中國現代化支付系統

業務培訓班中國人民銀行武漢分行會計財務處編制2003.10.宜昌第一講：中國現代化支付系統概述主講人：熊會明主要內容中國現代化支付系統的概念；中國現代化支付系統的建設背景；中國現代化支付系統的主要內容；中國現代化支付系統的主要功能；支付系統的推行對現行支付清算管理模式的影響。

一、中國現代化支付系統的概念支付系統的概念；支付系統概念的涵義。（一）支付系統的概念什么是“支付系統”？是中國人民銀行按照我國支付清算需要，利用現代計算機和網絡通信技術所開發的、用于社會資金匯劃和清算的金融業計算機業務處理系統，是我國金融機構之間資金往來和金融市場資金活動的核心系統。

（二）支付系統概念的涵義支付系統開發運用是為了滿足我國支付清算的需要，服務于我國的經濟建設，提高我國加入WTO后金融業競爭能力，具有時代性；支付系統所利用的技術是現代計算機和網絡通信技術，具有先進性；支付系統主要用于社會資金的匯劃和清算，具有對象性；支付系統是我國金融機構之間資金往來和金融市場資金活動的核心系統，具有重要性。

基本結論：

支付系統是以現代化支付系統為核心，商業銀行行內系統為基礎，各地同城票據交換所為補充的支付清算體系，同時為滿足金融交易的資金清算需要，實現與中央銀行會計集中核算系統（CABS）、國庫會計核算系統（TBS）、商業銀行行內匯兌系統以及金融市場其他相關系統的對接。支付系統支持商業銀行間的支付清算，并具有支持貨幣政策實施以及服務金融監管的功能。

二、支付系統建設的背景與歷程中國支付清算體系的沿革；支付系統的建設歷程；支付系統與相關清算系統的關系。（一）中國支付清算體系的沿革大力推進支付結算工具的票據化改革；建立了龐大的手工聯行往來清算系統；逐步改進了支付清算手段；建立了同城票據交換和清算系統；建立了全國銀行卡信息交換系統。

我國支付清算體系存在的主要問題缺乏有效支持銀行間支付清算的現代化公共平臺，支付清算速度慢，資金在途時間長；支付風險防范機制不健全，存在支付風險隱患；各行支付清算系統結構不統一，不利于金融監管；未與金融市場等相關系統連接，不能有效支持中央銀行貨幣政策的實施。建立立現現代代化化支支付付系系統統的的必必要要性性首先先，，建建設設現現代代化化支支付付系系統統是是社社會會主主義義市市場場經經濟濟發發展展的的客客觀觀需需要要。。其次次，，建建設設現現代代化化支支付付系系統統是是金融融體體制制改改革革的的必必然然要要求求。。第三三，，建建設設現現代代化化支支付付系系統統是是中中央央銀銀行行進進一一步步發發揮揮職職能能的的內內在在需需要要。。（二二））支支付付系系統統的的建建設設歷歷程程中國國支支付付系系統統建建設設的的啟啟動動（（第第一一期期工工程程））中國國支支付付系系統統的的進進展展（（第第二二期期工工程程））1、支付付系系統統建建設設的的第第一一期期工工程程從1992年年起起，，中中國國人人民民銀銀行行引引入入世世界界銀銀行行的的技技術術貸貸款款，，借借鑒鑒國國際際先先進進經經驗驗，，結結合合當當時時中中國國的的國國情情，，設設計計了了現現代代化化支支付付系系統統的的體體系系結結構構。。由由日日本本NTTDATA公公司司負負責責系系統統的的軟軟件件開開發發和和集集成成。。在在蘇蘇州州、、無無錫錫搭搭建建了了環環境境，，并并先先后后進進行行過過兩兩次次的的聯聯調調測測試試。。時間間：：1992年年－－2001年年4月月，，耗耗費費8年年時時間間。共識識?。。。。。≈袊鴩еЦ陡断迪到y統必必須須要要有有自自己己的的知知識識產產權權，，必必須須立立足足于于自自主主開開發發，，這這是是關關系系到到中中國國經經濟濟命命脈脈穩穩定定的的關關鍵鍵。。2、支付付系系統統建建設設的的第第二二期期工工程程建設設的的總總方方針針建設設的的指指導導思思想想系統統建建設設進進展展情情況況總體體推推廣廣計計劃劃（1））建設設的的總總方方針針中國國人人民民銀銀行行銀銀行行黨黨委委于于2000年年10月月決決定定，，根根據據““一一期期工工程程實實施施情情況況””，，結結合合現現實實及及今今后后發發展展要要求求，，調調整整定定位位，，采采取取“借借鑒鑒吸吸收收，，自自我我開開發發，，先先大大后后小小，，邊邊建建邊邊用用””的方方針針，，啟啟動動了了支支付付系系統統建建設設二二期期工工程程，，加加快快中中國國現現代代化化支支付付系系統統建建設設。。（2））建設的的指導導思想想要有利利于更更好地地發揮揮中央央銀行行支付付清算算服務務職能能的作作用；；要有效效支持持中央央銀行行貨幣幣政策策的實實施和和金融融監管管；要有利利于防防范支支付風風險，，提高高商業業銀行行資金金的流流動性性，并并確保保支付付的最最終清清算；；系統的的設計計要立立足現現實，，面向向未來來，擴擴展方方便，，留有有足夠夠的擴擴展空空間，，并做做到功功能齊齊全，，業務務安全全，手手續簡簡便，，系統統先進進?？傮w目目標！?。。?！通過支支付系系統的的建設設，逐逐步形形成以以現代代化支支付系系統為為核心心，商商業銀銀行行行內系系統為為基礎礎，各各地同同城票票據交交換所所為補補充的的中國國現代代化支支付清清算體體系。。（3））系統建建設的的進展展情況況確定了了支付付系統統的技技術總總體方方案，，完成成了支支付系系統設設備招招標采采購以以及系系統集集成商商的招招標；央行中中央銀銀行會會計集集中核核算系系統和和國庫庫會計計核算算系統統應用用軟件件已經經完成成，各各商業業銀行行完成成了行行內系系統的的改造造和接接口軟軟件的的開發發；完成了了大額額支付付系統統業務務處理理和運運行管管理的的規章章制度度。支付系系統及及相關關業務務系統統的切切換和和應急急方案案也已已經完完成頒頒布，，投產產運行行和切切換工工作計計劃業業已頒頒布；；首次成成功開開通了了北京京、武武漢大大額支支付系系統；；11個推推廣城城市上上線運運行大大額支支付系系統。。（4））總體推推廣實實施計計劃今年12月月底前前完成成全部部19個省省會(首府府)城城市的的推廣廣（12月月1日日上線線運行行），，明年年完成成其它它68個經經濟發發達城城市的的推廣廣準備備工作作于明明年初初推廣廣上線線。2004年年年底底前將將城市市處理理中心心建設設推廣廣到全全國其其它237個地地市級級城市市,完完成大大額支支付系系統在在全國國范圍圍內的的推廣廣，同同時停停止運運行全全國電電子聯聯行系系統；；在推廣廣應用用大額額支付付系統統的同同時，，要同同步開開發推推廣小小額批批量支支付系系統。。（三））支付付系統統與有有關清清算系系統的的關系系支付系系統與與電子子聯行行的關關系；；支付系系統與與全國國聯行行的關關系；；支付系系統與與同城城清算算系統統的關關系；；支付系系統與與商業業銀行行行內內匯兌兌系統統的關關系。。1、支付系系統與與電子子聯行行的關關系支付系系統將將逐步步取代代電子子聯行行，實實行電電子聯聯行向向支付付系統統的平平滑過過渡。。在支支付系系統完完全取取代電電子聯聯行之之前，，并存存的兩兩者之之間發發生業業務聯聯系。。2、支付系系統與與全國國聯行行的關關系在支付付系統統的建建設推推廣過過程中中，全全國聯聯行仍仍需保保留；；大額額實時時支付付系統統和小小額批批量支支付系系統推推廣到到全國國時，，即取取消全全國手手工聯聯行。。3、支付系系統與與同城城清算算系統統的關關系支付系系統將將逐步步取代代同城城清算算系統統，支支付系系統城城市處處理中中心將將覆蓋蓋同城城業務務;個個別比比較規規范的的同城城清算算系統統,經經批準準可以以與支支付系系統城城市處處理中中心連連接。。4、支付系系統與與商業業銀行行行內內匯兌兌系統統的關關系商業銀銀行行行內匯匯兌系系統與與支付付系統統聯接接，實實現跨跨行交交易清清算。。連接接方式式有直直聯和和間聯聯兩種種模式式。三、支支付系系統的的主要要內容容支付系系統的的參與與者支付系系統支支撐的的支付付工具具支付系系統支支撐的的支付付清算算業務務支付系系統的的構成成支付系系統的的總體體結構構中國現現代化化支付付系統統的主主要功功能支付系系統的的處理理支付付業務務流程程（一））支付付系統統的參參與者者直接參參與者者是指在在中國國人民民銀行行開設設清算算賬戶戶的銀銀行機機構以以及中中國人人民銀銀行地地市以以上中中心支支行（（庫））。間接參參與者者是指人人民銀銀行縣縣（市市）支支行（（庫））和未未在人人民銀銀行開開設清清算賬賬戶而而委托托直接接參與與者辦辦理資資金清清算的的銀行行和非非銀行行金融融機構構。特許參參與者者是指經經中國國人民民銀行行批準準通過過支付付系統統辦理理特定定支付付業務務的金金融機機構和和非金金融機機構。。（二））支付付系統統支撐撐的支支付工工具貸記支支付工工具。。包括括匯兌兌、委委托收收款、、托收收承付付、定定期貸貸記；；借記工工具。。包括括銀行行匯票票、國國內信信用證證、銀銀行本本票、、支票票、旅旅行支支票和和定期期借記記；其他支支付工工具。。包括括商業業銀行行匯票票、銀銀行卡卡，其其他卡卡基支支付工工具。。（三）支支付系系統支支撐的的支付付清算算業務務商業銀銀行跨跨行和和行內內的支支付清清算業業務；；中央銀銀行的的資金金匯劃劃和單單邊業業務的的資金金清算算；國庫資資金的的借記記/貸貸記業業務；；公開市市場操操作業業務的的資金金清算算；債券交交易市市場的的資金金清算算；債券發發行、、兌付付的資資金清清算；；（三））支付付系統統支撐撐的支支付清清算業業務（（續））外匯交交易的的人民民幣資資金清清算；；同業拆拆借市市場資資金清清算；；銀行卡信息息交換系統統資金清算算；同城票據交交換凈額清清算；自動質押融融資業務。。大額實時支支付系統的的大額支付付業務規定金額起起點以上的的跨行貸記記支付業務務；規定金額起起點以下的的緊急跨行行貸記支付付業務；商業銀行行行內需要通通過大額支支付系統處處理的貸記記支付業務務；特許參與者者發起的即即時轉賬業業務；城市商業銀銀行匯票資資金的移存存和兌付資資金的匯劃劃業務；中國人民銀銀行會計營營業部門、、國庫部門門發起的貸貸記支付業業務及內部部轉賬業務務；中國人民銀銀行規定的的其他支付付清算業務務。（四）支付付系統的構構成大額實時支支付系統（（HVPS）小額批量支支付系統（（BEPS）清算賬戶管管理系統（（SAPS）支付管理信信息系統（（PMIS）1、大額實實時支付系系統（HVPS）它是一個全全額實時清清算系統。。該系統處處理同城和和異地的、、金額在規規定起點以以上大額貸貸記支付業業務和緊急急的小額貸貸記支付業業務。支付付指令實行行逐筆實時時發送支付付業務，全全額清算資資金。其處處理的支付付業務范圍圍包括一般般大額支付付業務、即即時轉賬業業務和城市市商業銀行行銀行匯票票業務。2、小額批批量支付系系統（BEPS）它是一個凈凈額清算系系統。該系系統處理同同城和異地地紙憑證截截留的商業業銀行跨行行之間的定定期借記支支付業務、、每筆金額額在規定起起點以下的的小額貸記記支付業務務以及中央央銀行會計計和國庫部部門辦理的的借記支付付業務等。。系統批量量發送支付付指令，定定時扎差后后凈額清算算資金。3、清算賬賬戶管理系系統（SAPS）它是支付系系統的核心心支持系統統，通過集集中存儲清清算賬戶，，處理支付付業務的資資金清算，，并對清算算賬戶進行行管理。4、支付管管理信息系系統（PMIS）它是支付系系統的一個個輔助支持持系統。集集中管理支支付系統的的基礎數據據，負責行行名行號、、應用軟件件的下載，，提供支付付業務的查查詢查復、、報表統計計分析和計計費服務等等。（五）支付付系統的總總體結構主干系統采采取兩級結結構與支付系統統相連接的的系統1、主干系系統分為兩兩級結構支付系統在在物理結構構上建有兩兩級處理中中心，即國國家處理中中心（NPC）和在在全國地市市及以上城城市的城市市處理中心心（CCPC），國國家處理中中心通信網網絡采用專專用網絡，，以地面通通信為主，，衛星通信信備份，分分別與各城城市處理中中心連接。。2、與支付付系統相連連接的系統統商業銀行行行內匯兌系系統中央銀行會會計集中核核算系統中央銀行國國庫會計核核算系統城市商業銀銀行匯票處處理系統（（中心）其他系統（1）商業業銀行行內內匯兌系統統參與行省（（市）分行行與支付系系統省會（（首府）城城市處理中中心連接。。參與行地地（市）以以下機構（（含）不與與支付系統統直接連接接，其支付付業務由其其省（市））管轄行提提交支付系系統處理。。城市信用用社、農村村信用社等等中小金融融機構與所所在地支付付系統城市市處理中心心連接。（2）中央央銀行會計計集中核算算系統中央銀行會會計集中核核算系統是是現代化支支付系統運運行的基礎礎。人民銀銀行會計核核算首先集集中到地市市，并由地地市中心支支行的會計計集中核算算系統與支支付系統城城市處理中中心連接。。人民銀行行縣（市））支行的支支付清算業業務通過中中央銀行會會計集中核核算系統縣縣級工作站站發送地市市中心支行行的會計核核算系統提提交支付系系統處理。。（3）中央央銀行國庫庫會計核算算系統為適應國庫庫單一賬戶戶核算體制制的改革，，加快國庫庫資金匯劃劃速度，地地市級（含含）國庫會會計核算系系統與支付付系統城市市處理中心心連接辦理理支付清算算業務，縣縣（市）級級國庫的支支付清算業業務通過國國庫系統發發送地市提提交支付系系統處理。。（4）城市市商業銀行行匯票處理理系統（中中心）支付系統提提供了支持持城市商業業銀行匯票票處理的功功能。城市市商業銀行行匯票處理理中心與支支付系統上上海城市處處理中心連連接，依托托支付系統統辦理銀行行匯票資金金的移存和和兌付的資資金清算。。（4）其他他系統為有效支持持公開市場場操作、債債券發行及及兌付、債債券交易的的資金清算算、公開市市場業務交交易系統、、債券發現現系統、中中央債券簿簿記系統在在物理上通通過中央債債券綜合業業務系統統統一接口與與支付系統統國家處理理中心連接接，通過支支付系統處處理其交易易人民幣資資金的即時時轉賬清算算。為保障外匯匯交易資金金的即時清清算，外匯匯交易中心心與支付系系統上海城城市處理中中心連接，，處理外匯匯交易人民民幣資金清清算，并下下載全國銀銀行間資金金拆借和歸歸還業務數數據，供其其對同業拆拆借業務的的配對管理理。圖示1：支支付系統總總體框架圖圖電子聯行轉轉換中心電子聯行主主站電子聯行小小站國家處理中中心國家備份處處理中心中央債券簿簿記系統城市市處處理理中中心心央行行債債券券發發行行系系統統央行行公公開開市市場場業業務務交交易易系系統統中央央銀銀行行會會計計集集中中核核算算系系統統縣（（市市））支支行行工工作作站站國庫庫會會計計核核算算系系統統縣（（市市））支支庫庫商業業銀銀行行行行內內匯匯兌兌系系統統商業業銀銀行行綜綜合合業業務務系系統統全國國銀銀行行間間外外匯匯交交易易系系統統全國國銀銀行行間間同同業業拆拆借借系系統統城市市商商業業銀銀行行匯匯票票處處理理系系統統上海海全國國處處理理中中心心圖示示2：：北北京京、、武武漢漢地地區區支支付付系系統統結結構構示示意意圖圖（六六））支支付付系系統統的的處處理理支支付付業業務務流流程程支付付系系統統的的參參與與者者還還可可按按照照在在通通過過支支付付系系統統辦辦理理支支付付業業務務中中所所承承擔擔的的任任務務不不同同劃劃分分為為：：發起起行行、、發發起起清清算算行行、、發發報報中中心心、、國國家家處處理理中中心心、、收收報報中中心心、、接接收收清清算算行行、、接接收收行行。。支付付系系統統處處理理的的支支付付業業務務，，其其信信息息從從發發起起行行發發起起，，經經發發起起清清算算行行、、發發報報中中心心、、國國家家處處理理中中心心、、收收報報中中心心、、接接收收清清算算行行，，至至接接收收行行止止。。圖示示3：：支支付付系系統統業業務務處處理理流流程程圖圖國家處理中心發報中心收報中心發起清算行接收清算行發起行接收行行內系統處理行內系統處理支付報文ccpcccpcNPC四、、支支付付系系統統的的主主要要功功能能支持持貨貨幣幣政政策策實實施施的的功功能能；；支持持金金融融監監管管的的功功能能；；進行行支支付付風風險險控控制制與與管管理理的的功功能能。。（一））支支持持貨貨幣幣政政策策實實施施的的功功能能支付付系系統統支支持持中中央央銀銀行行公公開開市市場場操操作作支付系統支持持債券發行與與兌付支付系統支持持債券交易市市場的資金清清算支付系統支持持外匯交易市市場的資金清清算支付系統支持持同業拆借市市場的資金清清算支付系統引入入了自動質押押回購和設置置日間透支機機制（二）支付系系統支持金融融監管的措施施支持對法定準準備金的管理理，支持對有關金金融監管信息息的統計分析析，支持對異常支支付的預警監監視。（三）可以有有效地實施支支付清算風險險控制支持增強流動動行的措施；；加強對流動性性風險的管理理；可以有效地規規避信用風險險。支付系統的功功能特點：高效的資金清清算功能；全面的流動性性管理功能；；健全的風險防防范功能；靈活的系統管管理工作；良好的統計分分析功能。五、支付系統統的推行對對現行支付清清算管理模式式的影響對人民銀行會會計清算管理理的影響對商業銀行會會計清算管理理的影響（一）對人民民銀行會計清清算管理的影影響會計集中核算算代替了分散散式會計核算算模式；國庫自成資金金匯劃體系。1、會計集中核算算代替了分散散會計核算模模式核算主體集中中。縣（市））支行再也不不是一個個獨獨立的核算主主體，僅僅是是中心支行的的一個核算單單位。事后監督集中中。在中心支支行專門設立立會計核算事事后監督中心心，負責對本本級和所屬會會計核算單位位的會計核算算進行集中監監督，將原分分散的監督模模式變為集中中監督的模式式。1、會計集中核算算代替了分散散會計核算模模式（續）賬務查詢集中中。由于會計計檔案集中到到中心支行管管理，因此，，賬務查詢也也就集中到中中心支行事后后監督中心統統一進行，各各核算網點單單位僅負責日日常的柜面查查詢查復工作作。會計檔案集中中。即將本級級和所屬核算算單位的會計計檔案資料集集中到中心支支行事后監督督中心集中管管理。為什么要實行行會計集中核核算管理？第一，它是改改革現行人民民銀行會計管管理體制的需需要；第二，它是加加強會計管理理，防范會計計業務風險的的需要；第三，它手緩緩解縣（市））支行會計不不足矛盾的需需要；第四，它是適適應現代化支支付系統建設設的需要。2、國庫自成匯劃劃體系國庫機構作為為支付系統的的參與者，可可直接通過支支付系統發起起或接收支付付業務，縣（（市）支行的的“行庫往來來”將被取消消，國庫單獨獨參加同城票票據清算，國國庫部門擁有有自己獨立的的資金匯劃清清算渠道?？h（市）級國國庫與地市級級中心支行國國庫通過網絡絡連接，資金金往來通過““國庫內部資資金往來”科科目核算。幾個值得人行行會計核算部部門重視的問問題第一，如何轉轉變更新觀念念？第二，如何進進行勞動組合合優化以提高高工作效率？？第三，如何控控制業務風險險？第四，如何提提高人員素質質？第五，如何處處理會計營業業部門與國庫庫部門的關系系、會計核算算部門與事后后監督部門的的關系，國庫庫部門以及銀銀行代理支庫庫的關系？（二）對商業業銀行會計清清算管理的影影響各參與行加入入支付系統的的方式有直聯聯方式和非直直聯方式兩種種，同時，由由于支付系統統對清算賬戶戶的管理采取取“物理集中中擺放”的方方式，資金的的清算直接對對清算賬戶。。1、商業銀行如何何加強資金管管理要合理確定清清算賬戶；要使用變化改改變內部資金金管理模式；；要充分利用支支付系統的功功能來進行““頭寸”管理理。商業銀行通通過支付系統統管理“頭寸寸”的主要方方式和手段第一，開立清清算賬戶的商商業銀行機構構及其管理行行，可以通過過支付系統實實時查詢自身身或其所屬分分支機構清算算賬戶余額、、日間透支額額、排隊清算算額等頭寸情情況，以便于于商業銀行及及時調度和籌籌措資金。第二，商業銀銀行分支機構構及其管理行行可以通過支支付系統對自自身或其所屬屬分支機構清清算賬戶設置置預警，當清清算賬戶余額額達到余額警警界值時，支支付系統將自自動報警，提提醒有關銀行行及時籌措資資金。商業銀行通通過支付系統統管理“頭存存”的方式與與手段（續））第三，商業銀銀行分支行機機構及其管理理行，可以通通過支付系統統查詢自身及及其所屬分支支機構清算賬賬戶的預期頭頭寸，即當前前清算賬戶余余額＋其他清清算賬戶排隊隊等待支付給給本清算賬戶戶的資金—本本清算賬戶排排隊等待支付付的資金，便便于準確地調調度和籌措資資金。第四，支付系系統在每日業業務截止時，，如發現清算算賬戶余額不不足清算或仍仍存在日間透透支額時，系系統自動進入入清算窗口時時間，有關銀銀行應在支付付系統提供的的清算窗口時時間內籌措資資金，解除排排隊的支付指指令，有日間間透支的，彌彌補日間透支支額。2、商業銀行如何何選擇資金匯匯劃方式支付系統的收收費管理模式式是按照金額額及時間段確確立的，從成成本核算最小小化的要求來來看，選擇合合理的匯劃方方式及發送時時間非常重要要；就目前運行的的大額支付系系統而言，業業務類型包括括匯兌、委托托收款（劃回回）、托收承承付（劃回））、退匯等異異地貸業務，，對于同城貸貸記業務也可可以通過支付付系統發起，，但都必須按按照時間段和和金額段來收收費。因此，，有些行想通通過支付系統統發起貸記業業務，就系統統的功能來看看是可以實現現的，但不能能轉嫁客戶的的收費負擔，，只能由發起起行自行承擔擔。結束語：中國人民銀行行計劃通過建建立中國現代代化支付系統統來逐步形成成一個以現代代化支付系統統為核心，商商業銀行行內內系統并存，，輔以同城票票據交換所的的中國支付體體系，通過支支持金融市場場各種交易的的資金清算和和不斷滿足各各種支付結算算的需要來促促進我國經濟濟金融的健康康發展，并推推動支付領域域的創新。可可以預見，隨隨著我國現代代化支付系統統的建成，將將從根本上重重新構建起一一個快速、高高效、安全的的中國支付清清算體系框架架。謝謝!…預祝培培訓班班取得得圓滿滿成功功！??！9、靜夜四四無鄰，，荒居舊舊業貧。。。1月-231月-23Friday,January6,202310、雨中黃葉樹樹，燈下白頭頭人。。16:38:2116:38:2116:381/6/20234:38:21PM11、以以我我獨獨沈沈久久，，愧愧君君相相見見頻頻。。。。1月月-2316:38:2116:38Jan-2306-Jan-2312、故人人江海海別，，幾度度隔山山川。。。16:38:2116:38:2116:38Friday,January6,202313、乍見翻疑夢夢，相悲各問問年。。1月-231月-2316:38:2116:38:21January6,202314、他他鄉鄉生生白白發發，，舊舊國國見見青青山山。。。。06一一月月20234:38:22下下午午16:38:221月月-2315、比不不了得得就不不比，，得不不到的的就不不要。。。。一月234:38下下午午1月-2316:38January6,202316、行動出成成果，工作作出財富。。。2023/1/616:38:2216:38:2206January202317、做前，能能夠環視四四周；做時時，你只能能或者最好好沿著以腳腳為起點的的射線向前前。。4:38:22下午午4:38下午午16:38:221月-239、沒沒有有失失敗敗，，只只有有暫暫時時停停止止成成功功！！。。1月月-231月月-23Friday,January6,202310