金融市學題及答篇一：全金融市場學自考試題匯總(含參考答案全國20xx年10月金融市場學自考試題一單項選擇題(本大題共20小題每小題1分共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1．上海證券交易所成立于A．1990年7月B．1990年12月C．1991年7月D．1991年12月2．同業拆借市場屬于A．貨幣市場B．資本市場C．外匯市場D．黃金市場3．倫敦同業拆放利率是A．SHIBORB．LIBORC．HIBORD．NIBOR5．國際公認的三大專業信用評級機構不包括A．標準普爾公司B．穆迪投資服務公司C．惠譽國際信用評級有限公司D．大公國際資信評估有限公司6．不僅能取得固定股息，還有權和普通股一同參與利潤分配的股票是A．累積優先股B．可贖回優先股C．參與優先股D．可轉換優先股7．股票市場的首要功能是1

A．籌集資金B．引導資金合理流動C．優化資源配置D．風險定價9．一些較大的機構投資者不需經過經紀人或做市商，彼此之間直接進行大宗股票買賣的市場是A．場內市場B．場外市場C．第三市場D．第四市場10．我國A股目前實行的交割方式是A．T+0B．T+1C．T+2D．T+311．在英國，投資基金被稱為A．共同基金B．互助基金C．單位信托基金D．證券投資信托基金12．按照風險由小到大進行排列，正確的是A．收入型基金、平衡性基金、成長型基金B．收入型基金、成長型基金、平衡性基金C．成長型基金、平衡性基金、收入型基金D．成長型基金、收入型基金、平衡性基金13．某基金認購費率為1%，某投資者以元購該基金，則該投資者認購基金的份額數量為A．9800份B．9900份C．10000份D．11000份14．我國封閉式基金的收益分配A．每年只能分配一次2

B．每年不得少于一次C．每年不得少于兩次D．沒有規定15兩國貨幣的比價基本固定匯率只能在很小的范圍內上下波動的匯率制度是A．固定匯率制度B．共同浮動匯率制度C．聯系匯率制度D．釘住浮動匯率制度17．在金融衍生品市場中，同時進入兩個或多個金融衍生品市場進行交易，以鎖定一個無風險收益的交易者是A．套期保值者B．投機者C．投資者D．套利者18．一般來說，免稅債券的收益率比類似的應納稅債券的收益率A．低B．相同C．高D．沒有關系19列不同的市場類型中歷史交易資料進行交易無法獲取超額利潤，技術分析無效，投資者可以通過基本分析獲取超額利潤的是A．無效市場B．弱式有效市場C．半強式有效市場D．強式有效市場20我國負責制定并保證貨幣政策的執行加強宏觀調控監管貨幣市場的是A．銀監會3

B．證監會C．保監會D．中國人民銀行二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。未涂、錯涂、多涂或少涂均無分。21．同業拆借市場的參與者包括A．資金需求者B．資金供給者C．中介機構D．交易中心E．中央銀行與金融監管機構22．普通股股東的權利包括A．企業經營參與權B．盈余分配權C．資產分配權D．優先認股權E．股份轉讓權23．下列屬于境外上市外資股的有A．A股B．B股C．H股D．N股E．S股24．金融遠期合約的特點包括A．協議標準化B．協議非標準化C．場外交易D．場內交易E．實物交割25．下列關于股票價格的影響因素中，正確的有4

A．公司凈資產增加，股票價格上漲B．公司股份分割，通常會刺激股票價格上漲C．公司股利水平越高，股票價格越低D．公司預期盈利增加，股票價格上漲E．宏觀經濟衰退時，股票價格下跌非選擇題部分注意事項：用黑色字跡的簽字筆或鋼筆將答案寫在答題紙上，不能答在試題卷上。三、名詞解釋題(本大題共4小題，每小題3分，共12分)26．貨幣市場：是指在1年以下的以金融資產為標的物的短期金融市場27．核準制28．開放式基金29．套匯交易：是指利用不同外匯市場上的利率差異，因在匯率低的市場上大量購進該貨幣，同時在匯率高的市場上賣出，以賺取利潤的行為。四、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)30．簡述LOF與ETF的主要區別。31．簡述商業票據定價的影響因素。32．簡述金融衍生品的作用。價格發現功能，套利保值，規避風險，投機，構造組合33．簡述影響債券價格的內在因素。期限期限越長，價格波動性越大票面利率票面利率越低，價格波動性越大提前贖回規定具有較高的票面利率，也具有較高的到期收益率，內在價值（購買價格）也就低稅收待遇免稅債券的收益率比納稅低，其內在價值高流動性低收益率，高內在價值違約風險風險越大，內在價值低34．簡述金融市場監管的原則。一，合法性原則，5

二，三公原則，公平，公正，公開，三，自愿原則四，政府監管和自律原則相結合五，審慎監管原則六，系統風險控制原則五、論述題(本大題共2小題，每小題14分，共28分)35．試述股權分置改革的意義。36．試述余融市場的配置功能。20xx年1月（全國）金融市場學自考試題一、單項選擇題(本大題共20小題，每小題1分，共20分)在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。1.二戰后，布雷頓森林體系下的國際結算貨幣是A.英鎊B.美元C.歐元D.日元2.下列不屬于貨幣市場的是A.同業拆借市場B.回購市場C.票據市場D.股票市場3.通常在同業拆借市場中拆入資金的機構為A.有超額儲備的金融機構B.商業銀行C.中介機構D.央行與金融監管機構5.由出票人簽發定由自己在指定日期無條件支付一定金額給收款人或持票人的票據是A.銀行承兌匯票B.商業匯票C.本票D.支票6.德國一家機構在日本債券市場上發行的以美元作為計價貨幣的債券是A.歐洲債券B.美國債券C.外國債券D.國際債券7.票據貼現的利率與貸款利率的關系是6

A.前者比后者高B.前者比后者低C.一樣D.不確定8.在我國境內公司發行的，在香港上市的股票被稱為A.A股B.BC.H股D.N股10.股票發行者只對特定的發行對象發行股票的方式是A.直接發行B.接發行C.公募發行D.私募發行11.QFII是指A.合格的境外機構投資者B.合格的境內投資者C.私人資本基金D.產業投資者12.一國所制定的本國貨幣與基準貨幣之間的匯率是A.固定匯率B.浮動匯率C.基礎匯率D.套算匯率13.美元匯率下跌，將導致黃金價格A.上升B.下跌C.不變D.不確定14.下列不屬于金融遠期合約特點的是A.協議非標準化B.場外交易C.實物交割D.保證金制度15.賦予期權買者出售標的資產權利的期權是A.看漲期權B.看跌期權篇二：金融市場學模擬試題及答案金融市場學模擬試題一一、單項選擇題（本大題共小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選或未選均無分。1．金融市場以()為交易對象。A．實物資產B．貨幣資產C．金融資產D．無形資產2．上海黃金交易所于

正式開業。()A．1990年12月B．1991年6月C．20xx年10月D．20xx10月7

3．證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是()A．公司制B．會員制C．審批制D．許可制4．一般說來，金融工具的流動性與償還期()A．成正比關系B．成反比關系C．成線性關系D．無確定關系5．下列關于普通股和優先股的股東權益，不正確的是()A．普通股股東享有公司的經營參與權B．優先股股東一般不享有公司的經營參與權C．普通股股東不可退股D．優先股股東不可要求公司贖回股票6．以下三種證券投資，風險從大到小排序正確的是()A．股票，基金，債券B．股票，債券，基金C．基金，股票，債券D．基金，債券，股票7．銀行向客戶收妥款項后發給客戶辦理轉賬結算或支取現金的票據是(）A．銀行本票B．商業本票C．商業承兌匯票D．銀行承兌匯票8．貨幣市場的主要功能是(）A．短期資金融通B．長期資金融通C．套期保值D．投機9．債務人不履行合約，不按期歸還本金的風險是(）A．系統風險B．非系統風險C．信用風險D．市場風險10．中央銀行參與貨幣市場的主要目的是()A．實現貨幣政策目標B．進行短期融C．實現合理投資組合D．取得傭金收入11．在物價下跌的條件下，要保持實際利率不變，應把名義利率()A．保持不變B．與實際利率對應C．調高D．調低12．世界五大黃金市場不包括()A．倫敦B．紐約C．東京D．香港13．在我國，可直接進入股票市場的金融機構是)A．證券市場B．商業銀行C．政策性銀行D．財務公司14．股票發行方式按是否通過金融中介機構推銷，可分為()8

A．公募發行和私募發行B直接發行和間接發行C．場內發行和場外發行D．招標發行和非招標發行15．我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為()A．10股B．50股C．100股D．100016．專門接受傭金經紀人的再委托，代為買賣并收取一定傭金的是()A．專業經紀人B．專家經紀人C．零股交易商D．交易廳交易商17．我國上市債券以___交易方式為主。()A．現貨B．期貨C．期權D．回購協議18．我國外匯匯率采用的標價法是()A．直接標價法B間接標價法C．美元標價法D．直接標價和間接標價法相結合19．黃金市場按交易類型和交易方式可分為()A．一級市場和二級市場B直接市場和間接市場C．現貨市場和期貨市場D．官方市場和黑市20．關于期權交易雙方的風險，正確的是)A．買方損失有限，收益無限B．賣方損失有限，收益無限C．買方收益有限，損失無限D．賣方損失、收益均無限二、多項選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的將其代碼填寫在題后的括號內。錯選、多選、少選或未選均無分。21．我國貨幣市場主要包括()A．外匯市場B．商業票據市場C．銀行間同業拆借市場D．銀行間債券市場E．股票市場22．機構投資者包括()A．保險公司B．養老基金C．投資基金D．證券公司E．銀行23．目前，我國國內外幣同業拆借市場的交易幣種為)A．美元B．日元C．歐元D．港幣E．英鎊24．可貼現的票據有()A．商業本票B．商業匯票C．銀行承兌匯票D．政府債券E．金融債券9

25．股份公司增資的目的主要有()A．提高自有資本比重B．維持和擴大經營C．滿足證券交易所的上市標準D．促進合作和維護經營支配權E．股東分益三、名詞解釋題(本大題共4小題，每小題3分，共12分)26.可轉讓大額定期存單27.匯率28.掉期交易29.資本市場四、簡答題(本大題共5小題，每小題6分，共30分)30.簡述金融工具的特征。31.股票流通市場具有哪些功能?32.影響黃金價格的因素有哪些?33.簡述金融衍生品的作用。34.簡述有效市場的類型。五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）35．試分析貨幣市場主要參與者的參與目的。36．試述全球金融市場監管模式變革的趨勢。參考答案一、1．D3．B4．D．A．A8．A9．Cl0ll．Dl2．Cl3．Al4．Bl5．C16．Bl7．Al8．Al9．C20．A二、21．BCD2223．ABCD24．ABCDE25．ABCDE三．名詞解釋可轉讓大額定期存單由商業銀行發行的在市場上轉讓的存款單據。匯率：是外匯市場的價格，是指一國貨幣兌換成另一國貨幣的比率。掉期交易：是外匯交易者在買進(或賣)期外匯的同時，賣出(或買數額基本相同的遠期外匯。資本市場：是指專門融通期限在年以上的中長期資金的市場。四．簡答題30.金融工具一般具有以下基本特征限性，指金融工具一般都有明確的償還期限但原生金融工具的償還期限有兩個極端情況活期存10

款的償還期限可看作是零，普通股票或永久性債券的償還期是無限的(2)流動性，指金融工具在必要時迅速轉變為現金而不致遭受損失的能力(3)險性，指購買金融工具的本金和預定收益遭受損失的可能性大小(4)益性，指持有金融工具能夠帶來一定的收益。31.股票流通市場主要有以下能：增加了投資人手中金融資產的流動性。(2)為股票的發行提供了條件，把短期投資者的資金變成了公司的長期固定資本。(3)對優化社會投資結構起到了推動作用。32．影響黃金價格的因素主要有(1)黃金作為一種商品，價格首先受供求關系的影響(2)世界經濟周期發展趨勢的影響(3)通貨膨脹與利率對比關系的影響。(4)匯價格變動的影響。政治局勢與事件的影響。油價格變動的影響。33.簡述金融衍生品的作用一，有利于金融市場向完全市場發展（2分）二，價格發現（2分）三，投機功能（2分）四，風險管理（1分）34.簡述有效市場的類型。一，弱式有效市場：市場價格充分反映所有過去的證券價格信息分）二半強式有效市場資產價格不僅反映歷史信息還反映了所有與公司證券有關的公開信息分）三，強式有效市場：市場價格反映了有關公司的一切可得信息，使任何人不能憑內幕消息獲得超額利潤的市場分）篇三：20xx.10金融市場學試題及答案全國20xx年10月高等教育自學考試金融市場學試題課程代碼：00077請考生按規定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。選擇題部分注意事項：1．答題前，考生務必將自己的考試課程名稱、姓名、準考證號用黑色字跡11

的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規定的位置上。2每小題選出答案后用鉛筆把答題紙上對應題目的答案標號涂黑如需改動，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標號。不能答在試題卷上。一、單項選擇題（本大題共小題，每小題1分，共20分）在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的將其選出并將“答題紙”的相應代碼涂黑。錯涂、多涂或未涂均無分。1．金融資產迅速轉化成現金的能力指的是其特征中的p43CA．期限性C．流動性B．收益性D．風險性2．將金融市場劃分為即期交易市場和遠期交易市場的標準是CA．按交易標的物劃分B．按交易對象是否依賴于其他金融要素劃分C．按交易對象的交割方式劃分D．按價格形成機制劃分3．同業拆借的利率是p65AA．日利率C．月利率B．周利率D．年利率4．持票人在票據背面簽名將該票據權利轉讓給受讓人的票據行為是指p77BA．出票C．匯票承兌B．背書D．貼現5．債券發行人不能按時、足額地支付債券的利息、本金從而給債券投資者帶來損失的風險是指p97CA．流動性風險C．信用風險6．荷蘭式招標又稱p111DA．美國式招標C．多種價格招標12

B．利率風險D．通貨膨脹風險B．混合式招標D．單一價格招標7．下列關于股票的說法正確的是p122CA．相對于優先股來說，普通股的風險較小B．優先股一般可以流通上市C．普通股股東有企業經營參與權D．優先股是股票最基本的形式，也是發行量最大、最為重要的股票8．我國法律規定首次公開發行股票數量超過億股的，可向戰略投資者配售股票，戰略投資者對這些股票的持有期限不得少于p144DA．1個月C．6個月B．3個月D．12個月9．股票流通市場最主要的組織形式是p146AA．場內交易C．第三市場B．場外交易D．第四市場10．按法律形式的不同，可以將基金分為p162DA．封閉式基金和開放式基金C．在岸基金和離岸基金B股票基金和債券基金D．契約型基金和公司型基金11．下列關于外匯市場的說法正確的是p181BA．外匯市場由外匯市場主體和外匯市場客體兩個部分構成B．外匯市場主體是外匯市場的參與者C．外匯市場客體主要包括外匯銀行、外匯交易商和外匯經紀人D．中央銀行并非外匯市場的主要參與者12．將黃金市場分為實物市場和衍生品市場的標準是p211CA．按黃金市場的交易規模和作用不同C．按黃金交易的標的物不同B按黃金市場的交易場所不同D．按黃金交易的管制程度不同13．關于我國的紙黃金業務，下列說法正確的是CA．紙黃金業務是上海黃金交易所組織交易的主要形式B．紙黃金業務中，上海期貨交易所作為做市商進行雙邊報價13

C．紙黃金業務是我國商業銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業務D．紙黃金業務的交易中要提取實物黃金14．金融期貨合約的特點包括p236BA．非標準化C．流動性較差B．場內交易，間接清算D．違約風險大15．下列關于金融期權合約的說法正確的是p244AA．以金融資產作為標的物C．期權買方面臨的風險難以預測B．期權買賣雙方的權利義務對等D．期權賣方的收益可能是無限的16．以下關于歐洲債券和歐洲債券市場的說法正確的是p268DA．歐洲債券多為記名債券B．歐洲債券市場監管嚴格C．歐洲債券市場的發行通常被限于信用風險較高的借款人D．歐洲債券通常免收利息稅17．甲公司準備將閑置資金一次性存入乙銀行，以備2年后更新設備開銷2000萬元。已知乙銀行存款年利率為10％，按復利計息，則目前甲公司應存入資金BA．1633.67萬元C．1671.33萬元B．1652.89萬元D．1690.46萬元18．影響股票投資價格的外部因素包括p283DA．公司凈資產C．增資和減資B．公司的股利政策D．宏觀經濟因素19下哪一個指標可以反映單個資產對整體市場組合的風險的影響？BA．αC．方差20．同業拆借市場的特點包括p60AA．在市場準入方面一般有較嚴格的限制14

B．交易手續較為復雜C．交易一般需要擔保或抵押D．利率