2022-2023年度基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范提升訓練試卷B卷含答案

單選題（共54題）1、關于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）A.中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認。B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。C.基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。【答案】D2、基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的（）以上通過。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三【答案】A3、基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C4、(2016年)（）一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，因此又常被稱為指數型基金。A.主動型基金B.被動型基金C.增長型基金D.公司型基金【答案】B5、(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應自向公眾分發或者發布之日起（）個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3B.5C.2D.4【答案】B6、基金管理人可設總經理()，副總經理()。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A7、實行后端收費模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費用C.贖回總額-贖回費用-后端收費金額D.以上都不是【答案】C8、某上市公司的實際控制人因刑事犯罪被司法機關逮捕后，該上市公司股價連續多個交易日跌停。某基金管理人對旗下公募基金持有的該上市公司股票采用當日收盤價格進行估值。上述情況反映了該其金管理人應當從以下哪個方面加強會計系統控制？（）A.基金管理人應當規范基金清算交割工作，確保基金資產安全B.基金管理人應當建立會計復核制度，防止會計差錯發生C.基金管理人應當采取合理的估值方法和科學的估值程序D.基金管理人應當保證同一基金的不同份額之間獨立建賬和獨立核算【答案】C9、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項中，應當經參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應的增加投資策略描述D.調整可投債務的評級標準【答案】B10、公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。這充分體現了基金管理公司內部控制的()原則。A.健全性B.有效性C.獨立性D.相互制約【答案】C11、（2017年真題）下列不屬于基金份額持有人大會職權的是（）。A.決定基金的重大投資方案B.決定基金擴募或者延長基金合同期限C.決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準D.決定更換基金管理人、基金托管人【答案】A12、督察長應享有充分的（）和獨立的調查權。A.知情權B.處罰權C.審批權D.管理權【答案】A13、道德的特征有（）。A.公開性B.相同性C.自由性D.繼承性【答案】D14、根據中國證監會對基金的分類標準，（）為債券基金。A.以股票為主要投資對象的基金B.以貨幣市場工具為主要投資對象的基金C.以國債為主要投資對象的基金D.主要以債券為投資對象的基金【答案】D15、基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括（）。A.商業秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息【答案】D16、（2021年真題）基金銷售機構在受理普通投資者轉化為專業投資者申請時，下列行為不適當的是（）。A.要求投資者提供收入證明B.有義務向普通投資者說明，只有成為專業投資者，才可以投資更多的基金產品，獲得更高的回報C.要求投資者提供金融資產證明D.對投資者的專業知識進行考查【答案】B17、關于基金管理人監事會的合規責任，以下表述錯誤的是（）。A.監事會必要時可以提議召開股東大會B.監事會在一些特殊情況下，可以代表公司權利C.監事會可以隨時調查公司財務狀況D.基金管理人設立監事會，監事會向董事會負責【答案】D18、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C19、（2017年真題）關于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進行交易【答案】A20、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.總經理B.董事會C.督察長D.公司管理層【答案】B21、不收取銷售服務費的，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費（）計入基金財產。A.1.5%；全額B.0.75%；全額C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B22、關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本B.體現了國家對募集基金和非公開募集基金的區別監管理念C.中國證券投資基金業協會依據中國證監會的授權對非公開募集基金管理人進行的統一監管D.有利于非公開募集基金的靈活運作【答案】C23、(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號B.業務憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B24、（2017年真題）下列關于合規管理部門履行的基本職責的說法中，錯誤的是（）。A.審核評價基金管理人各項政策的合規性B.制定并執行以可控風險收益為本的合規管理計劃C.協助相關培訓部門對員工進行合規培訓D.持續關注法律、法規的最新發展，提出合規化建議【答案】B25、基金中的基金是指（）以上的基金資產投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D26、（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A.公正性B.協調性C.公開性D.健全性【答案】B27、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A.3B.12C.6D.24【答案】C28、基金交易業務控制的主要內容不包括（）。A.基金交易應實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施C.建立科學的交易績效評價體系D.投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄【答案】D29、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近（）個完整會計年度的業績。A.8B.9C.10D.3【答案】C30、（2019年真題）有關基金行業投資者教育，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段B.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益D.投資者教育是監管機構的一項重要作用【答案】C31、下列不屬于招募說明書包含的重要信息的是（）。A.基金運作方式B.基金收益分配原則和執行方式C.基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定D.從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式【答案】B32、(2017年)下列不屬于基金市場服務機構的是（）。A.基金投資顧問機構B.中國證券投資基金業協會C.基金銷售機構D.基金估值核算機構【答案】B33、（2016年真題）關于公募證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.需要公開披露招募信息B.面向社會公開發行C.發行對象為不特定投資人D.發行對象為特定投資人【答案】D34、（2016年真題）基本管理制度的內容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財務【答案】A35、關于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】C36、法律法規只規定了基金管理公司必須設立（），其他委員會的設立由各家公司根據實際情況而定。A.產品審批委員會B.投資決策委員會C.風險控制委員會D.運營估值委員會【答案】B37、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。A.向公眾分發、公布的基金宣傳推介材料應與備案的材料一致B.基金宣傳推介材料的內容應合規C.基金宣傳推介材料中應加強對投資人的教育和引導D.以上都是【答案】D38、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D39、道德是建立在調整人們關系、維護社會秩序理念基礎之上的，是社會認可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規范。這說明道德具有()。A.繼承性B.規范性C.約束性D.差異性【答案】C40、關于國際證監會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指（）A.細分市場具有足夠的業務量B.基金產品的可投資性C.基金投資的風險管理能力D.基金投資獲取的利潤【答案】A42、(2016年)基金銷售人員在銷售基金時，正確的做法有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、下列關于基金管理人進行合規培訓的具體內容，說法錯誤的是（）。A.國家制定頒布的與基金行業有關的法律法規B.公司內部的員工守則和各項業務的合規制度C.案例警示教育D.先進事跡激勵教育【答案】D44、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監會【答案】C45、（2016年真題）下列各項，不屬于封閉式基金內容的是（）。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C46、（），中國證監會正式發布了《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》，公募基金管理業由此進入全球投資時代。A.2007年7月B.2007年8月C.2008年7月D.2008年8月【答案】A47、對從業人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當競爭【答案】B48、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9852.22B.10000C.147.78D.9611.92【答案】D49、有關基金行業投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段B.投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益D.投資者教育是監管機構的一頊重要工作【答案】C50、下列關于對沖基金說法正確的是（）。A.一般以公募基金為主要方式B.意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統的證券投資基金C.起源于20世紀50年代的英國金融市場D.一般廣泛投資于金融衍生品【答案】D51、某公募基金管理公司基金經理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了（）職業道德要求。A.誠實守信B.保守秘密C.客戶至上D.守法合規【答案】D52、信息管理平臺系統