“金融管家”試點工作實施方案為進一步推動金融服務下沉，提升全方位綜合金融服務水平,推動金融助力〃工業強市、產業興市〃攻堅目標實現，按照省、市〃金融管家〃試點工作要求，經研究決定，在經濟技術開發區試點推廣〃金融管家〃制度。現制定方案如下。一、指導思想以深化金融供給側結構性改革為主線，以提升全面綜合金融服務水平為突破口，以建立金融機構和企業合作新機制為支撐，以面對面金融服務為主要形式，切實提高企業融資可得性，著力緩解企業融資難、融資貴、融資慢等問題，推進金融與實體經濟良性互動、深度融合。二、試點目標從經濟技術開發區中篩選開展潛力足、企業前景好、科技含量高、符合重點扶持方向、近幾年有融資需求或上市意愿的企業作為主要試點服務對象，組織銀行、保險、證券、基金、金融中介服務等金融單位骨干力量，組建〃金融管家〃團隊，為企業提供全生命周期金融服務。通過在經濟技術開發區試行〃金融管家〃制度，促使試點區域融資總量明顯增加、金融服務水平明顯增高、企業上市步伐明顯加快、金融生態環境明顯改善。通過試點實現以下目標：一是實現差異化服務，滿足不同等次、不同行業、不同類型的企業金融服務需求。二是推進高效化金融服務，開辟合規企業審批〃綠色通道〃，實行標準化、專業化、簡約化審批服務。三是開展信用培植服務，開展金融政策宣講，引導企業學習金融政策，規范財務制度，提高融資能力。四是點對點輔導推動，助力企業上市股改掛牌。多樣化的金融機構與企業對接活動，每周至少開展1次采取入企走訪、回訪、集中宣講等服務活動，建立政銀企常態化對接機制。（三）強化企業上市培養。開展多層次多樣化的企業上市培訓，強化資本市場相關政策解讀和業務培訓。組織試點龍頭骨干企業〃走出去〃到先進興旺地區學習，〃請進來〃上市企業領導、專家授課，堅定試點企業家們擁抱資本市場的信心和實現企業做強做大的決心。金融管家試點服務體系重點考核內容（暫行）一是線上輔導服務。將有融資需求的企業全部納入省金融輔導系統，引導其在平臺注冊認證，之后企業可通過系統提報融資等金融需求，服務專員在期限內予以協調解決并在系統反應，同時企業可在線對服務滿意度做出評價。二是企業融資對接和監測。企業可從系統將融資等金融服務需求發給相關金融機構并得到反應，并與省企業融資服務、銀稅互動等系統逐步實現信息共享。根據企業從系統提交的融資等數據，對企業融資可得性等進行監測評估。三是政策傳導落實。將金融政策及解讀資料及時上傳系統形成政策解讀庫并直達企業，同時線上調查了解政策效果，推動解決政策落地的最后一公里問題。四是在線培訓服務。將宏觀政策、行業開展、財務管理、誠信建設、融資籌劃等企業急需的培訓資料上傳系統形成培訓資源庫，并直接推送給企業或組織在線實時視頻培訓。五是受理建議。對服務專員和企業從系統提報的金融創新案例以及輔導典型做法，及時予以發布和推廣。對服務專員和企業從系統提交的工作建議給予研究反應。實施“金融管家”試點重點工程（一）實施特色化服務試點工程，做強實體經濟。按照省、市金融輔導企業工作要求，主動對接企業，用足、用活、用好各級金融政策，把握好政策窗口紅利，加大金融支持力度，幫助企業解困開展。鼓勵金融機構加大對無抵押、無擔保、有市場訂單、有融資需求企業的研究，通過向上級行要政策、創新金融手段,突破單一信貸服務局限性，降低貸款準入條件。開放金融機構綠色信貸審批通道，優化流程，簡化手續，縮短業務審批時間，實現業務辦理時間縮短5-10天，做到〃能貸盡貸〃〃能貸快貸〃。持續引導金融服務重心下沉，一企一策，精準幫扶，及時把政策送上門，精準解讀對接落實，靈活運用循環貸款、無還本貸款、應急轉貸等措施，予以展期或續貸，穩定企業授信規模，不得盲目斷貸、抽貸，幫助企業解決制約開展的瓶頸問題。開展企業融資攻堅行動，對無法滿足融資需求的企業，會同相關單位深入分析研討，分類管理，積極作為，盡最大力量滿足企業合理合法的融資需求。（二）實施創新型服務試點工程，做優融資環境。保險、基金等金融機構要進一步加強主動服務對接，積極滿足企業生產、經營、流通、股改、上市領域的金融需求，加大對中小企業支持力度，提高專項服務的針對性。保險機構要積極爭取總部政策支持，吸引保險資金支持實體經濟開展，利用保險私募基金為當地企業提供助力；要切實發揮經濟開展〃穩定器〃作用，為企業提供企業財產保險、雇主責任保險、出口信用保證保險等產品，充分規避和轉嫁經營風險，為企業穩健經營保駕護航。基金公司要主動對接有技術轉型升級需要的企業，對符合條件的加快完成盡職調查和綜合評價，制定投資方案、投后管理和退出計劃，盡早實現基金投放。（三）實施精準化服務試點工程，做大資本市場。按照〃明確重點抓突破、建立梯隊抓培育、解放思想抓宣傳〃的工作思路，完善后備資源庫企業入庫標準，進一步梳理篩選上市后備企業,實施分類管理、重點培育，壯大上市后備企業資源。圍繞專精特新〃小巨人〃企業、單項冠軍、〃瞪羚〃企業進行重點扶持，支持騰達緊固、威智醫藥、恒瑞磁電等重點上市后備企業開展，幫助企業合理規劃戰略目標、科學安排上市路徑，打造上市梯隊。堅持借力資本市場開展方向不動搖，對于暫不符合上市或新三板掛牌條件的企業，鼓勵其股改并在四板市場掛牌，借助四板市場資源配置作用，獲得融資、融智、融技術等支持。實施〃規改股〃行動，圍繞規上制造業企業科技創新、技改升級加大扶持力度，通過完善內部治理結構和經營機制，提高創新力、競爭力、影響力，進而實現產業梯度開展和層次提升，為下一步對接更高層次的資本市場打牢基礎。四、建立“金融管家”試點服務體系（一）經濟技術開發區。設立經濟技術開發區〃金融管家〃試點工作領導小組，由開發區分管金融工作的副主任任組長，具體負責金融工作的部室負責同志任副組長，抽調相關業務骨干組建〃金融管家〃試點工作協調辦公室（簡稱：金融試點辦）。辦公室負責定期梳理、篩選、匯總企業融資等金融服務需求，上報市級〃金融管家〃試點工作領導小組辦公室；負責聯系、對接金融管家團隊開展入企金融服務，引導企業在省金融輔導系統注冊認證,完成開發區〃金融管家〃試點其他日常工作任務。（二）金融管家團隊。金融管家團隊成員應具有較高的政治素質、專業技能、服務意識，熟悉經濟金融和企業管理等工作,具有5年以上相關工作經歷的優先納入金融管家隊伍。金融管家團隊負責按照企業需要金融服務需要明確〃一對一〃、〃一對多〃的金融服務專員，靠上做好各項金融服務。要保持隊伍穩定，對入選的管家團隊成員原那么上一年內不作調整，凡因工作調動等原因無法為試點企業繼續提供服務的，原那么上由該服務專員所在單位安排其他人員接替，向市級金融管家工作領導小組辦公室報備。（三）試點服務企業篩選。要充分尊重企業意愿，綜合考慮企業規模實力、創新能力、開展潛力等因素，重點從能夠支撐引領地方經濟開展、支持民生就業的企業中篩選，并按年度動態調整。所選企業要符合產業政策，依法運作、規范經營、正常納稅，無惡意逃廢金融債務行為，配合提供服務所需要的真實經營、財務、融資等情況。本轄區內有融資需求且能辦理貸款的企業原那么上要全部納入金融管家服務體系，服務企業的篩選由開發區金融管家工作專班按照梯次培育、分期分批的原那么分別負責組織實施。（四）建立雙向對接機制。經濟技術開發區〃金融管家〃試點工作領導小組及金融試點辦要認真落實上級交辦的各項任務，建立上下貫通、左右協調的金融需求反應辦理機制，協調金融管家團隊與轄區企業無縫對接。對企業遇到的問題：第一，由金融試點辦對接金融管家服務團隊明確的服務專員予以協調解決，金融管家服務專員無法解決的，聯系派出單位解決。第二，涉及其他金融機構的，由金融試點辦協調金融管家團隊中相關金融機構共同解決。第三，金融管家服務專員及相關金融機構無法解決的，提報市級協調小組辦公室予以協調，協調不成的逐級上報解決。（五）嚴肅試點工作紀律。金融管家服務團隊成員要扎根試點單位，全身心做好金融服務保障工作，確保試點工作成效。金融管家服務專員不得向服務企業索取任何報酬，保守企業秘密，不得干預企業的正常生產經營活動，不得出于單位需要向企業硬性攤派相關金融業務或擾亂市場競爭秩序、排擠其他機構；對違反相關紀律的服務專員，一經查實，按照有關規定嚴肅處理。試點企業不得向服務專員提出違反商業原那么的強索貸款或降低利率等不合理要求；服務企業涉嫌嚴重造假、騙貸或惡意逃廢金融債務的，經查實后責令退出服務企業名單，并依法依規追究責任。五、綜合保障（一）強化服務支撐系統。依托山東省金融輔導系統平臺、企業全生命周期服務活動等平臺或形式，實現在線政策解讀和培訓、企業融資對接和監測、調度督導考核等功能，形成金融管家體系的重要支撐平臺。對金融管家服務專員，開展金融管家制度、金融知識、金融政策等培訓，提高服務專業的服務能力。根據企業需求，開展對企業規范經營、財務管理、融資理財、政策解讀等方面的專業培訓，提升企業誠信意識、金融素養和資本運作能力。（二）強化融資需求對接。圍繞經濟技術開發區重點支持扶持的相關重點產業、企業、工程及首貸培植企業等，組織金融管家團隊成員每月開展多層次、多樣化的金融機構與企業對接活動,每周至少開展1次采取入企走訪、回訪、集中宣講等服務活動，建立政銀企常態化對接機制。（三）強化企業上市培養。開展多層次多樣化的企業上市培訓，強化資本市場相關政策解讀和業務培訓。組織試點龍頭骨干企業〃走出去〃到先進興旺地區學習，〃請進來〃上市企業領導、專家授課，堅定試點企業家們擁抱資本市場的信心和實現企業做強做大的決心。鄉鎮“金融管家”試點工作實施方案為進一步推動金融服務下沉，提升全方位綜合金融服務水平,推動金融助力〃工業強市、產業興市〃攻堅目標實現，按照省、市〃金融管家〃試點工作要求，經研究決定，在市**鎮試點推廣〃金融管家〃制度。現制定方案如下。一、指導思想以深化金融供給側結構性改革為主線，以提升全面綜合金融服務水平為突破口，以建立金融機構和企業合作新機制為支撐,以面對面金融服務為主要形式，切實提高企業融資可得性，著力緩解企業融資難、融資貴、融資慢等問題，推進金融與實體經濟良性互動、深度融合。二、試點目標從市**鎮中篩選開展潛力足、企業前景好、科技含量高、符合重點扶持方向、近幾年有融資需求或上市意愿的企業作為主要試點服務對象，組織銀行、保險、證券、基金、金融中介服務等金融單位骨干力量，組建〃金融管家〃團隊，為企業提供全生命周期金融服務。通過在市**鎮試行〃金融管家〃制度，促使試點區域融資總量明顯增加、金融服務水平明顯增高、企業上市步伐明顯加快、金融生態環境明顯改善。通過試點實現以下目標：一是實現差異化服務，滿足不同等次、不同行業、不同類型的企業金融服務需求。二是推進高效化金融服務，開辟合規企業審批〃綠色通道〃，實行標準化、專業化、簡約化審批服務。三是落實普惠金融政策，助力鄉村振興建設，打造鎮域經濟開展亮點。四是點對點輔導推動,助力企業上市股改掛牌。三、實施“金融管家”試點重點工程（一）實施特色化服務試點工程，做強實體經濟。按照省、市金融輔導企業工作要求，主動對接企業，用足、用活、用好各級金融政策，把握好政策窗口紅利，加大金融支持力度，幫助企業解困開展。鼓勵金融機構加大對無抵押、無擔保、有市場訂單、有融資需求企業的研究，通過向上級行要政策、創新金融手段,突破單一信貸服務局限性，降低貸款準入條件。開放金融機構綠色信貸審批通道，優化流程，簡化手續，縮短業務審批時間，實現業務辦理時間縮短5；0天，做到〃能貸盡貸〃、〃能貸快貸〃。持續引導金融服務重心下沉，一企一策，精準幫扶，及時把政策送上門，精準解讀對接落實，靈活運用循環貸款、無還本貸款、應急轉貸等措施，予以展期或續貸，穩定企業授信規模，不得盲目斷貸、抽貸，幫助企業解決制約開展的瓶頸問題。開展企業融資攻堅行動，對無法滿足融資需求的企業，會同相關單位深入分析研討，分類管理，積極作為，盡最大力量滿足企業合理合法的融資需求。（二）實施普惠型服務試點工程，做靚鄉村振興。引導金融機構主動下沉農村，助力鄉村振興戰略實施，支持更多金融機構到農村地區新辦營業網點，對原有網點進行改造升級，設立金融扶貧服務站、普惠金融服務站，創立金融服務鄉村振興樣板村和農村產權交易服務站。引導農商銀行、郵儲銀行、中銀富登村鎮銀行等涉農金融機構制定服務鄉村振興的專項信貸政策，重點加大對高效農業、雙十鎮建設、農村人居環境整治、農村公共基礎設施等方面的支持力度，支持新型農業經營主體適度規模經營,加大中小農戶生產信用貸款投放。深化農村產權普惠金融改革先行先試,穩妥推進〃魯擔惠農貸〃、農民房屋財產權抵押貸款試點。建立健全政策性農業保險，加大價格指數保險等創新類農業保險產品承保力度，切實增強農戶和各類農業經營組織抵御風險的能力。（三）實施精準化服務試點工程，做大資本市場。按照〃明確重點抓突破、建立梯隊抓培育、解放思想抓宣傳〃的工作思路，完善后備資源庫企業入庫標準，進一步梳理篩選上市后備企業,實施分類管理、重點培育，壯大上市后備企業資源。圍繞專精特新〃小巨人〃企業、單項冠軍、〃瞪羚〃企業進行重點扶持，借助聯泓新科上市契機，支持渤瑞環保等重點上市后備企業開展，幫助企業合理規劃戰略目標、科學安排上市路徑，打造上市梯隊。堅持借力資本市場開展方向不動搖，對于暫不符合上市或新三板掛牌條件的企業，鼓勵其股改并在四板市場掛牌，借助四板市場資源配置作用，獲得融資、融智、融技術等支持。實施〃規改股〃行動，圍繞規上制造業企業科技創新、技改升級加大扶持力度，通過完善內部治理結構和經營機制，提高創新力、競爭力、影響力，進而實現產業梯度開展和層次提升，為下一步對接更高層次的資本市場打牢基礎。四、建立“金融管家”試點服務體系（-）**鎮政府。設立**鎮〃金融管家〃試點工作領導小組,由鎮長任組長，具體負責金融工作的副鎮長任副組長，抽調相關業務骨干組建〃金融管家〃試點工作協調辦公室（簡稱：金融試點辦）。辦公室負責定期梳理、篩選、匯總企業融資等金融服務需求，上報市級〃金融管家〃試點工作領導小組辦公室；負責聯系、對接金融管家團隊開展入企金融服務，引導企業在省金融輔導系統注冊認證，完成**鎮〃金融管家〃試點其他日常工作任務。（二）金融管家團隊。金融管家團隊成員應具有較高的政治素質、專業技能、服務意識，熟悉經濟金融和企業管理等工作,具有5年以上相關工作經歷的優先納入金融管家隊伍。金融管家團隊負責按照企業需要金融服務需要明確〃一對一〃、〃一對多〃的金融服務專員，靠上做好各項金融服務。要保持隊伍穩定，對入選的管家團隊成員原那么上一年內不作調整，凡因工作調動等原因無法為試點企業繼續提供服務的，原那么上由該服務專員所在單位安排其他人員接替，向市級金融管家工作領導小組辦公室報備。（三）試點服務企業篩選。要充分尊重企業意愿，綜合考慮企業規模實力、創新能力、開展潛力等因素，重點從能夠支撐引領地方經濟開展、支持民生就業、鄉村振興重點工程企業中篩選,并按年度動態調整。所選企業要符合產業政策，依法運作、規范經營、正常納稅，無惡意逃廢金融債務行為，配合提供服務所需要的真實經營、財務、融資等情況。本轄區內有融資需求且能辦理貸款的企業原那么上要全部納入金融管家服務體系，服務企業的篩選由開發區金融管家工作專班按照梯次培育、分期分批的原那么分別負責組織實施。（四）建立雙向對接機制。**鎮〃金融管家〃試點工作領導小組及金融試點辦要認真落實上級交辦的各項任務，建立上下貫通、左右協調的金融需求反應辦理機制，協調金融