吉林省2016年下半年基金從業資格：風險分散化試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、金融衍生工具的特征有__。A?跨期性杠桿性聯動性高風險性2、基金銷售機構應__。A.不在同一時間代銷多只基金B.關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性為投資人辦理基金銷售業務手續時，識別客戶有效身份在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》3、關于股票價格指數期貨，下列論述不正確的是__。A.股票價格指數期貨是以股票價格指數為基礎變量的期貨交易B.中金所推出的首個股指期貨合約為滬深 300股指期貨股票價格指數期貨屬于衍生類金融產品股票價格指數期貨是為適應人們控制非系統性風險的需要而產生的4、鏈表不具有的特點是不必事先估計存儲空間可隨機訪問任一元素插入刪除不需要移動元素所需空間與線性表長度成正比5、在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有A.期權交易回購交易現券買賣信用交易6、機構從事基金評價業務并以公開形式發布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。TOC\o"1-5"\h\z23457、按照確定的規則計算出基金當事各方應收應付資金數額的行為稱為 __。A?清算B?結算交收D?結賬8、備兌權證通常由__發行。A?證券交易所投資銀行C?上市公司央行9、 某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率1.5%，假設申購當日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購份額為__份。9480.959383.069350.959280.9510、 關于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說法不正確的有__。A.封閉式基金的交易時間比股票交易時間短封閉式基金的交易遵從“價格優先、交易量優先”的原則買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為1000份或其整數倍滬、深證券交易所對封閉式基金的交易實行價格10%的漲跌幅限制11、 下列金融產品中，具有較好流動性的是__。A.證券投資基金銀行理財產品券商集合計劃銀行定期存款12、投資者預計某上市公司自一年后開始分發紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價格為__元/股。TOC\o"1-5"\h\z3240508013、 封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為__元人民幣。10.10.010.001

14、下列不屬于會計系統內部控制規范的是__。A?基金銷售機構應將自有資產與投資人資產分別設賬管理B?設立專門的監察稽核部門或崗位C?在內部每日完成各銷售網點與基金銷售總部的信息與資金的對賬D?在外部定期完成與客戶和基金注冊登記機構的信息與資金的對賬15、基金臨時信息披露主要指在 期間，當發生重大事件或市場上流傳誤導性信息，可能引致對基金份額持有人權益或者基金份額價格產生重大影響時，基金信息披露義務人依法對外披露臨時報告或澄清公告。A:基金贖回B:基金清盤C:基金募集D:基金存續16、下面不屬于制定內部控制制度的原則的是A:合法合規性原則B:全面性原則C:有效性原則D:適時性原則17、信息披露的及時性原則要求在重大事件發生之日起（）個工作日內披露臨時報告。A．1 B．2 C．3 D．418、截至18、截至2007年年底，共有__家基金管理公司獲得QDII資格，__只QDII基金進入運作期A．5；5B．5；1C．12；5D．12；119、我國封閉式基金存續期應在__年以上，存續期滿后，可以通過一定的法定程序延期。A．3B．5C．10D．1520、前臺業務系統可分為自助式前臺系統前臺管理業務系統輔助式前臺系統D?前臺信息業務系統21、基金銷售人員宣傳推介的監管規定，應__。A?公平對待投資者不得進行虛假或誤導性陳述表明所推介基金的過往業績在一定程度上預示其未來表現基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料22、與股票相比，債券風險相對較小，這是因為A?債券利息固定B?債券有固定的本金償還期C?債券價格波動小D?債券品種多23、開放式基金份額的 ，是指投資者認購基金份額后，由登記機構為投資者建立基金賬戶，在投資者的基金賬戶中進行登記，表明投資者所持有的基金份額。A:申購B:贖回C:認購D:登記24、以下關于契約型基金的表述正確的是A:基金經理層是基金最高權力機構B:基金董事會是基金的最高權力機構C:基金依據基金契約或合同而設立D:基金依據托管協議而設立25、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，包括 __。A?設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或者崗位B?向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則C?準確記錄客戶投訴的內容，為保護客戶的隱私，投訴電話不得錄音D?評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴26、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的A?資產價值B?賬面價值C?清算資金D?實際價值27、金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密相連， 具有規則的變動關系，這體現了金融衍生工具的__。A?跨期性

杠桿性聯動性高風險性28、__屬于基金信息披露的實質性原則A.及時性原則規范性原則易解性原則易得性原則29、專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，其主要出資人必須是依法設立的持續經營 個以上完整會計年度的法人，注冊資本不低于 萬元人民幣3；20003；30002；3000正確的是2；200030、下列關于債券型基金的平均到期期限與其利率風險關系的說法，正確的是A.兩者的關系難以確定利率風險與平均到期期限的長短無關平均到期期限越長，利率風險也低平均到期期限越長，利率風險越高二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、我國致力于建立集中統一的證券市場和市場監管體系， 在總結證券市場發展的經驗教訓過程中，確立了指導證券市場健康發展的“__”的八字方針，初步形成了具有中國特色的、集中統一的證券市場監督管理體系。A.法制、監管、自律、規范公平、公正、公開、公信調整、改革、整頓、提高開拓、求實、嚴謹、效率32、根據所選擇的細分市場數目和范圍，目標市場選擇策略可以分為 __。A.無差異目標市場策略差異性目標市場策略C.分散性目標市場策略集中性目標市場策略33、 開放式基金份額轉換中，投資者一般采用——的原則提交申請，以轉出和轉入基金申請當日的——為基礎計算轉換基金份額。__A.份額轉換；基金份額總值B?份額轉換；基金份額凈值金額轉換；基金份額總值D?金額轉換；基金份額凈值34、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的A.資產價值賬面價值清算資金實際價值35、對于系列基金中的子基金，下列表述正確的有A.子基金統一運作子基金獨立運作子基金共用一個基金合同子基金之間可以相互轉換36、美國、英國和印度的主要基金銷售渠道有商業銀行保險公司基金超市獨立的投資顧問37、股價的漲跌與公司的盈利的變化同時發生，變化幅度也相同不同時發生，但變化幅度相同同時發生，但變化幅度不相同不同時發生，變化幅度也不相同38、關于開放式基金基金份額的贖回費，以下描述正確的有A.贖回費在投資人贖回基金份額時收取通常情況下，投資人贖回份額越多，贖回費率越高贖回費的25%歸基金資產贖回費率最高不得高于贖回金額的3%開展基金代銷業務成為監管機構39、《證券投資基金銷售管理辦法》出臺后，鼓勵的發展方向。開展基金代銷業務成為監管機構A.證券公司證券咨詢機構基金管理公司直銷中心專業基金銷售公司40、下列關于交易型開放式指數基金（ETF）的說法，正確的有_。投資者既可以在交易所二級市場買賣ETF份額，又可以像開放式基金那樣申購、贖回ETF份額B?在一級市場申購ETF是一攬子股票交換ETF份額ETF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，又可以在交易所進行D?投資者都可以申購和贖回任意數量的ETF份額41、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照 __買賣基礎金融資產的合約A?未來價格B?資產價格C?約定價格市場價格42、我國的股票價格指數有A.滬深300指數深證成份指數香港恒生指數是證全債指數43、在債券合約中未規定利息支付的債券是A.浮動利率債券憑證式債券零息債券固定利率債券44、下列各基金品種中，__不須披露上市交易公告書A.普通的開放式基金B.封閉式基金上市開放式基金(LOF)交易型開放式指數基金(ETF)45、運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生品相結合設計出的新型金融產品是__。A.結構化金融衍生產品組合化金融衍生產品證券化金融衍生產品混合化金融衍生產品46、 1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認為真正具有現代面貌的投資基金，也是第一只 A:公司型開放式基金B:契約型投資基金C:股票基金D:封閉式基金47、中國證監會__。A.按照國務院授權，依照相關法律法規對證券市場集中統一監管B?依法制定有關證券市場監督管理的規章、規則C?是全國證券、期貨市場的主管部門是國務院直屬事業單位48、下列屬于股指期貨功能的有A.系統風險規避功能資產配置功能跨期交易功能價格發現功能49、開放式基金自基金份額發售之日起 個月內募集金額少于 億元，該基金不得成立。__TOC\o"1-5"\h\z3；23；36；26；350、基金財產不得用于A.承銷證券支付基金托管費向他人提供貸款向他人提供擔保51、下列屬于金融衍生工具的有A.金融遠期合約B.金融債券金融期權金融互換52、下列對股東表決權的論述，不正確的是__。A.普通股東對公司重大決策參與權是平等的股東每持有一份股份，就有一票表決權對于各個股東來說，其表決權的數量視其購買的股票份數而定普通股股東只能自己出席股東大會，不得委托他人代為行使表決權53、以下關于股票市場價格的闡述正確的是__。A.股票的市場價格由股票的價值決定供求關系是最直接影響股票的市場價格因素任何經濟、政治、軍事、社會因素的變動都會影響公司經營狀況，進而影響股票價格影響股票價格的因素復雜多變，所以股票的市場價格呈現出高低起伏的波動性特征54、督察長由總經理提名，董事會聘任，并應當經__獨立董事同意00A．1/2B．2/3C．80%D.全體55、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入__。A.征收營業稅不征收營業稅征收企業所得稅不征收企業所得稅56、我國目前境內基金申購款，一般在__日到達基金的銀行存款賬戶。TOC\o"1-5"\h\zTT+1T+2T+357、根據 的規定，基金托管人為履行職責，要設有專門的基金托管部門，并要求有安全保管基金財產的條件，有安全高效的清算 .交割系統，有符合要求的營業場所.安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施，有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度等條件。A:《證券投資基金法》B:《證券投資基金托管資格管理辦法》C:《中華人民共和國證券法》D:《中華人民共和國刑法》58、開放式基金終止并報中國證監會備案后 個工作日內應由基金清算小組予以公告。A:5B:2C:3D:1059、 商業銀行申請基金代銷業務資格，公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門人員人數的 ，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事 2年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作