礦業權抵押法律探討

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一、礦業權抵押制度概述所謂礦業權的抵押，根據《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第五十五條的規定，系指礦業權人依照有關法律作為債務人以其擁有的礦業權在不轉移占有的前提下，向債權人提供擔保的行為。以礦業權作抵押的債務人為抵押人，債權人為抵押權人，提供擔保的礦業權為抵押物。（一）礦業權抵押的定義礦業權人以采礦權設定抵押的，抵押權是否及于礦區范圍內的采礦設施，《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》未予明確。為了避免在抵押財產范圍上發生爭議，建議礦業權抵押當事人在抵押合同中對此予以明確。（二）關于探礦權能否設定抵押的問題我們認為，探礦權同樣可以設定抵押。理由是：（1）《礦業權出讓轉讓管理暫行規定》第五十五條規定礦業權可以抵押，并未規定探礦權不能抵押；（2）根據《物權法》的規定，探礦權與采礦權一樣，同屬于用益物權。用益物權可以設定抵押是理所當然的。至于債權人是否愿意接受債務人以探礦權提供抵押擔保，則由債權人根據其對探礦權風險和價值的評估自主決定，法律不應干預。（三）關于礦業權抵押權的實現問題國土資源部于1999年發布實施的《探礦權采礦權評估管理暫行辦法》第三條第二款規定，“以探礦權、采礦權設定抵押的，應經登記管理機關審查登記，在抵押實現時按探礦權、采礦權轉讓辦理有關手續。”由此可見，以礦業權設定抵押的，在實現抵押權

時，需按照礦業權轉讓的條件和程序報具有相應審批權限的國土資源部門審查批準。抵押權人與抵押人協議以抵押財產折價抵債，或者以拍賣、變賣抵押財產所得的價款優先受償時，必須按照礦業權轉讓的條件和程序向省級以上國土資源管理部門辦理審批手續，否則將導致礦業權鼾行為的無效。債權人通過人民法院的強制執行程序實現礦業權的抵押權的，人民法院在采取拍賣、變賣或以物抵債的方式對礦業權進行處置時，需與國土資源部門進行充分的溝通、協調，以使對礦業權的處置符合礦業法律、法規的規定，避免司法權和行政權發生沖突。關于抵押權的行使期限，《物權法》規定，抵押權人應當在主債權訴訟時效期間內行使抵押權，逾期未行使的，人民法院不予保護。二、礦業權抵押的操作程序（一）礦業權抵押的一般操作程序國土資源部2000年頒布實施的《礦業權轉讓管理暫行規定》第三十六條規定，礦業權的抵押按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。同時，該暫行規定第五十七條規定，礦業權抵押時，礦業權人應持抵押合同和礦業證到原發證機關辦理審查備案手續。具體程序如下：抵押人選定（或由抵押人和抵押權人共同選定）具有法定資質的礦業權價值評估機構對目標礦權進行價值評估（可選擇）；抵押人與抵押權人簽訂《采礦權抵押合同》；向原發證機關申報探礦權抵押審批及備案，并提交以下材料：（1）申請抵押采礦權的報告；（2）抵押人和抵押權人簽訂的采礦權抵押合同；（3）縣（市、區）、州（市）國土資源主管部門出具的抵押申請人按規定繳納采礦權使用費、采礦權價款（如該采礦權是國家勘查出資形成的）及礦產資源補償費的證明材料、采礦權權屬無爭議和在采礦權清查工作中符合要求的證明材料及是否同意抵押的意見；（4）由資源稅征收管理部門出具的資源稅繳納情況的證明材料；（5）礦區范圍圖、地質剖面圖（含圖件電子文檔1份）；（6）采礦許可證正本、副本復印件；（7）上一年度礦產資源開發利用年檢報告；（8）抵押人的企業法人營業執照復印件；（9）抵押權人企業法人營業執照復印件；（10）原發證機關要求提交的其他材料。三、礦業權抵押交易中需要注意的問題在礦業權的抵押中，抵押權人可能面臨不同程度的法律風險。為了盡量降低礦業權抵押的法律風險，建議債權人在接受抵押前，對擬設定抵押的礦業權開展法律盡職調查，并在抵押設定后，做好后續跟蹤了解。以下將介紹債權人在礦業權抵押中可能面臨的法律風險，并提出相關的防范建議。(一)擬抵押的礦業權是否符合抵押條件礦業權的抵押按照礦業權轉讓的條件和程序進行管理，由原發證機關審查批準。因此，擬設定抵押的礦業權應當符合礦業權轉讓的各項條件。根據《探礦權采礦權轉讓管理辦法》，采礦權轉讓需要具務的條件為：（1）礦山企業投入采礦生效滿1年；（2）采礦權屬無爭議；（3）按照國家有關規定已經繳納采礦權使用費、采礦權價款、礦產資源補償費和資源稅；（4）國務院地質礦產主管部門規定的其他條件。《探礦權采礦權轉讓管理辦法》屬于國務院頒布的行政法規，其關于礦業權轉讓的條件規定屬于強制性規定，如果設定抵押的礦業權不符合該辦法規定的條件，即便是礦業權的抵押已經原發證機關備案，該抵押也存在被人民法院認定為無效的可能性。雖然原發證機關在辦理礦業權的抵押備案手續時，依法應當對擬設定抵押的礦業權是否符合抵押的條件進行審查，但為了盡量防范風險，建議債權人在接受礦業權抵押之前，將該部分內容納入盡職調查的范圍。（二）擬抵押的礦業權是否合法有效及是否存在權利限制

根據我國現行礦業法律、法規和規章的規定，礦業權人可能被吊銷許可證的情形主要有：（1）未經審批管理機關批準，擅自轉讓探礦權、采礦權的；（2）以承包等方式擅自將采礦權轉給他人進行采礦的；（3）超越批準的礦區范圍采礦，經責令拒不退回本礦區范圍內開采，造成礦產資源破壞的；（4）探礦權人未完成最低勘查投入，經責令限期改正而未改正，且情節嚴重的；（5）已經領取勘查許可證的勘查項目，滿6個月未開始施工，或者施工后無故停止勘查工作滿6個月，且情節嚴重的；（6）不按期繳納礦業權使用費，被責令限期繳納后，逾期仍不繳納的；（7）采礦權人采取偽報礦種，隱匿產量、銷售數量，或者偽報銷售價格、實際開采回采率等手段，不繳或者少繳礦產資源補償費，情節嚴重的；（8）不依法提交年度報告、拒絕接受監督檢查或者弄虛作假，情節嚴重的；（9）采用破壞性開采方法開采礦產資源的；（10）礦山建設工程安全設施的設計未經批準擅自施工，且經管理礦山企業的主管部門責令停止施工但拒不執行的；（11）已經投入生產的礦山企業，不具備安全生產條件而強性開采，且經勞動行政主管部門會同管理礦山企業的主管部門責令限期改進，逾期仍不具備安全生產條件的；（12）礦山建設工程的安全設施未經驗收或者驗收不合格擅自投入生產，且在勞動行政主管部門會同管理礦山企業的主管部門責令停止生產后仍拒不停止生產的；（13）偽造地質資料或者在地質資料匯交中弄虛作假，被地質資料接收部門責令限期改正，而逾期不改正的；（14）嚴重違反環保、安全生產法律法規，被有權的人民政府責令關閉的。在礦業權人因發生上述情形被吊銷許可證后，礦業權的抵押權人面臨的風險不僅僅是喪失優先受償權的問題，甚至還可能是因抵押人喪失了礦業權這一特重要資產后導致債權人債權落空的問題。此外，擬設定抵押的礦業權是否存在已經出租、合作勘查、開采、被法院查封、凍結的情況，也是債權人在接受礦業權抵押之前需要調查清楚的。因此，建議債權人在礦業權抵押之前的盡職調查中，對擬設定抵押的礦業權是否存在上述可能被吊銷的情形及權利限制進行調查。（三）礦業權設定抵押后能否繼續合法有效存續礦業權設定抵押后，能否繼續合法有效存續，將直接關系到抵押權人屆時能否行使優先受償權。因此，在礦業權設定抵押后，債權人應采取有效措施，做好后續的跟蹤了解，以防范風險。建議債權人在抵押合同中明確約定抵押人應定期向其報告以下情況：（1）勘查進度及勘查成果；（2）礦業權使用費和礦業權價款（分期交納的情形）；（3）貸款資金的使用情況；（4）礦業權人履行安全生產、環境保護等法定義務的情況；（5）礦產資源的開采數量及銷售價格；（6）采礦權人繳納礦產資源補償費、礦產資源有償使用費（分期交納情形）、資源稅的情況。同時，建議債權人在主合同（如貸款合同）和抵押合同中約定，抵押人違反前述報告義務的，債權人有權宣布債務人在主合同項下的債務提前到期，并有權對設定抵押的礦業權行使抵押權。（四）主合同債務履行期限的控制我國對礦業權實行年度檢查制度，如果礦業權人不能履行法定的各項義務，將可能無法通過年檢。已設定抵押權的礦業權沒有通過年檢的，將無法轉讓，也無法辦理延續登記，債權人實現抵押權時將面臨嚴重的法律障礙。為了盡量降低礦業權抵押的法律風險，建議債權人將主合同債務的履行期限約定在礦業權有效期內。（五）礦業權評估機構的選擇債權人在接受礦業權抵押時，往往會要求對礦業權進行評估，然后根據評估結果及礦業權的具體情況，確定抵押率。為了盡量降低諸如“高估套貸”的道德風險，建議由債權人選擇具有相應資質的礦業權評估機構對礦業權進行評估。（六）礦山的安全生產和環保情況采礦權人是否按照批準的開采設計方案和環評報告建立、健全勞動安全和環保的設施和措施，對礦業權的在效存續關系甚大。為了盡量降低這一風險，建議債權人在接受礦業權抵押之前，向安全生產監督管理部門和環保部門了解礦山的安全生產和環保方面的記錄和情況。必要時可聘請專業人士對礦山進行實地考察，以核實以下情況：（1）礦山的安全生產許可證是否在有效期內；（2）安全生產的專業技術人員是否具有相應的從業資格，是否具有“特種作業人員上崗證”；（3）礦山的各項安全生產規章制度是否健全、安全責任是否落實；（4）礦山的安全硬件設施是否達到國家規定的標準和要求；（5）礦山是否按照批準的環評報告建設了尾礦庫（壩）等環保設施，以及是否采取了所需的環保措施。在礦業權設定抵押后，債權人在后續跟蹤調查中，亦需對抵押人履行安全生產及環境保護的義務進行進一步的了解。四、四川省采礦權抵押備案在2012年12月之19日之前，四川省僅樂山、攀枝花可辦理采礦權抵押備案2012年12月19日，四川省國土資源廳頒布川國土資發（2012）第158號文，四川省國土資源廳關于貫徹實施國土部關于進一步完善采礦權登記管理有關問題的通知的意見。五、實現抵押權時對受讓方的資質限制銀行在處理抵押權時，因：1、需要報相應審批權限的國土資源部門審查批準；2、采礦權證的持有人應滿足國務院《探礦權采礦權轉讓管理辦法》第六條的規定；3、受讓人應符合國家規定的資質條件。上述限制，采礦權在客觀上勢必面臨變現難的問題。(一)適用范圍省級登記采礦權抵押備案。(二)主要依據《國土資源部關于進一步完善采礦權登記管理有關問題的通知》（國土資發【2011】14號）。(三)申請條件1、采礦權價款已按規定繳清或處置；2、采礦權權屬無爭議；3、采礦權未被法定機關扣押、查封；4、采礦權未處于抵押備案狀態或債權人間就受償關系達成協議；5、采礦權抵押期未超過采礦許可證有效期限。六、采礦權抵押備案辦理須知(四)應提交的資料1、抵押雙方備案申請書；2、貸款合同、抵押（質押）合同；3、采礦權有償取得（處置）憑證復印件；4、采礦權人出具的采礦權權屬無爭議的承諾，縣（市、區）、市（州）國土資源管理部門出具的采礦權權屬無爭議的證明及是否在本級部門辦理抵押登記的情況說明；5、采礦權人出具的采礦權未被法定機關扣押或查封、未處于抵押狀態或抵押備案狀態的承諾或債權人間就受償關系達成的協議；6、采礦許可證、抵押雙方工商營業執照復印件等相關要件；7、如委托他人辦理的，須出具抵押雙方法人授權委托書，抵押雙方委托人法定代表人和受托人的有效身份證復印件。(五)辦理程序

1、省政府政務服務中心國土資源廳窗口受理；

2、省國土資源廳審核；

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