公共部分參考題庫(員工守則部分)一、單項選擇題１、中國銀行員工應當、勤勉、誠實履行自己的職責。DＡ、合規；B、合法、Ｃ、、敬業；D、依法2、中國銀行員工應當根據的授權范圍履行職責。CA、中國人民銀行;B、中國銀監會、Ｃ、銀行；D、我國法律法規3、中國銀行員工不得運用職務便利為以及前述人員投資或擔任高級管理職務的公司、公司從事經營活動提供商業機會和其他利益。AA、親屬、朋友;B本人、親屬；C、本人、朋友;D、本人、家屬４、中國銀行員工必須遵守國家和銀行的規則,不得對外或對銀行內部無關人員泄漏國家和銀行秘密。BA、機密；B、保密；C、秘密；D、絕密5、業務關聯方按照規定給予的合法折扣、或其他獎勵，均屬銀行所有，員工在收到后應及時報告上級并上繳銀行解決。CＡ、鈔票；Ｂ、存單；C、傭金；D、支票６、除受銀行委派外,員工不得在其他公司、公司等組織中兼職或領取報酬。BＡ、非營利性；Ｂ、營利性；C、人民團隊；D、行業協會７、中國銀行員工應當嚴格遵守相關法律、法規、規章、監管規定、合用的以及銀行章程、規章制度、操作規程等業務管理規范和規定。AA、國際慣例;Ｂ、國家規定;Ｃ、同業慣例、Ｄ、銀行慣例8、中國銀行員工不得運用職務或在銀行工作的便利,為和前述人員投資或擔任高級管理人員的機構辦理業務提供優于一般客戶的特殊條件和程序。ＤＡ、本人、朋友;Ｂ、本人、親屬;C、親屬、朋友;D、本人、親屬、朋友9、中國銀行員工必須堅持原則,不得超過授權范圍或違反職責規定對客戶做出有關銀行服務品種、范圍、利率、手續費率、匯率、還款方式、計息方法等方面的承諾。CA、總量授權；Ｂ、因人授權;C、授權有限、D、差別授權10、中國銀行員工對行內監察稽核部門或外部依職權進行的各種檢查,應依照規定予以配合。ＤA、中國人民銀行；B、銀監局;C、稅務機構；Ｄ、審計機構11、中國銀行員工違反《中國銀行員工守則》的規定，給銀行導致損失的,無論該員工是否仍在銀行工作，銀行都將保存的權利。A、索賠;Ｂ、處分；C、免職；D、解除勞動關系二、多選題１、中國銀行員工,要牢記并遵守的基本職業規范為:ＡBCＤEＡ、愛行敬業;B、勤勉儉樸;C、客戶至上;Ｄ、誠實守信；E、依法合規;Ｆ、盡職盡責2、未經授權或批準,員工不得將銀行相關資料對外或銀行內部無關人員展示。AＢCDEF銀行公文；Ｂ、手冊；C、報表；D、記錄;Ｅ、傳真；F電報3、中國銀行員工應如實項上級報告工作中的成績和問題，不得有以下欺騙性行為。ＢCEＦ模糊;Ｂ、虛構;C、夸大;D、虛假;Ｅ、隱瞞；F、誤導4、下列說法對的的是：ABCDE員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取客戶的鈔票、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或好處。Ｂ、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取供應商的鈔票、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或好處。C、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取競爭對手的鈔票、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或好處。D、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取下屬機構的鈔票、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或好處。E、員工應保證職務行為的廉潔性，嚴禁任何名義和形式索要或收取其他業務關聯方的鈔票、有價證券、禮品、專門服務、特權以及其他個人利益或好處。5、中國銀行員工不得在以下中介組織從事有償服務活動：ABCDE會計師事務所;Ｂ、律師事務所；C、資產評估機構;Ｄ、資信評估機構；E、商業征詢機構；F、專業擔保公司６、中國銀行員工不得非法的或活動。ＢD證券買賣B、傳銷；Ｃ、外匯買賣;Ｄ、變相傳銷7、中國銀行員工應當按照銀行規定竭誠為客戶提供、、的文明優質服務。ACEA、專業；B、滿意;C、高效;D、熱情;Ｅ、周到8、中國銀行員工在工作時間或代表銀行執行公務時,著裝應當、、、。ACＤFA、整潔；B、素雅；C、得體；D、美觀；E、大方;F、莊重9、下列說法對的地是:ＡBＣDA、未經授權或批準,員工不得將銀行內部培訓教材對外傳播；B、未經授權或批準，員工不得將銀行內部學習材料對外傳播;C、未經授權或批準，員工不得將銀行內部研究報告對外傳播;D、未經授權或批準,員工不得將銀行有版權許可限制的資料對外傳播。1０、中國銀行員工儀表應當、、,與職業身份、工作崗位和環境規定相稱。ABEA、整潔；B、素雅；C、得體;Ｄ、美觀;E、大方；F、莊重三、判斷題１、中國銀行員工應當認真工作、勤于思考、不斷豐富專業知識、提高業務操作水平。(×)2、中國銀行員工要共同塑造中國銀行良好的公司形象，牢固樹立合規意識，純熟掌握崗位操作技能規定，一切活動都以監管部門規定和銀行各項規章制度為準繩和界線。（×）3、在緊急切切的情況下,如遇工作職責交叉或模糊的事項，為避免難以挽回的損失,員工應立即向上級報告，不得以職責不明為由推諉。(×）4、員工應當根據銀行的授權范圍履行職責,不得超越銀行職權范圍進行活動。（×）5、業務關聯方積極提供的禮品、履行安排、食宿招待等,在不影響正常履行職責的情況下，可以接受。(×）6、中國銀行員工有責任積極維護銀行利益和聲譽，不得組織、參與、支持、從容對銀行利益和聲譽有現實或潛在危害的活動。（√）7、對于擅自使用銀行行名、行徽、服務標記,或者假冒銀行網站、電話銀行等盜用我行名義的行為，員工發現后應當及時報告，經授權或批準后,按照銀行統一答復口徑向社會予以澄清。（√）8、未經授權或批準，員工不得以銀行名義或部門、機構名義對外考察、談判、授課、演講、提供證明以及出席其他公共活動。（√）9、中國銀行員工不得違反銀行有關定價制度的規定，以不合法競爭手段拉攏客戶。（√）10、中國銀行員工應當嚴格遵守銀行的出勤制度,不得無端吃到、早退。(√）(員工違規解決辦法及業務違規問責制度部分)一、單項選擇題1、對員工違規行為的解決，按員工管理權限履行手續，由及以上機構審批。BA、一級分行;B、二級分行;C、綜合性支行;D、經營性支行2、從證實員工違規之日起，解除勞動協議應在個月內作出,其他處分或解決應在個月內作出。CＡ、1２、6;B、１０、5;C、5、3;Ｄ、3、１3、員工受到警告處分的,個月內不得晉升職務,同時扣減績效考核工資。ＣＡ、24;B、18；Ｃ、12；D、64、員工受到記過處分的,個月內不得晉升職務,同時扣減績效考核工資。BA、３6;Ｂ、24;C、１2;D、6５、員工受到記大過處分的,至少個月內不得聘任管理職務,同時扣減績效考核工資,減少薪酬等級。CＡ、４8；B、36;C、2４；D、126、員工受到撤職處分的，至少個月內不得聘任管理職務,同時扣減績效考核工資,減少薪酬等級。CＡ、６0;B、48;C、36;D、247、監察稽核部門在監督檢查中發現違規問題,需要對員工進行解決的,由部門提出出解決意見,由有權機構按照員工管理權限集體審批后，依有關程序解決。D人力資源部;B、法律與合規部；C、風險管理部;Ｄ、監察稽核部8、《中國銀行山東省分行條線業務違規問責制度》合用范圍涉及為：AＡ、省行各機構從業人員;B、省行本部從業人員;二級分行以下各部門;Ｄ、綜合性支行以下各部門9、《中國銀行山東省分行條線業務違規問責制度》中規定：對于“關注類”問題,給予主管人員和其他負責人員處以元的處罰。對于情節嚴重的或經濟處罰后仍未整改的處以元的處罰。CA、50—10０、１0０—5００;Ｂ；100—20０、200—60０;C、100—500、60０-１０00；D、10０—60０、600—12001０、對于客戶經理故意隱瞞或歪曲客觀情況,或提供不真實或有重大缺陷的貸前調查報告，其問責標準為：BA、特別嚴重;B、嚴重類;C、關注類;D、一般操作類11、客戶經理對個人征信系統顯示有不良記錄的個人客戶未能進一步核查的,其問責標準為：CA、特別嚴重；B、嚴重類;C、關注類;D、一般操作類12、客戶經理擅自修改協議條款，其問責標準為：ＣA、特別嚴重;B、嚴重類;C、關注類;Ｄ、一般操作類13、客戶經理填寫借款協議、抵押協議、擔保協議要件不全、或要素填寫不全或錯誤,其問責標準為：DA、特別嚴重；Ｂ、嚴重類;C、關注類;D、一般操作類１4、客戶經理未對擔保機構與房地產開發商、汽車經銷商是否存在關聯（如重要股東關聯、重要親屬關聯等）進行調查的,其問責標準為:CA、特別嚴重;B、嚴重類;Ｃ、關注類；D、一般操作類1５、客戶經理未對中介機構提供資料的真實性、完整性、合規性和有效性進行審核的，其問責標準為：CA、特別嚴重;Ｂ、嚴重類；C、關注類;D、一般操作類16、各級認為解決員工不適當時,有權提出復議意見。A、工會;B、法律與合規部;Ｃ、業務條線歸口部門；Ｄ、監察部二、多選題1、解決違規員工必須堅持的原則是：ABCＤEＦ事實清楚；Ｂ、證據充足;Ｃ、定性準確；Ｄ、量紀恰當;E、手續完備；F、程序合法２、員工違規解決的種類有：ABCＦA、扣減績效工資、減少薪酬等級;B、責令辭職或免職；C、處分;D、記過;E、撤職;F、解除勞動協議3、下列行為哪些屬于從重或加重處分情形：BCＤＥA、過失違規，但情節嚴重；B、指使、教唆別人違規;C、受到處分的員工再次違規；D、有兩種以上違規行為、E、在共同違規行為中負重要責任4、下列行為哪些屬于從輕、減輕或免于處分：ABＤＡ、結識問題態度較好,積極說明違規問題；B、積極檢舉別人違法或嚴重違規問題；C、過失或初次違規且情節一般;D、積極采用補救措施,有效避免或減輕損害后果５、員工在被調查期間不得、。離家；B、出國；C、辭職;D、出差6、發生下列哪些情形,給予負責人員警告至記過處分：A、未簽訂有效協議就擅自發放授信；ABCDB、未貫徹授信批復中所羅列前提條件就擅自發放授信；C、因錯添、漏添協議重要要素而導致授信資產存在潛在風險；D、未按授信業務的批準規定,辦理相應的擔保手續即發放貸款。7、在辦理貸款業務中,發生下列哪些情形給予負責人員記大過至撤職處分：A、向關系人發放信用貸款;Ｂ、未回避關系人貸款審批流程；C、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件;Ｄ、違反金融監管機構規定的其他貸款行為。8、根據《中國銀行山東省分行條線業務違規問責制度》規定,對員工違規事實的性質及所導致的后果，將違規事實情節分為以下等級：ＡＢCDEA特別嚴重；B、嚴重；C、較嚴重;D、關注；Ｅ、一般操作９、根據《中國銀行山東省分行條線業務違規問責制度》規定,對于“較嚴重類”問題，給予主管人員和其他負責人員處以元的罰款。對于情節嚴重的或經濟處罰后仍未整改的以及檢查人員認為不能勝任本崗位的,將建議負責人員離崗培訓個月。ABA、600-１０0０;B、三；C、50０-10００；Ｄ、六10、《中國銀行山東省分行條線業務違規問責制度》。是通過問責來強化員工的合規意識,規范業務操作，有效杜絕下列哪些情況的發生:ABCDＡ、有章不循;B、循章不嚴;Ｃ、屢查屢犯；D、屢犯不改三、判斷題1、各級稽核部門認為解決員工不適當時，有權提出復議意見。(×)2、員工過失或初次違規且情節輕微的,可以從輕、減輕或免于處分。(√）3、員工過失違規,但情節嚴重，應當從重處分。（×)４、員工兩次以上故意違規,屬于較嚴重情節。（×)5、員工在被調查期間未經批準離開所在單位或居住地。故意逃避調查的,加重解決。(√)6、被調查人拒絕在調查材料署名的,應有相關調查人員在材料上注明情況。(×）7、員工對解決決定不服的，可在收到解決決定次日起10日內向上級監察部門提出復審。(×)8、客戶經理對明顯的關聯交易(如合作方、員工及其親屬或關聯公司員工的貸款申請)、一人多貸、相同金額集中申請、家族成員集中申請、相同地區或單位人員集中申請等可疑情況未能進一步核查的,其問責標準為嚴重類。(×)9、客戶經理未對開發商提交資料的真實性、有效性、一致性進行審查的，其問責標準為關注類。(√）10、客戶經理擅自刪除或修改系統中的貸款相關資料，其問責標準為嚴重類。(√）（票據法部分)一、單選題1、票據活動應當遵守法律、行政法規,不得損害利益。CＡ、客戶;B、銀行;C、社會公共；Ｄ、當事人２、失票人應當在告知掛失止付后日內,也可以在票據喪失后，依法向人民法院申請公示催告,或者向人民法院提起訴訟。ＡA、3；B、５；Ｃ、10、D、１53、持票人對票據的出票人和承兌人的權利,自票據到期日起年。BA、1；B、2;C、３;D、５４、持票人對支票出票人的權利,自出票日起個月。CA、１；B、３；Ｃ、6；D、１25、匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托關系,并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。DA、收款；B、買賣;C、代理;Ｄ、付款6、將匯票金額的一部分轉讓的背書或者將匯票金額分別轉讓給人以上的背書無效。AA、２；B、3；Ｃ、４;Ｄ、5７、見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起個月內向付款人提醒承兌。AＡ、1；B、2；C、６；D、128、匯票未按照規定期限提醒承兌的，持票人喪失對其前手的。C索賠權；B、抗辯權；C追索權;D、對抗權９、定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起日內向承兌人提醒付款。C30；B、20;C、1０；Ｄ、510、匯票金額為外幣的,按照付款日的市場匯價，以支付。ＤA、外幣；B、匯票所示幣種；C、美元；Ｄ、人民幣1１、匯票的出票人、背書人、承兌人和保證人對承擔連帶責任。AＡ、持票人；B、收款人;Ｃ、付款人;Ｄ、銀行12、本票出票人的資格由審定。CA、銀行；B、銀監局；Ｃ、人行;D、工商部門１3、支票是簽發的,委托辦理支票存款業務的銀行或者其他金融機構在見票時無條件支付擬定的金額給收款人或者持票人的票據。D付款人；B、承兌人;C、持票人；D、出票人14、支票上未記載收款人名稱的，經授權，可以補記。Ａ出票人；B、付款人;C、持票人；D、收款人１5、票據追索權的行使期限，合用法律。ＣA、國家;B、本地；Ｃ、出票地;D、收票地二、多選題1、票據是指、和。ABCＡ、匯票；Ｂ、本票;Ｃ、支票;Ｄ、光票2、票據、、名稱不得更改,更改的票據無效。ＢＣDA、承兌人;Ｂ、金額;C、日期;D、收款人３、匯票必須記載下列哪些事項：ＡＢCDEFG表白“匯票”的字樣;B、無條件支付的委托;C、擬定的金額；款人名稱；Ｅ、收款人名稱；F、出票日期;G、出票人簽章4、付款日期可以按照下列哪些形式記載：ABCＤ見票即付；B、定日付款;C、出票后定期付款;D、見票后定期付款。5、保證人必須在匯票或者粘單上記載下列哪些事項:ＡBCDＥＡ、表白“保證”的字樣;B、保證人名稱和住所;C、被保證人的名稱;D、保證日期；E、保證人簽章。6、匯票到期日前，有下列哪些情形,持票人也可以行使追索權:AＢCD匯票被拒絕承兌的；B、承兌人或者付款人死亡、逃匿的；Ｃ、承兌人或者付款人被依法宣告破產;D、承兌人或者付款人因違法被責令終止業務活動的。7、本票必須記載下列哪些事項：AＢＣDEＦ表白“本票”的字樣;B、無條件支付的承諾;C、擬定的金額；D、收款人名稱；Ｅ、出票日期;Ｆ、出票人簽章８、支票必須記載下列哪些事項：ABCDＥＦＡ、表白“支票”的字樣;B、無條件支付的委托;C、擬定的金額;D、付款人名稱;E、出票日期;F、出票人簽章9、涉外票據，是指、、、、等行為中，既有發生在中華人民共和國境內又有發生在中華人民共和國境外的票據。ＢＣDＥFA、收款;B、出票;C、背書;D、承兌；Ｅ、保證;Ｆ、付款１０、有下列哪些票據欺詐行為的,依法追究刑事責任:AＢＣDEFGA、偽造、變造票據的;B、故意使用偽造、變造的票據的；C、簽發空頭支票或者故意簽發與其預留的本名署名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的；D、簽發無可靠資金來源的匯票、本票,騙取資金的；E、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的;F、冒用別人的票據,或者故意使用過期或者作廢的票據,騙取財物的；Ｇ、付款人同出票人、持票人惡意串通，實行前六項所列行為之一的。三、判斷題1、票據出票人制作票據，應當按照法定條件在票據上簽章,并按照所記載的事項承擔票據責任。（√)2、票據金額以中文大寫和數碼同時記載，兩者須一致,兩者不一致的，以中文大寫為準。（×）3、票據的簽發、取得和轉讓，應當遵循誠實信用的原則,具有真實的交易關系和債權關系。(×)4、票據債務人可以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗持票人。（×)５、票據上的記載事項應當真實,不得偽造、變造。(√)6、持票人對前手的再追索權,自清償日或者被提起訴訟之日起3個月。（√)７、匯票分為銀行匯票和商業匯票。（√）8、出票人在匯票上記載“不得轉讓”字樣的,匯票原則上不得轉讓。（×）9、匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提醒期限的，不得背書轉讓。（√）1０、本票，是指銀行本票和商業本票。（×)11、開立支票存款帳戶,申請人必須使用其本名，并提交證明其身份的合法證件。（√）12、支票限于見票即付，不得另行記載付款日期。（√）(公司法部分)一、單選題1、《公司法》所稱公司是指依照本法在中國境內設立的和。AA、有限責任公司、股份有限公司;B、有限責任公司、外資公司;C、股份有限公司、國有獨資公司;Ｄ、外資公司、國有獨資公司２、有限責任公司由個以下股東出資設立。BＡ、10;Ｂ、50;C、100；D、15０3、有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額。公司全體股東的初次出資額不得低于注冊資本的。DＡ、５％;B、10％；C、15％;D、20％4、有限責任公司注冊資本的最低限額為人民幣萬元。BＡ、1萬元；B、３萬元;Ｃ、5萬元;D、10萬元５、有限責任公司全體股東的貨幣出資金額不得低于注冊資本的。Ｃ10％;B、20%;Ｃ、30％；D、4０%6、有限責任公司股東會會議作出修改公司章程、增長或者減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經代表以上表決權的股東通過。DA、一半;B、三分之一；C、四分之一；D、三分之二７、有限責任公司設董事會，其成員一般為人。AＡ、3—13人;Ｂ、５—１5人;C、7—17人；D、９—19人8、有限責任公司設監事會，應當涉及股東代表和適當比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不得低于，具體比例由公司章程規定。BA、一半;B、三分之一;C、四分之一;Ｄ、三分之二9、一人有限責任公司的注冊資本最低限額為人民幣萬元。ＡA、１0；B、50；Ｃ、１00;D、１5010、設立股份有限公司，應當有以下為發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。ＢA、1—10０人；B、２—２０0人;Ｃ、３—３０0人；D、4—4０0人1１、股份有限公司注冊資本的最低限額為人民幣萬元。DA、10０萬元；Ｂ、２０0萬元;Ｃ、3０0萬元;D、500萬元12、以募集設立方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的。CA、50%;B、40%;Ｃ、35%；D、30%1３、股份有限公司設董事會，其成員為人。DA、３—7人；Ｂ、５—13人；C、7—13人;D、5—19人１４、公司分派當年稅后利潤時,應當提取利潤的列入公司法定公積金。公司法定公積金累計額為公司注冊資本的以上的，可以不再提取。DA、5%、20%；B、５%—50%；Ｃ、10％—20%;D、1０%—５0%15、法定公積金轉為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的。BA、15％；B、2５％；C、３0％；D、35％二、多選題1、公司營業執照應當載明公司的以下哪些事項:ABCDＥFA、名稱;B、住所;C、注冊資本；D、實收資本;Ｅ、經營范圍；Ｆ、法定代表人姓名2、公司章程對公司下列哪些人員具有約束力。AＢCＤＡ、股東;B、董事；C、監事;D、高級管理；E、總經理3、設立有限責任公司,應當具有下列哪些條件：ＡBCDFＡ、股東符合法定人數；B、股東出資達成法定資本最低限額；C、股東共同制定公司章程；D、有公司名稱，建立符合有限責任公司規定的組織機構；E、有公司名稱；Ｆ、有公司住所4、股東可以用貨幣出資,也可以用、、等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資。BCＥA、商標權;B、知識產權;C、土地使用權D、著作權;E、實物5、設立股份有限公司,應當具有下列條件：ＡBCDＥFA、發起人符合法定人數;Ｂ、發起人認購和募集的股本達成法定資本最低限額;C、股份發行、籌備事項符合法律規定；D、發起人制訂公司章程,采用募集方式設立的經創建大會通過；Ｅ、有公司名稱，建立符合股份有限公司規定的組織機構；Ｆ、有公司住所。6、股票應當載明下列重要事項:ABCDA、公司名稱;B、公司成立日期;C、股票種類、票面金額及代表的股份數;D、股票的編號。三、判斷題1、有限責任公司的股東以其認購的股份為限對公司承擔責任；股份有限公司的股東以其認繳的出資額為限對公司承擔責任。(×）2、公司法定代表人依照公司章程的規定,由董事長、執行董事或者經理擔任，并依法登記。(√)3、公司股東會或者股東大會、董事會的決議內容違反法律、行政法規的無效。(√)４、有限責任公司設立董事會的，股東會會議由董事會召集,董事長主持;董事長不能履行職務或者不履行職務的,由半數以上董事共同推舉一名董事主持。（×）5、有限責任公司不設董事會的,股東會會議由執行總經理召集和主持。(×)６、有限責任公司設監事會，其成員不得少于５人。(×）7、董事、高級管理人員可以兼任監事。（×）８、一個自然人可以投資設立多個一人有限責任公司。（×)9、國有獨資公司不設股東會，由國有資產監督管理機構行使股東會職權。（√)10、以募集方式設立股份有限公司公開發行股票的,還應當向公司登記機關報送國務院證券監督管理機構的核準文獻。（√)１1、召開股東大會會議，應當將會議召開的時間、地點和審議的事項于會議召開10日前告知各股東。（×）12、上市公司在一年內購買、出售重大資產或者擔保金額超過公司資產總額百分之二十的,應當由股東大會作出決議,并經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。（×）1３、股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，也可以低于票面金額。(×）14、公司向發起人、法人發行的股票,應當為記名股票，并應當記載該發起人、法人的名稱或者姓名,不得另立戶名或者以代表人姓名記名。(√)1５、公司的發起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機關責令改正,處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五以下的罰款。(√）(擔保法部分）一、單選題1、

一般保證的保證人與債權人未約定保證期間的,保證期間為主債務履行期屆滿之日起個月。CA、1個月；B、3個月;C、6個月;D、12個月２、同一債權既有保證又有物的擔保的,保證人對債權承擔保證責任。AＡ、物的擔保以外;B、所有；C、部分；D、物的擔保3、抵押人和抵押權人應當以書面形式訂立協議。CA、擔保；B、保證；C、抵押;D、質押4、出質人和質權人在協議中不得約定在債務履行期屆滿質權人未受清償時,質物的所有權轉移為所有。ＢA、質押人；B、質權人;C、抵押人;D、抵押權人5、

質權人有權收取質物所生的。DＡ、利息;B、復息;C、單息；D、孳息二、多選題1、擔保方式共分為：ABＣＤEＡ、保證；B、抵押;C、質押;Ｄ、留置;E、定金2、擔?；顒幼裱脑瓌t是:ＡBCEＡ、平等；B、自愿；Ｃ、公平;D、公正；E、誠實信用３、、、等以公益為目的的事業單位、社會團隊不得為保證人。ABＣA、學校;Ｂ、幼兒園；C、醫院；D、公交公司4、下列哪些財產可以抵押:ABCDEFＡ、抵押人所有的房屋和其他地上定著物;Ｂ、抵押人所有的機器、交通運送工具和其他財產;C、抵押人依法有權處分的國有的土地使用權、房屋和其他地上定著物;

Ｄ、抵押人依法有權處分的國有的機器、交通運送工具和其他財產;

E、抵押人依法承包并經發包方批準抵押的荒山、荒溝、荒丘、荒灘等荒地的土地使用權;F、依法可以抵押的其他財產。５、下列財產哪些不得抵押:ＡＢCDEＦA、土地所有權;Ｂ、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權；Ｃ、學校、幼兒園、醫院等以公益為目的的事業單位、社會團隊的教育設施、醫療衛生設施和其他社會公益設施；有權、使用權不明或者有爭議的財產;法被查封、扣押、監管的財產;Ｆ、依法不得抵押的其他財產。6、下列權利可以質押：AＣＢEFA、匯票；B、光票;C、存單、D、倉單;E、專利權；Ｆ、股份三、判斷題１、第三人為債務人向債權人提供擔保時，可以規定債務人提供反擔保。(√）2、公司法人的職能部門，經公司法人批準可認為保證人。(×)3、當事人在保證協議中約定,債務人不能履行債務時,由保證人承擔保證責任的,為連帶保證。(×)4、當事人在保證協議中約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任的，為連帶責任保證。（√）5、當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，按照一般保證承擔保證責任。（×）6、當事人對保證擔保的范圍沒有約定或者約定不明確的,保證人應當對所有債務承擔責任。(√)7、

財產抵押后，該財產的價值大于所擔保債權的余額部分,可以再次抵押,但不得超過其余額部分。(√)８、以依法取得的國有土地上的房屋抵押的,該房屋占用范圍內的國有土地使用權同時抵押。（√）9、鄉（鎮）、村公司的土地使用權不得單獨抵押。以鄉(鎮)、村住房等建筑物抵押的，其占用范圍內的土地使用權同時抵押。(×)１0、土地所有權可以單獨設定抵押。（×）11、以城市房地產或者鄉(鎮)、村公司的廠房等建筑物抵押的，抵押物登記的部門為鄉（鎮）級以上地方人民政府規定的部門。（×）12、抵押人將已出租的財產抵押的，應當書面告知承租人,原租賃協議繼續有效。(√）13、

抵押權不得與債權分離而單獨轉讓或者作為其他債權的擔保。(√)1４、城市房地產抵押協議簽訂后,土地上新增的房屋不屬于抵押物。需要拍賣該抵押的房地產時,可以依法將該土地上新增的房屋與抵押物一同拍賣,但對拍賣新增房屋所得，抵押權人無權優先受償。（√)15、為債務人抵押擔保的第三人，在抵押權人實現抵押權后，有權向債務人追償。(√)1６、最高額抵押，是指抵押人與抵押權人協議,在最高債權額限度內,以抵押物對一定期間內連續發生的債權作擔保。（√)17、質權人不能妥善保管質物也許致使其滅失或者毀損的，出質人可以規定質權人將質物提存,或者規定提前清償債權而返還質物。(√）18、商標專用權不得質押。（×）19、

以依法可以轉讓的股票出質的,出質人與質權人應當訂立書面協議,并向證券登記機構辦理出質登記。質押協議自登記之日起生效。（√)2０、股票出質后，不得轉讓，但經出質人與質權人協商批準的可以轉讓。出質人轉讓股票所得的價款應當向質權人提前清償所擔保的債權或者向與質權人約定的第三人提存。（√）(貸款通則部分)一、單選題1、《貸款通則》中所稱貸款人,系指在中國境內依法設立的經營貸款業務的金融機構。AA、中資；B、外資;C、中外合資；D、國有2、短期貸款,系指貸款期限在的貸款。CA、一個月；B、６個月；C、1年以內;Ｄ、2年以內３、自營貸款期限最長一般不得超過年，超過該期限應當報中國人民銀行備案。CＡ、５年；B、８年;C、２023;D、1５4、票據貼現的貼現期限最長不得超過個月。BA、１２；B、6；C、３；Ｄ、１5、中期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的。DA、1年；B、２年；C、3年；D、一半6、除決定外，任何單位和個人無權決定停息、減息、緩息和免息。DＡ、銀行;B、中國人民銀行；C、銀監會;D、國務院7、未經批準,不得對自然人發放外幣幣種的貸款。BA、銀行;B、中國人民銀行;C、銀監會；Ｄ、國務院8、信貸資金不得用于支出。ＣA、消費；B、經營；C、財政;D、購貨二、多選題１、《貸款通則》中所稱的借款人,系指從經營貸款業務的中資金融機構取得貸款的:ABCＤＡ、法人；Ｂ其他經濟組織;C、個體工商戶;D、自然人２、貸款的發放和使用應當符合國家的法律、行政法規和中國人民銀行發布的行政規章，應當遵循的原則是：AＢCA、效益性；B、安全性;Ｃ、流動性;D、真實性;E、一致性3、貸款種類可分為:ＢCDA、信用貸款；Ｂ、自營貸款;C、委托貸款；D、特定貸款4、擔保貸款可分為:ＡＢCA、抵押；B、質押;C、保證；D、信用５、委托貸款，系指由、及等委托人提供資金，由貸款人(即受托人)根據委托人擬定的貸款對象、用途、金額期限、利率等代為發放、監督使用并協助收回的貸款。ABCA、政府部門；B、企事業單位；C、個人；D、國外機構三、判斷題1、借款人與貸款人的借貸活動應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則。(√)２、特定貸款,系指經國務院批準并對貸款也許導致的損失采用相應補救措施后責成國有獨資商業銀行發放的貸款。（√）3、長期貸款,系指貸款期限在5年(含5年)以上的貸款。(×)4、票據貼現,系指貸款人以購買借款人到期商業票據的方式發放的貸款。（×)5、根據銀行政策,為了促進某些產業和地區經濟的發展，有關部門可以對貸款補貼利息。（×)６、借款人不得用貸款從事股本權益性投資,國家另有規定的除外。（√)7、、除依法取得經營房地產資格的借款人以外,不得用貸款經營房地產業務；依法取得經營房地產資格的借款人，不得用貸款從事房地產投機。(√）８、根據貸款條件和貸款程序自主審查和決定貸款，除國務院批準的特定貸款外,有權拒絕任何單位和個人強令其發放貸款或者提供擔保。（√）9、貸款人對合并（兼并）的借款人，應當規定其在合并(兼并）前清償貸款債務或提供相應的擔保。（√)1０、經中國人民銀行批準，貸款人可代墊委托貸款資金。(×）(物權法部分)一、單選題1、《物權法》中所指物權,是指權利人依法對特定的物享有直接支配和排他的權利，涉及所有權、用益物權和物權。CＡ、使用權；B、公益物權；C、擔保；D、集體2、當事人簽訂買賣房屋或者其他不動產物權的協議,為保障將來實現物權,按照約定可以向登記機構申請預告登記。預告登記后,債權消滅或者自可以進行不動產登記之日起個月內未申請登記的，預告登記失效。ＢＡ、1個月;B、3個月；C、6個月;Ｄ、１2個月3、不動產權屬證書是權利人享有該不動產物權的證明。不動產權屬證書記載的事項,應當與不動產登記簿一致;記載不一致的,除有證據證明不動產登記簿確有錯誤外，以為準。ＡA、不動產登記簿；B、不動產權屬證書；Ｃ、電腦記錄；D、購買協議４、國家對耕地實行特殊保護,嚴格限制農用地轉為用地,控制建設用地總量。ＣA、國有；B、集體;C、建設;D、商業5、建筑區劃內,規劃用于停放汽車的車位、車庫應當一方面滿足的需要。CA、國家；B、開發商;C、業主；D、租賃者6、處分共有的不動產或者動產以及對共有的不動產或者動產作重大修繕的,應當經占份額以上的按份共有人或者全體共同共有人批準，但共有人之間另有約定的除外。AＡ、三分之二;B、一半;Ｃ、三分之一；D、四分之三7、遺失物自發布招領公告之日起半年內無人認領的，歸所有。BA、拾得人；B、國家；C、集體；Ｄ、其他有需要的人8、工業、商業、旅游、娛樂和商品住宅等經營性用地以及同一土地有個以上意向用地者的,應當采用招標、拍賣等公開競價的方式出讓。AA、2;B、3;Ｃ、4；D、59、住宅建設用地使用權期間屆滿的，續期。BA、繳納全額費用后;B、自動；Ｃ、繳納一定費用后;D、依照法律、行政法規的規定辦理續期10、質權人在質權存續期間，未經批準，擅自使用、處分質押財產,給出質人導致損害的,應當承擔補償責任。DA、借款人;B、質權人;C、貸款人；D、出質人二、多選題1、物權受到侵害的,權利人可以通過以下幾種途徑解決:AＢCDA、和解；B、調解；C、仲裁；D、訴訟2、集體所有的不動產和動產涉及:ABCDA、法律規定屬于集體所有的土地和森林、山嶺、草原、荒地、灘涂;B、集體所有的建筑物、生產設施、農田水利設施;C、集體所有的教育、科學、文化、衛生、體育等設施；D、集體所有的其他不動產和動產。3、建設用地使用權出讓協議一般涉及下列哪些條款:ABCDFGHA、當事人的名稱和住所；Ｂ、土地界址、面積等;C、建筑物、構筑物及其附屬設施占用的空間;D、土地用途;Ｅ、工程用途;F、使用期限；G、出讓金等費用及其支付方式；Ｈ、解決爭議的方法。４、有下列哪些情形的,擔保物權消滅：ABＤEＡ、主債權消滅;Ｂ、擔保物權實現；C、擔保物權滅失;D、法律規定擔保物權消滅的其他情形;E、債權人放棄擔保物權５、同一財產向兩個以上債權人抵押的，拍賣、變賣抵押財產所得的價款依照下列哪些規定清償:ABCDA、抵押權已登記的,按照登記的先后順序清償；抵押權登記,順序相同的，按照債權比例清償；抵押權已登記的先于未登記的受償;D、押權未登記的，按照債權比例清償。三、判斷題1、私人對其合法的收入、房屋、生活用品、生產工具、原材料等不動產和動產享有使用權。(×)２、以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。以建設用地使用權抵押的，該土地上的建筑物一并抵押。（√）3、訂立抵押協議前抵押財產已出租的，原租賃關系不受該抵押權的影響。抵押權設立后抵押財產出租的,該租賃關系不得對抗已登記的抵押權。(√)4、質權自貸款發放時設立。（×)5、債務人履行債務或者出質人提前清償所擔保的債權的,出質人應當返還質押財產。(×)6、以應收賬款出質的,當事人應當訂立書面協議。質權自人行辦理出質登記時設立。(×)７、應收賬款出質后，原則上可以轉讓。（×)８、最高額抵押權設立前已經存在的債權，不可以轉入最高額抵押擔保的債權范圍。(×）９、建設用地使用權抵押后,該土地上新增的建筑物屬于抵押財產。（×)10、抵押人的行為足以使抵押財產價值減少的，抵押權人有權規定抵押人停止其行為。（√）11、抵押期間,抵押人未經抵押權人批準,不得轉讓抵押財產,但受讓人代為清償債務消滅抵押權的除外。(√）１2、抵押期間，抵押人經抵押權人批準轉讓抵押財產的，應當將轉讓所得的價款向抵押權人提前清償債務或者提存。(√)１３、抵押權設立后抵押財產出租的,該租賃關系可以對抗已登記的抵押權。（×）14、鄉鎮、村公司的建設用地使用權不得單獨抵押。以鄉鎮、村公司的廠房等建筑物抵押的，其占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。(√）1５、被擔保的債權既有物的擔保又有人的擔保的,債務人不履行到期債務或者發生當事人約定的實現擔保物權的情形,債權人應當按照約定實現債權。(√）１６、擔保協議被確認無效后，債務人、擔保人、債權人有過錯的,應當根據其過錯各自承擔相應的刑事責任。(×）17、土地上已設立土地承包經營權、建設用地使用權、宅基地使用權等權利的,未經用益物權人批準，土地所有權人不得設立地役權。（√）１8、建設用地使用權轉讓、互換、出資或者贈與的，附著于該土地上的建筑物、構筑物及其附屬設施一并處分。（√)19、建設用地所有權人有權將建設用地使用權轉讓、互換、出資、贈與或者抵押,但法律另有規定的除外。(×)20、國家所有或者國家所有由集體使用以及法律規定屬于集體所有的自然資源,單位、個人依法可以占有、使用和收益。(√)(內控合規部分)一、單選題1、內部控制的具體工作分為:內控建設、執行、監督、。CＡ、糾正；Ｂ、整改;C、評價;D、控制2、我行應嚴格審查借款人資格。BA、真實性；Ｂ、合法性；C、一致性;Ｄ、有效性３、我行授信業務風險評估應以歷史數據為分析基礎。DＡ、人行；B、銀監會；C、同業；D、我行4、我行應建立實行有效的程序和機制,保證超限額授信行為須通過審核后方能實行。DA、有權審批人;Ｂ、上級條線部門;Ｃ、公司業務部門;D、風險管理部門5、已結清的授信檔案,保管期限為結清年。DA、1年；B、2年；Ｃ、4年；Ｄ、5年二、多選題1、我行內部控制的目的：ABDA、保證國家法律規定和我行內部規章制度的貫徹執行；Ｂ、保證我行發展戰略和經營目的的全面實行和充足實現;Ｃ、保證我行各項業務合規發展；D、保證業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。2、我行內部控制的重要原則：ABCDEA、各項經營管理活動均應以審慎為出發點，貫徹“內控優先”規定，在控制措施嚴密充足的前提下進行。B、內部控制應滲透到我行的各項業務過程和各個操作環節,覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與。Ｃ、任何部門、崗位、人員不得擁有不受約束的權力，應職責分離，互相監督制約。D、內部控制的監督評價職能應獨立于內部控制建設、內