2023年證券從業之金融市場基礎知識模擬考試試卷A卷含答案單選題（共100題）1、無限售條件股份包括（）。A.①②B.③④C.①③D.②④【答案】B2、下列中屬于債券基本性質的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】A3、（）從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。A.證券公司B.機構投資者C.私募基金D.公募基金【答案】B4、中央銀行在履行三大基本職能時，其業務集中反映在（）。A.資產負債表B.損益表C.所有者權益變動表D.現金流量表【答案】A5、下列關于利率的風險結構的說法中有誤的是（）。A.不同發行人發行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格也相同B.不同信用等級債券之間的收益率差反映了不同違約風險的風險溢價C.經濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率差通常比較小D.衰退期或蕭條期，信用利差會急劇擴大，導致低等級債券價格暴跌【答案】A6、對基金信息披露的原則、內容，禁止行為等各方面都作出了明確，嚴格規定的主要法律法規有().A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D7、證券公司應當自每月結束之日起（）個工作日內報送月度報告。A.4B.5C.6D.7【答案】D8、按照我國《上市公司證券發行管理辦法》規定，上市公司再融資的方式有（）。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】C9、記名股票相較于無記名股票的特點不包括（）。A.可以一次或分次繳納出資B.相對安全C.股東權利歸屬于股票的持有人D.轉讓相對復雜【答案】C10、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多為1%1.5%，貨幣市場基金一般不收取認購費，債券型基金的認購費率通常在（）以下。A.2%B.1.5%C.1%D.0.5%【答案】C11、公募債券的特點有（）。A.①②④B.①③C.①②③④D.②③④【答案】A12、關于企業直接融資，下列說法錯誤的是（）。A.發行短期債券是企業補充流動資金的重要手段B.公開增發可以擴大股東人數，分散股權C.公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金D.定向增發不會直接影響公司原股東利益【答案】D13、證券公司開展自營業務要求（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】A14、我國債券市場的主體部分是（）。A.固定收益債券市場B.交易所市場C.企業債市場D.全國銀行間債券市場【答案】D15、私募基金信息披露義務人應當向投資者披露的信息包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D16、關于個人投資者開通科創板股票交易權限的符合條件，說法正確的是（）。A.需核查申請權限開通前10個交易日證券賬戶及資金賬戶內的資產日均金額B.符合交易日期限規定的個人證券賬戶及資金賬戶內的資產日均不低于人民幣50萬元C.個人投資者需參與證券交易12個月以上D.核查的證券賬戶及資金賬戶包括該投資者通過融資融券融入的資金及證券【答案】B17、下列行為，可以將風險轉移到其他主體的是（）。A.Ⅲ.、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ.、Ⅳ【答案】D18、（2019年真題）基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入（）A.流動負債B.資本公積C.基金資產原值D.當期損益【答案】D19、關于導致基金需要進行臨時信息披露的重大事件，下列選項正確的有（）。A.①③④B.①②③C.①②③④D.②③④【答案】A20、金融期貨的交易制度主要包括（）。A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】B21、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以（）為交易對手。A.賣方B.期貨經紀公司C.買方D.交易所（或期貨清算公司）【答案】D22、根基《根據國務院關于全國中小企業股份轉讓系統有關問題的決定》，境內符合條件的股份公司可以通主辦券商申請在全國中小企業股份轉讓系統()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D23、下列全球金融體系主要參與者中屬于其他金融公司的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D24、金融債券可在全國銀行間債券市場（），可以采取（）發行的方式。A.公開發行，一次足額B.公開發行，一次足額或限期內分期C.定向發行，一次足額或限期內分期D.公開發行或定向發行，一次足額或限期內分期【答案】D25、集合資產管理業務的特點不包括()。A.集合性B.分散性C.投資范圍有限定性和非限定性的區分D.比較嚴格的信息披露【答案】B26、《證券法》授予證券監督管理機構對證券服務機構的（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D27、風險管理的“三道防線”指的是在金融機構內部構造出三支對風險管理承擔不同職責的團隊和管理部門，相互之間協調配合，分工協作，并通過獨立、有效的監控，提高主體的風險管理有效性。這三道防線是指（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C28、按照《律師事務所從事證券法律業務管理辦法》規定，律師事務所從事證券法律業務，可以為下列（）出具法律意見。A.①③B.①④C.①③④D.①②③④【答案】D29、下列關于債券的說法，錯誤的是()A.憑證式債券是由債券發行人制定的標準格式的債券。B.實務債券是一種具有標準格式實物券面的債券C.我國的憑證式國債券面上不印刷票面金額D.發行人可以利用證券交易所的交易系統發行記賬【答案】A30、下列關于封閉式基金和開放式基金的交易價格是否包含交易手續費的說法中，正確的是（）。A.兩者均不包含B.兩者都包含C.前者不包含，后者包含D.前者包含，后者不包含【答案】D31、投資者辦理證券轉托管時，轉出證券營業部受理投資者申請時，需核對投資者的（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、投資于無擔保企業(公司)債券和非金融企業債務融資工具的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的()。A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】B33、（2021年真題）推出中國第一只股票指數期貨合約的是（??）A.海南證券交易中心B.上海證券交易中心C.全國銀行間同業拆借中心D.深圳證券交易所【答案】A34、證券公司的監管制度包括（）。A.①②③B.③④C.①②D.①②③④【答案】D35、下列屬于投資者在委托買賣證券時，需支付的費用和稅收是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、債券信用評級的主要對象是()A.企業發行的債券B.國家財政發行的國庫券C.國家銀行發行的金融債券D.地方政府或非國家金融機構發行的所有有價證券【答案】A37、市場利率對股票價格的影響體現在市場利率提高，（）。A.公司股息增加，股票價格下降B.公司股息增加，股票價格上升C.公司股息減少，股票價格下降D.公司股息減少，股票價格上升【答案】C38、使用絕對估值法估計公司的股票價值需要考慮的因素有（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】A39、宏觀審慎監管與貨幣政策的關系是（）。A.①②B.②③C.③④D.①④【答案】A40、基金收入的構成包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B41、下列關于債券收益率，說法正確的是（）。A.①②B.③④C.②③D.②③④【答案】D42、目前，交易所按（）公布各債券品種的標準券折算率。A.天B.周C.旬D.月【答案】B43、（）是證券市場上最活躍的投資者。A.證券經營機構B.銀行業金融機構C.保險金融機構D.政府機構【答案】A44、目前，在我國從數量上看，是證券市場（）最廣泛的投資者。A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司【答案】C45、（2018年真題）債券回購交易更多的是有（）的屬性。A.長期融資B.信用風險C.短期融資D.期貨交易【答案】C46、下列關于風險匯率說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C47、下列關于公司債券的說法中錯誤的是（）。A.公司債券的發行期限一般為3?10年，以5年為主B.公司債券的發債利率沒有明確的限制，由發行人和保薦人通過市場詢價確定C.公司債券市場大部分是有擔保信用債D.公司債券的募集資金用途由發行人自行決定，不強制與項目掛鉤【答案】C48、下列關于現行我國國債的發行方式說法正確的是（）。A.記賬式國債和儲蓄國債都采用代銷方式發行B.記賬式國債和儲蓄國債都采用競爭性招標方式發行C.記賬式國債采用代銷方式發行，儲蓄國債釆用競爭性招標方式發行D.記賬式國債采用競爭性招標方式發行，儲蓄國債采用代銷方式發行【答案】D49、下列關于風險與金融產品和投資的說法正確的有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B50、（2021年真題）根據現代風險管理基本理念，下列關于金融機構風險管理的說法，錯誤的是（??）A.風險管理進入現代金融機構戰略管理的層面，超越了保駕護航的范疇B.現代金融機構的企業本質在于承擔和管理風險，并實現風險換收益C.風險管理是現代金融機構的核心競爭力D.金融機構風險管理進入到以內部控制為主要內容的現代風險管理階段【答案】D51、全國社保基金境外投資的比例，按成本計算，不得超過全國社保基金總資產的（）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】C52、（2019年真題）下列關于非公開發行公司債券說法正確的是（）。A.是否進行信用評級由證監會確定B.是否進行信用評級由發行人確定C.必須進行信用評級D.是否進行信用評級由評級機構確定【答案】B53、股權類期貨是以（）為基礎資產的期貨合約。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A54、A公司的每股凈資產是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票每股價值為（）元。A.2B.2.5C.3D.6【答案】D55、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.結構化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具【答案】D56、構成基金的要素有多種，因此可以依據（）的差異對基金進行分類。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B57、企業與企業之間相互提供的，和商品交易直接相聯系的資金融通形式是（）A.股票市場融資B.債券市場融資C.風險投資融資D.商業信用融資【答案】D58、夠說明“股票具有有價證券的特征”的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C59、股權投資的特點不包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C60、（2021年真題）下列關于基金業績評價指數詹森指數的說法，錯誤的是（??）A.詹森指數是以資本資產定價模型為基礎的評價基金業績的相對指標B.在比較不同基金的投資收益時，詹森指數要優于特雷諾指數和夏普指數C.詹森指數是一種在風險調整基礎上的絕對績效度量方法D.詹森指數能評估基金的業績優于基準的程度【答案】A61、以下（）交易機制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅動的。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動【答案】C62、下列說法不正確的有（）。A.1、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C63、證券投資基金籌集的資金主要投向（）。A.實業B.有價證券C.房地產D.第三產業【答案】B64、與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是（）。A.通過將風險轉嫁給外部來降低風險B.從外部獲得補償來降低風險C.控制措施的目的是降低風險本身D.設立非常有限的風險忍耐度【答案】C65、（2021年真題）中國證監會及其派出機構按照審慎監管原則，不可以（??）A.要求基金銷售相關機構及其股東、實際控制人報送相關信息、材料B.定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務的情況進行現場檢查C.對基金銷售相關機構及其股東，實際控制人報送的相關備案材料提出批準與否的意見D.不定期對基金銷售相關機構從事基金銷售業務及相關服務業務的情況進行現場檢查【答案】C66、下列有關混合資本債券的特征，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A67、聲譽風險管理的方法包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D68、關于上市公司發行新股的條件，下列說法正確的是（）。A.①②B.①②③④C.①④D.②③【答案】A69、我國證券業在5年過渡期對外開放期間，允許外國機構設立合營公司，從事國內證券投資基金管理業務，外資比例不超過()，加入后3年內，外資比例不超過()。A.33%、49%B.30%、50%C.35%、45%D.33%、50%【答案】A70、（）是指只有在沒有現金凈流量為正的項目的時候才會支付股利的政策。A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策【答案】D71、下列關于證券托管制度的說法，錯誤的是（）。A.上海證券交易所證券交易實行全面指定交易制度，境外投資者從事B股交易除外B.全面指定交易制度下，投資者應當與指定交易的會員簽訂指定交易協議，明確雙方的權利、義務和責任C.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為自動托管、隨處通買、哪買哪賣、轉托不限D.全面指定交易制度下，投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業部買入證券【答案】D72、證券市場監管手段包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D73、（2019年真題）證券公司應繳納的證券投資者保護基金,由（）代扣代收。A.中國證券業協會B.中國證券登記結算有限責任公司C.證券交易所D.中國證監會【答案】B74、A公司的每股凈資產是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票價值為（）元。A.2B.2.5C.3D.6【答案】D75、合格境外機構投資者可以參與（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【答案】B76、匯率的變化對于社會經濟的影響是（）A.匯率變化有利于經濟發展B.匯率變化不利于經濟發展C.匯率變化對經濟發展有利有弊D.匯率變化對經濟發展沒有影響【答案】C77、（2020年真題）根據付息方式不同，國債可分為（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A78、（）需要金融中介參與，資金需求者和資金初始供應者并不發生直接借貸關系。A.信貸融資B.直接融資C.間接融資D.境外融資【答案】C79、（2021年真題）下列關于金融期權主要風險的說法，錯誤的是（??）A.認購期權的Delta值為正B.認沽期權的Vega值為正C.認購期權的Rho值為正D.認沽期權的Delta值為正【答案】D80、傳統的證券發行是以（）為基礎，而資產證券化是以（）為基礎發行證券。A.企業?特定的資產池B.特定的資產池?企業C.公司?特定的資產池D.特定的資產池?公司【答案】A81、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構及各類民營公司組建B.交易所章程中明確規定作為股東的證券經紀商和證券自營商的名額、資格和公司存續期限C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監事會和經理層構成D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員【答案】D82、下列關于債券估值基本原理的說法，正確的有（）。A.①③B.②③④C.①②③④D.①②④【答案】D83、關于機構投資者投資基金所涉及的稅收,下列說法正確的是()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B84、W銀行的財務總監在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產負債表顯示，存款負債為21億元D.資產負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A85、股票分析師根據經濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理對決定股票價值及價格的基本要素進行分析，評估股票的投資價值的方法是（）。A.基本分析法B.技術分析法C.量化分析法D.定性分析法【答案】A86、為了保護基金投資者的利益，世界上不同國家和地區都對基金活動進行嚴格的監督管理，我國的監督管理機構是（）。A.中國證監會B.中央銀行C.基金業協會D.證券交易所【答案】A87、（）等證券服務機構及人員，必須嚴格履行法定職責，遵照本行業的業務標準和執業規范，對發行人的相關業務資料進行核查驗證，確保所出具的相關專業文件真實、準確、完整、及時。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A88、下列情形中，資產評估機構不能申請證券評估資格的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C89、我國的證券發行制度有()。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C90、（）策略是指金融機構針對風險事件發生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發生之后能夠很快被吸收，從而保障金融機構仍然能夠正常運行