歡迎各位尊貴的嘉賓請將手機等聲響裝置調(diào)至振動檔；會議期間，請勿隨意走動；會議期間，請勿吸煙；溫馨提示:陽光人壽甘肅分公司2013年度春季保單年檢會會議流程開場舞：平安相伴財富一把抓富貴一生理財專題幸運抽獎（二等獎）答謝晚宴幸運抽獎（一等獎）會議流程有獎互動問答人生的七張保單保單年檢環(huán)節(jié)互動問答問題一：陽光保險集團成立于哪一年，成立于哪里？陽光于2005年成立于首都北京有獎問答問題二、陽光保險集團的五大股東分別是？中石化、中國鋁業(yè)、南方航空中外運、廣東電力發(fā)展問題三、陽光保險連續(xù)三年獨家冠名了哪個央視節(jié)目？我要上春晚XXX女士/男士主講嘉賓照片主講嘉賓簡歷莫忘為您的保單進行年檢專家提醒投保者，春暖花開之時，莫忘為保單做一次“年檢”。

公司介紹陽光保險集團SunshineInsuranceGroup

陽光保險集團股份有限公司是國內(nèi)七大保險集團之一。中國500強企業(yè)，由中國石油化工集團公司、中國南方航空集團公司、中國鋁業(yè)公司、中國外運長航集團有限公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等大型企業(yè)集團于2005年發(fā)起組建，注冊資本金67.1059元人民幣，集團總資產(chǎn)超過800億元。公司股東實力強大，涉及行業(yè)廣泛，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，符合現(xiàn)代企業(yè)制度。目前擁有陽光財產(chǎn)保險股份有限公司、陽光人壽保險股份有限公司、陽光資產(chǎn)管理股份有限公司等多家專業(yè)子公司。

陽光財產(chǎn)保險SunshineP&CInsuranceCo.,

Ltd.

陽光財產(chǎn)保險成立于2005年7月28日，是主要經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的全國性保險公司，注冊資本金26.5億元人民幣，保費收入行業(yè)排名第七。陽光產(chǎn)險成立以來，連續(xù)刷新國內(nèi)新設(shè)保險公司年度保費規(guī)模的歷史紀(jì)錄，實現(xiàn)了又好又快的發(fā)展。目前陽光產(chǎn)險已有36家分公司開業(yè)運營，三四級分支機構(gòu)1000余家，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)全國覆蓋。陽光人壽保險SunshinelifeInsuranceCo.,Ltd.

陽光人壽保險成立于2007年12月17日，是主要經(jīng)營人壽保險、健康保險和意外傷害保險等一切人身險業(yè)務(wù)的全國性專業(yè)壽險公司，注冊資本金73.37億元人民幣，保費收入行業(yè)排名第九。陽光人壽成立以來發(fā)展勢頭良好，公司價值不斷提升。目前陽光人壽已有30家二級機構(gòu)開業(yè)運營，三四級分支機構(gòu)600余家。

陽光資產(chǎn)管理SunshineAssetManagementCo.,Ltd.陽光資產(chǎn)管理公司于2012年12月成立，前身是陽光保險集團資產(chǎn)管理中心，憑借專業(yè)的投資團隊和“穩(wěn)健、規(guī)范、專業(yè)”的投資理念，陽光保險投資收益連續(xù)多年居行業(yè)前列。2010年陽光保險就憑借良好的資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力成為業(yè)內(nèi)除保險資產(chǎn)管理公司之外首家同時具有股票直接投資資格和無擔(dān)保債投資資格的保險公司。主要股東MainShareholders中國南方航空集團公司

中國三大航空公司之一，中國航班最多、載客量以及航線最多的公司。2009年，旅客運輸量6640萬人次，位列亞洲第一，全球第四。2010年,成為全球旅客運輸量最大的優(yōu)秀星級航空公司。中國鋁業(yè)公司中國第一大氧化鋁和鋁生產(chǎn)商，世界第二大鋁生產(chǎn)商，全球500強企業(yè)。中國外運長航集團有限公司中國最大的國際貨運公司，在國內(nèi)設(shè)立了40個全資子公司、8個控股子公司、1個香港上市公司、1個國內(nèi)A股上市公司以及1000多個業(yè)務(wù)實體。廣東電力發(fā)展股份有限公司廣東省最大的、同時擁有A、B股的大型電力上市公司，連續(xù)六年被評為"中證·亞商最具發(fā)展?jié)摿ι鲜泄?0強"。中國石油化工集團公司

中國最大的石化公司，在香港、紐約、倫敦和上海證券交易所上市。2010年“財富”全球500強公司中排名第7位。發(fā)展歷程SunshineMilestones2004年5月19日陽光保險創(chuàng)業(yè)團隊聚集北京，正式踏上陽光之旅。12月24日陽光財產(chǎn)保險經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)正式籌建。2005年6月24日陽光產(chǎn)險創(chuàng)立大會暨第一次股東大會召開。7月28日陽光財產(chǎn)保險股份有限公司正式成立。2006年

12月31日陽光財產(chǎn)保險全年實現(xiàn)保費17.51億元，刷新所有新設(shè)財產(chǎn)險公司第一個完整經(jīng)營年度保費收入歷史紀(jì)錄。2007年5月31日陽光財產(chǎn)保險開業(yè)不到兩年即實現(xiàn)贏利，刷新新設(shè)保險公司實現(xiàn)贏利最短時間紀(jì)錄。6月27日陽光保險控股股份有限公司成立。12月17日陽光人壽保險股份有限公司成立。2008年1月23日陽光保險控股更名為陽光保險集團，躋身“七國集團”。6月30日陽光保險集團總資產(chǎn)突破300億元大關(guān)。2009年3月5日保險系統(tǒng)第一個全國性青年志愿者協(xié)會組織——陽光保險青年志愿者協(xié)會在京成立。12月15日陽光保險集團保費收入首次突破百億元大關(guān)。2010年5月19日陽光保險首屆客戶服務(wù)節(jié)全國啟動。12月31日集團保費收入達到257.8億元，較2009年提升顯著。2011年6月底集團總資產(chǎn)突破600億9月3日集團榮登中國企業(yè)500強第307位及中國服務(wù)業(yè)企業(yè)100強，位列97位2012年9月，陽光保險蟬聯(lián)中國企業(yè)500強及中國服務(wù)業(yè)企業(yè)百強。12月，陽光資產(chǎn)管理股份有限公司正式成立，注冊資本金1億元。核心價值觀企業(yè)愿景企業(yè)使命一個追求:創(chuàng)造價值陽光堅持價值導(dǎo)向，把創(chuàng)造價值作為一切工作的出發(fā)點，始終不渝地堅持對創(chuàng)造價值的追求。打造最具品質(zhì)和實力的保險公司共同成長:為客戶創(chuàng)造價值，讓員工富有成就，為社會營造和諧，為股東創(chuàng)造厚報。企業(yè)精神戰(zhàn)勝自我陽光及每一個陽光人把自己作為最難戰(zhàn)勝的挑戰(zhàn)者，自我發(fā)現(xiàn)、自我否定、自我奮進，敢于做自己沒有做過、別人做不到的事情。兩個根本:誠信、關(guān)愛誠信和關(guān)愛是陽光生存和發(fā)展的兩個根本。陽光堅持最大誠信原則，遵守國家各項法律法規(guī)，將誠實信用道德規(guī)范落實到每個環(huán)節(jié)、每個細節(jié)，以誠信擔(dān)負(fù)社會責(zé)任。陽光崇尚關(guān)愛，并將其化為具體行動，以人為本，形成以客戶和員工為主線的關(guān)愛文化，將關(guān)愛貫穿于客戶服務(wù)和員工成長全過程。三個統(tǒng)一:激情與理性、創(chuàng)新與執(zhí)行、團隊與個人陽光堅持工作激情與管理理性的統(tǒng)一；陽光堅持基于公司利益的創(chuàng)新與不折不扣的執(zhí)行的高度統(tǒng)一；陽光堅持團隊合作與發(fā)揮個人作用的高度統(tǒng)一。陽光核心文化陽光文化OurCulture人身保障型保險固定收入型保險靈活投資型保險信用保證保險家庭財產(chǎn)保險機動車保險特殊風(fēng)險保險短期健康保險健康保障型保險商業(yè)養(yǎng)老保險貨物運輸保險企業(yè)財產(chǎn)保險人壽保險產(chǎn)品財產(chǎn)保險產(chǎn)品產(chǎn)品結(jié)構(gòu)保險一站式服務(wù)平臺陽光產(chǎn)品OurProducts陽光保險始終堅持以客戶為中心的經(jīng)營理念，充分發(fā)揮集團優(yōu)勢，有效整合產(chǎn)、壽險等保險資源，不斷研究和開發(fā)滿足客戶各種保障需求的保險產(chǎn)品，建立了豐富、完善的產(chǎn)品體系，能夠全面滿足不同客戶多樣性的保障需求。Adheringtocustomer-orientedphilosophyandmakingfulluseoftheadvantagesofaninsurancegroupowningbothpropertyandlifeinsurancebusiness,Sunshinehassuccessfullyestablishedacomprehensiveproductportfoliotomeetthediversifiedneedsofdifferentcustomers.2010年上海世博會保險項目南水北調(diào)工程項目西氣東輸工程項目青島海灣大橋項目“風(fēng)云系列”、“鑫諾系列”、“亞太系列”等30余顆衛(wèi)星保險項目中國南方航空公司全面保險合作項目三門、海陽核電站項目廣東電力保險項目中國鋁業(yè)財產(chǎn)保險統(tǒng)保項目中國有色集團全面保險合作項目中石化海外人員意外險項目中石油雇主責(zé)任保險項目中海油惠州煉油廠保險項目中鋼集團保險統(tǒng)保項目中國兵器裝備集團保險統(tǒng)保項目中國兵器工業(yè)集團保險統(tǒng)保項目工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、進出口銀行保險統(tǒng)保項目廣州地鐵、成都地鐵、南京地鐵等地鐵保險項目神華集團包頭煤制烯烴保險項目穗莞深城際軌道交通工程保險項目中外運長航（集團）保險統(tǒng)保項目京滬高鐵保險項目龍年、蛇年央視春晚獨家保險項目“中國足球希望之星”保險項目……七年來，陽光保險通過創(chuàng)新和高價值的產(chǎn)品、優(yōu)質(zhì)而細致的服務(wù)，在諸多領(lǐng)域中為客戶提供專業(yè)、系統(tǒng)的風(fēng)險管理解決方案，參與投資了多個重點項目，贏得了廣大客戶的認(rèn)同與信賴。陽光業(yè)績OurAchievements陽光服務(wù)OurService

陽光保險始終將打造卓越的客戶服務(wù)能力、提供一流的客戶服務(wù)體驗作為經(jīng)營的核心之一，不斷健全客戶服務(wù)體系，提升客戶服務(wù)能力，積極探索差異化的服務(wù)方式。

陽光財產(chǎn)保險堅持關(guān)愛、快捷、專業(yè)、超值的服務(wù)理念，為車險客戶推出的“三個一客戶關(guān)愛工程”于細微處感動客戶，并在行業(yè)內(nèi)率先推出“三維通賠”、“快賠”、“閃賠”等服務(wù)舉措，樹立行業(yè)標(biāo)桿。

陽光人壽保險創(chuàng)新推出了“WeCare!我們關(guān)心您！”的服務(wù)理念，從信守承諾、禮儀服務(wù)、快捷高效、關(guān)懷體貼四個方向不斷完善和創(chuàng)新客戶服務(wù)舉措，2012年推出國內(nèi)首創(chuàng)的“直賠服務(wù)”，標(biāo)志壽險理賠進入“3G”時代。

陽光保險全國統(tǒng)一客服專線95510為客戶提供7×24小時全天候服務(wù)，客戶隨時隨地可體驗到陽光的關(guān)愛與幫助。陽光榮譽OurHonors2006年獲全球“百佳中華儒商企業(yè)”稱號，并躋身前“十佳”2007年獲“中國保險行業(yè)十大質(zhì)量品牌”2007年獲“維護消費者權(quán)益誠信服務(wù)滿意單位”2008年獲“中國最佳商業(yè)模式”前三甲2008年獲“中國公益50強”2009年獲“中國金融企業(yè)慈善榜保險業(yè)突出貢獻獎”2009年獲“理賠最迅速的保險公司”2010年獲“中國紅十字勛章”2010年獲金融行業(yè)首家“全國企業(yè)文化示范基地”稱號2010年獲“最佳雇主企業(yè)“2011年獲”中國企業(yè)社會責(zé)任杰出企業(yè)“2011年進入中國企業(yè)500強（第307位）、中國服務(wù)業(yè)企業(yè)500強（第97位）2012年獲評中國500最具價值品牌第321位2012年獲“年度卓越社會責(zé)任保險公司”2012年獲“最具幸福感企業(yè)”……由于經(jīng)營管理的良好表現(xiàn)和優(yōu)秀的企業(yè)文化建設(shè)，陽光保險先后獲得：中國公益50強、中國紅十字勛章、最具社會責(zé)任保險公司、中國最佳商業(yè)模式、最佳管理創(chuàng)新獎、金融行業(yè)首家“全國企業(yè)文化示范基地”、最佳雇主企業(yè)、最佳企業(yè)文化獎、最佳理賠保險公司、最具競爭力保險公司、最具幸福感企業(yè)等多項榮譽，成立五年進入并蟬聯(lián)中國企業(yè)500強與中國服務(wù)業(yè)企業(yè)百強，公司品牌形象和影響力不斷提升。用十五年左右時間，打造中國最優(yōu)秀的保險金融集團用十年左右時間，打造中國最具品質(zhì)和成長力的保險集團陽光戰(zhàn)略O(shè)urStrategy第三步

第四步用三年左右時間，打造中國最優(yōu)秀、最具成長力的新興保險公司第二步第一步陽光發(fā)展四步走戰(zhàn)略用二十年左右時間，打造國際領(lǐng)先的保險金融集團陽光，未來

誕生于21世紀(jì)中國改革開放的進程中，陽光保險的發(fā)展理念以及水準(zhǔn)在構(gòu)建之初就已臻于成熟。陽光保險堅持“高起點組建，遠戰(zhàn)略發(fā)展”的原則，以陽光文化為指引，始終把堅持品質(zhì)、市場能力、盈利能力、可持續(xù)發(fā)展和客戶滿意作為一切工作的指南，不斷培育杰出的風(fēng)險管理能力，強大的市場拓展能力和卓越的客戶服務(wù)能力。隨著保險經(jīng)營環(huán)境的變化，陽光保險時刻銳意創(chuàng)新。她的軌跡凝重有加，她的未來風(fēng)光無限。我們?yōu)槭裁匆I保險關(guān)鍵詞：養(yǎng)老2人×5元=10元

3餐×10元=30元

30元×365天=10950元

10950元×20年=219000元如果沒有準(zhǔn)備，我們

敢

活多久？僅僅只是吃飯

“30歲以后，投資理財?shù)闹匾灾饾u反而是提高，到中年時賺多少錢已經(jīng)不重要，如何管錢比較重要。”

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全球華人首富李嘉誠李嘉誠論財富管理現(xiàn)金是現(xiàn)在要用的錢儲蓄是短期要用的錢投資是基本不用的錢保險是長期要用的錢科學(xué)的家庭資產(chǎn)配置進可攻退可守

原四川中藥總廠國光集團總裁劉宗朝是一個有想法有膽識能干事的人，在88年首創(chuàng)“六五”工作制，即每周5天班，每天上班6小時，曾短短幾年將國光集團從一個手工作坊壯大成巨型產(chǎn)業(yè)集團。他在重慶幾乎家喻戶曉，是改革先鋒、十大優(yōu)秀企業(yè)家。遺憾的是他盲目擴張，最終導(dǎo)致資金鏈斷裂，將企業(yè)拖進深淵，擴張?zhí)涂掌髽I(yè)，國光被迫非法集資，最終資不抵債，墮入深淵，自己也因“非法集資”罪名判入獄4年。出獄后一個人居住在租來的小房子里，沒有床，晚上睡破舊沙發(fā)，在街頭拾荒充饑，撿上萬煙頭吸食過癮，身穿比街頭乞丐還破爛，屋子臭氣熏天。從一個總裁變成清潔工！從總裁到清潔工坦率的說，到目前為止,我還沒有發(fā)現(xiàn)有哪一種方法比購買人壽保險更能有效的解決企業(yè)和家庭的財務(wù)問題.

全球首富微軟公司總裁比爾·蓋茨為什么要進行保單檢查？

保險業(yè)發(fā)展20多年以來存在服務(wù)隱患很多人：買保險時沒有聽；

買過之后沒有看；用保險時不會用；理賠不順利會退保。保單檢什么？

看懂自己的保險利益；了解如何使用保險；明確保障缺口；避免投保陷阱。

明明白白買保險；明明白白用保險！

保單年檢檢什么？保單基本責(zé)任相關(guān)權(quán)益公司最新動態(tài)防止投保陷阱相關(guān)權(quán)益資料是否完整紅利選擇受益人是否確定保單貸款保單失效您了解自己的保單嗎地址檢查投保者可以檢查一下自己的保單，看看上面的聯(lián)系方式是否正確。一旦發(fā)現(xiàn)保單上填寫的聯(lián)系方式與現(xiàn)有的聯(lián)系方式有出入，應(yīng)及時撥打保險公司的客戶服務(wù)電話告知對方，使保單處于一種可服務(wù)狀態(tài)。

每個投保者在購買保險時都會選擇一種繳費方法，投保者可在年前將一年里應(yīng)繳納的保險費用存入賬戶，避免因賬戶余額不足而導(dǎo)致扣款不成功現(xiàn)象。若避免預(yù)存時間過長，發(fā)生資金利息損失，應(yīng)牢牢記住繳納保費的時間。比如將繳費日期標(biāo)注在2007年的日歷中或用手機、PDA等設(shè)備的“備忘錄”提醒自己。此外，在繳費成功后要向保險公司索要繳費憑證并歸檔保留，涉及教育金、滿期金和養(yǎng)老金等生存金的領(lǐng)取時，需出示繳費憑據(jù)。繳費和保單效力檢查

購買保險后，最好把銷售員的名片與保單存放在一起。若在“年檢”中發(fā)現(xiàn)代理人已有段時間沒與自己聯(lián)系了，就應(yīng)檢查他的聯(lián)系方法是否變了，是否已離職。一旦業(yè)務(wù)員離職，可要求保險公司重新委派服務(wù)人員，保證自己的保險始終處于活動狀態(tài)。看看服務(wù)人員是否仍在如果是保單簽名有問題，一定要帶上相關(guān)資料到保險公司辦理補簽名申請，避免日后自身保險權(quán)益無法得到維護。如是保單任何一方的姓名變更或年齡有誤，需帶上戶籍證明等去保險公司做變更批注。簽名和年齡是否正確生存金是否已領(lǐng)取如錯過了領(lǐng)取部分生存金或返本金的機會，可查看一下保單，看是否有條款寫明，少領(lǐng)部分生存金是否可在以后的一些領(lǐng)取項目中得到補償。如一些教育金保險就規(guī)定，高中金或大學(xué)金未領(lǐng)者，可在婚嫁金中得到補償。若自己看不明白，可再向代理人和保險公司咨詢。整理存檔要了然于胸為更清晰了解自己的家庭保障狀況，不妨將家人所有的保單都整理到電腦中，內(nèi)容包括簽單時間、險種名稱、基本保額、保障期限、應(yīng)繳保費、保險利益等。對于一些定期返本、滿期給付年金的保險，還應(yīng)做一些備注。防止投保誤區(qū)購買順序購買原則購買額度誤區(qū)1：選錯被保險人

案例：王先生，33歲,是家庭的經(jīng)濟支柱。兩年前喜得貴子，他只為孩子投保一份教育保險，自己除了公司交納的社會保險之外，并沒有購買商業(yè)保險。他認(rèn)為沒有必要給自己投保.

王先生老家在天水,去年春節(jié)全家人去天水過年的途中,不幸發(fā)生車禍,夫妻當(dāng)場身故,孩子因夾坐在父母中間而幸免.孩子不但保險費沒有人交了,生活更是沒有著落.

點評:保險是對家人的責(zé)任。責(zé)任意味著什么？意味著無論經(jīng)濟支柱在不在或好不好,你的家庭都可以有尊嚴(yán)地生活，維持現(xiàn)有的水準(zhǔn).

一個家庭，首先應(yīng)給家庭經(jīng)濟支柱投保，而且要足額投保。一般來說，保險金額要可以滿足被保險人一旦出現(xiàn)意外之后的治療費用，以及維持家庭生活5到10年的費用。

如果你的家庭還有房貸或車貸，適當(dāng)提高總保額，如果你的愛人工資較低或者孩子尚未成年，也要追加總保額。

曾經(jīng)有一位律師在30多歲就擁有300萬家業(yè)，還貸款買了別墅，但不幸患癌癥，2年的生活費和治療費花去200多萬，律師去世后，妻兒無力還貸，不得不搬出別墅，生活水平大大降低。可見，對家庭收入最高的人要投保最多，剩下的成員可少一些。

先大人后孩子,先經(jīng)濟支柱再其他成員.購買保險原則：誤區(qū)2：選錯保險產(chǎn)品

案例：歐陽先生是攝像師，身體健康，收入穩(wěn)定。他單位已經(jīng)購買了一份商業(yè)保險。不幸在雅典奧運會上，歐陽先生在拍攝奧運火炬?zhèn)鬟f的途中因為心臟病突發(fā)而猝死。遺憾的是，他生前購買的商業(yè)保險沒有覆蓋到這次意外風(fēng)險，從而無法獲得賠償

點評：保險不是只有一種就夠用；不同的保險解決不同的的問題。沒有哪一種保險可以包打天下。

客戶蒲某，某銀行工作人員，在2008年5月12日當(dāng)天乘轎車從蘭州出發(fā)，前往隴南碧口出差。下午14時28分四川汶縣大地震爆發(fā)，甘肅隴南也受到強烈余震，此時蒲某乘坐的車輛正在行進過程中，地震導(dǎo)致山上大石頭滾落，正好砸在車輛的副駕駛位，導(dǎo)致被保險人當(dāng)場死亡。甘肅電視臺新聞頻道“5.12地震”快報節(jié)目對事故情況進行了詳細播報。同業(yè)公司最終僅理賠了30372.95元誤區(qū)三：不足額投保

1條人命=3萬？買多少?保額:

簡單的說就是保險公司賠給你錢的額度.保額=月生活開支*12*5舉例:陳先生夫妻雙方均為工薪族,父母健在有1女,每月生活開支2000元.保額=2000*12*5=12萬其他常見誤區(qū)因為有