廣東省2015年下半年基金從業：基金投資需注意流動性考試試題一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）1、基金銷售機構內部控制的目標是__。A.防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整B.保證基金銷售機構經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則C.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和投資人資金的安全D.利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業務穩健運行2、關于基金銷售的審慎監管原則，下列說法錯誤的是__。A.主要是針對基金銷售機構經營能力的監管B.旨在促進基金銷售機構審慎經營，有效防范和化解業務風險C.貫穿于監管部門準入監管和持續性監管的全過程D.要求在加強基金市場監管的同時，加強基金銷售機構和從業人員的自我約束、自我教育和自我管理3、下列關于我國證券交易所競價方式的說法，不正確的是__。A.上海證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30?11：30、13：00?15：00B.上海證券交易所規定的開盤集合競價時間在每個交易日只有9：15?9：25C.深圳證券交易所規定的收盤集合競價時間在每個交易日只有14：57?15：00D.深圳證券交易所規定的連續競價時間為每個交易日的9：30?11：30、13：00?15：004、下列關于印花稅的說法，正確的有__。A.對個人投資者買賣股票暫免征收印花稅B.對個人投資者買賣基金份額暫免征收印花稅C.基金買賣股票暫免征收印花稅D.對企業投資者買賣基金份額暫免征收印花稅5、通常，基金管理人通過郵寄服務向基金持有人郵寄的材料有__。A.交易對賬單B.投資策略報告C.基金通訊D.理財月刊6、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有__。A.證券交易量標準B.影響證券市場價格標準C.影響投資者決策標準D.對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響7、按照來劃分，金融衍生工具可以分為風險管理型創新、增強流動型創新、信用創造型創新和股權創造型創新四種。A：金融創新工具的功能B：金融衍生工具自身交易的方法及特點C：基礎工具種類D：產品形態和交易場所8、目前，對投資者從基金收益分配中獲得__由相應的代扣代繳義務人在向基金派發收益時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.儲蓄存款利息收入B.企業債券的利息收入C.國債利息D.股票的股息9、在我國基金會計核算中，對于影響到__小數點后第5位的費用，應采用待攤或預提的方法。A.基金資產凈值B.基金資產總值C.基金份額凈值D.基金所有者權益10、基金銷售費用包括基金的__。A.申購費B.認購費C.贖回費D.銷售服務費11、認購權證實質上是一種股票的__。A.短期看漲期權B.短期看跌期權C.長期看漲期權D.長期看跌期權12、開放式基金的分紅方式有__。A.賦予份額期權B.現金分紅方式C.股利分紅D.紅利再投資13、就一般開放式基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起__個工作日內支付贖回款項。A．3B．5C．7D．914、下列各項中，__屬于基金首次募集披露的信息。A.基金份額上市交易公告書B.基金合同C.基金年度報告D.基金份額發售公告15、基金按，可分為封閉式基金和開放式基金。A：投資標的劃分B：基金的組織形式不同C：投資目標劃分D：是否可自由贖回和基金規模是否固定16、基金市場營銷的營銷環境中，__是指只與公司關系密切、能夠影響公司客戶服務能力的各種因素。A.微觀環境B.宏觀環境C.內部環境D.外部環境17、下列各項，會直接或間接影響基金業績的有__。A.基金公司的綜合實力B.市場的系統性風險C.基金經理個人的能力D.基金公司的風險控制流程18、ETF基金管理人若對最小申購、贖回單位進行更改，應在更改前至少一個工作日在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A．3B．5C．8D．1019、當影子定價所確定的貨幣市場基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值（即產生正偏離）時，表明基金組合中存在__。A.浮虧B.先浮虧后浮盈C.浮盈D.先浮盈后浮虧20、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，注冊資本必須為實繳貨幣資本，且不低于__萬元人民幣。A．1000B．1200C．2000D．300021、在方式下，證券機構只需盡最大努力推銷基金，并不對基金的銷售狀況承擔任何責任。人：自銷B：代銷C：承銷D：包銷22、封閉式基金至少每周公告次資產凈值和份額凈值。A：1B：2C：3D：523、一般而言，當市場利率下降時，債券價格會__；債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越__。A.上升；小B.上升；大C.下降；小D.下降；大24、基金銷售中公共關系所關注的公眾包括__。A.新聞媒介B.證券分析師C.監管機構D.員工25、在使用各類基金評級結果時，投資者應盡量做到__。A.關注評價機構的合規性B.避免在不同類型基金中比較C.不簡單按評級買基金D.正確理解等級高低的含義二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分）1、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是_。A.了解你的產品B.了解你的客戶C.了解你的價值D.了解你的服務2、基金銷售機構針對__，可以通過召開研討會、推介會等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷基金產品。A.保險公司B.財務公司C.工商企業D.公眾投資者3、實踐中，大多數公司的清算價格總是__賬面價值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于4、其他條件相同的情況下，下面四只保本型基金中，擁有最高風險性資產投資比例限額的是__。10年保本期、保本比例100%的保本型基金10年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例90%的保本型基金7年保本期、保本比例100%的保本型基金5、我國按投資主體的不同性質，將股票劃分為__。A.國家股B.法人股C.社會公眾股D.外資股6、我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的擔任。A：商業銀行B：保險公司C：證券公司D：信托投資公司7、基金經理的__是影響基金業績最直接的因素。A.過往業績B.從業經驗C.投資能力D.操作風格8、基金宣傳推介材料必須真實、準確，其禁止行為情形不包括__。A.承諾收益或者承擔損失B.預測該基金的證券投資業績C.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績D.使用“高收益”、“無風險”等易使基金投資人認為沒有風險的詞語9、開放式基金的贖回費率不得超過基金份額贖回金額的，贖回費總額的歸入基金財產。__A．5%；25%B．10%；25%C．5%；20%D．10%；20%10、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。1990年7月1990年12月1991年7月1991年12月11、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達投資者資金賬戶。A.劃出當天B.劃出后一天C.劃出后兩天D.劃出后三天12、下列關于（證券投資基金托管資格管理辦法）規定的申請基金托管資格的商業銀行應當具備的條件，敘述不正確的是__。A.最近3個會計年度的年末凈資產平均不低于20億元人民幣B.擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于5人，并具有基金從業資格C.基金托管部門配備獨立的托管業務技術系統，包括網絡系統、應用系統、安全防護系統、數據備份系統D.最近3年無重大違法違規記錄13、董事會每年應至少召開定期會議。A：1次B：3次C：2次D：無限制14、中國證監會__。A.按照國務院授權，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管B.依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則C是全國證券、期貨市場的主管部門D.是國務院直屬事業單位15、基金管理人設置了相應的證券交易技術控制手段，目的在于__。A.有效控制不公平交易行為B.有效控制利益輸送的交易行為C為公司的業績考核提供部分量化指標D.通過分散投資降低系統性風險16、以下基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．ETFB．LOFCETF聯接基金D.分級基金17、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付，這種債券稱之為__。A.浮動利率債券B.息票累積債券C附息債券D.零息債券18、基金銷售機構從事基金銷售活動，不得__。A.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金B.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平C募集期間對認購費用打折D.通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準19、投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機構一般在日為投資者辦理增加權益或減少權益的登記手續A：T+0B：T+1C：T+2D：T+320、我國封閉式基金在發售方式上，主要有__方式。A.場內發售B.場外發售C網上發售D.網下發售21、對處于形成期的家庭來說，投資應該以__為主。A.長期投資的權益投資工具B.偏進取的平衡資產配置C偏保守的平衡資產配置D.固定收益工具22、證券具有極高的流動性必須滿足的條件有__。A.很容易變現B.變現的交易成本極小C.本金保持相對穩定D.規模比較大