籌備期財務公司信息化規劃

方案交流籌備期財務公司信息化建設內容成功案例分享用友財務公司解決方案介紹內容提綱籌備期財務公司信息化推進步驟定崗定人確定制度布置機房、辦公電腦等硬件設置購置并部署硬件環境（包括服務器、網絡設備、基礎操作系統etc..）部署業務運營系統開業申請確定公司章程、經營方針和計劃股東名冊、出資比例、出資證明任職董事、高管、專業人員履歷及任職資格證明確定經營場所及設施資料確定規章制度，風控管理辦法，部門及崗位職責獲得批文提交《財務公司開業申請表》及銀監會非銀部要求的相關文件非現場驗收：各項資質及準備是否合規。現場驗收：場所、設施勘察；聽取各部門業務開展前已完成的準備工作匯報。協助制定業務操作細則，初始化系統模塊知識轉移：針對不同部門定制培訓方案業務測試：業務操作員模擬業務操作正式開業獲得《金融許可證》領取營業執照辦理運營前相關業務準備工作，擬定合作方及開業儀式首批上線合作銀行業務相關準備首批上線試點單位業務相關準備及培訓工作業務試運行正式運營成員單位逐步推廣開業申請需準備的材料《財務公司開業申請表》《財務公司章程（草案）》《財務公司經營計劃書》《財務公司股權方案》《財務公司管理層任職資格說明》《財務公司專業從業人員名單》《財務公司業務規章制度》《財務公司風險控制制度》《經營場所合同書》《關鍵設備情況說明》提交審核運營準備企業成立初期相關行政準備。如：財務公司合同章（籌）、財務章等；會議制度、印章管理辦法等。《業務部門職責》《崗位職責》《業務部門管理辦法》《業務操作細則》IT運營準備《IT管理制度》《員工IT規范》《賬號管理辦法》《網管制度》《郵件系統管理規定》《項目管理制度》《系統操作手冊》《業務應急措施》《機房巡檢方案》制度及管理辦法【樣例】制度類別序號制度名稱治理類業務制度1財務公司章程2財務公司股東會議事規則3財務公司董事會議事規則4財務公司董事會專門委員會工作制度5財務公司監事會議事規則6財務公司法人授權及內部分級授權管理制度7財務公司業務授權管理辦法8財務公司總經理工作規則及總經理辦公會議議事規則9財務公司信貸審查委員會議事規則風險控制類業務制度10財務公司風險管理辦法11財務公司內部控制制度12財務公司反洗錢工作管理辦法13財務公司內部審計稽核工作管理辦法14財務公司與北京汽車集團及成員單位之間風險隔離制度信貸管理類業務制度15財務公司授信工作盡職指引16財務公司綜合授信管理辦法17財務公司貸款管理辦法18財務公司擔保業務管理辦法19財務公司擔保業務操作規程20財務公司客戶信用評級試行辦法21財務公司財務顧問與咨詢業務管理辦法22財務公司商業匯票承兌、貼現業務管理辦法23財務公司商業匯票承兌、貼現業務操作規程24財務公司商業匯票轉貼現（回購）業務操作規程25財務公司委托貸款業務管理辦法26財務公司委托貸款業務操作規程27財務公司信貸資產轉讓（回購）業務管理辦法28財務公司融資租賃業務管理辦法結算業務類業務制度29財務公司存款業務操作規程30財務公司存款業務管理辦法31財務公司人民幣結算賬戶管理辦法32財務公司結算業務內部控制制度33財務公司人民幣結算業務操作規程34財務公司內部轉賬結算管理辦法35財務公司人民幣結算業務管理辦法36財務公司人民幣結算賬戶操作規程37財務公司數字證書管理辦法38財務公司協助成員單位實現交易款項收付業務管理辦法39財務公司重要空白憑證及有價單證管理制度資金計劃類業務制度40財務公司銀行間同業拆借市場資金交易管理辦法41財務公司銀行間同業拆借市場業務操作規程42財務公司人民幣資金管理辦法信息管理類業務制度43財務公司安全防護管理辦法44財務公司計算機軟硬件采購管理辦法45財務公司機房人員出入管理辦法46財務公司機房設備管理辦法47財務公司軟件開發管理辦法48財務公司數據保密管理辦法49財務公司信息管理部工作章程50財務公司信息管理部組織結構及崗位職責管理辦法51財務公司信息化建設合作單位人員管理辦法52財務公司信息網絡管理辦法53財務公司信息系統應急演練管理辦法54財務公司信息系統硬件設備與資源管理辦法55財務公司信息系統運行維護管理規定綜合類業務制度56財務公司財務管理辦法57財務公司財務預算管理辦法58財務公司呆賬核銷管理辦法59財務公司呆賬準備提取管理辦法60財務公司固定資產管理辦法61財務公司會計檔案管理辦法62財務公司會計制度63財務公司資產負債管理辦法64財務公司印章管理辦法65財務公司收發文傳閱管理辦法66財務公司考勤與休假制度67財務公司合同管理辦法68財務公司檔案管理辦法69財務公司辦公用品管理辦法財務公司信息系統結構圖財務公司信息門戶（Portal)集團/成員單位客戶中國銀行資金結算信貸管理投資管理客戶管理風險管理同業往來HR系統會計核算系統OA系統內部員工外匯管理移動辦公無線應用資金監控銀企接口平臺ERP系統農業銀行工商銀行建設銀行……網上金融服務系統決策分析預算系統業務系統報銷系統報表系統用友財務公司信息系統實施優勢焦頭爛額VS

平安順暢在時間較短的情況下，一體化信息系統可以免去不必要的系統與系統間的“接口開發”工作。有效保障實施工作按時完成。財務公司產融結合相關的業務，需通過“實施化”咨詢服務，協助企業在短時間內構建一套有效地運營體系。與商業銀行的接口是信息化建設中非常重要的一環。成熟的接口技術，千量級的客戶案例，將有效保障系統的安全性及穩定性。一體化信息系統實施化咨詢服務豐富的銀行合作經驗快速可靠安全籌備期財務公司信息化建設內容成功案例分享用友財務公司解決方案介紹內容提綱財務公司信息化建設思路【初期】基于業務打造資金管理基礎平臺【中期】完善業務擴展資金信息一體化平臺【后期】深化業務促進產融結合基于獲批準的業務，為集團提供資金服務；業務內容通常涵蓋：資金結算業務、內部存款業務、貸款業務、票據貼現業務等。基于業務發展需求及集團資金管控要求，完善金融業務，如：外匯業務、投資業務等。為集團提供資金管理信息平臺，包括全面資金信息、內外部融資信息、內外部投資信息等。將資金管理與企業日常生產經營活動深入整合，最大程度實現集團資金集約化、精細化管理。構建集團司庫體系，如：集團資金一體化閉環管理、多維資金池服務等。立足集團、服務集團集團企業資金管理發展的步驟管理組織方面，逐步發展獨立、非法人的資金管理組織（一級或多級機構）財務公司集團財務部1、集團企業根據資金管理職責和業務范圍的變化，其資金管理組織可能是集團財務部、非法人的資金管理組織、財務公司等不同形式；2、集團企業資金管理的主要職能包括控制職能、資源配置職能等。【定位】財務公司信息化建設

隸屬集團資金管控范疇資金管理信息系統藍圖–NC全面一體化資金管理中心財務公司

UAP內部網銀財務部/資金科監管統計查詢統計1104賬戶管理轉賬匯款接口平臺銀企直聯監管報表票據管理通用特性多幣種數字簽名電子簽章結匯購匯權限體系流程配置審批流預警平臺外部交換平臺二次開發平臺全面解決方案資金預算現金管理人力資源OA門戶……移動應用電子回單多語言業務咨詢資金結算投資管理外部授信外匯管理資金集中內部存款綜合授信中心投資結算業務資產業務負債業務中間同業風險內控客戶對賬領導查詢資金監控資金分析財企直聯財財接口外管局報送反洗錢會計核算集團金融服務資金調度內部貸款外匯管理利息費用外部信貸支付管控報表管理財務公司業務藍圖基礎業務定價管理賬戶管理客戶管理賬務管理交易管理計息計費決策支持集團服務監管銀行工行農行中行建行招行交行……銀監會國資委人行外管局客戶集團成員單位成員單位……子集團子集團監管控制預算管理資金計劃資金監控融資管控多資金池票據池超級網銀負債業務存款債券發行借款業務結算業務支付托收國際結算資產業務信用評級單位授信自營貸款融資租賃消費信貸買方信貸保理投融資中間業務委托業務擔保/承諾承銷債券顧問/代理票據業務外匯業務頭寸管理同業同業拆借信貸資產轉讓銀團貸款清算業務現金流管理審計內控后督其他項目評估控制預警多維統計報告成本收益分析1104工程外管局報告反洗錢征信報告風險管理

UAP用友NC財務公司產品功能圖內部網銀財務公司監管統計查詢統計1104賬戶管理客戶管理轉賬匯款接口平臺銀企直聯監管報表自營貸款通用特性多幣種數字簽名電子簽章結匯購匯權限體系流程配置審批流預警平臺外部交換平臺二次開發平臺全面解決方案全面預算現金管理人力資源OA門戶……移動應用電子回單多語言業務咨詢賬戶管理資金結算內部存款資金調度委托貸款擔保保函票據貼現融資租賃同業拆借信貸資產轉讓轉貼現同業存款準備金結售匯外幣集中外幣結算外幣貸款證券投資信用評級客戶授信同業授信五級分類投資風險客戶對賬領導查詢資金監控資金分析財企直聯財財接口外管局報送反洗錢會計核算用友系統優秀的性能—通過三萬人壓力測試本次測試用LoadRunner工具實際模擬了33453個在線用戶在NC5.6系統的運行情況，運行了2.1小時，整個運行過程當中服務器CPU利用率大部分時間都在50%左右。應用服務器和數據庫服務器均未出現異常情況。世界級產品研發體系中國和亞太最大的管理軟件研發體系設有總部研發中心（北京）、南京制造業研發中心、上海先進應用研究中心、深圳電子行業研究與開發中心、重慶PLM研發中心以及南昌軟件開發產業基地，研發人員超過4000人用友資金管理產品研發、咨詢、實施團隊300多人國家認定的企業技術中心與清華大學合建博士后工作站承擔多項國家863軟件重大項目快速響應市場的分層研發模式產品平臺開發標準產品及解決方案開發行業產品及解決方案開發個性化開發專業、及時、持續、真誠的服務中國和亞太最大的管理軟件服務網絡超過80家分子公司以及日本/泰國/新加坡等海外機構、60家客戶服務中心、150家培訓教育中心、3000名服務專家提供全方位、全生命周期服務：產品支持/升級/遷移、實施/咨詢、應用集成/客戶化開發、持續優化、培訓以及IT外包服務等致力于建立并完善與合作伙伴和諧發展的生態系統，2000多家伙伴，為客戶和市場提供更有價值的服務和創新的解決方案快速響應的集中分布支持體系CallCenter服務中心：北京總部基地（200席）、

南昌基地（500席）多樣化服務方式：網站、電話、

傳真、郵件、短信、語音現場籌備期財務公司信息化建設內容成功案例分享用友財務公司解決方案介紹內容提綱用友資金管理產品發展歷程NC7.0NC6.02009~NC5.X2006~2010NC3.02003~2006NC2.02000~2003NC1.01997~2000公司已經啟動部署NC下一代產品的預研工作多集團多組織國際化堅持四化理念動態企業建模高性能云計算全球化集團管控行業化解決方案平臺化應用集成全程化電子商務SOA商業中間件云計算高端ERP集團管理高性能高端ERPJ2EE標準集團財務100％Java實現支持多硬件平臺支持多數據庫系統移植進入UAP平臺獨立專業廠商，服務眾多集團企業、財務公司NC5，多級資金組織協同應用，三算合一NC6，跨中心應用，跨境資金管理，付款排程NC7，動態風險監控與預測歷經15年，市場占有率第一銀企接口項目經驗（部分代表）千量級客戶案例，覆蓋量第一與用友軟件建立銀企直聯的部分商業銀行用友銀企直聯適配器支持54家金融機構，59套系統接口財務公司案例最佳實踐呈現中國境內規模最大的財務公司之一，注冊資本50億，利潤總額最高達12億，金融產品最全，服務網絡最廣，各項指標均居財務公司行業前列，服務客戶近7000家……

中國航空體系最大的財務公司，應用IT系統較早的財務公司，控制集團金融風險和商業賄賂的典范，財務公司主導的資金管理，高質量服務成員單位。

中國航空業創新能力較強的財務公司，集團主導財務公司建設，大大降低了東航集團資金管理風險，通過用友資金管理系統，給集團財務部提供了較好的資金監控功能。中國制藥行業較早成立的財務公司之一，前期應用專業資金管理軟件，但是對集團資金管理力度不大，2007年集團選擇應用同一套ERP系統，銀企直聯和財企直聯相接合，加大了對成員單位的服務功能。

中化財務公司是2009年新設立的財務公司。用友軟件在短時間完成系統實施方案設計、測試、用戶培訓。協助其完成銀監會的檢查。按時開業，運行平穩。目前正在完成領導決策支持的實施上線。中國移動財務公司是2012年3月21日批準成立的國內首家電信運營商財務公司，注冊資金50億元，通過用友資金管理系統完成成員單位存貸款、辦理成員單位之間的轉賬結算與結算、清算等業務。中材集團財務有限公司由中材集團控股，經銀監會2012年4月28日批準，已經選擇用友軟件作為中材財務公司信息系統的供應廠商。江蘇國泰集團財務有限公司，已經選擇用友軟件作為中材財務公司信息系統的供應廠商，由用友為其提供集咨詢加IT實施落地一體化服務，幫助國泰財務公司成功開業。案例分享：中國電力財務有限公司中國電力財務有限公司成立于1993年，由國家電網公司控股、英大國際控股集團有限公司等10家公司參股。目前擁有東北、西北、華中、華東、華北5家區域分公司，河南、湖南、江蘇、浙江、福建、山西、山東七家省級分公司和20家省級業務部，員工800余人。中電財財務公司致力于充分發揮財務公司功能，打造國家電網公司堅強資金管理平臺，開拓進取，創新發展。目前，資金管理平臺基本建成，國內一流“一強三優”現代金融企業的發展目標初步完成。中國財務公司協會理事長單位中電財業務開展情況【戰略方針】：以扁平化、專業化為重點推進流程再造，以集約化、精益化為重點優化管理體制機制，以信息化為重點強化支撐保障。【系統建設目標】：通過信息化手段幫助財務公司更有效地實現“統一企業標準”“統一行為規范”，肅立公司品牌。【主營業務】結算業務：中電財為國家電網及其下屬單位提供優質的金融服務包括：對公存款服務、結算賬戶管理、系統資金歸集、人民幣結算、電子銀行、內部金融服務、營業信息服務等。信貸業務：以服務集團、打造集團堅強資金管理平臺為理念，不斷提高融資服務能力，發展滿足集團客戶多層次融資需求的業務品種，不僅大力發展自營貸款、融資租賃、貼現等信貸業務，也大力開發貸款承諾、保函、委托貸款等中間業務。投行業務：投資銀行業務，包括發行財務公司債券、債券承銷、財務顧問和證券投資等。【業務目標】到2013年，要初步建成流程型財務公司，實現公司經營績效、服務水平和管理效率再上新臺階。中電財信息系統概況財務公司信息門戶（Portal)集團/成員單位客戶中國銀行資金結算信貸管理投資管理客戶管理風險管理同業往來HR系統會計核算系統OA系統內部員工融資租賃移動辦公無線應用資金監控銀企接口平臺ERP系統農業銀行工商銀行建設銀行……電財通決策分