1.中國反洗錢工作的行政主管部門是（）?！藺公安部B國務院C中國人民銀行D財政部正確答案：C2.以下活動可能存在洗錢行為（）。√A地下錢莊B購買保險立即退保C成立空殼公司D以上都是正確答案：D3.在中華人民共和國境內設立的（）和按照規定應當履行反洗錢義務的（），應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務?！藺保險公司、資產管理公司B金融機構、特定非金融機構C金融機構、其他非金融機構D企業單位、事業單位正確答案：B4.金融機構在與客戶建立業務關系時，首先應進行（）?！藺客戶身份識別B大額和可疑交易報告C可疑交易的分析D與司法機關全面合作正確答案：A5.作為普通市民，在反洗錢行動中應該盡量避免行為（）?！罙大額存取現金B用真實姓名開立銀行賬戶C身份證不輕易借人D發現可疑的洗錢線索盡快舉報正確答案：A6.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的（），應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供?！藺客戶身份證明文件B保單信息及轉賬記錄C客戶名稱及銀行卡信息D客戶身份資料和交易信息正確答案：D7.根據我國《反洗錢法》的規定，客戶資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存幾年時間？（）√A5年B10年C15年D20年正確答案：A8.根據我國《反洗錢法》的規定，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，金融機構可以對客戶在本單位開立賬戶的資金采取臨時凍結措施，臨時凍結后（）小時以內，未接到偵查機關繼續凍結通知的，應當立即解除凍結?！藺12小時B24小時C36小時D48小時正確答案：D9.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（）?！藺反洗錢非現場調研B反洗錢風險排查C反洗錢行政調查D反洗錢可疑交易甄別正確答案：C10.金融機構應當按照規定建立（）?！藺反洗錢崗位人員管理辦法B客戶身份識別制度C洗錢風險管理制度D反洗錢可疑交易甄別制度正確答案：B多選題11.按照反洗錢國際標準和各國反洗錢立法確認的洗錢預防措施有（）。×A客戶身份識別B報告大額交易和可疑交易C保存客戶身份資料和交易信息D客戶身份登記正確答案：ABC12.《中華人民共和國反洗錢法》采取“雙罰制”原則，既對金融機構實施行政處罰，又對（）給予行政處罰?！藺董事B高級管理人員C客戶D直接責任人員正確答案：ABD13.根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業務時，金融機構應對或者其他身份證明文件進行登記（）?！藺兩人的代理協議B代理人的身份證件C被代理人的委托書D被代理人的身份證件正確答案：BD14.下列屬于金融機構反洗錢義務的是（）?！藺保密義務B向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務C與執法部門合作義務D反洗錢宣傳培訓義務正確答案：ABCD15.根據《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構有行為，情節嚴重的，由反洗錢行政主管部門處20萬元以上50萬元以下罰款（）?！罙未按照規定建立反洗錢法內控制度B未按照規定履行客戶身份識別義務的C未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的D未按照規定報告大額交易和可疑交易的正確答案：BCD16.洗錢過程具有哪些特征？（）√A洗錢者首先考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源B改變有關金錢的形式C洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡D洗錢者能夠控制洗錢的全過程正確答案：ABCD17.《中華人民共和國反洗錢法》的立法宗旨是（）×A預防洗錢活動B維護金融秩序C遏制洗錢犯罪及相關犯罪D規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作正確答案：ABC18.《中華人民共和國反洗錢法》規定的“國務院有關部門、機構”是指（）×A銀監會B證監會C保監會D海關、稅務、工商正確答案：ABCD19.保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是（）×A規范金融機構客戶身份資料和交易記錄保存行為B可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明C可以為掌握客戶真實身份、再現客戶資金交易過程、發現可疑交易提供依據D為違法犯罪活動的調查、偵查、起訴、審判提供必要證據正確答案：BCD20.我國涉恐黑名單來源包括（）×A國務院有關部門和機構B司法機關C聯合國安理會決議D中國人民銀行正確答案：ABCD判斷題21.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定采取相關措施的行為?！陶_錯誤正確答案：正確22.司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟?！陶_錯誤正確答案：正確23.金融機構一定要設立專門的反洗錢管理部門，負責反洗錢管理工作?！琳_錯誤正確答案：錯誤24.反洗錢信息中心負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規定報告分析結果。√正確錯誤正確答案：正確25.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向國務院報告?！陶_錯誤正確答案：錯誤26.金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任?！陶_錯誤正確答案：正確27.金融機構未按照規定建立反洗錢內部控制制度的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分。×正確錯誤正確答案：錯誤28.金融機構未按照規定履行客戶身份識別義務的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處十萬元以上五十萬元以下罰款。√正確錯誤正確答案：錯誤29.反洗錢法所稱金融機構，是指依法