****小領資款有限責任公司崗位職責（修訂稿）總經理崗位職責1、在董事會領導人下，貫徹執行董事會決議，相關相關項目領導人、管理管控本公司全面工作；2、相關相關項目組織編制本公司總體經營規劃，制定貸款業務發展策略、措施，并安排組織實施；3、相關相關項目公司年度財務預算、決算及相關重大財務費用開支計劃的審批；4、兼管風險管理管控部、綜合業務部工作，明確其職責、權限、并監督、檢查、管理管控其工作任務完成情況；5、組織協調各部門機構工作，聽取各部門機構工作匯報，提出決策性意見;6、相關相關項目上報材料的政策性把關審核及對外行文的簽發。主持向有關部門機構、機構匯報工作；7、相關相關項目制訂本公司企業文化建設，戰略方針。副總經理崗位職責1、協助總經理管理管控公司全面工作；制定公司發展戰略規劃，相關相關項目制定信貸業務發展策略、經營計劃、業務發展計劃；2、組織、監督公司各項規劃和計劃的實施;3、相關相關項目將公司內部管理管控規章制度化、規范化；4、組織編制公司年度、季度財務預算決算、年度營銷計劃及營銷費用、內部利潤指標等計劃；5、相關相關項目指導公司人才隊伍的建設工作，向總經理推薦合適各個重要崗位的人選；6、相關相關項目協調公司各部門機構、客戶及外部聯系等工作的協作關系;7、分管信貸業務部、計劃財務部工作，明確其職責、權限、并監督、檢查、管理管控其工作任務完成情況；對分管部門機構的工作負領導人責任。8、相關相關項目推進企業文化的建設工作,開展企業形象宣傳活動；9、在總經理缺席時，受托代行總經理職務；10、相關相關項目各部門機構特定范圍的管理管控職能，參加公司管理管控與營銷會議，發表工作意見和行使表決權；11、總經理臨時授權的其他工作。財務總監崗位職責.對公司董事會和總經理相關相關項目，保證公司財務會計活動健康運行。在董事會和總經理領導人下，總管公司各類財務報表和預算工作。.相關相關項目審定公司利潤計劃、資本投資、財務規劃、開支預算和成本核定。3.制定和管理管控公司稅收提交方案及程序。.建立健全公司內部核算的組織、指導和數據管理管控體系，以及核算和財務管理管控的規章規章制度。.組織公司有關部門機構開展經濟活動分析，組織編制公司財務計劃、成本計劃。.在董事會議定的范圍內，與總經理一起對重大事項進行聯簽。7.對于企業的經營活動，從財務管理管控的角度提出意見，對財務相關人員任用、調動、獎懲提出建議，完善企業的財務管理管控規章制度和內控、內審規章制度，對損害公司資產安全的行為，向董事會提出處理建議。信貸業務部崗位職責一、信貸業務部經理崗位職責：（直接上級：分管總經理）1、在總經理授權范圍內全面相關相關項目公司信貸方面工作；2、確定信貸崗位工作目標、職責、任務、權限；保證自己發放的信貸按目標收回。3、相關相關項目公司信貸計劃的測算、草擬，按月提出貸款發放、收回和利息收回計劃，報總經理審核；4、相關相關項目貸款發放審查；5、處理和協調到期貸款、應收利息收回。6、相關相關項目對各項業務的合法性、合理性、真實性和完整性進行認定,指導客戶經理做好業務的調查工作。7、相關相關項目深入企業調查，掌握貸款企業或個人的生產經營情況，遇有重大事項及時向總經理反映情況，嚴防不良業務、資產的產生。8、相關相關項目貸款風險分類的基礎工作以及相關信貸報表的統計分析和上報。9、合理調劑工作安排，確保部門機構內相關人員分工合理、職責明確、運行高效；相關相關項目對客戶經理相關人員的任用、調動、獎懲提出建議，11、制定年度信貸計劃，將信貸資金閑置率控制在最小額度；12、總經理交辦的其他工作。二、客戶經理崗位職責1、在部門機構經理授權范圍內做好公司信貸方面工作。2、堅持“三包”責任制，做好每一戶貸款的包放、包收、包管理管控的責任落實工作，按時完成指標考核。3、參與貸款單位有關業務經營和財務管理管控活動，做好貸前盡職調查研究和可行性分析，保證貸前盡職調查資料的真實性和完整性。4、做好貸后檢查和管理管控，定期深入了解掌握借款企業對貸款的使用情況、生產經營情況和擔保保證情況。發現問題及時向部門機構領導人及有關部門機構匯報。5、根據信貸資產監測管理管控辦法，按月做好信貸資產記載，準確反映貸款占用形態，對逾期和催收貸款分戶制出催收計劃及實施具體措施。6、做好貸款企業的貸款風險度測試工作，準確及時報送信貸各種統計報表,報送年（半年）度工作總結和專題調查。7、建立完善貸款檔案，對文件、報表、資料、借款合同協議及附件資料收集齊全，分類歸檔，并按企業經濟檔案內容按時、準確建立貸款企業經濟檔案。8、兼任在押品保管員，掌管押品保險柜的密碼。計劃財務部崗位職責一、財務部經理崗位職責：（直接上級：分管總經理、財務總監）1、協助公司財務總監建立健全財務規章制度，監督實施經營計劃、經濟指標完成情況考核辦法。2、編列部門機構費用預算、匯總公司費用預算，報財務總監復核。3、日常收支審核，包括核對預算、合同協議、核準權限、審批流程、原始憑證是否符合要求等。4、月資金計劃的編制，資金審批審批流程、權限的審核，編制資金收支周報、月報及資金運用的分析。5、相關相關項目相關項目經營的財務管理管控及成本控制、相關項目預算支出的審核、成本分析報表的審核。6、月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表的審核、報送。7、向總經理匯報資金計劃執行、相關項目預算執行、費用預算執行等財務情況及經營決策建議。8、相關相關項目及協調稅務、銀行、及會計師、稅務師事務所相關工作。9、上繳稅費測算、申報審核等涉稅事宜。10、相關相關項目財務部相關人員培訓及本部門機構管理管控工作。二、財務會計崗位職責：1、協助部門機構財務經理搞好本部門機構的管理管控工作。2、設置和登記會計帳薄，提供會計信息。3、編制資金的收付及費用支出會計憑證。4、相關相關項目債權債務的核對和清理。5、相關相關項目編制月度、季度、年度財務報表及預算使用情況等報表。6、相關相關項目各項稅金的計算提取、申報繳納和報表報送。7、相關相關項目工資計劃的編制和申報，保險及各項基金的提取繳納。8、協助綜合管理管控部做好固定資產、財物的增減使用和管理管控。三、出納崗位職責：1、相關相關項目日常現金的收、付和銀行轉帳及與銀行有關的財務工作。2、根據收、付記帳憑證登記現金日記帳、銀行日記帳，隨時與銀行核對明細帳目，做到準確無誤。3、隨時整理憑證，記帳后及時將憑證移交會計。4、相關相關項目每日現金流量的電腦輸入，編制現金日報表，經部門機構經理審核后按時發送公司領導人。5、辦理有關登記證書的登記、變更及注銷事宜。6、按規定開具收據、發票。7、妥善保管庫存現金、財務印章、定期存款憑據和有價證券。8、公私財物不得混淆，資金進出嚴格依規章制度辦理，嚴禁任何人挪用公款和白條抵庫，確保資金安全。9、現金開支需符合規定范圍，不屬于現金開支范圍的業務應通過銀行辦理轉帳結算；嚴格執行庫存現金限額管理管控規定，超過庫存限額的現金應及時存入銀行。9、每日自行盤點，每半月會同會計定期盤點庫存現金。10、做好各種單據、發票及收據的保管、核銷工作。綜合管理管控部崗位職責一.綜合管理管控部經理（管理管控員）崗位職責（直接上級：總經理）.相關相關項目人力資源檔案管理管控；企業員工招聘、入職、轉正、離職的相關手續的辦理。.相關相關項目監督企業員工執行考勤管理管控規定，相關相關項目每月底企業員工考勤表統計。.相關相關項目公司車輛的安排工作。.相關相關項目辦公用品的申請、采購、領取登記、和發放工作。.相關相關項目固定資產的部門機構登記和年末盤存。.相關相關項目籌備安排公司各類會議工作和接待工作。7、相關相關項目公司的后勤管理管控工作；辦公區域保潔，安全用電用水,貫徹“安全第一，預防為主”的思想。.合理控制辦公費用的支出，杜絕資源浪費。.經常查閱公司郵箱，并將信息及時匯報給領導人；收集和保存同行業有價值的信息，匯報領導人。.按時完成上級分配的任務，規定時間內未完成，應及時向領導人匯報,并相關相關項目到底。.嚴守公司機密，妥善保管公司文本、電子文本、檔案資料。12、完成公司領導人交辦的其它工作。風險控制部崗位職責一.風險控制部經理崗位職責（直接上級：總經理）1、主持風控部的全面工作。2、相關相關項目貫徹落實公司的有關決策、計劃、規章制度規定、工作措施等。3、相關相關項目押品的鑒價管理管控，包括對入圍評估機構資質核查、審核權限內審批相關項目的押品鑒價及上報公司相關項目鑒價的合理性審核，以及其他鑒價有關的管理管控工作。4、相關相關項目公司放款審查的管理管控，包括放款審查的規章制度建設、日常操作管理管控、事后監督管理管控、例外事項的審批及其有關的管理管控工作。5、組織本部門機構相關人員開展相關規章制度學習、督促開展合規檢查和整改,確保公司貸款工作合規有序開展，不斷提升本部企業員工的各項工作技能。7、相關相關項目組織開展公司不良信貸資產的清收及管理管控，包括組織相關相關人員商討解決方案、確定清收方案并報公司領導人審批、按公司領導人審批的方案組織開展清收工作。8、參與公司貸款業務的貸后管理管控，包括落實貸款條件的達成、貸款客戶經營情況的跟進管理管控、信貸資產的分類管理管控等以及相關規章制度建設。9、相關相關項目公司操作風險的綜合管理管控，包括審定操作風險定期報告，并呈報公司領導人。10、相關相關項目完成公司領導人交辦的其他各項工作。二、風控經理崗位職責1、相關相關項目公司客戶經理對信貸政策、信貸審查的咨詢解答。2、相關相關項目擔保品鑒價，出具鑒價意見并根據需要進行現場核查。3、相關相關項目所審查相關項目的貸后管理管控有關工作，配合客戶經理進行貸后檢查工作，并審查貸后檢查報告、訪客報告、預警報告，提出風險分類調整建議等。4、擔任在押品保管員，掌管押品保險柜的鑰匙，相關相關項目押品出入庫并登記臺賬，定期對押品的賬實核對盤點。5、放款審查：審核公司、零售放款業