支行合規(guī)文化管理體系

一、是什么？二、做什么？

支行合規(guī)文化管理體系1

一、是什么？功能定義：

支行合規(guī)文化管理體系

是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有共享合規(guī)管理信息、豐富宣傳培訓方式、傳承應知應會職責、明晰合規(guī)操作流程、警示操作風險環(huán)節(jié)，共5項功能為一體，并以信息技術網(wǎng)絡為傳播載體的——合規(guī)文化實務管理工具。一、是什么？功能定義：2調(diào)研五個問題

一是長期以來，合規(guī)文化建設在網(wǎng)點支行的管理實踐中，應包含哪些內(nèi)容？具體怎么抓？許多管理者、甚至獲得優(yōu)秀合規(guī)團隊稱號的支行行長都感到困惑，感到缺乏從系統(tǒng)、全面到操作行為的具體化和流程化。

調(diào)研五個問題3

二是幾年來，總行、省分行各條線部門下達合規(guī)管理文件多達150多個，字數(shù)3萬多；常有新文件對原文件進行修正、或完善的更新事項發(fā)生。怎樣把這些文件規(guī)定，化繁多為簡明，讓合規(guī)操作的流程和防控風險的關鍵環(huán)節(jié)，看得見、摸得著、有標準、有要領，并且方便員工牢記的“應知應會”，乃至“盡知盡會”，具體明確落實在操作行為上，是亟待解決的問題。

4

三是“上面千條線，下面一根針”，支行網(wǎng)點要承接二級分行紀檢監(jiān)察、風險、個人、公司、會計、營運、安全保衛(wèi)等部門繁多的合規(guī)管理信息；

在內(nèi)容、標準、要求等方面，難以形成系統(tǒng)的檢查、考核、獎懲機制。三是“上面千條線，下面一根針”，支行網(wǎng)點要承5

四是前臺員工交流轉崗頻繁；支行之間的管理水平、員工之間的操作技能，參差不齊；尤其是交流轉崗和新員工，要靠支行管理者們“口傳耳聽”，靠骨干們“師傅帶徒弟”。在合規(guī)管理制度更新快、培訓和傳導信息滯后的狀態(tài)下，員工難以全面系統(tǒng)、具體細化的盡知盡會；時常出現(xiàn)違規(guī)操作、或隱患行為。四是前臺員6

五是省分行石亭峰行長提出并多次強調(diào)，要嚴禁踩踏政策紅線、嚴禁逾越風險底線、嚴禁觸碰案件高壓線；但哪些是“政策紅線”？“風險底線”？“案件高壓線”？先進合規(guī)支行行長、合規(guī)明星們，都是望文生義，抽象理解，甚至誤以為合規(guī)文化就是明確理念、塑造信仰，在制度、行為等層面，難以結合自己的崗位職責、尤其是操作流程的關鍵風險點，進行較為全面和具體操作行為的規(guī)范描述。五是省分行石亭峰行長提出并多次7

為解決上述問題，依據(jù)企業(yè)文化“四層結構（理念精神層、制度機制層、為規(guī)范層、物質(zhì)成果層）理論”

針對基層支行實施合規(guī)文化管理的迫切需要，

集合我行十佳合規(guī)團隊、先進合規(guī)集體多年總結的經(jīng)驗和做法，

企業(yè)文化部研究提出了《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》功能作用的設計框架。

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支行網(wǎng)點合規(guī)文化體系的三個知識點1、合規(guī)文化是企業(yè)文化的分支文化，企業(yè)文化是什么？2、企業(yè)文化的“四層結構理論”是什么？3、體系的概念是什么？簡略……支行網(wǎng)點合規(guī)文化體系的三個知識點1、合規(guī)文化是企9小結

《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》概念定義是實施合規(guī)文化管理和以防控支行網(wǎng)點操作風險為目標，而建立各種要素相互關聯(lián)和相互作用的系統(tǒng)化組合。

小結10小結

《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》功能定義

是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有溝通監(jiān)督管理信息、豐富宣傳教育培訓方式、傳承應知應會職責、注重合規(guī)操作過程、突出操作風險警示，共5項功能為一體的合規(guī)文化實務管理工具。小結11

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

內(nèi)容結構

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

12支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系流程圖（一）

二級行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布1、對管轄范圍內(nèi)的合規(guī)職責審批發(fā)布；2、對包括管理范圍內(nèi)并經(jīng)過梳理整合的產(chǎn)品及涉及合規(guī)的所有操作流程審批發(fā)布；3、對以上兩項內(nèi)容的風險識別及警示的實施環(huán)節(jié)審批發(fā)布。二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)支行網(wǎng)點分系統(tǒng)支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)支行13洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（二）

二級分行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布辦公室財會部風險管理部個人部公司部電子銀行部信息技術部紀檢監(jiān)察部營運部安全保衛(wèi)部支行網(wǎng)點分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系二級分行業(yè)務條線分管行領導審批14洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（三）二級分行各業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布

以個人業(yè)務部為例：

(1)本部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關人員可共享資料

部門合規(guī)職責及綜合性描述合規(guī)制度文件依據(jù)分類歸集整合梳理所有產(chǎn)品操作流程及風險環(huán)節(jié)識別和警示(條線)涉及(產(chǎn)品流程外)所有合規(guī)工作的操作流程及風險環(huán)節(jié)的識別和警示（條線）根據(jù)以上4個分系統(tǒng)，分解到支行網(wǎng)點每個崗位的合規(guī)操作流程(要求和標準)教育培訓管理資料：(1)二級分行部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關人員可共享資料檢查、考核評價支行合規(guī)文化管理水平的定性、定量指標及獎懲操作標準2345671洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系二級分行各業(yè)務條線分管行領導審15洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（四）把分行各部門的內(nèi)容分解到每個崗位具體落實的合規(guī)職責每個崗位的操作流程每個操作流程的風險環(huán)節(jié)警示識別(三條線)培訓教育模式所屬員工合規(guī)培訓檔案資料文圖合規(guī)定性定量考核評價指標體系(融入省行、市行正負向積分獎懲)

1、支行業(yè)務發(fā)展文圖展示；2、合規(guī)經(jīng)驗做法總結；3、合規(guī)榮譽文圖；4、合規(guī)先進事跡；5、合規(guī)案例6、合規(guī)文化的故事。4123二級分行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系把分行各部門的內(nèi)容分解培訓教育16

體系重點解決三個要害問題

一是在工作方向上解決合規(guī)文化抓什么的問題

傳承、延伸了企業(yè)文化“四層結構”理論，把合規(guī)文化理念、制度機制、行為規(guī)范、物質(zhì)成果共4個部分，作為合規(guī)文化建設的內(nèi)容。

體系重點解決三個要害問題17精神理念部分

“建設銀行文化要素”

“合規(guī)理念”

“合規(guī)精神”

“合規(guī)口號、警言”精神理念部分18

制度機制部分“制度梳理”

“教育培訓”“檢查考核”等平臺組成

由“制度梳理”、“教育培訓”、“檢查考核”等平臺組成。

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崗位行為規(guī)范部分“員工行為規(guī)范”

“崗位操作行為規(guī)范”

兩大平臺組成

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合規(guī)文化成果部分

展示支行實施合規(guī)文化管理圖文資料

經(jīng)驗做法業(yè)務發(fā)展綜述合規(guī)榮譽稱號員工合規(guī)先進事跡合規(guī)管理案例合規(guī)文化故事建行河南省分行支行課件21

體系重點解決的第二個問題在制度機制和行為規(guī)范上具體解決操作風險點在哪里的問題體系重點解決的第二個問題22

體系重點解決的第三個問題在合規(guī)文化管理標準上解決怎樣具體考核評價的問題體系重點解決的第三個問題23支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

二、做什么？

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系24

1、成立項目組A、由行領導專人負責。B、市分行所有對支行網(wǎng)點具有管理職能的部門負責人和有關人員參加項目組。C、支行網(wǎng)點負責人和被指定的綜合人員參加項目組，每個崗位人員都要參與這項工作。

25

2、學習文件，領會實質(zhì)省分行《關于推廣實施洛陽分行華山路支行合規(guī)文化管理體系的通知》（建豫發(fā)〔2011〕96號文件）。

2、學習文件，領會實質(zhì)26

3、掌握核心，以人為本合規(guī)文化的核心，是以人為本、以“文”、“化人”。制度是相對被動和靜態(tài)的，而人是相對主動和動態(tài)的，再好的管理制度和操作流程、以及風險點警示的描述，也不能替代優(yōu)秀的員工.以人本管理為核心的合規(guī)文化管理，就是追求“無為而治”的境界；也是由認同合規(guī)精神理念，向合規(guī)制度機制、合規(guī)行為約束規(guī)范、到行為自覺習慣轉化的文化管理的境界。

3、掌握核心，以人為本274、畫龍點睛點好“兩睛”點好體系的第一個“龍眼睛”

就是要把省分行石亭峰行長要求“嚴禁踩踏政策紅線、嚴禁逾越風險底線、嚴禁觸碰案件高壓線”（三條線）的風險警示點，具體融入并標識警示在各項操作流程的行為規(guī)范中；讓員工看得見、摸得著、有標準、有要領，方便牢記的應知應會、盡知盡會的、轉變?yōu)榫呦蟆⒕唧w行為動作的細節(jié)描述，并舉出案例分析。4、畫龍點睛點好“兩睛”28點好體系的第二個“龍眼睛”

建立融入省分行、二級分行各業(yè)務職能部門管理支行網(wǎng)點的合規(guī)文化檢查與考核評價指標體系華山路支行（20項指標）網(wǎng)點經(jīng)理、柜員主管、營業(yè)主管9項客戶經(jīng)理、大堂經(jīng)理3項前臺柜員、業(yè)務顧問8項建行河南省分行支行課件295、部門建立6個文件夾（1）職能部門制度依據(jù)分類歸集。（2）部門合規(guī)職責和原則性綜述。（3）部門所管理各項操作流程的風險警示（描述“三條線”）。（4）分解到支行各個崗位的合規(guī)操作要求和標準。（5）教育培訓內(nèi)容。（6）監(jiān)督檢查及其具體獎懲的操作標準。5、部門建立6個文件夾306、支行建立4個文件夾（1）把分行各部門模塊的內(nèi)容，分解到支行每個崗位具體落實的職責、及各項操作流程中，并警示“三條線”。（2）培訓教育模式.（3）實施合規(guī)管理定性、定量考核指標評價體系（融入省分行正、負向積分考核評價獎懲辦法），規(guī)范各個崗位日常工作標準動作，把支行的管理、銷售、業(yè)務操作納入“流程化操作”，以及對合規(guī)操作實施監(jiān)督檢查的經(jīng)驗做法。（4）實施合規(guī)文化管理的經(jīng)驗做法、業(yè)務發(fā)展綜述、合規(guī)榮譽稱號、合規(guī)先進事跡報道、合規(guī)管理案例、合規(guī)文化故事等圖文資料。6、支行建立4個文件夾316、銳意創(chuàng)新做出特色這個體系是由二級分行業(yè)務條線主管行領導和職能管理部門，以及支行網(wǎng)點，利用內(nèi)部信息技術網(wǎng)絡，實施合規(guī)管理的操作工具和共享平臺。作為一種整合性的探索創(chuàng)新，無論在內(nèi)容和形式上，都難以盡全盡美。省分行推廣這個體系模式，就是要“拋磚引玉”，動員全行600多個支行網(wǎng)點、尤其是二級分行和省分行的職能管理部門，在合規(guī)管理的機制、工作模式、操作流程、識別和防控風險的內(nèi)容和形式上，持續(xù)改進，不斷完善，銳意創(chuàng)新，做出特色。

6、銳意創(chuàng)新做出特色32

結束

33支行合規(guī)文化管理體系

一、是什么？二、做什么？

支行合規(guī)文化管理體系34

一、是什么？功能定義：

支行合規(guī)文化管理體系

是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有共享合規(guī)管理信息、豐富宣傳培訓方式、傳承應知應會職責、明晰合規(guī)操作流程、警示操作風險環(huán)節(jié)，共5項功能為一體，并以信息技術網(wǎng)絡為傳播載體的——合規(guī)文化實務管理工具。一、是什么？功能定義：35調(diào)研五個問題

一是長期以來，合規(guī)文化建設在網(wǎng)點支行的管理實踐中，應包含哪些內(nèi)容？具體怎么抓？許多管理者、甚至獲得優(yōu)秀合規(guī)團隊稱號的支行行長都感到困惑，感到缺乏從系統(tǒng)、全面到操作行為的具體化和流程化。

調(diào)研五個問題36

二是幾年來，總行、省分行各條線部門下達合規(guī)管理文件多達150多個，字數(shù)3萬多；常有新文件對原文件進行修正、或完善的更新事項發(fā)生。怎樣把這些文件規(guī)定，化繁多為簡明，讓合規(guī)操作的流程和防控風險的關鍵環(huán)節(jié)，看得見、摸得著、有標準、有要領，并且方便員工牢記的“應知應會”，乃至“盡知盡會”，具體明確落實在操作行為上，是亟待解決的問題。

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三是“上面千條線，下面一根針”，支行網(wǎng)點要承接二級分行紀檢監(jiān)察、風險、個人、公司、會計、營運、安全保衛(wèi)等部門繁多的合規(guī)管理信息；

在內(nèi)容、標準、要求等方面，難以形成系統(tǒng)的檢查、考核、獎懲機制。三是“上面千條線，下面一根針”，支行網(wǎng)點要承38

四是前臺員工交流轉崗頻繁；支行之間的管理水平、員工之間的操作技能，參差不齊；尤其是交流轉崗和新員工，要靠支行管理者們“口傳耳聽”，靠骨干們“師傅帶徒弟”。在合規(guī)管理制度更新快、培訓和傳導信息滯后的狀態(tài)下，員工難以全面系統(tǒng)、具體細化的盡知盡會；時常出現(xiàn)違規(guī)操作、或隱患行為。四是前臺員39

五是省分行石亭峰行長提出并多次強調(diào)，要嚴禁踩踏政策紅線、嚴禁逾越風險底線、嚴禁觸碰案件高壓線；但哪些是“政策紅線”？“風險底線”？“案件高壓線”？先進合規(guī)支行行長、合規(guī)明星們，都是望文生義，抽象理解，甚至誤以為合規(guī)文化就是明確理念、塑造信仰，在制度、行為等層面，難以結合自己的崗位職責、尤其是操作流程的關鍵風險點，進行較為全面和具體操作行為的規(guī)范描述。五是省分行石亭峰行長提出并多次40

為解決上述問題，依據(jù)企業(yè)文化“四層結構（理念精神層、制度機制層、為規(guī)范層、物質(zhì)成果層）理論”

針對基層支行實施合規(guī)文化管理的迫切需要，

集合我行十佳合規(guī)團隊、先進合規(guī)集體多年總結的經(jīng)驗和做法，

企業(yè)文化部研究提出了《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》功能作用的設計框架。

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支行網(wǎng)點合規(guī)文化體系的三個知識點1、合規(guī)文化是企業(yè)文化的分支文化，企業(yè)文化是什么？2、企業(yè)文化的“四層結構理論”是什么？3、體系的概念是什么？簡略……支行網(wǎng)點合規(guī)文化體系的三個知識點1、合規(guī)文化是企42小結

《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》概念定義是實施合規(guī)文化管理和以防控支行網(wǎng)點操作風險為目標，而建立各種要素相互關聯(lián)和相互作用的系統(tǒng)化組合。

小結43小結

《支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系》功能定義

是匯集基層支行合規(guī)管理資源，具有溝通監(jiān)督管理信息、豐富宣傳教育培訓方式、傳承應知應會職責、注重合規(guī)操作過程、突出操作風險警示，共5項功能為一體的合規(guī)文化實務管理工具。小結44

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

內(nèi)容結構

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

45支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系流程圖（一）

二級行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布1、對管轄范圍內(nèi)的合規(guī)職責審批發(fā)布；2、對包括管理范圍內(nèi)并經(jīng)過梳理整合的產(chǎn)品及涉及合規(guī)的所有操作流程審批發(fā)布；3、對以上兩項內(nèi)容的風險識別及警示的實施環(huán)節(jié)審批發(fā)布。二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)支行網(wǎng)點分系統(tǒng)支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)支行46洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（二）

二級分行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布辦公室財會部風險管理部個人部公司部電子銀行部信息技術部紀檢監(jiān)察部營運部安全保衛(wèi)部支行網(wǎng)點分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系二級分行業(yè)務條線分管行領導審批47洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（三）二級分行各業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布

以個人業(yè)務部為例：

(1)本部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關人員可共享資料

部門合規(guī)職責及綜合性描述合規(guī)制度文件依據(jù)分類歸集整合梳理所有產(chǎn)品操作流程及風險環(huán)節(jié)識別和警示(條線)涉及(產(chǎn)品流程外)所有合規(guī)工作的操作流程及風險環(huán)節(jié)的識別和警示（條線）根據(jù)以上4個分系統(tǒng)，分解到支行網(wǎng)點每個崗位的合規(guī)操作流程(要求和標準)教育培訓管理資料：(1)二級分行部門維護更新、報分管行長審批發(fā)布；(2)被管轄支行網(wǎng)點及全行有關人員可共享資料檢查、考核評價支行合規(guī)文化管理水平的定性、定量指標及獎懲操作標準2345671洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系二級分行各業(yè)務條線分管行領導審48洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系流程圖（四）把分行各部門的內(nèi)容分解到每個崗位具體落實的合規(guī)職責每個崗位的操作流程每個操作流程的風險環(huán)節(jié)警示識別(三條線)培訓教育模式所屬員工合規(guī)培訓檔案資料文圖合規(guī)定性定量考核評價指標體系(融入省行、市行正負向積分獎懲)

1、支行業(yè)務發(fā)展文圖展示；2、合規(guī)經(jīng)驗做法總結；3、合規(guī)榮譽文圖；4、合規(guī)先進事跡；5、合規(guī)案例6、合規(guī)文化的故事。4123二級分行業(yè)務條線分管行領導審批發(fā)布二級分行各業(yè)務條線職能部門分系統(tǒng)洛陽華山路支行合規(guī)文化管理體系把分行各部門的內(nèi)容分解培訓教育49

體系重點解決三個要害問題

一是在工作方向上解決合規(guī)文化抓什么的問題

傳承、延伸了企業(yè)文化“四層結構”理論，把合規(guī)文化理念、制度機制、行為規(guī)范、物質(zhì)成果共4個部分，作為合規(guī)文化建設的內(nèi)容。

體系重點解決三個要害問題50精神理念部分

“建設銀行文化要素”

“合規(guī)理念”

“合規(guī)精神”

“合規(guī)口號、警言”精神理念部分51

制度機制部分“制度梳理”

“教育培訓”“檢查考核”等平臺組成

由“制度梳理”、“教育培訓”、“檢查考核”等平臺組成。

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崗位行為規(guī)范部分“員工行為規(guī)范”

“崗位操作行為規(guī)范”

兩大平臺組成

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合規(guī)文化成果部分

展示支行實施合規(guī)文化管理圖文資料

經(jīng)驗做法業(yè)務發(fā)展綜述合規(guī)榮譽稱號員工合規(guī)先進事跡合規(guī)管理案例合規(guī)文化故事建行河南省分行支行課件54

體系重點解決的第二個問題在制度機制和行為規(guī)范上具體解決操作風險點在哪里的問題體系重點解決的第二個問題55

體系重點解決的第三個問題在合規(guī)文化管理標準上解決怎樣具體考核評價的問題體系重點解決的第三個問題56支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系

二、做什么？

支行網(wǎng)點合規(guī)文化管理體系57

1、成立項目組A、由行領導專人負責。B、市分行所有對支行網(wǎng)點具有管理職能的部門負責人和有關人員參加項目組。C、支行網(wǎng)點負責人和被指定的綜合人員參加項目組，每個崗位人員都要參與這項工作。

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2、學習文件，領會實質(zhì)省分行《關于推廣實施洛陽分行華山路支行合規(guī)文化管理體系的通知》（建豫發(fā)〔2011〕96號文件）。

2、學習文件，領會實質(zhì)59

3、掌握核心，以人為本合規(guī)文化的核心，是以人為本、以“文”、“化人”。制度是相對被動和靜態(tài)的，而人是相對主動和動態(tài)的，再好的管理制度和操作流程、以及風險點警示的描述，也不能替代優(yōu)秀的員工.以人本管理為核心的合規(guī)文化管理，就是追求“無為而治”的境界；也是由認同合規(guī)精神理念，向合規(guī)制度機制、合規(guī)行為約束規(guī)范、到行為自覺習慣轉化的文化管理的境界。

3、掌握核心，以人為本