2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷A卷包含答案

單選題（共57題）1、下列不屬于國內(nèi)金融市場分類的是（）A.全國性B.區(qū)域性C.市場性D.地方性【答案】C2、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。A.從參與方來看，包括委托方和受托方B.從收益特征來看，具有增值的特點C.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)D.從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權以及可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值【答案】B3、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機構投資者在金融市場具有支配性的作用。A.企業(yè)B.居民C.金融機構D.政府【答案】C4、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A.風險共擔B.買者自慎C.收益共享D.買者自負【答案】B5、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、下列關于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測【答案】D7、關于內(nèi)幕信息,以下表述錯誤的是()A.非內(nèi)部人傳遞的對市場價格產(chǎn)生影響的信息不會是內(nèi)幕信息B.內(nèi)幕信息必須是來源可靠的信息C.內(nèi)幕信息必須是重要的信息，要能夠影響證券價格D.內(nèi)幕信息必須是非公開的【答案】A8、基金半年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.必須，必須B.無須，必須C.必須，無須D.無須，無須【答案】B9、ETF的特點不包括（）。A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票B.ETF的申購、贖回在場外進行C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易D.ETF通常采用完全被動式管理方法【答案】B10、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.2000年10月8日C.1998年3月27日D.2003年10月28日【答案】C11、下列關于ETF份額申購和贖回原則，說法錯誤的是（）。A.場內(nèi)申購和贖回均以份額申請B.場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場外申購和贖回均以金額申請【答案】D12、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A13、根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C14、（）年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上市公司股權的形式參與國企混合所有制改革的公募基金。A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】C15、開放式基金的認購采取()方式。A.金額認購B.基金份額認購C.股票份額認購D.證券認購【答案】A16、關于上市開放式基金（LOF）的表述，錯誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進行份額交易C.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實現(xiàn)在場外與場內(nèi)市場的轉(zhuǎn)換【答案】B17、(2016年)當證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應該向（）報告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C18、ETF份額的上市交易規(guī)則中基金申報價格最小變動單位為（）。A.0.1元B.0.01元C.0.001元D.0.0001元【答案】C19、（2016年真題）下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓【答案】C20、負責按照不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構是（）。A.私募基金銷售機構B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】D21、（2017年真題）下列關于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，銷售機構不得代扣或收取任何費用B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預示基金的未來表現(xiàn)D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令【答案】A22、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B23、（）是指公司應當建立與股東的業(yè)務和信息隔離制度，防范不正當關聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料，不得利用提供技術支持或者行使知情權的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權方面，既要求股東關注公司的經(jīng)營運作情況及財務狀況，同時要求股東按照相關法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權，不得濫用知情權。A.業(yè)務與信息隔離原則B.股東誠信與合作原則C.經(jīng)營運作公開、透明原則D.人員敬業(yè)原則【答案】A24、關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，說法錯誤的是（）。A.倡導理性的投資文化B.防止市場過度投機C.能夠給投資者帶來超額收益D.推動市場價值判斷體系的形成【答案】C25、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D26、關于封閉式基金和開放式基金，如下表述錯誤的是（）。A.開放式基金可以進行申購贖回B.開放式基金的基金份額不固定C.封閉式基金不能進行交易D.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C27、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.監(jiān)事會B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】D28、行政監(jiān)管機構的監(jiān)管具有強制性，下列不屬于行政機構監(jiān)管權的是（）。A.行政處罰權B.禁止權C.審判權D.審批權【答案】C29、（2016年真題）基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。A.公平、公開、公正B.客觀、全面、準確C.及時、認真、高效D.認真、準確、客觀【答案】B30、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.LOFB.封閉式基金C.貨幣市場基金D.ETF【答案】C31、(2017年)下列選項中，不屬于基金公司內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.適用性原則C.成本效益原則D.有效性原則【答案】B32、（2016年真題）基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應當了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風險承受能力【答案】C33、契約型基金是依據(jù)（）設立的一類基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托書D.基金收益承諾書【答案】A34、（）以自身名義在中國結算公司上海分公司、深圳分公司分別開立結算備付金賬戶，用于與中國結算公司之間完成最終不可撤銷的證券與資金交收。。A.基金銷售機構B.基金托管人C.證券投資基金D.基金管理人【答案】B35、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金托管人與基金管理人D.基金份額持有人【答案】A36、基金的重大事件不包括（）。A.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%B.延長基金合同期限C.轉(zhuǎn)換基金運作方式D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員【答案】A37、南方保本基金的保本期為（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】C38、銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、(2017年)下列關于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權根據(jù)業(yè)務需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度B.內(nèi)部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內(nèi)部控制制度應覆蓋公司所有人員【答案】A40、基金招募說明書中不包含（）。A.基金投資目標、投資范圍、投資策略B.基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制C.基金運作費用的費率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】B41、（2017年真題）關于基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”職業(yè)道德規(guī)范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業(yè)人員資格考試，即可執(zhí)業(yè)B.基金從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書，說明其已經(jīng)充分掌握了所有的專業(yè)知識C.基金從業(yè)人員的注冊監(jiān)管，可以保證其執(zhí)業(yè)活動處于監(jiān)管機構的監(jiān)督之下D.進行從業(yè)人員的持續(xù)學習，就是指對新增、修訂的法律法規(guī)的學習【答案】C42、關于投資基金的類別，以下表述正確的包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.II、IVC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、IV【答案】C43、下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據(jù)T日各代銷機構的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構【答案】B44、下列關于FOF說法正確的是（）。A.I、II、III、IVB.II、III、IVC.I、IIID.II、IV【答案】A45、下列關于經(jīng)理層人員，說法錯誤的是()。A.經(jīng)理層人員應當熟悉相關法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經(jīng)理層人員應當構建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防止在內(nèi)部責任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應當區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送【答案】D46、(2017年)下列關于基金認購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為【答案】D47、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、（）賦予中國證監(jiān)會限制基金當事人的證券交易權。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B49、ETF份額的認購方式分為（）。A.現(xiàn)金認購和數(shù)量認購B.證券認購和份額認購C.現(xiàn)金認購和證券認購D.數(shù)量認購和份額認購【答案】C50、證券投資基金管理公司是經(jīng)（）批準的在中國境內(nèi)設立，從事證券投資基金管理業(yè)務和其他業(yè)務的企業(yè)法人。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】B51、銷售機構進行市場細分后，必須有足夠的業(yè)務量，以保證銷售機構在扣除經(jīng)營成本