人保健康唐山中支案防工作測試題[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○總經理室○綜合管理部○運營客服中心○個人客戶業務部○社會保險業務部1.（）承擔案件管理的主體責任[單選題]*銀保監會銀行保險機構(正確答案)銀保監會派出機構地方人民政府2.案發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發生后，應于（）個工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構[單選題]*23(正確答案)5103.對符合《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的案件，應于報送突發事件信息后（）小時內報送案件確認報告[單選題]*124824(正確答案)364.保監會及其派出機構在對案發銀行保險機構進行監管評級、市場準入、償付能力評估、現場檢查計劃制定時，應體現（）原則[單選題]*統一監管隨機監管重點監管差異化監管(正確答案)5.每年至少開展（）次覆蓋全體從業人員的警示教育[單選題]*1(正確答案)2356.保險機構應基于（）構建反欺詐管理體系，合理確定各項業務活動和管理活動的欺詐風險控制點[單選題]*全面風險管理框架(正確答案)保險風險管理案件風險管理輿情風險管理7.保險機構應將員工（）可能引發的職務欺詐作為欺詐風險管理的重要部分，營造誠信的企業文化[單選題]*法律風險行為風險健康風險道德風險(正確答案)8.反映在公司制度、流程、內部控制等方面欺詐風險應對能力的總體情況指標，包括欺詐案件占比、欺詐金額占比、欺詐案件的追訴率、反欺詐挽損比率等，用以衡量公司欺詐整體狀況的是()[單選題]*總體情況指標(正確答案)分布特征指標趨勢性指標異動指標9.保險機構要防堵承保、查勘理賠、單證印章管理等環節漏洞，重點預防（）等騙取保險金的行為*故意虛構保險標的(正確答案)編造未發生的保險事故(正確答案)編造虛假事故原因(正確答案)故意造成保險事故(正確答案)夸大損失程度(正確答案)10.業內案件主要有()*銀行保險機構及其從業人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件(正確答案)銀行保險機構及其從業人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為且該行為與案件發生存在直接因果關系，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業內案件管理(正確答案)銀行保險機構從業人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件(正確答案)銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件11.下面那些屬于重大案件（）*保險機構案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的(正確答案)自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）占案發銀行保險法人機構總資產百分之十以上的(正確答案)性質惡劣(正確答案)引發重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發區域性或系統性風險等具有重大社會不良影響的(正確答案)12.下面那些屬于案件風險事件（）*銀行機構從業人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的(正確答案)同業業務發生重大違約的(正確答案)客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態出現異常的(正確答案)大額授信企業及其法定代表人或實際控制人失聯或被采取強制措施的(正確答案)銀行保險機構向公安、司法、監察等機關報案但尚未立案，或者銀保監會派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索但尚未立案的(正確答案)13.構建（）三位一體的預防犯罪工作體系，形成齊抓共管的治理格局*落實機構主體責任(正確答案)建立行業協作機制(正確答案)強化外部監督管理(正確答案)強化機構自制14.銀行保險機構通過（）渠道發現的不屬于自查發現案件*外部舉報、外部信訪、外部投訴(正確答案)外部審計(正確答案)監管檢查(正確答案)輿情監測(正確答案)15.案件內部問責中紀律處分包括（）*警告(正確答案)記過、記大過(正確答案)降級、撤職(正確答案)開除(正確答案)16.銀行保險機構應對案件責任人員從重問責的情況包括（）*管理嚴重失職，內部控制嚴重失效，導致案件發生的(正確答案)對一年內發生的兩起以上案件負有責任的(正確答案)指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，導致案件發生的(正確答案)瞞報或多次遲報、漏報案件信息的(正確答案)隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的(正確答案)對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的(正確答案)17.內部問責工作由案發機構牽頭負責[判斷題]*對錯(正確答案)18.銀行保險機構應追究案發機構案件責任人員的責任，并對其上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。[判斷題]*對(正確答案)錯19.積極配合案件調查，主動采取有效措施，且消除或減輕危害后果的，銀行保險機構可以對案件責任人員從輕或減輕問責[判斷題]*對(正確答案)錯20.