基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范能力檢測題型匯編帶答案

單選題（共100題）1、下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素B.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務【答案】D2、基金銷售市場細分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.可控原則D.識別原則和利潤原則【答案】C3、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D4、根據（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。A.發行者B.到期日C.投資對象D.信用等級【答案】A5、(2016年)以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.“一對多”服務【答案】D6、（）是現在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場【答案】A7、（）是指因公司人員違反法律法規、基金合同和公司內部規章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A8、基金年度報告中管理人報告披露的內容不包括（）。A.基金財務報表的編制與披露B.管理人內部監察稽核工作情況C.報告期內基金運作遵規守信情況說明D.管理人及基金經理情況簡介【答案】A9、2004年年底，我國推出的首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A.上證180ETFB.上證50ETFC.深證100ETFD.上證紅利ETF【答案】B10、根據《基金銷售辦法》，申請基金銷售業務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規范穩定B.有與基金銷售業務相適應的營業場所；安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求【答案】C11、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C12、報告期內基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D13、關于道德與法律的區別，下列表述錯誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現形式B.一般認為，法律調整的范圍比道德調整的范圍更為廣泛C.法律以權利義務為內容，而道德一般只以義務為內容D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量實現其約束力【答案】B14、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集金額不少于2億元人民幣C.基金份額持有人的人數不少于300人D.基金份額持有人的人數不少于1000人【答案】B15、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.10B.15C.30D.20【答案】B16、基金監管工作的目標不包括()。A.降低系統風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發展【答案】A17、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列（）文件。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D18、(2017年)基金招募說明書的編制義務人是（）。A.中國證監會B.基金管理人C.基金代銷機構D.基金托管人【答案】B19、客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（）職業道德要求。A.誠實守信B.客戶利益優先C.客戶至上D.專業審慎【答案】D20、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C21、基金管理公司督察長履行職責的范圍是()。A.僅負責基金投資運作的所有環節B.僅負責公司份額登記的所有環節C.僅負責公司稽核部的人員設置及業務管理D.基金及公司運作的所有業務環節【答案】D22、（2018年真題）關于基金管理人內部控制的五原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員C.為達到良好的效果,基金管理人內部控制不應該考慮成本因素D.基金管理人各機構、部門]和崗位職責應當保持相對獨立【答案】C23、（2017年真題）近年來我國基金業的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A24、在SEC注冊的投資公司不包括（）A.共同基金B.交易型開放式指數基金（ETF）C.保險D.單位投資信托【答案】C25、下列關于誠實守信的基本要求，說法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易C.不得操縱市場D.持證上崗【答案】D26、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設和管理的網絡披露信息D.違規承諾收益或者承擔損失【答案】C27、行業分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫藥健康股票基金B.信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎行業股票基金【答案】C28、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料出現違規的情形，對在（）個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。A.3B.6C.9D.12【答案】B29、下列屬于基金公司董事會履行的風險管理職責的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、基金管理公司內部控制制度的組成部分不包括（）。A.內部控制大綱B.基本管理制度C.經營理念D.部門業務規章【答案】C31、關于基金管理人內部控制，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人內部控制應充分考慮其內外環境因素和自身特點B.基金里人內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分輔C.基金管理人經營層對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》【答案】C32、(2016年)下列關于宣傳推介材料報送內容的說法錯誤的是（）。A.報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金管理人銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件D.基金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規性進行復核并出具復核意見【答案】C33、基金管理人應在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國證監會指定的媒體上刊登公告。A.一種B.至少三種C.至少一種D.至少兩種【答案】C34、以下屬于基金管理人信息披露義務的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產品，該產品被定為最高風險等級R5級產品，普通投資者劉女士被該機構劃分為風險承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業部銷售人員處獲知該產品后，主動前往該證券公司營業部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業務C.向劉女士完整揭示基金產品完整信息，包括產品特點和風險、費率、可能承擔的損失等等后，為其辦理申購業務D.拒絕為其辦理該風險等級的產品購買【答案】C36、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B37、根據中國證監會的有關規定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A38、（2017年真題）某基金經理的父親是該基金經理所管理基金的持有人，該基金經理以下做法中，符合“公平對待客戶”準則的是（）。A.將基金定期報告提前向其父披露B.將基金納入公司的集中交易體系，執行集中交易C.向其父提供公司研究員編制的研究報告和投資建議D.在基金投資前征求其父的意見和建議【答案】B39、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監會提交下列文件（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D40、投資部根據投資標的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、(2016年)協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于（）。A.基金客戶售前服務B.基金客戶售中服務C.基金客戶售后服務D.基金客戶理財服務【答案】B42、(2016年)關于基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C43、我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B44、（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.投資基金B.信托管理C.投資債券D.證券理財【答案】A45、基金管理人制定內部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、關于ETF的申購，下列說法正確的是（）A.申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數倍B.ETF的申購分為場內申購和場外申購兩種C.在基金份額析算日之前可以辦理申購D.申購贖回申請提交后可以撒銷【答案】A47、貨幣市場基金不得投資的金融工具是()。A.現金B.1年以內(含1年)的銀行定期存款、大額存單C.期限在1年以內(含1年)的債券回購D.可轉換債券【答案】D48、以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎C.對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管D.以上說法都對【答案】D49、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起()內就此事項進行臨時報告。A.當日B.2日C.3日D.7日【答案】B50、（2020年真題）私募基金應當向合格投資者募集，合格投資者需具備以下哪些條件。（）A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.III、IVD.I、II【答案】D51、（2017年真題）關于基金從業人員“專業審慎”職業道德規范的基本要求，下列描述正確的是（）。A.只要通過基金從業人員資格考試，即可執業B.基金從業人員取得執業證書，說明其已經充分掌握了所有的專業知識C.基金從業人員的注冊監管，可以保證其執業活動處于監管機構的監督之下D.進行從業人員的持續學習，就是指對新增、修訂的法律法規的學習【答案】C52、基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C53、證券投資基金是指通過發售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。A.發行人的財產B.托管人的財產C.獨立的財產D.管理人的財產【答案】C54、按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B.公司型基金和契約型基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】C55、基金是一種（）。A.所有權憑證B.信用憑證C.債權憑證D.受益憑證【答案】D56、下列屬于基金宣傳推介材料的是（）。A.公開出版資料B.電視、電影、廣播、互聯網資料C.海報、戶外廣告D.以上全部都是【答案】D57、公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個人養老儲蓄的需求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D58、根據審慎監管原則，以下基金監管機構在制定監管規范以及實施監管行為時注重的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B59、發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C60、根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》，創業投資基金主要投資于以下資產（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D61、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D62、公開募集基金的基金合同的主要內容包括（）。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.招募說明書摘要C.基金托管協議的內容摘要D.風險警示內容【答案】A63、關于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D64、(2017年)下列屬于基金公司投資者教育活動內容的是（）。A.推薦基金產品B.分析市場趨勢C.個人資產配置D.優選基金經理【答案】C65、根據（）不同，可以將基金分為封閉式基金，開放式基金。A.運作方式B.法律方式C.投資對象D.投資目標【答案】A66、同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險（）銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近【答案】A67、基金管理人辦理（）份額的贖回應當收取贖回費。A.封閉式基金B.開放式基金C.股權基金D.債券基金【答案】B68、基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B69、下列關于我國的資產管理行業說法錯誤的是（）。A.“賣者有責、買者自負”的行業基礎文化有待形成B.與國際一流資產管理機構相比，我國的資產管理機構仍存在不小的差距C.核心競爭力、誠信守規意識與風險控制能力比較完善D.法律及監管框架、監管能力有待完善和提高【答案】C70、下列表述中，屬于基金管理人合規管理活動的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A71、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產的集合投資方式【答案】D72、基金管理人的從業人員（）進行證券投資。A.禁止B.可以C.可以但必須申報D.以上都不是【答案】C73、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產品。A.金融衍生產品B.股票C.債券D.基金【答案】A74、下列屬于基金合同特別約定事項的是（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利與義務B.基金募集的目的和基金名稱C.基金收益分配原則、執行方式D.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則【答案】A75、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不得低于（）。A.1億元人民幣B.2億元人民幣C.3億元人民幣D.4億元人民幣【答案】B76、(2016年)（）是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數字或者文字展示分析的結果。A.基金評級B.基金估值C.基金運作D.基金服務【答案】A77、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。A.不得登載單位或者個人的推薦性文字B.登載基金的過往業績C.承諾收益或承擔損失D.增加風險提示【答案】C78、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A79、根據中國證監會2010年10月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，下列關于我國保本基金的保本保障機制，說法錯誤的是（）。A.基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.保本義務人在保本基金到期出現虧損時，負責向基金份額持有人償付相應損失C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同的，保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，仍有向基金管理人追償的權利D.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，由擔保人和基金管理人對投資人承擔連帶責任【答案】C80、基金份額登記機構應妥善保存登記數據，保存期限為（）。A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年【答案】C81、目前，（）的證券投資基金資產總值占世界半數以上，且對全球證券投資基金的發展有著重要的示范影響。A.日本B.美國C.瑞士D.德國【答案】B82、基金管理人公司監察稽核控制，錯誤的是（）。A.公司督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告B.公司應當設立監察稽核部門，對董事會負責C.督察長根據履行職責的需要，有權調閱公司相關文件、檔案D.公司董事會和經理層應當重視和支持監察稽核工作【答案】B83、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D84、不能召集基金份額持有人大會的組織或機構是（）。A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B85、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收至伸購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C86、《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定,符合條件的境內基金管理公司和（）,經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.信托公司C.證券公司D.投資咨詢公司【答案】C87、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】C88、關于基金托管人職責終止的情形，以下描述錯誤的是（）。A.被基金份額持有人大會解任B.被依法取消基金托管人資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產D.所托管基金出現違規情形【答案】D89、（2020年真題）關于中國證券投資基金業協會發布的《基金幕集機構投資者適當性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風險容忍度的投資者風險類別是C4B.C5為風險承受能力最低的類型C.C2風險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風險類別投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D90、（）只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有