每周一法考試-非法集資[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________[單選題]*○內勤○外勤基本信息：[矩陣文本題]*部門：________________________一、判斷題(共10題，每題3分)

1.非法集資是指法人、其他組織或個人違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。[判斷題]*對(正確答案)錯2.根據我國法律法規，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，可以轉嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。[判斷題]*對錯(正確答案)3.在非法集資活動中債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳國庫。經人民法院執行，集資者仍不能清退集資款的應由參與者自行承擔損失。[判斷題]*對(正確答案)錯4.消費者購買分紅、萬能、投連等新型保險產品后，應積極配合公司回訪，確保利益不受損害。[判斷題]*對(正確答案)錯5.從事非法集資活動的刑事罪名包括：非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。[判斷題]*對(正確答案)錯6.保險領域非法集資主要形式包括：主導型案件、參與型案件、被利用型案件。[判斷題]*對(正確答案)錯7.保險領域非法集資參與型案件是指，保險從業人員利用職務便利或公司管理漏洞，假借保險產品、保險合同或以保險公司名義實施集資詐騙。[判斷題]*對錯(正確答案)8.保險領域非法集資主導型案件主要手段是：虛構保險理財產品、承諾額外利益，與消費者簽訂“代客理財協議”、出具假保單并在自購收據或公司作廢收據上加蓋私刻的公章、直接出具白條騙取資金。[判斷題]*對(正確答案)錯9.消費者注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示遇到涉嫌非法集資行為，但不需要舉報投訴。[判斷題]*對錯(正確答案)10.經人民法院執行，集資者仍不能清退集資款的應由參與者自行承擔損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作。[判斷題]*對(正確答案)錯二、單選題(共10題，每題4分）

1.根據《關于取締非法金融機構和非法金融活動中有關問題的通知》規定：是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準，以()向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。()[單選題]*A、出售產品的方式B、銀行存款的方式C、發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債券憑證的方式(正確答案)D、購買保險的方式2.非法集資的主要特征中，社會性是指()。（）[單選題]*A、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金(正確答案)B、通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳C、未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金D、承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報3.非法吸收公眾存款罪，數額巨大或者有其他嚴重情節的()，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。（）[單選題]*A、處十年以上有期徒刑B、處三年以下有期徒刑C、處三年以上十年以下有期徒刑(正確答案)D、處三年以上五年以下有期徒刑4.趙某在被傳銷組織的精神洗腦后，為了完成自己的業績，利用親情誘惑哥哥投錢的行為，屬于（）[單選題]*A.哥哥投資管理的一種方法B.趙某實現自我價值的一種途徑C.通過高回報誘惑親朋的非法集資的手段(正確答案)D.趙某無奈之舉5.集資詐騙罪標準：數額在()萬元以上的，應當認定為“數額較大”；數額在()萬元以上的，應當認定為“數額巨大”。（）[單選題]*A.20；30B.20；50C.10；30(正確答案)D.10；506.不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。在集資初期，往往按時定額兌現承諾本息，待集資達到一定規模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經濟損失。以上說法是非法集資的哪種常見手段()。（）[單選題]*A、承諾高額回報B、編造虛假項目C、以虛假宣傳造勢(正確答案)D、利用親情誘騙7.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳。以上說法是非法集資的主要特征中的哪一種()。（）[單選題]*A、非法性B、利誘性C、社會性D、公開性(正確答案)8.下列不屬于非法集資特征的是()。（）[單選題]*A.未經有關部門依法批準吸收資金B.銀行正規渠道售賣理財產品(正確答案)C.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳D.向社會公眾(不特定對象)吸收資金9.以下防范非法集資的做法中，正確的是()。（）[單選題]*A、相信所謂的高息“保險、高息“理財，高收益意味著高風險B、不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅(正確答案)C、與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，接收從業人員個人出具的任何收據、欠條D、沒有通過正規渠道購買金融產品10.以下關于非法集資描述不正確的是()。（）[單選題]*A.刑法上所涉及的非法集資犯罪，是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪B.以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”進行非法集資C.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進行非法集資D.保險銷售人員利用工作休息時間向客戶推薦P2P理財產品，保險公司無權干涉(正確答案)三、多選題(共5題，每題6分)

1.購買保險時應如何防范非法集資。（）*A.通過保險公司網站、客戶熱線或保監會、行業協會網站查銷售人員的代理資質，所屬機構等，不要購買非正規代理人的非正規產品(正確答案)B.買保險時通過網上查證(中國保監會、中國保險行業協會以及保險公司網站)，或者致電保險公司客服人員等方式核實所購買保險產品的真假，不要相信高息“保險”，也不要受“先返息”之類的誘惑(正確答案)C.交費后要求銷售人員及時提供正式保單和保費發票，并認真鑒別保險單證的真偽：真保單上有保險公司印章且為電腦打印，不應有人為改動、手寫的地方(正確答案)D.購買分紅、萬能、投連等新型保險產品后，積極配合公司回訪，確保利益不受損害，如果購買上述保險產品未接到回訪，或者發現從業人員存在非法集資嫌疑的，可以通過網絡、電話、信件等方式向保險監管部門進行舉報反映(正確答案)2.保險領域非法集資主要形式有哪些()?（）*A.參與型(正確答案)B.互助型C.主導型(正確答案)D.被利用型(正確答案)3.下列行為中哪些屬于防范非法集資的手段。（）*A.不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”，高收益意味著高風險(正確答案)B.不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，記住天上不會掉餡餅(正確答案)C.可以與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議，可以接收從業人員個人出具的任何收據、欠條D.注意保護個人信息，關注政府部門發布的非法集資風險提示，遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴(正確答案)4.面對非法集資的陷阱，我們可以做到()。（）*A.