中央廣播電視大學202３－20２3學年度第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規試題一、單項選擇題(在以下各題的備選答案中只有一個是對的的,請將對的答案的字母標號填在括號內，多選不得分。每題2分,共２０分）1.人民幣由(）發行。A．財政部B.國務院C.中國銀行D.中國人民銀行2.我國現行的人民幣匯率制度為()。Ａ．固定匯率制B.多重匯率制Ｃ自由浮動匯率制D.管理浮動匯率制3.票據詐騙罪的最高刑事責任為(）。A．死刑Ｂ．有期徒刑c.無期徒刑D.2023以上有期徒刑4．貨幣政策委員會是中國人民銀行（)。Ａ.貨幣政策的決策機構Ｂ.貨幣政策的執行機構C’貨幣政策實行的監督機構D．制定貨幣政策的征詢議事機構５.假如銀監法與駐外銀行業機構所在國法律規定相沖突的，按照屬地優先原則，優先合用()。A.駐外機構所在地的法律B.駐外機構本國的法律Ｃ．中國的法律．D．行為人所在國法律6．下列可以充當貸款協議保證人的是()。A.法人的分支機構B.國家機關C.具有代償能力的法人D．人民銀行7.支票的持票人應當在自出票日起(）日內提醒付款。A.15B.10C．２0D.30８．'個買賣協議,既有人的擔保，也有物的擔保，當主協議的債權人行使擔保權時,()。A.采用物保優先的原則B.采用人保優先的原則C.兩者沒有先后順序Ｄ．債權人有選擇權９．下列選項中可以充當信托公司注冊資本的是()。A.實繳貨幣資本B.不動產Ｃ.有價證卷D．以抵押或質押的財產折抵成貨幣資本充當１0．保險人收到被保險人或者受益人的補償或者給付保險金的請求后,應當及時做出核定，對屬于保險責任的，應在與被保險人或者受益人達成有關補償或者給付保險金額的協議后（)日內,履行補償或者給付保險金義務。A.３0B.20C．10D.5二、多項選擇題（在以下各題的備選答案中有至少兩個是對的的,請將對的答案的字母標號填在括號內，多選、漏選均不得分。每題２分，共2０分）11.金融工具的特性有（)。Ａ．收益率Ｂ.償還期C.變現能力D．風險性１2.下列行為屬于逃匯的有()。A.擅自將外匯存放在境外的Ｂ.不胺規定將外匯賣給外匯指定銀行的C.擅自將外匯匯出或者攜帶出境的Ｄ.擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的1３.有價證券詐騙罪中的有價證券是涉及()。A．國庫券B.金融債券C．票據D．信用證14.貨幣政策的中介目的重要有()。A.國民收入B．利率Ｃ．就業率D．貨幣供應量１5．下列哪些屬于銀行業金融機構業務違法(）。A.未經批準設立銀行業金融機構分支機構的Ｂ.未經批準變更、終止銀行業金融機構的C違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動的D．違反規定提高或者減少存款利率、貸款利率的１６.借款協議的擔保方式有(）。Ａ.保證B.抵押C．質押D．扣押1７．下列關于質押表述對的的是（）。A.動產質權的效力及于質物的從物,但是從物未隨同質物移交質權人占有的除外Ｂ.出質人代質權人占有質物的,質押協議不生效C．質押協議中，當給定的出質財產與實際移交的財產不一致時,應以實際交付的財產為準D.質物有隱蔽瑕疵導致質權人其他財產損害的,應由出質人承擔補償責任。但是質權人在質物移交時明知質物有瑕疵而予以接受的除外18.根據信托事項的法律立場不同信托可分類為()。A．民事信托B.自益信托C．金錢信托Ｄ．商事信托１9.我國的股份有限公司可以發行的有價證券涉及()。A．股票B.金融債券C．公司債券D．政府債券20.保險協議成立后，也許導致保險協議無效的因素有()。A．簽訂保險協議的當事人的主體資格不符合法律的規定B．投保人不按照協議約定的時間交納保險費C.保險協議訂立過程中存在保險欺詐行為D.保險事故發生后,投保人(被保險人）沒有采用必要的措施避免損失的擴大三、判斷題(每題1分,共10。只判斷正誤．無需改正）21.風險往往與收益成正比，收益高的金融工具，風險也較高,而風險低的金融工具收益也相對低。(）22．我國外匯管理的主管機關是國家外匯管理局及其分局。()23.使用為造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的行為是有價證券詐騙罪。()２4．貨幣政策是國家調節宏觀經濟的惟一手段。(）25.銀行業機構在成立前的股東資格應當獲取銀監會的批準，在成立后增減股東的,也須經銀監會的批準。（）26.我國商業銀行在境內可以向非銀行金融機構投資。()２7．票據流通次數越多，效力越強,故無代價或不以相稱代價取得的票據，仍得享有優于前手的權利。()28.主協議無效而導致擔保協議無效的，假如擔保人無過錯,就不承擔民事責任。(）２9．當受托人發生債務危機或破產時,債權人可主張對信托財產采用強制行為。()30.上市交易的股票、公司債券依法被中國證監會決定終止上市后，該股票和公司債券同時被嚴禁在非集中競價的交易場合進行交易。()四、案例分析題(共50分）31．案例一:(1５分）(一)案情：乙公司向甲公司購買化肥,價值50萬元,乙公司開具了一張銀行承兌匯票，匯票上背書“不得背書轉讓”字樣。甲公司在匯票到期日前將此匯票背書轉讓給丙公司,丙公司為了償付貸款，又將其背書轉讓給某農機廠。農機廠去銀行提醒付款，銀行以該匯票上有不得背書轉讓的記載拒絕付款。農機廠向丙公司、甲公司和乙公司追索，均遭拒絕,農機廠無奈之下,將丙公司告上法庭。(二)問題:(1）匯票上記載“不得轉讓”字樣，甲公司、丙公司能否將此匯票轉讓?說明法律依據。(2)本案中,甲公司和丙公司應承擔什么責任?(3)農機廠能否行提醒付款權和追索權？(４)銀行拒絕付款的做法是否對的？說明理由。(5)農機廠應如何實現其債權?32.案例二：（15分）（一）案情:甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金,運用627個個人股票賬戶及3個法人股票賬戶，大量買入“深錦興”股票。持倉量從1998年10月5日的53萬股,占流通股的1.5２９6，到最高時２０23年1月12日的3001萬股,占流通股的８5%。同時,還通過其控制的不同股票賬戶，以自己為交易對象，進行不轉移所有權的自買自賣,影響證券交易價格和交易量，聯手操縱股票價格。截至2０23年2月5日,上述四家公司控制的６2７個個人股票賬戶及3個法人股票賬戶共實現賺錢４.4９億元,股票余額７7萬元股。(二)問題:上述四家公司的行為屬于什么性質的行為？試述《證券法》的有關規定。3３.案例三:(20分)(一）案情：王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司投保了車輛損失險和第三者責任險,保險期限為一年,并交清了所有保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向本地公安機關報了案。不久,市交通部門告知王某，他的車在某區超速駕駛,撞傷一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送往醫院治療,其家屬規定王某補償所有醫療費用以及其他相關費用。王某立即將事故告知了保險公司,并向保險公司規定贈付該筆款項以及其車輛自身由于竊賊不良使用導致的部分損失。保險公司通過調查后認為,王某的汽車被盜后,竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于《機動車輛保險條款》中規定的第三者責任險的范圍,保險公司對此不負補償責任,只能理賠王某車輛損失的部分。王某不服,向人民法院提起訴訟。(二）問題:(１)保險公司應不應當為王某賠付被撞行人的醫療費?（2）本案的重要負責人應當是誰？試卷代號：１04９中央廣播電視大學2023-2023學年度第二學期“開放本科”期末考試（半開卷）金融法規試題答案及評分標準（供參考)2023年7月一、單項選擇題（在以下各題的備選答案中只有一個是對的的，請將對的的字母標號填在括號內,多選不得分。每題２分，共20分)1.D2．D3．Ａ4.D5.A6.C７.B8．A9.Ａ10.C二、多項選擇題(在以下各題的備選答案中有至少兩個是對的的,請將對的答案的字母標號填在括號內,多選、漏選均不得分。每題２分，共20分)11．ABCD12.ABCD13.AＢ1４.BD１5．ＡBCＤ1６.ABC１７.ABCD18.AD19.AC20.AC三、判斷題(每題1分，共10。只判斷正誤,無需改正）２１．√２2.√２3.×２4.×25.\/２6.×27．×28.＼／2９.×30.×四、案例分析題(共50分）31.案例一分析:(1)《票據法＞規定：出票人在匯票上記載“不得轉讓”字樣的匯票不得轉讓。甲公司不能將此票據轉讓給丙公司。丙公司亦不能將此票據轉讓給農機廠。(2)甲公司在轉讓票據后,負有保證票據到期可以得到付款的責任,在票據不能得到付款時，應承擔連帶債務人的責任。丙公司須對此票據承擔付款的責任。(3)由于票據上記載不得背書轉讓，所以農機廠不能行使提醒付款權。其追索權的行使也有一定限制。票據法規定,記載有不得背書轉讓字樣的票據,被背書人繼續轉讓的，其后手不得向背書人追索。(4)農機廠拒絕付款的做法不違反法律的規定。由于依照《票據法》第27條的規定,票據的出票人在票據上記載“不得轉讓”字樣，票據持有人背書轉讓的,背書行為無效。背書轉讓后的受讓人不得享有票據權利,票據的出票人、承兌人對受讓人不承擔票據責任。（5)農機廠可以向其直接前手行使追索權，或依票據法的規定提起訴訟。３2．案例二分析：上述四家公司的行為屬于操縱市場和法人以個人名義開立賬戶的法律嚴禁的交易行為。《證券法》第71條規定：“嚴禁任何人以下列手段獲取不合法利益或者轉嫁風險：(１)通過單獨或者合謀，集中資金優勢、持股優勢或者運用信息優勢聯合或者連續買賣,操縱證券交易價格;(2）與別人串通,以事先約定的時間、價格和方式互相進行證券交易或者互相買賣并不持有的證券,影響證券交易價格或者證券交易量；（3)以自己為交易對象,進行不轉移所有權的自買自賣以影響證券交易量,（4)以其他方法操縱證券交易價格。”《證券法》第74條規定：“在證券交易中,嚴禁法人以個人名義開立賬戶,買賣證券。”３3．案例三分析：(1)根據保監會2023年2月4日頒布的《機動車輛保險條款》第2條規定：第三者責任險是指被保險人或其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中，發生意外事故，致使第三者遭受人身傷亡或財產的直接損毀,依法應當由被保險人支付的補償金額，保險人不負責解決由此條規定可知,第三者責任險的保險事故必須是由被保險人或者其允許的合格駕駛員在使用保險車輛的過程中所發生的意外事故,而本案中的事故則是由盜走王某車輛的竊賊所至,既非王某本人也非其允許的合格