國信現金管理工具—電話中心陳凘旻要點

1.金天利

2.現金增利1號

3.債券分級1號

4.金理財8號金天利該產品是國信證券以足額債券質押在中國證券登記結算有限公司上海分公司作為擔保，向在國信證券指定交易的客戶以證券公司報價-客戶接受報價的方式融入資金，客戶于回購到期時收回融出資金并獲得相應收益。開通條件：上海指定在國信簽約生效：上海指定后T+1日可簽約；交易時間開通T+1日，非交易時間T+2日參與起點：可取資金參與，1000元起，追加1000元的整數倍。產品周期：01/03/07(自動續作)；到期提前終止操作。14/28/42/63/91/119/154/182/273(可選續作)交易時間：9：15-9：25；9：30-11：30；13：00-15：05（當日操作不可撤單）自動掃單：14：55前開通當日可參與，新簽約T+1日后可開通自動掃單功能；14:55-15:30該時段不能簽署協議掃單時間15:00-15:10，下一交易日不參與自動續作收益計算：T日起息，到期日當天不計息，節假日順延。（期年收益率*回購金額*實際持有天數/365）產品未到期提前終止，以活期利息計算。到期本金T日可用，利息T日晚清算后到賬，T+1日本息可取。

金天利操作菜單預覽CompanyLogo現金增利1號國信證券以自有資金參與現金增利1號，當本產品出現虧損時，國信證券將率先承擔風險，以自有資金進行彌補投資范圍：銀行存款、短期債券、1個月內的逆回購、貨幣基金開通條件：開通中登深圳基金戶（單開深圳即可）簽約生效：T日開通深圳登、簽署電子合同（非交易時間開通，下一交易日生效，晚上7-11點清算時間不能操作）；已開通基金戶，當天簽署電子合同，當天即可參與參與起點：首次參與5萬起，追加1000的整數倍；最低保留額度1000元，低于1000元視為退出產品，下次參與需從5萬起交易時間：15：30后掃單收益計算：T+1日起息，（如遇首次周五掃單的，節假日期間不計息）每季度結算，季度末21日進行登記，分紅T+2到賬參與費用：業績報酬提成，對該計劃年化收益率超過0.7%的部分，提取其中的30%作為業績報酬。退出產品：設置參與額度為0，或系統內資金低于1000以下視為自動退出；申請取消退出自動參與。資金T日可用T+1日可取

國信現金增利1號菜單預覽CompanyLogo自動掃單區別金天利現金增利1號參與時間1天期（需另外簽署協議，14:55-15:30該時段不能簽署協議）15:00-15:10自動掃單

15:30掃單不成功原因1.額度限制，額度滿額，無法進行掃單2.賬戶內資金不足：①無足額的清算資金②資金額度小于客戶設置的預留資金額度3.收盤前買入委托未撤單1參與額度未設置成功2.首次掃單金額未達到5萬以上3.首次掃單成功后后續參與資金低于10004.收盤前買入委托未撤單已簽署現金增利1號的客戶不能參與金天利自動掃單協議簽署，需先退出前者。如何退出修改預留資金額度自動掃單，要進行退出自動掃單操作設置參與額度為0，或系統內資金低于1000以下視為自動退出債1與金8產品相同點債1A金8A風險級別較低風險，較低收益開通條件開通中登深圳基金戶（單開深圳即可）當日開通當日即可簽約購買參與起點首次參與5萬起，1000元整數倍追加，以后購買其他期限視為追加委托，1000起即可收益計算T日申購，T+1日確認起息，以產品約定年華收益率為準，T+2日客戶賬戶可查詢；退出日當天計息申購方式申購日9：00-15：00贖回方式1.到期日贖回，對日到期，即1月20日購買1個月期，到期日為2月20日。遇到節假日順延至下一交易日（到期未贖回自動續作）贖回T+1日確認，本息T+2到賬。（工行、招行）大于1000起可部分贖回，低于1000的系統強制退出。2.子產品轉換，產品到期日可進行任意子產品轉換，節約贖回時間3.到期日如無對應產品，系統自動贖回無需手動操作4.預約贖回，T+2日-到期日的前一日（可撤單）子產品轉換與預約贖回菜單預覽債1與金8產品區別投資標的不同預約菜單不同：金8有預約申購，債1沒有。6個月以上產品續作規則不同

債券分級1號：6個月（含）期限以上產品，贖回日未退出，續作期間不可提前贖回，但本金按當日報價自動參與當日開放的投資周期為1個月的份額

金理財8號：6個月及以上續作時可以提前贖回，但不計算利息

投資標的不同本集合計劃投資于國債、央行票據、金融債、公司債、企業債、可轉換債券（含可分離交易債）、超短期融資券、短期融資券、中期票據、債券型基金、資產支持證券、資產支持票據、中小企業集合票據（僅限投資有擔保的品種）、中小企業私募債（僅限投資有擔保的品種）、非公開定向債務融資工具、股票質押式回購、債券逆回購、具有約定收益的分級基金優先級份額、具有明確預期收益的商業銀行理財計劃、優先股、銀行協議存款和銀行定期存款等固定收益類金融產品；股票（含定向增發）、股票型基金、混合型基金、權證等權益類金融產品；國債期貨等金融衍生品；現金、銀行活期存款、貨幣市場基金、期限在7天（含7天）以內的債券逆回購、剩余期限在3個月（含3個月）以內的政府證券等現金類金融產品，以及其他金融監管部門批準或備案發行的金融產品和政策允許的其它投資品種。本集合計劃可以參與債券正回購，可以將其持有的證券作為融券標的證券出借給證券金融公司。金8預約申購功能4月18日12個月6.8%的產品，起息日為22日，18日~21日可以購買，18日~20日是預約申購時間。非交易時間可進行預約申購，出系統清算時間外預約申購期間的利息按活期計