新員工合規知識測試題及答案一、單選題1.公司工作人員遇到自身利益或相關方利益與客戶利益發生沖突或可能發生沖突時，應主動避免，并及時向()報告；當無法避免時，應遵循客戶利益優先的原則妥善處理，并及時向()報告；當不同客戶之間發生利益沖突時，應確保客戶利益得到公平對待。A、綜合管理部經理本單位合規管理人B、本單位合規管理人員本單位合規管理人員C、綜合管理部經理公司合規部D、本單位合規管理人員公司合規部門(正確答案)2.員工入職后應在開通OA賬戶后()個工作日內通過合規系統完成股票賬戶、封閉式基金賬戶申報，持有股票或具有股權性質證券的，還應完成持倉情況申報。3510(正確答案)153.員工在職期間，原申報信息發生變更的，應在變更事項發生后的()個工作日內更新申報信息。3(正確答案)510154.客戶簽署私募基金合同后應當給予客戶不少于()的冷靜期，銷售人員在冷靜期內不得主動聯系客戶。12小時24小時(正確答案)36小時48小時5.根據《證券公司融資融券業務管理辦法》規定，證券公司不得為最近20個交易日日均證券類資產低于()萬元，證券交易的時間連續計算不足()的客戶開立融資融券信用賬戶30、一年50、半年(正確答案)100、三年60、兩年6.下列哪個表述是錯誤的（??）證券公司從事證券經紀業務，應當對客戶賬戶內的資金、證券是否充足進行審查。證券經紀人可以同時接受兩家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動。(正確答案)證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規定，并將收費項目、收費標準在營業場所的顯著位臵予以公示。證券經紀人不得為客戶辦理證券認購、交易等事項。7.證券公司分支機構可以通過下列哪種媒介渠道推介私募基金（???）海報、戶外廣告電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體公共、門戶網站鏈接廣告、博客等設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會(正確答案)8.向客戶銷售適當的金融產品或提供適當的金融服務時，如果客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的金融產品或服務時，正確的應對方法是（???）。進行風險提示，客戶經風險提示后仍堅持購買的，則同意客戶購買直接讓客戶購買告知客戶不能購買營業部先進行風險提示，客戶經風險提示后仍堅持購買的，則應要求客戶書面進行確認并記錄保存(正確答案)9.關于金融產品銷售，客戶如咨詢產品過往業績的，應至少展示()以上的數據，不得片面截取好的過往業績進行夸大表述，提示應向客戶說明過往業績不預示未來表現。3個月6個月(正確答案)10個月12個月10.根據我司《合規問責辦法》，下列哪一種情形不應當認定為重大違規失責：()違規買賣股票代客理財參與場外配資活動及非法證券活動違規行為導致公司被分類評價扣分不超過1分(正確答案)二、多選題（共5題，每題5分）11.公司工作人員可以持有、買賣法律法規禁止范圍以外的證券及相關產品，包括()基金、債券（具有股權性質的債券除外）(正確答案)全國中小企業股份轉讓系統掛牌的股票信托產品(正確答案)銀行理財產品(正確答案)12.公司工作人員不得從事以下活動：()從事內幕交易或利用未公開信息交易活動，泄露內幕信息或其他未公開信息，或明示、暗示他人從事內幕交易或非公開交易活動(正確答案)直接或者借他人名義持有、買賣法律法規明文禁止持有、買賣的證券，以及法律法規禁止的其他交易(正確答案)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄及合同、工作底稿、盡調材料等其他重要文件(正確答案)私下參與為客戶提供場外配資等非法證券活動，或為非法證券活動提供便利(正確答案)13.公司工作人員應根據實際從事業務在相應行業協會登記或注冊，以下說法正確的是：()基金銷售業務人員應當取得基金從業資格(正確答案)證券投資顧問應取得證券投資咨詢執業資格(正確答案)保薦代表人應取得注冊會計師執業資格IB業務人員應取得期貨從業資格(正確答案)14.證券經紀業務中的禁止行為包括（???）不得為多獲取傭金而誘導客戶進行不必要的證券買賣(正確答案)不得違背客戶的指令買賣證券，或接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數量、時間的全權委托(正確答案)不得以任何方式向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失(正確答案)不得以任何方式在非工作時間聯系客戶15.某證券公司營業部王某員工向客戶推薦某基金產品，承諾該基金產品1.5倍年收益，客戶同意購買后，但收益遲遲不能兌現，反而產生巨額虧損，向監管機關投訴后查明該產品非該公司代銷基金產品，產本身也沒如員工宣傳的高額收益。該員工行為屬于（???）違規飛單行為(正確答案)違規承諾收益(正確答案)合法的營銷行為不構成違法違規非法集資三、判斷題（共10題，每題2.5分）16.工作人員已開立的封閉式基金賬戶應當轉入公司或注銷。工作人員新開立封閉式基金賬戶的，應開立在公司，不得開立在其他證券公司。對(正確答案)錯17.公司工作人員應保守國家秘密、公司的商業秘密、客戶的信息，并對在執業過程中所獲得的敏感信息負有保密義務，對任何人或者單位都不能除外。()對(正確答案)錯18.關于產品銷售，產品合同及風險揭示書等材料必須由客戶本人簽署，銷售人員不得代客戶簽署。客戶合同簽署時間可以晚于系統中產品下單時間。對錯(正確答案)19.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，應當要求客戶進行更新。客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，應當對客戶采取限制辦理新業務、限制撤銷指定交易、限制轉托管或者限制資金轉出等措施。對(正確答案)錯20.公司工作人員不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或其他具有股權性質的證券，也不得收受人贈送的股票或其他具有股權性質的證券。對(正確答案)錯21.以補貼現金或免收證券賬戶開戶費為誘惑，組織人員大量開戶，只要每個人都愿意，不存在違規行為。對錯(正確答案)22.任何人未取得證券、期貨投資咨詢從業資格的，或者取得證券、期貨投資咨詢從業資格，但是未在證券、期貨投資咨詢機構工作的，不得從事證券、期貨投資咨詢業務。對(正確答案)錯23.證券投資顧問可以代客戶作出投資決策