較高的權重指數ETF，響應國家引導資源支持科技創新領域實體經濟的號召。貝萊德建信理財司作為新生力量，將積極為國內資管市場的開拓和發展作出貢獻，切實履行企業的社會責任。匯華理財財客戶分享長三角一體化發展紅利；通過建立債券白名單，梳理長三角一體化發展主體以更好更精準地支持長三角一體化發展。二是高度重視綠色低碳發展課題，并將ESG作為未來長期產品發展特色。公司的綠色低碳發展方案涉及產品設計、投資管理、公司行動、社會責任等方方面面。截至2022年末，公司已發行13只“中國綠色發展”資管的全球ESG評價體系。（二）保險資管公司工銀安盛資管工銀安盛資管在保險資金運用資金和保險資產管理業務開2022年末，公司在上海地區的投資余96363.48.9億元，支持閔聯臨港園區標準廠房與浦東新區等區域公共服24億元，助力上海地區金融機構發展，59億元，服務上海城市更新，積極履行社會責任，助力上海地區和長三角區域的高質量發展。國華興益資產服務國家戰略和實體經濟的導向，發揮保險業務和資金獨特優“”2022年末，公司投資綠色債券及清3.26億元，投資產業覆蓋清潔能源、清潔和實體經濟發展的雙贏。公司發行的國華興益-甘肅鐵投基礎設10億元，投資項目為新建中衛至蘭（甘肅段“八縱八橫”“一帶一路”交通基礎設施；公司發行的國華興益-武漢光谷中心城基礎設施15億元，投資項目為武漢光谷中心城重要意義；公司發行的國華興益-揚州城控基礎設施債權投資計92017—2018年（城中村長三角一體化發展起到了積極作用。華泰資產在支持上海具有全球影響力的科技創新中心建設和長三角202212212.8企業2家，合計投資金額5000萬元，半導體模擬芯片解決方案，投資金額1500萬，人工智能企業1家，投資金額百萬級別；汽11億元。華泰資產投資和公募5.2億元，用于本市“城中村”改造項目、保濟快速發展貢獻力量。交銀康聯資管灣區、京津冀協同發展等國家戰略的支持力度。2022年末，公300“交銀-基礎設施綠色債權計劃10G1綠色評級。平安資產240面，2014年落地平安-上海城投舊改債權投資計劃，投向上海城投旗下的上海市舊區改造項目，邁開助力上海城市建設的第一步；二是民惠民生保障方面，2020年落地平安-上海城投控股長社區長租公寓項目，支持上海市住房租賃市場發展。太平資產1600300億元，推進落地多個重2022年末，太平資產在粵港澳大灣區6002022年新增地方政府債80多億元，在新能源、租賃住房、基礎建設160ESG投資“太平-劃”，成功備案登記“太平-廣紙集團環保遷建項目基礎設施綠色債權投資計劃”等項目，推動落地中國電建長期股權投資等，積極推進落實“雙碳”戰略目標。三是戰略新興產業方面，2022年，“中國制造”太保資產2022年，太保資產堅持服務國家戰略和支持實體經濟的導向，重點在長三角、成渝經濟圈、粵港澳大灣區區域拓展業務。15500億元，產品30AAA1800億元水平。一是服務“長三角一體化”“上海五大新城建設”。發起設立的“太平洋-上海頭4.38億元，項68（三）信托公司愛建信托愛建信托積極響應國家重大戰略，在支持“2025”1號2號”2.6環境保護，助力長江經濟帶建設。上海信托構重大政策導向、資本市場實際需要和公司自身發展稟賦優勢上，不斷提升服務實體經濟、國家戰略和居民美好生活的能力，FOF/MOM展貢獻了信托力量。截至2022年末，公司股權投資規模達43.691261.35海科創中心以及長三角一體化的建設。專欄六交銀理財:支持國家重大戰略實施和區域經濟發展舉措獻了自己的一份力量。“6+1”格2019年發2019613100天，公司就在上海成功主辦了“全球資管建設高峰論壇”，共邀請了110余家金融機構共同參與到上海資管中心建設的討論，希望為全球資管中心建設提供智力支持。另一方面，作為第一批發起設立合資理財公司的金融機構，交銀理財豐富了上海國際金融中心的行業主體，助力多元化資管公司。20212月，由施羅德投資管理有限公司和交銀理財有限責任公司共同發起設立的施羅德交銀理財有限公司獲批在上方向，為長三角一體化建設做出了自己的貢獻。ESGESG“活水”ESG債券指數，為投資者分享國家助力全國抗疫大局：成功認購“支持上海抗疫保供”主題金融債券，用于專項支持上海企業防疫保障；大力支持抗疫企業融資，“疫”防疫用品的優質重點企業，為打贏疫情防控攻堅戰貢獻力量。二、支持上海重點產業建設（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行截至2022年末，上海農商銀行資產管理部投資上海地區企184過精準有力的金融服務，支持上海重點產業建設發展。信銀理財2022年，信銀理財通過項目投放等方式支持上海重點產業業發展。廣銀理財2022年，廣銀理財積極履行社會責任，支持上海重點產業2022年末，實際投資上述相關股票占股票總投資的比42.41%4、5月間選擇市場窗口擇機發行。二是在綠色金融方面，ESG專用股ESG12982022年ESG65.23%ESG主題產品2022ESG主題產品定位實現社會責任和投資收益的有機統一。浦銀理財（有限合伙電路、人工智能、生物醫藥、航空航天等硬科技產業，已投2075352022年末，浦銀理財各產品投資綠色債券余額超150億元。上銀理財上銀理財積極踐行綠色金融理念，公司2022年初步建立ESG30ESG“碳中和”域。高盛工銀理財高盛工銀理財首只公募理財產品“高盛工銀理財·盛鑫君智1期”采用基本面量化權益指數增MSCI中國A濟動能轉換。施羅德交銀理財數控及制造業領域實體發展。貝萊德建信理財面及財務方面的指標，也會考慮包括但不局限于宏觀與政策趨關產業的理念。以公司“貝盈”系列權益類理財產品為例，截至2022年末，該系列產品投資于制造業上市公司的比例均超過產50%匯華理財車、高端裝備等行業占總股票庫的較高比例。（二）保險資管公司工銀安盛資管工銀安盛資管全面響應國家創新驅動戰略，通過投資主板、創業板、科創板及港股市場的相關標的，積極參與新能源汽車、人工智能及自主可控等十余個創新領域投資，服務制造強國、雙碳經濟、科技創新等重大戰略。截至2022年末，公司通過股票69億元。工銀安盛資管協助工重點產業，廣泛布局光量子芯片、通用處理器、計算機視覺、MET積極服務上海戰略性新興產業發展。華泰資產2022年末，華泰資產66500集成電路IP1221億元，涉及細分行業太保資產探索和創新投資模式，支持戰略性新興產業的發展。2022年，年年底，公司重點布局了電力設備、通信、醫藥、電子和傳媒等行業。此外，公司還通過IPO（三）信托公司1.上海信托依托于專業股權投資子公司，發展特色化PE股權投資，支持科PE股權投資，積極服務2022年末，公司股權投資43.69制造等重點產業。上海作為我國最大的經濟中心城市，也是我國重要的金融、貿易、航運和科技創新中心，近年來，上海圍繞推進“五個中心”上海作為我國最大的經濟中心城市，也是我國重要的金融、貿易、航運和科技創新中心，近年來，上海圍繞推進“五個中心”建設取得積極成效，城市能級與核心競爭力不斷提升，在全球資源配置、科技創新引領、高端產業發展、開放樞紐功能等方面，持續發揮重要帶頭作用與示范效應。太平資產管理有限公司作為中管金融央企中國太平保險集太平資產：支持上海重點產業建設舉措集團合作，共同推進上海中核科創園區建設，2018年開始公司發起設立“太平-上海核建科創園不動產債權投資計劃”投資規模億元，2022年公司又發起設立了“太平-上海中核不動產債權投資計劃16億元，用于支持遠洋集團在船舶制造與維修、海工及“海上絲綢之路”發展。在民用航空高端裝備制造方面，公司通過參與保6“十四五”2022年公司積極響應上海市政府關于進一步提升張江國家自主50ETF基金——首發戰略配售等。資金優勢與保險資管業務特色，把握上海高端裝備產業發展機術策源地貢獻智慧與力量。三、助力共同富裕上海銀行保險資產管理機構以習近平新時代中國特色社會（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行56億元，讓每位投資者共同分享業務發展紅支持鄉村振興之路。上海農商銀行資產管理業務在加強信息披ESG理念推廣多方面發力。發行ESG主題“金融向善”“綠色金融”“碳達峰、碳中和”CMBS的崇明世界級生態島等重點區域。信銀理財423“慈善+金融”有助于政府、慈善機構、社會公眾實現多方共贏。2022年慈善74.21浦銀理財浦銀理財自開業以來，標準化投資圍繞“產品上規模、提業績”核心目標持續發力，非標投資平穩轉型，確立以客戶經營為和市場口碑。20222296609人，落地普惠金300億元，覆蓋個人以及小微、民營企業。上銀理財“易”系“利”+及混合“選”15年的產品體系，著力為客戶實現資產保值、通過低投資門檻（面向大眾客戶發行的全系列產品均為1元起購4年累計為客戶創造收益超540億元，幫助客戶實現財富保值增值。高盛工銀理財“一對多”或“多對一”施羅德交銀理財續施羅德投資集團“我們管理的不止是錢，更是許多家庭和個人的生活穩定與幸福”的價值理念，推出投資目標和風險相匹配的標是成為一家“擁有全球視野、注重長期價值、深受客戶信賴的一流理財公司”，成為投資者的長期合作伙伴。貝萊德建信理財貝萊德建信理財在力爭為投資者創造可持續超額回報的同“金融為民”積極助力養老“三支柱”建設，發行差異化的養老理財試點產品，實行優惠費率，讓利于民。以十年為期，陪伴客戶提升養老“財富幸福”，使人民群眾“老有所養、老有所依”，讓普惠金融產品金融觀念，堅持長期投資、價值投資。匯華理財匯華理財便重點布局和打造“”的凈2022年末，匯華理財累計發行八大產95%1（二）保險資管公司1.太平資產普惠金融方面，2022年太平資產成功投資國內首單底層資產位9600萬元；成功落地公司首單投資標的為鄉村振興債券的信用風險緩釋憑證3600萬元。二是助力鄉村振興戰略方面，2022年，太平資產累計引薦相關企業向集團定點幫扶地區甘肅131增值方面，其一加快構建能夠滿足客戶需求的完整產品鏈條，202239短債、A+H680億元。其二“太平之星109號”“6號”2022轉1號”、“6號”等資管產品近五年業績表現優異。其三持2022年末，太平資產面向高凈值客戶的個人直銷業務總規模超4億元，其中通過太平通APP線上銷售規模突破2億元。（三）信托公司愛建信托疾人家庭，202212281號慈善信托成立，設立規模30萬元人民幣，存續規模30萬元人民幣，5和國殘疾人證》的作為受益人。安信信托安信信托積極探索慈善信托業務，推動發展社會公益事業。經公司董事會和股東大會審議通過，公司擬以自有資金不超過人民幣2000萬元發起設立慈善信托計劃，積極倡導感恩、守正、奉獻文化，引導高價值客戶參與公益慈善事業。上海信托2022引入“公益創投”2022年356300“睿贏”和分配等服務。專欄八上海農商銀行：助力共同富裕舉措“普惠金融助力百姓美好生活”為企“”新產品。“季鑫利”理財產品。“季季鑫利”1萬產打底，為客戶獲取更為穩健的收益。“季季鑫利”屬“季季鑫利”3500萬元，底層理財需求，貫徹普惠金融發展理念。發行普惠客戶專屬理財產品是上海農商銀行貼近市場需求的一次有益嘗試，后續上海農商銀行將繼續堅持“普惠金融助力百姓美好生活”的企業使命，以“三農、小微、科創、社區居民”為主要服務對象，不斷豐富理財產品體系，甄選各類優質資產，探索、創新普惠金融新方案、新舉措，不斷完善具有差異化特色的普惠金融服務體系，通過綜合化金融服務為客戶創造價值。第五部分：未來展望一、2023年資產管理市場發展預判轉型，我國資管行業仍處于重要發展機遇期，2023年我國資產下特征。（一）資管行業進入融合共生的發展新階段以“資管新規”發布實施為標志，大資管行業進入了增速放生態，保險資管經過長期努力，塑造形成了“全品種、跨周期、講絕對、顧相對”的均衡投資能力。（二）市場主體多元化發展持續加快東新區為例，20233月，為加快建設全球資產管理中心核心項具體舉措。數據顯示，2022年陸家嘴新引進外資資管公司及10122年，國際行業領先的資產管理機構在陸家嘴的總量將突破150加完善，資管行業規范化、市場化發展特征更加明確。（三）個人財富管理市場競爭更趨激烈（四）行業創新發展步伐進一步加快極尋求差異化發展路徑，資管產品創新發展的內在動力不斷增快，隨著資產證券化、公募拓寬，進一步促進行業創新發展。（五）金融科技賦能資管行業高質量發展將進一步助推資管行業與機構邁向高質量發展新階段。二、各機構業務發展戰略（一）商業銀行和理財公司上海農商銀行產品供給中心與綜合賦能中心和“三大功能獲T+1資產管理業務將堅持“低波穩健”務將積極推動數字化轉型，通過科技賦能有效提升風險管理能信銀理財2022加速提升線上線下“開放理財”廣銀理財廣銀理財服從并服務于中國人壽集團和母行整體業務發展“”致力成為中國人壽及廣發銀行零售客戶財富管理產品的核心供團資管業務發展的新生引擎。廣銀理財積極探索差異化發展道路，積極打造投研+渠道并重的業務發展模式，將全能資管作為中長期發展愿景。浦銀理財2022—2024行動計劃，為長期可持續發展和良好的業務經營提供戰略指引。公司將緊緊圍繞集團“全面建“以高質量發展為主線”“以服務為根本”“以市場為導向”，浦銀理財以國投資研究一體化、服務支撐數字化的領先資產管理機構。上銀理財2022年實現“潔凈起步”目標的基礎上，將深入推進“轉型建設”貝萊德建信理財“”“以正合以奇勝足多元、持續演變的客戶需求。匯華理財方全球網絡的優勢，積極為全球客戶提供中國資產配置解決方QDII將根據牌照資格的申請情況推動相關業務的發展。施羅德交銀理財以“多資產配置”20231QDII0.9QDII理財ESG產品研發。圍繞國家“雙碳”政ESG投資理念和投資技術，推出以“綠色低碳”為投資主題的理財產品，大力推進綠色經濟投資。（二）保險資管公司平安資產一是培育經濟增長“新動能”“雙碳”“新方式投資力度，積極探索夾層投資、Pre-IPO、、并購等多利率和高波動挑戰提供能力和工具。四是不斷夯實風險管理能力。健全前瞻性動態風險預算管理，根據目標收益/底線風險要太平資產2023“推動業務實現質的有效提升”民生通惠資產己的特色并為廣大客戶接受。同時，繼續向“固收+多資產配置”產品提升。基于客戶的資產管理需求，拓展“固收+轉債”、“固收+ETF”、“固收+FOF”等定制化產品，滿足各類客戶差異化今后理財市場最重要的機構建立雙贏的合作局面。交銀康聯資管公司高度重視保險資金服務上海地區重大戰略實施和區域面，立足戰略資產配置與戰術組合策略的自上而下投資管理體略組合和優選基金產品的能力支撐。國華興益資產品線，積極深耕市場，廣泛拓展金融同業客戶及企業客戶。（三）信托公司上海信托公司將在加入浦發銀行集團的戰略機遇下，緊抓信托行業轉“托賬戶”功能，構建“財富信托賬戶”經營體系，與銀行、券商等異化定制需求。中海信托2023年是中海信托落實千億標品業務戰略三年行動的第一加強“雙碳”資、基礎設施業務規模，研究開發新能源投資信托產品，進一步釋放