單選題：1、簽發空頭支票或印章與預留印鑒不符的支票，按票面的金額對其處以（A），但不低于（C）的罰款。A、5%B、10%C、1000元D、5000元2、托收承付結算每筆的金額起點為（A），新華書店系統每筆的金額起點為（B）。A、1萬元B、1千元C、5千元D、5萬元3、教育儲蓄的存款對象是（A）以上學生。A、小學四年級B、初中一年級C、初中四年級D、高中一年級4、教育儲蓄最低起存金額為（B）。A、10元B、50元C、100元D、500元5、教育儲蓄最高存款額度不能超過（D）。A、5000元B、10,000元C、15,000元D、20,000元6、下面不屬于有效居民身份證件的是（C）。A、居民身份證B、戶口簿C、工作證D、軍官證7、口頭掛失（B）天內有效。A、1天B、5天C、7天D、10天8、儲蓄存單、折、卡正式掛失（C）天后可辦理取款業務。A、1天B、5天C、7天、D、10天9、支票的金額起點為（D）。A、100元B、500元C、1000元D、不受金額起點限制10、綜合業務處理系統驗印方式（C）。A、手工驗印B、支付密碼C、電腦驗印D、折角驗印11、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權提取該項存款，應向儲蓄機構出示（A），儲蓄機構憑以辦理過戶或支付手續。A、繼承權證明書B、判決書C、裁定書D、調節書14、外幣整存整取儲蓄存款的存款期限為（A）A、1個月、3個月、6個月、1年、2年B、3個月、6個月、1年、3年、5年C、6個月、1年、2年、3年、5年D、1年、2年、3年、5年15、整存整取定期儲蓄存款的起存金額為（C）A、1元B、5元C、50元D、1000元16、活期一本通通存產生的存款均歸屬（A）。A、發折機構B、通存機構C、清算中心17、以下票據中不能轉讓的有（C）。A、轉賬支票B、銀行承兌匯票C、現金銀行匯票18、超過提示付款期限的票據（C）。A、喪失票據權利B、喪失民事權利C、喪失對出票人或承兌人以外前手的追索權19、貼現利息的計算公式為（C）。A、貼現利息=匯票×貼現天數B、貼現利息=匯票金額×月貼現率×貼現天數C、貼現利息=匯票金額×月貼現率÷30×貼現天數20、法院決定受理失票人的公示催告申請后，應當在（B）內以一定的方式進行公告。A、1日B、3日C、10日D、1個月21、申請銀行匯票的金額起點是（D）。A、100元B、500元C、1000元D、沒有金額起點22、銀行本票可以在（A）使用。A、同城和異地B、同一票據交換區域以外同一票據交換區域內23、見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起（B）內向付款人提出承兌。A、10天B、1個月C、2個月D、三個月24、銀行匯票的背書轉讓以（C）為準。A、出票金額B、申請書票面金額C、實際結算金額D、結算金額25、辦理現金匯票的匯款人和收款人必須分別是（D）。A、單位，單位B、單位，個人C、個人，單位D、個人，個人26、支票的出票日期必須使用（B），書寫必須規范。A、中文小寫B、中文大寫C、中文小寫或中文大寫均可27、對于因空頭支票、簽章與預留印章不符的支票，持票人有權要求出票人賠償支票金額（B）的賠償金。1%B、2%C、3%D、5%38、下列各項中，不符合票據和結算憑證填寫要求的是（B）

A、中文大寫金額數字到“角”為止，在“角”后沒有寫“整”字

B、票據的出票日期使用阿拉伯數字填寫

C、阿拉伯小寫金額數字前填寫了人民幣符號

D、“3月3日”出票的票據，出票日期填寫為“零叁月零叁日”44、金融機構對不予兌換的殘缺、污損人民幣，應（A）。A、退回原持有人B、金融機構留存C、上繳中國人民銀行47、（C）依照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣收繳、鑒定實施監督管理。A、中國人民銀行總行B、金融機構C、中國人民銀行及其分支機構48、出票銀行收到失票人提交的二聯“掛失止付通知書”，經審查合格后受理，將掛失止付通知書第一聯加蓋（A）作受理回單交通知止付人。A、業務公章B、轉訖章C、結算專用章D、本票專用章49、單位和個人在（B）的各種款項結算，可以使用支票。A、同一票據交換區域B、同城或異地C、異地交換區域內50、柜員在辦理通知存款的通知手續時，誤將通知金額輸錯，這時應即時做（C）A、撤消通知后重做B、取消通知后重做C、可做通知修改交易51、下列不屬于我國票據法上票據的選項是（D）A、匯票B、本票C、支票D、債券55、以下情形屬于票據相對喪失的為（A）A、票據被風刮走B、票據被燒毀C、票據被溶解D、票據被撕碎56、票據關系是一種（A）的債權債務關系A、獨立的B、非獨立的C、隱含的D、連帶的57、可以支取現金也可以用于轉賬的支票，為（A）A、普通支票B、專用支票C、轉賬支票D、支票58、一卡通客戶進行儲蓄賬戶的理財，為使客戶在相同的時期內獲取最大的利息收入，其支取的原則是（B）A、先存入的先支取、后取入的后支取B、先存入的后支取、后存入的先支取C、后到期的先支取59、儲戶持3張整整存單、2張定活兩便存單、一本活期存折和2張理財憑證存單共計人民幣18萬元，要求辦理出國時段存款證明，目前系統中（C）不可以辦理A、整整存單B、國債存單C、活期存折D、定活存單的61、實行預算管理的事業單位申請開戶的，需（B）。A、先經人民銀行同意、再由財政部門核準B、先經財政部門同意、再由人民銀行核準C、先經主管部門同意、再由財政部門核準D、先經人民銀行同意、再由主管部門核準63、匯兌憑證上的委托日期應是（A）。A、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當日B、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的次日C、匯款人向匯出銀行提交匯兌憑證的當日或次日D、匯出銀行實際匯出款項日64、采取同城特約委托收款方式收取公用事業費，必須具有收付雙方事先簽定的經濟合同，由（A）向開戶銀行授權，并經開戶銀行同意，報經中國人民銀行當地分支行批準。A、付款人B、收款人C、付款人和收款人D、政府主管部門65、存款人在中國境內的銀行開立的銀行結算賬戶適用（C）。A、票據法B、支付結算辦法C、人民幣銀行結算賬戶管理辦法D、金融機構反洗錢規定66、存款人申請開立注冊驗資資金臨時存款賬戶，應向銀行出具(B)。A、工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書和有關部門的批文。B、工商行政管理部門核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文。C、基本存款賬戶開戶許可證D、營業執照正本67、臨時存款賬戶的有效期最長期限為（A）。A、含展期2年B、不含展期2年C、含展期3年D、不含展期3年68、單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，（C）的，應向其開戶銀行提供付款依據。A、每筆超過3萬元B、累計超過3萬元C、每筆超過5萬元D、累計超過5萬元69、單位通知存款的最低起存金額為（C）A、10萬元B、30萬元C、50萬元D、100萬元70、單位通知存款每次支取的最低金額為（B）A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元71、個人通知存款的起存金額為（A）A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元72、個人通知存款每次支取的最低金額為（B）A、3萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元73、單位定期存款的起存金額為（A）A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元74、全國銀行統一會計制度由（A）制定。A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國銀行D、中國農業銀行75、銀行是金融管理機關，同時又是經營金融業務的經濟組織，銀行總的職能是（D）A、吸收存款B、發放貸款C、代理業務D、經營貨幣資金76、銀行貸出款項收到的利息屬于銀行的（C）A、資產B、負債C、收入D、費用77、（C）是銀行吸收存款人的資金而形成的負債，是銀行以信用方式吸收社會閑置待用貨幣資金的籌資活動。A、貸款B、利息C、存款D、借款78、存款是（A）的重要來源，是發放和擴大貸款的基礎。A、信貸資金B、經營業務C、信用D、結算79、活期存款和定期存款的劃分是按照（C）A、產生的不同來源B、不同的經濟性質C、存款的期限D、存款的手續80、存款人與銀行簽訂存款協議，將款項一次存入，一次或分次支取，不約定存期，支取時按協議提前通知銀行，于約定支取日辦理款項支取這種存款業務是指（A）A、通知存款B、零存整取C、存本取息零存整取81、單位、個人在社會經濟活動中，使用各種結算方式進行貨幣給付及其資金結算的行為，是（B）A、商品交易B、支付結算C、資金調拔D、勞務供應82、根據《支付結算辦法》規定（A）是支付結算和資金清算的中介機構。A、銀行B、各單位C、國民經濟各部門D、個人83、銀行辦理收付款單位間賬戶資金的轉移要貫徹的原則為（B）A、先收后付，收妥抵用B、先付后收，收妥抵用C、收付同時進行D、先收后付或先付后收84、由（B）總行負責統一制定支付結算制度和辦法A、政策性銀行B、中國人民銀行C、商業銀行D、中國銀行85、出票人委托銀行將款項付給收款人的結算，又稱委托銀行付款結算，是（D）A、收款人托收支付結算B、同城支付結算C、異地支付結算D、付款人委托支付結算86、（A）是出票人簽發的，委托辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。A、支票B、本票C、匯票D、銀行承兌匯票87、我國《票據法》上沒有規定哪種匯票種類（D）A、即期匯票B、見票后定期匯票C、出票后定期匯票D、分期付款匯票88、在匯票已獲承兌的情況下，第一序位債務人是（C）A、出票人B、背書人C、承兌人D、保證人89、匯票中的付款人是否承擔必須付款的義務，主要是基于其是否作出（D）A、出票B、背書C、保證D、承兌90、某甲盜得某乙票據后又后悔，遂將其返還某乙，這種關系屬于（C）。A、民法上的非票據關系B、票據法上的票據關系C、票據法上的非票據關系D、民法上的票據關系91、（B）結算是收款人委托銀行向付款人收取款項的一種結算方式。A、匯兌B、委托收款C、異地托收承付D、信用卡92、（C）結算是根據購銷合同由收款人發貨后，委托銀行向異地付款人收取款項，由付款人向銀行承認付款的結算方式。A、匯兌B、委托收款C、托收承付D、信用卡93、用支票轉賬時，持票人、出票人在同一銀行開戶時，其賬應記（C）。A、借記出票人存款記，貸記現金B、借記現金，貸記出票人存款戶C、借記出票人存款戶，貸記持票人存款戶D、借記持票人存款戶，貸記出票人存款戶94、下列不屬于我國票據法上票據的選項是（D）匯票B、本票C、支票D、債券95、根據目前國家有關法律、法規規定，以下哪些執法機關對存款人銀行結算賬戶可以扣劃款項（Ａ）Ａ、海關Ｂ、人民檢察院Ｃ、公安機關D、監獄96、存款人辦理日?，F金收付和轉賬結算的賬戶是（B）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶97、存款人在基本存款賬戶以外的銀行借款轉存、與基本存款戶不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的賬戶根據其資金需要而開立的賬戶是（A）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶98、存款人因特定用途需要而開立的存款賬戶是（D）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶99、銀行會計應為與基本存款賬戶不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立（D）。A、臨時存款賬戶B、專用存款賬戶C、基本存款賬戶D、一般存款賬戶100、個體工商戶憑營業執照以字號或者姓名的銀行結算賬戶納入（A）管理。A、單位銀行結算賬戶B、臨時存款賬戶C、個人銀行結算賬戶D、基本存款賬戶101、存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應于（B）個工作日內向開戶銀行提出銀行結算的變更申請。A、2B、5C102、下列可用于支付工資及資金的賬戶是（A）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（A）個工作日后方可辦理付款業務。A、3B、5C、7D、10104、存款人的工資、資金等現金的支取，只能通過（A）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶存款人因臨時經營活動需要和外地臨時機構申請開立的賬戶是（C）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶存款人只能在銀行開立一個（D）。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶銀行為存款人開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶的應自開戶之日起（B）個工作日內書面通知基本存款賬戶開戶銀行。A、3B、5C中國人民銀行應于（C）個工作日內對銀行報送的基本存款賬戶，臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開立資料的合規性鄧以審核。A、3B、5C、2人民幣國際貨幣符號為（C）。A、CMYB、RMBC、CNY人民幣是指中國人民銀行依法發行的貨幣，包括（B）。A、主幣和輔幣B、紙幣和硬幣C、流通幣和退出流通幣人民幣由（C）印制。A、國有獨資的印刷企業B、財政部指定的專門企業印制C、中國人民銀行指定的專門企業假幣一般分為（B）兩大類。A、機制幣和手繪幣B、偽造貨幣和變造幣C、復印幣和機制幣假鈔印刷絕大部分采用（A）印刷，套印精度差、顏色偏差大、線文平浮、粗糙、缺乏層次。A、膠印B、凸印C、凹印《中華人民共和國人民幣管理條例》是于（C）起實施的。A、2000年10月1日B、2001年5月1日C、2000年5月1日《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自（B）起施行。A、2003年4月9日B、2003年7月1日C、2003年9月1日金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構（A）業務人員當面予以收繳。A、至少2名B、至少3名C、至少4名使用假幣印章應采用（C）油墨。A、紅色B、黑色C、藍色收繳假幣的多種機構應向持有人出具中國人民銀行統一印制的（B）。A、《假幣沒收憑證》B、《假幣收繳憑證》C、《假幣鑒定憑證》金融機構收繳的假幣，(B)末應解繳中國人民銀行當地分支機構。A、每月B、每季C、每年收繳單位應當自收到鑒定單位通知之日起（B）內，將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。A、5個工作日B、2個工作日C、7個工作日答案：（B）持有人對中國人民銀行分支機構作出的有關鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真偽鑒定書》之日起（A）個工作日內向其上一級機構申請行政復議，或依法提起行政訴訟。A、60B、30C、10對中國人民銀行授權的鑒定機構截留或私自處理鑒定，收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（B）處罰。A、1000元以上50000元以下B、1000以下C、2000元以上根據《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處以（C）的罰款。A、5千元以下B、2萬元以下C、1萬元以下變造貨幣，數額較大，處（A）以下有期徒或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金。A、3年B、5年C、10年經查實，某金融機構發現假人民幣而未收繳，按照規定，人民銀行可以對該機構應處以（B）。A、1000元以下罰款B、1000元以上5萬元以下罰款C、5000元以上5萬元以下罰款《不宜流通人民幣挑剔標準》自（C）開始執行。A、1998年1月1日B、2003年1月1日C、2004年1月1日個人可以到（A）將大面額人民幣兌換成小面額人民幣。A、辦理人民幣存取款的金融機構B、人民銀行貨幣發行部門C、任何金融機構公眾持有的殘缺、污損的人民幣應到（C）兌換。A、中國人民銀行B、中國人民銀行指定的金融機構C辦理人民向存取款業務的金融機構人民幣紙幣票面缺少面積在（B）平方毫米以上不宜流通。A、15B、20C人民幣紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過（C）毫米以上不宜流通。A、3B、4C、5人民幣紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過（A）平方厘米以上不宜流通。A、2、B、3C、4能辯認面額，票面剩余（B），其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。A、二分之一（含二分之一）以上B、四分之三（含四分之三）以上C五分之三（含五分之三）以上紙幣呈正十字形缺少四分之一的，（B）兌換。A、按原面額的全額B、按原面額的一半C、不予殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，經持有人要求，金融機構應出具認定證明并（C）該殘缺、污損人民幣。A、沒收B、按持有人要求兌換C、退回殘缺、污損人民幣持有人對金融機構認定的兌換結果有異議的，持有人可憑金融機構認定證明到中國人民銀行分支機構申請鑒定，中國人民銀行應自申請日起（B）個工作日內做出鑒定并出具鑒定書。A、3B、5C金融機構在辦理殘缺、污損人民幣兌換業務時，發現票面四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應（A）。A、按假幣收繳程序予以收繳B、退回原持有人C、全額兌換凡辦理人民幣存取款業務的金融機構應（A）為公眾兌換殘缺、污損人民幣，不得拒絕兌換。A、無償B、按面值的5%收取兌換費用C按面值的10%收取兌換費用能辯別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人（B）兌換。A、按原面額的全額B、按原面額的一半C、不予違反《人民幣圖樣使用管理辦法》有關規定，在宣傳品、出版物、網絡或者其他商品上使用人民幣圖樣的，依照（《C》）第四十四條進行處罰。A、中華人民共和國中國人民銀行法B、中華人民共和國經濟法C中華人民共和國人民幣管理條例下面（C）的圖案不屬于《人民幣圖樣使用管理辦法》所管理的范圍。A、建國50周年紀念鈔B、第四套1991年版硬1角C、熊貓金幣D、熊貓流通紀念幣使用放大和縮小的人民幣圖樣，放大和縮小的比例必須不低于（C）。A、15%B、20%C、25%以下關于人民幣圖樣管理的說法正確的是（B）。A、使用人民幣圖樣樣品只需報中國人民銀行當地分支機構備案，無須送中國人民銀行總行備案B、由中國人民銀行走街串巷分支機構受理人民幣圖樣使用申請，體現了行政許可法高效便民的原則C、退出流通的人民幣圖樣有受《人民幣圖樣使用管理辦法》管理美元各面額紙幣正、背面主景圖案分別采用（C）。A、不同人物頭像、同一建筑物B、一個人物頭像、不同建筑物C、不同人物頭像、不同建筑物歐元現鈔是（A）發行的。A、2002年1月1日B、2000年1月1日C、2002年5月1日145、日本在2000年7月19日發行了（A）面額的新版日元A、2000B、5000C、10000146、日元紙張呈淡黃色，并含特有的（C）纖維。A、蠶絲B、劍麻C、三椏皮膠印接線技術最早是由（A）發明的。A、中國B、英國C、德國148、我國反假貨幣工作的最高組織形式是（A）。A、國務院反假貨幣工作聯席會議，1994年成立B、中國人民銀行貨幣金銀局C、中國人民銀行貨幣政策委員會149、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。(B)

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規定。150、我們通常說的反洗錢"一個規定兩個辦法"中的"規定"是指________。(D)

A、《個人存款賬戶實名制規定》B、《金融機構管理規定》

C、《大額現金支付登記備案規定》D、《金融機構反洗錢規定》金融機構反洗錢"一規定兩辦法"在________正式實施。(A)

A、2003年3月1日B、2003年7月1日C、2004年2月1日D、2004年4月1日金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照________的有關規定處罰。(D)

A、《金融機構反洗錢規定》B、《境內外匯賬戶管理規定》；C、《商業銀行法》D、《金融違法行為處罰辦法》金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處________的罰款。(A)

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；C、30000元；D、1000元以下。________是金融機構反洗錢活動的基礎工作。(A)

A、了解你的客戶；B、大額現金交易報告；C、可疑交易的分析；D、與司法機關全面合作。一般存款賬戶不得辦理________。(B)

A、現金繳存；B、現金支取；C、資金收入轉賬；D、資金付出轉賬。在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票。劃線支票________。(B)

A、既可轉賬，又可取現；B、只能轉賬，不能取現；

C、只能取現，不能轉賬；D、不能取現，不能轉賬。我國具有FIU（金融情報中心）職能的機構是________。(D)

A、中國人民銀行反洗錢局；B、中國人民銀行調查統計司；

C、中國人民銀行支付結算司；D、中國反洗錢監測分析中心。專業反洗錢國際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文簡稱是________。(D)

A、艾格蒙特集團；B、金融情報中心；C、沃爾夫斯堡集團；D、金融行動特別工作組。金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應及時報告________。（A）

A、當地公安部門；B、當地外匯管理局；C、當地人民銀行；D、上級反洗錢機構。

《中華人民共和國外匯管理條例》自________開始實行。（C）A、1980年12月18日；B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；D、1996年1月29日。2001年修訂的《刑法》，情節特別嚴重的洗錢罪適按照用________刑期？（C）

A、3年以上5年；B、5年以下；C、5年以上10年以下；D、10年以上15年以下?？傂蟹聪村X及可疑交易上報管理工作設在________。（D）

A、資金財務部；B、公司業務；C、稽核部；D、結算業務部與持卡人身份明顯不符的交易屬于可疑外匯現金交易，其中“頻繁”、“大量”分別指________。(D)

A、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元；

B、每天發生5次以上或每天發生持續5天以上、不少于10000美元；

C、每天發生3次以上或每天發生持續3天以上、不少于10000美元；

D、每天發生3次以上或每天發生持續5天以上、不少于8000美元。________根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控（A）

A、中國人民銀行；B、外匯管理局；C、國務院；D、中國外匯交易中心。境內機構或個人非法逃匯的，處________罰款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。（B

）

A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；

C、50％以上3倍以下；D、50％以上5倍以下?！吨腥A人民共和國外匯管理條例》是由________發布的。（

A

）

A、國務院；B、中國人民銀行；C、國家外匯管理局；D、全國人大。客戶通過在境內金融機構開立的銀行卡所發生的大額和可疑外匯資金交易，由________負責報告。（A）

A、發卡行；B、業務辦理行；C、收單行；D、總行。銀行經辦人員發現張三將80000美元存入李四的外幣賬戶，與此同時張三的人民幣賬戶入賬64萬元人民幣，應填制________進行報告。（D）

A、居民、非居民個人大額外匯資金交易月報表；

B、企業大額外匯資金交易月報表；

C、可疑外匯資金交易月報表；

D、金融機構甄別可疑外匯資金交易報告表。金融機構未按規定報告大額或可疑外匯資金交易的，可處________罰款。（D）A、1萬元以上3萬元以下；B、1000元以上5000元以下；C、5萬元以上30萬元以下；D、50萬元以上200萬元以下。170、對違反反洗錢規定行為的行政處罰決定由________作出。（A）

A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監局；D、公安機關。171、金融機構違反反洗錢規定，在客觀上導致犯罪行為人利用金融機構洗錢的，原則上處________罰款。（

C

）

A、10萬元；B、50萬元；C、100萬元；D、200萬元。172、美國反洗錢法律體系的核心是________。（B）

A、愛國者法令；B、1970年銀行保密法；C、1986年控制洗錢法令；D、2000年反洗錢戰略。173、以下外匯資金交易金融機構需要及時進行核查的是______。（A）

A、一方將外匯存入他人儲蓄賬戶或結算賬戶，本人的儲蓄賬戶或結算賬戶收到相應人民幣；

B、企業頻繁使用大量人民幣現金購匯；

C、企業外匯賬戶資金流動以千位或萬位為單位的整數資金往來頻繁；

D、經營B股的證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金。174、2004年5月10日，________因涉嫌介入與美國制裁國家的交易，被美聯儲處以1億美元的罰款，這暗含美國金融監管當局在反洗錢和打擊恐怖主義融資政策方面新的調整，受到全球廣泛關注。（C）

A、里昂銀行；B、巴林銀行；C、瑞士聯合銀行；D、日本大和銀行。175、居民張某擅自將外幣存款憑證郵寄出境，按照《中華人民共和國外匯管理條例》，可處________罰款。（B）

A、30％以上3倍以下；B、30％以上5倍以下；C、50％以上3倍以下；D、50％以上5倍以下。176、公、檢、法等部門查閱與案件有關的銀行存款或相關資料，查詢人必須出示本人工作證或執行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發的________。(c)

A、《介紹信》；B、《辦案協查函》；C、《協助查詢存款通知書》；D、《查詢令》。177、對于個人及來華人員超過等值________以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應逐筆登記備案。(B)

A、1萬元人民幣；B、1萬美元；C、3萬元人民幣；D、3萬美元。178、居民個人一次出境攜帶總額等值2000美元至4000美元，非居民個人一次出境攜帶總額等值5000美元至10000美元的，由銀行憑攜帶人護照、有效簽證等材料簽發________。(B)

A、《通行證》；B、《攜帶外匯進出境許可證》；C、《外匯交易許可證》；D、《信用證》。179、負責對金融機構大額和可疑外匯資金交易報告工作進行監督和管理的是

________。（B）

A、中國人民銀行；B、國家外匯管理局；C、銀監局；D、金融機構上級部門。180、金融機構對大額和可疑外匯資金交易進行審核、分析后，發現涉嫌犯罪的，應于發現之日起________內報當地公安局并抄送當地外匯局。（C）

A、當日；B、2日；C、3日；D、5日。181、以下行為屬于套匯的是________。（C）

A、違反國家規定，擅自將外匯存放境外；

B、違反國家規定將外匯匯出或者攜帶出境；

C、違反國家規定，以人民幣支付應當以外匯支付的進口貨款；

D、不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行的。182、按規定，境內不得以外幣計價。境內機構擅自以外幣在境內計價結算的，可處________罰款。（A）

A、不超過違法金額等值；

B、違法金額30％以上1倍以下；

C、違法金額1倍以上3倍以下；

D、違法金額1倍以上5倍以下。183、境內機構違反外匯賬戶管理規定，出借、串用、轉讓外匯賬戶的，可處________的罰款。（C）

A、1萬元以上3萬元以下；

B、10萬元以上30萬元以下；

C、5萬元以上30萬元以下；

D、10萬元以上50萬元以下。184、《個人存款賬戶實名制規定》自________開始實施？（B）

A、2000年3月20日；B、2000年4月1日；C、2000年4月20日；D、2001年4月1日。185、最早對洗錢進行法律控制的國家是________。（

D

）

A、英國；B、意大利；C、法國；D、美國。186、我國銀行業反洗錢工作的領導和監督管理機關是________。(C)

A、商業銀行總行；B、公安部；C、中國人民銀行；D、銀監會。187、郵政儲蓄機構辦理銀行卡業務開立的賬戶納入________管理?(D)

A、存款賬戶；B、儲蓄賬戶；C、單位銀行結算賬戶；D、個人銀行結算賬戶。

188、單位通知存款每次支取的最低金額為-----。（B）A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元189、我國________最先明確了洗錢罪的罪名和定罪。

(

B)

A、修訂后的新憲法；B、修訂后的新刑法；

C、修訂后的新中國人民銀行法；D、金融機構反洗錢規定。190、銀行匯票的提示付款為（A）A、一個月B、十天C、六個月D、兩個月192、下列各項中，無需提示承兌的匯票是----。（C）

A見票后定期付款的匯票B定日付款的匯票C見票即付的匯票D出票后定期付款的匯票193、承兌銀行對銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款的不足部分應如何計收利息。（B）

A、按同期人民銀行規定的貸款利率計收利息

B、按日利率萬分之五計收利息

C、按同期人民銀行規定的再貸款利率計收利息

D、按同期人民銀行規定的存款利率計收利息

194、信用卡個人卡的持卡人可為其配偶及年滿18歲的親屬申領附屬卡的張數最多不得超過(B)

A、1張B、9張C、60張D、2張

195、信用卡單位卡用于商品交易、勞務供應結算的款項不得超過（B）

A、1萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元

196、信用卡透支期限最長不得超過（A）

A、60天B、30天C、10天D、90天

197、信用卡透支利息自簽單日或銀行記賬日起15日內按日息（B）

A、萬分之一B、萬分之五C、萬分之十D、萬分之十

198、可辦理匯款撤銷的情況是（A）

A、匯款人對匯出銀行尚未匯出的款項

B、匯款人對匯出銀行已經匯出的款項

C、匯入銀行退回的款項

D、轉匯銀行根據匯款人的申請

199、匯入銀行對于向收款人發出取款通知，經過多久無法交付的匯款，應主動辦理退匯。（C）

A、一個星期B、一個月C、二個月D、三個月

200、某商業銀行于2008年4月19日辦理一份銀行承兌匯票貼現業務，票據金額人民幣壹佰萬元整，于2008年5月19日到期，承兌人為異地某工行，假定貼現利率為年利率3.6%，則應收取的貼現利息為（D）

A、2900B、2800C、3100D、3300中國建設銀行柜面考試試題及答案一、單項選擇題1、按照制度規定，辦理外幣業務的網點必須配備的出納機具是（D）。A.復點機B.人民幣驗鈔設備C.自動捆鈔機D.外幣鑒別儀2、新建、改（擴）建的金庫必須經（A）出納、保衛管理部門驗收合格批復后方可啟用。A.總行B.一級分行C.二級分行D.縣支行3、現金調撥業務必須由（B）名解款員辦理。A.1B.24、營業機構提取和交存現金須經（C）批準。A.出納負責人B.會計主管C.營業機構負責人D.出納綜合員5、營業終了尾箱必須（C）。A.上鎖B.入柜保管C.入庫保管D.入支行臨時庫保管6、收繳假人民幣，對臨柜人員的獎勵為假幣金額的（A）。A.5%---10%B.10%---15%C.15%---20%D.10%---20%7、現金差錯率應控制在（D）之內。A.萬分之五B.萬分之零點五C.百萬分之五D.百萬分之零點五9、沈陽某支行2004年2月2日接收一筆電匯，收款人賬號為我行開戶單位賬號，但收款人名稱不符，當日發出查詢，次日未收到查復，2月3日如何處理？（D）A、2月3日不做處理，待查復后再處理；B、將此款項入到我行開戶單位賬戶內；C、做退匯處理；D、掛到“3140待處理結算款項”科目中，待查復后再處理。?10、銀行承兌匯票到期，若企業存款賬戶余額不足，則到期日銀行從以下賬戶扣款的順序？（C）A活期存款賬戶、保證金賬戶、應解匯款B保證金賬戶、活期存款賬戶、逾期貸款C活期存款賬戶、保證金賬戶、逾期貸款D保證金賬戶、活期存款賬戶、應解匯款11、已納入損益的應收未收貸款利息，在其貸款本金或應收利息逾期超過（C）天（不含）以后，應及時沖減利息收入。A.30B.60C.9013、辦理協助凍結業務時，經辦人在所提供材料審核無誤后，應在協助凍結存款通知書回執聯上寫明情況并加蓋（C）交執法人員。A.結算專用章B.轉訖章C.業務用公章D.票據受理章14、我國（D）規定，“國家保護公民的儲蓄所有權”。A．商業銀行法B．人民銀行法C．民法D．憲法15、外幣定期存款的起存金額為一般不低于人民幣（C）元的等值外幣。A.10B.50C．10016、儲蓄所一次領用其它重要單證，一般以本所（D）天簽發量為限。A、七B、十C、十五D、三十17、根據國家有關文件規定，實行個人存款帳戶實名制的時間是（B）。A．1999年4月1日B．2000年4月1日C．1999年11月1日D．2000年11月1日18.通知儲蓄存款最低起存金額和最低支取金額均為（D）A.五百元B.五千元C.一萬元D.五萬元19、銀行辦理結算向外發出的結算憑證，必須于(A)寄發。A.當日最遲不超過次日B.次日C.當日最遲不超過5日D.不超過10日內20、營業網點遇節假日變更營業時間，應提前（B）對外張貼“營業時間變更通知”，以方便客戶辦理業務。A一天B兩天C三天D五天21、解答客戶業務咨詢，禁止說：“不知道”、“不清楚”、“不歸我管”等帶“不”字的語言，對于確實不知道或辦不了的問題，應該按照（C）的要求去處理。A、“柜面服務技巧實用手冊”B、“中國建設銀行服務準則”C、“首問負責制”D、業務制度22、按照有關規定要求，職工提取住房公積金賬戶內的存儲余額，所在單位應當予以核實，并出具提取證明。然后職工應持提取證明向住房公積金管理中心申請提取住房公積金。住房公積金管理中心在受理申請之日起（A）日內給予準予提取或者不準提取的決定，并通知申請人；準予提取的，再到委托銀行辦理支付手續。A、3B、7C、15D、3024、單位購買銀行匯票申請書一次最多出售（D），并在每聯匯票申請書上加蓋開戶銀行名章及存款人賬號。A、一張B、五張C、十張D、一本25、工、農、中、建之間代理銀行匯票查詢手續費每筆按（C）收取。A.10元B.20元C.30元D.50元27、當客戶對柜員收繳假幣提出異議且經過耐心詳細講解后仍有異議時，應告知客戶自收繳之日起三個工作日內持《假幣收繳憑證》直接或通過我行收繳單位向（C）提出書面鑒定申請。A人民銀行當地分支機構B人民銀行授權的當地鑒定機構C人民銀行當地分支機構或人民銀行授權的當地鑒定機構D上級主管部門28、某中心庫有兩名管庫員甲和乙，丙曾經臨時頂替過甲管庫員的班，則下列敘述正確的是（D）。A.丙不得再頂替甲管庫員和乙管庫員的班B.丙可以再頂替乙管庫員的班C.丙不得再頂替甲管庫員的班D.丙只能固定頂替甲管庫員的29、領取票樣時，應指定專人辦理簽收手續，登記（B）登記簿，并納入會計表外核算，專夾入庫保管。A.交接B.票樣C.有價單證30、人行分支機構和人行授權的鑒定機構應自受理假幣鑒定之日起（D）個工作日內，出具《貨幣真偽鑒定書》。因情況復雜不能在規定期限完成的，可延長至（D）個工作日的，必須以書面形式說明原因。A、3，7B、7，15C、10，20D、15，3031、金融機構對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記簿。金融機構收繳的假幣，每季末解繳（A），由（A）統一銷毀，任何部門不得自行處理。A、中國人民銀行當地分支行，中國人民銀行；B、中國建設銀行當地分支行，中國建設銀C、中國建設銀行一級分行，中國建設銀行；D、人民銀行指定鑒別機構，中國人民銀行。32、柜員在收繳假幣過程中，一次性發現假人民幣（D）張（枚）（含張、枚）以上、假外幣（D）張（枚）（含張、枚）以上的；屬于利用新的造假手段制造假幣的；有制造販賣假幣線索的；持有人不配合金融機構收繳行為的，立即報告公安機關，并提供有關線索。A、10，5B、10，10C、5，5D、20，1033、第四套人民幣（C）種票面；第五套人民幣（C）種票面。A、7，7B、7，9C、9，734、下面關于單位通知存款部分支取處理的敘述正確的是（C）A、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原支取日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息。B、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按開戶日約定利率計息。C、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的活期存款利率計息。D、通知存款部分支取，留存部分高于最低起存金額的（50萬元），需重新填寫《通知存款開戶證實書》，從原開戶日計算存期；留存部分低于最低起存金額的予以清戶，按清戶日掛牌公告的通知存款利率計息。35、單位協定存款的期限由客戶與銀行在《協定存款合同》中約定，最長不超過（C），到期時任何一方沒有提出終止或修改合同，即視為自動延期。A、半年B、半年（含半年）C、1年(含1年)D、三個月36、單位協定存款基本存款額度以內的存款按結息日中國人民銀行規定的（A）計息，超過基本存款額度的存款按結息日中國人民銀行規定的（A）計息。A、活期存款利率，協定存款利率B、協定存款利率，活期存款利率C、活期存款利率，不計息D、協定存款利率，不計息37、對個人住房貸款、個人住房組合貸款、個人住房轉讓貸款、個人再交易住房貸款，如借款人由于某種原因無力還款時，經過貸款行批準，可以延長貸款還款期限，但原借款期限與延長期限之和最長不得超過(D)。A、15年B、20年C、25年D、30年38、個人住房貸款的額度最高為所購（建造、大修）住房全部價款或評估價值的（C）A、60%B、70%C、80%D、90%42、網上銀行個人客戶服務系統簡易版和專業版的區別在于（A）。A.客戶是否下載了個人證書B.客戶是否到簽約柜臺簽約C.客戶是否可以做轉賬交易D.客戶是否定期交納服務費43、網上銀行中所提到的證書指什么？（D）A.紙制憑證B.建行頒發給客戶的證明材料C.有客戶信息的證件D.有客戶信息的電子文件44、如果網銀個人客戶證書丟失且未做備份，客戶需（D）A.在建行指定網站重新恢復證書B.向一級分行網銀中心申請恢復證書C.只能使用普通客戶交易功能D.將原用戶注銷重新申請并下載新證書50、個人汽車消費貸款期限最長不超過（B）A.8年B.5年C.3年D.10年51、個人借款本息償還完畢，所簽訂《借款合同》自行終止。經辦行在《借款合同》終止（A）辦理抵押登記注銷手續，并將物權證明等退還給借款人。A.三十日內B.三十日后C.三個月內D.三個月后53、下列哪種存款業務不需要簽發存款開戶證實書（B）。A、單位定期存款業務B。協定存款業務C、信用卡保證金存款業務D。通知存款業務54、特種存單每張簽發最低金額和最高金額為人民幣（C）。A、5萬元和10萬元B、5萬元和50萬元C、10萬元和100萬元D、10萬元和200萬元55、教育儲蓄存款的最高金額為（C）。A、5000元B、1萬元C、2萬元D、3萬元56、儲戶辦理零存整取定期儲蓄存款，中途漏存一次，應在（A）補存。A、次月B、存期結束前一個月C、任何時候D、當年58、支票的提示付款期限自出票日起（B）A、10日B、15日C、1個月D、3個月59、銀行為客戶開具個人存款證明書時，按每份(B)元人民幣收取手續費。A、10B、20C60、客戶辦理查詢業務時，若發現非其單位財會人員或出納人員要查詢其單位存款時，你應該（D）。A對客戶說：你不能查，讓你們單位會計來查B對客戶說：這不是你能查詢的賬戶，你為什么來查?C馬上給客戶查詢D對客戶說：對不起，為了保護客戶權益，按規定我不能為您查詢，請您諒解。62、攜帶不超過等值（B）美元的外幣現鈔出境的，無須申領外幣出境許可證。A、3000美元（含3000美元）B、5000美元（含5000美元）C、10000美元（含10000美元）D、10000美元（不含10000美元）65、個人外幣活期存款以每年(C)為結息日，當日掛牌公布活期存款利率結計利息。A、6月30日B、12月1日C、12月20日D、12月31日71、下面哪個不是外幣定期存款的檔次。（D）A、一個月B、三個月C、二年D、三年72、由他人代為賬戶所有人辦理業務時，代辦人應在憑條的簽名處簽寫（C）的姓名。柜員應審核其簽名是否與提交的身份證件相符。A、帳戶所有人B、代辦人C、帳戶所有人和代辦人73、按人民銀行統一規定,個人結算賬戶數量限制為（D）。A、5個B、10個C、99個D、沒有限制74、個人耐用消費品貸款額度為（），且最高不超過所購商品價格總額的（A）。A、3000元至5萬元,80%；B、1000元至2萬元，80%；C、3000元至5萬元,70%；D、1000元至2萬元，70%75、個人耐用消費品貸款期限為（A）。A、半年至3年；B、一年到3年C、一年到二年D、半年到2年76、一般商業性助學貸款額度為：（D）A、最低1000元，最高5萬元B、最低2000元，最高2萬元C、最低2000元，最高5萬元D、最低2000元，最高10萬元。77、給客戶打電話時，主動表明身份：（C）A、“您好，我是建設銀行××支行(網點)××?！盉、“您好，我是××支行(網點)?！盋、“您好，我是建設銀行××支行(網點)?！盌“您好，我是××?！?8、柜面服務堅持“以（C）為中心”的原則A、業績B、服務C、客戶D、建行利益79、無論多么棘手、復雜的投訴，永遠是分三步走：（A）。A、先控制情緒，再控制事態，后解決問題B、先控制事態，再控制情緒，后解決問題C、先調控情緒，再控制事態，后處理問題D、先控制事態，再調控情緒，后解決問題86、銀行協助扣劃款項時，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶，有權機關要求提取現金的，銀行（D）。A.應協助B.應辦理C.征得同意可辦理D.不予協助87、有權機關應當在凍結期滿前辦理續凍，逾期未辦理續凍手續的，視為（A）措施。A.自動解除凍結B.繼續續凍C.延長凍結期D.其他88、單位定期存款起存金額為人民幣（C）。A.1000元B.5000元C.10000元D.50000元89、單位通知存款最低起存金額為（C），最低支取金額為（C）。A.10萬元，20萬元B.20萬元，50萬元C.50萬元，10萬元D.100萬元，10萬元90、單位定期存款允許提前支?。ˋ）次。A.一B.二C.三D.四94、出售給開戶單位使用的會計憑證主要是結算憑證和專用憑證，包括：現金支票、轉賬支票、銀行匯票申請書、銀行本票申請書、信（電）匯憑證、委托收款憑證、托收承付憑證、進賬單等。一般結算戶不得購買（A）。A、現金支票B、轉帳支票C、托收承付憑證D、銀行本票申請書E、銀行匯票申請書96、下面關于存款人申請開立一般存款賬戶應向銀行出具的證明文件，那條是錯誤的？（B）A、企業法人，應出具企業法人營業執照正本；B、一般存款賬戶開戶登記證；C、存款人因向銀行借款需要，應出具借款合同；D、存款人因其他需要，應出具有關證明。97、柜面服務場所應根據(A)配備必要的服務設施，為客戶辦理業務提供方便。A業務需要和客戶需求B管理需要C網點規模需要D業務量需要100、辦理業務時如有電話打來，必須辦完業務后再接電話，縮短客戶等候時間；如有特殊情況，必須先接電話的，須征得客戶的同意；接聽、撥打電話要長話短說、言簡意賅，私人電話不超過（C）分鐘。A、半B、1C、2二、多項選擇題1、下面關于柜面現金收款業務規定敘述正確的是（ACD）A、先收款后記賬；B、必須手工填制或使用計算機打印現金交款回單；C、當面點清現金，一筆一清；不得將幾筆款項混收；D、清點票幣時要看清票面，鑒別真偽及是否為現行流通的貨幣。2、審核現金支付憑證的要點是：（ABCDE）A、支付憑證是否真實、各要素是否齊全；B、會計記賬、復核員是否簽章；C、無支付密碼的需雙人折角驗印鑒；D、金額、收款人名稱不能更改。E、支取大額現金是否經過大額現金支付報備、審批手續。3、按照《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換管理辦法》規定，殘缺、污損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種情況。下面規定正確的是：（CD）A、能辨別面額，票面剩余四分之三以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額全額兌換。B、能辨別面額，票面剩余二分之一以上至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構應向持有人按原面額的一半兌換。C、紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。D、兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，兌付二分。4、不宜流通人民幣挑剔標準是：（BCDE）A、紙幣票面缺少面積在10平方毫米以上的；B、紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米，紙幣票面裂口1處，長度每處超過10毫米的；C、紙幣票面有紙質綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變形，不能保持其票面防偽功能等情形之一的；D、紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米的；不超過2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一的；E、硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化、或文字、面額數字、圖案模糊不清等情形之一的。5、第五套人民幣100元券和50元券的防偽特征是（ABCD）。A、紅、藍彩色纖維；B、磁性微文字安全線；C、手工雕刻頭像；D、膠印縮微文字；E、多重水印。8、第五套人民幣紙幣采用的安全線有（ABD）。A、磁性縮微文字安全線；B、明暗相間的安全線；C、隱性彩色線條安全線；D、全息磁性開窗安全線9、單位人民幣活期存款適用對象有（ABEFGHIJ）A、企業法人；B、企業法人內部單獨核算的單位；C、行政機關、事業單位；D、縣級以上軍隊、武警單位；E、外國駐華機構；F、社會團體；G、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；H、外地常設機構；I、私營企業、個體經濟戶和承包戶J、外地臨時機構可以開立臨時存款賬戶。11、單位通知存款遇哪些情況，按活期存款利率計息？(ABCDE)A、實際存期不足通知期限的，按活期存款利率計息；B、未提前通知而支取的，支取部分按活期存款利率計息；C、已辦理通知手續而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率計息；D、支取金額不足或超過約定金額的，不足或超過部分按活期存款利率計息；E、支取金額不足最低支取金額的（10萬元），按活期存款利率計息。15、重要單證要實行專人管理，做到（D）管賬，(E)管證。A、記賬員B、復核員C、單證專管員D、會計人員E、出納人員F、會計主管G、綜合員16、客戶向銀行申請流動資金貸款必須符合下列條件：（ABC）A、借款人必須符合《貸款通則》的要求；B、生產經營活動符合國家產業政策；外匯管理政策和銀行的信貸政策；C、生產經營正常，財務制度健全，資金使用合理；擁有法定資本金，有不少于正常流動資金周轉需要量30%的營運資金。D、生產經營正常，財務制度健全，資金使用合理；擁有法定資本金，有不少于正常流動資金周轉需要量20%的營運資金。17、（BCEGH）等銀行內部使用的重要空白憑證不允許出售。A、支票B、銀行匯票C、銀行承兌匯票D、商業承兌匯票E、銀行本票F、匯票申請書G、存款開戶證實書H、印鑒卡18、辦理房地產開發貸款需具備的基本條件是（ABCF）A、A、具備法人資格B、實行獨立核算C、有立項批準文件D、項目投資總額的40%自有資金投入E、取得了“三證”F、能夠提供有效的貸款擔保。25、個人存款人死亡,其繼承人若要辦理其存款的繼承,可以憑(ABCD)到銀行辦理繼承過戶或支取手續。A、法院的判決書B、法院的裁定書C、法院的調解書D、公證處的繼承權證明書26、按人民銀行統一規定,個人的結算賬戶可辦理（ABCDE）A、現金存??；B、接受他人或單位的資金轉入；C、轉帳/匯款；D、投資；E、貸款。27、辦理下列那些業務應審核和登記客戶的有效身份證件（ABCDEFGHI）A、掛失B、查詢C、凍結D、止付E、購買記名式國債F、購買基金G、購買保險H、定期存款提前支取I、為客戶開立存款證明。28、個人存款賬戶實名制規定的有效身份證件有（ABEFG）。A、戶口簿B、護照；C、臨時身份證（有效期為3個月）D、離退休干部榮譽證E、軍官退休證F、軍事院校學員證G、邊民出入境通行證29、個人辦理汽車消費貸款申請，借款人需向經辦行提供的資料有：（ABCDEFG）A、《汽車消費貸款申請書》；B、借款人的有效身份證件的原件和復印件；C、借款人能按時還款的收入證明；與建設銀行特約經銷商簽訂的購車合同或協議；D、以抵押或質押方式申請貸款的借款人，應提供抵押物或質押財產權利憑證清單、權屬證明及有權處分人（包括財產共有人）同意抵押或質押的證明；E、由第三方提供的，應出具保證人同意提供的書面文件和有關資信證明文件；F、建設銀行開出的購車首付款證明；G、建設銀行要求的其它資料。31、營業網點柜面人員要統一著裝，并做到以下幾點：(ABCDE)A.保持服裝、鞋襪的潔凈得體，衣扣整齊；B.衣、褲口袋盡量不裝物品，以免變形，影響美觀；C.員工不允許穿拖鞋。男員工應穿深色皮鞋，女員工應穿黑色或白色皮鞋；D.男員工應著深色襪子，女員工的襪子應與制服顏色相稱，避免露出襪口；E.員工上班時不能戴袖套。32、接受客戶批評和聽取意見時（AB）A.要表示感謝，不要爭辯B.自己解決不了的，請示領導解答處理C.在工作中受到委屈時，要顧全大局，謙和禮讓，求得理解，禁止與客戶爭吵若客戶所述不對，可與客戶辨解。、33、解答客戶業務咨詢要注意的問題是：(ABCD)A.說明問題的語言要清楚、準確，避免客戶產生不同的理解，導致辦理業務時發生周折；B.要一次性把需要說明的問題交代清楚，避免問一句說一句，導致客戶辦理業務時“跑來跑去”的現象；C.禁止說：“不知道”、“不清楚”、“不歸我管”等帶“不”字的語言，d.對于確實不知道或辦不了的問題，應該按照“首問負責制”的要求去處理。36、單位存款按存款賬戶性質的不同可分為（ABCD）。A、基本存款賬戶存款B、一般存款賬戶存款C、臨時存款賬戶存款D、專用存款賬戶存款E、驗資賬戶存款37、（ABC）不得作為單位定期存款存入金融機構。A、財政撥款B、預算內資金C、銀行貸款D、單位活期存款38、發放抵押或質押貸款時，經辦行會計部門應審核業務部門出具的（ABCD）A、“擔保物、待處理抵債資產收妥通知書”B、抵（質）押協議C、抵押物權證D、權利質押的權利憑證三、判斷題1、殘損外幣可予兌換。（×）2、對收繳假人民幣的臨柜人員，按收繳金額的10%---20%給予獎勵。（×）3、寄庫的箱（包）必須加雙鎖。營業期間，現金尾箱寄庫保管。（×）4、辦理現金業務的營業場所應無償提供鑒別人民幣真偽的驗鈔