附件ⅩⅩ銀行融資類財礎產后定期檢查模板填報機構

融資稱融資性（對應的括號內打“√））類

填報日期）（對應的括號內打“√，若為混合擔保，請多選

類（對應的括號內打“√））融資型（對應的括號內打“√）

）1填表說明注：客戶經理根據實際融資人類型，擔保類型，融資類型，選擇模板中的適當模塊進行填寫。2分行名稱：必填項實際融資人名稱：必填項檢查時間：必填項檢查人員：必填項現場檢查情況概述：必填項

現場檢查記錄業務經營機構名稱：必填項行業：必填項檢查地點：必填項檢查單位接待人員：必填項填寫說明：說明貸款資金的實際途是否與授信批復約定用途一致，如用于采購原材料或支付工程款項等，檢查是否存在入股市房市、用于土地儲備或挪用于其他項目的情況。客戶名稱公司注冊資金主營業務法定代表人股東名稱

實際到位資金主要股東情況分析出資額3

出資額占比填寫說明：客戶經理應根據實際況進行更新額度類型

額度金額

批復號

批復日期

額度有效期業務品種

授信金額

授信余額

最早起息日

最晚到期日

擔保方式

保證金比例

分類級次填寫說明本部分應對客戶經營況和管理狀況進行評估客戶經理應對客戶主要財務指標、4行業地位、市場份額、生產工藝產品價格、銷售渠道、重大經營項目、管理層、股東結構等變動情況進行原因分析，對信風險的影響進行評估。財指分期次：

年

季報

幣種：人民單位：元指

報期

比年期

比年期增率

比初

比初長總資產總負債資產負債率）或有負債（）流動資產存貨（）存貨周轉率應收帳款（）應收賬款周率流動負債流動比率速動比率現金凈流量經營現金凈流（）投資現金凈流（）融資性現金流量銷售收入（-20%）凈利潤（）經營毛利率經營凈利率

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------填寫說明：客戶經理必須錄入季半年報年報這幾個關鍵時點財務報表，其他時點報表客戶經理可以選擇是否錄入。同幾個關鍵時點報表錄入時系統強制要求上年同期報表5類型一致。填寫說明：評估企業經營狀況是正常，現金流是否充足。銀行名稱

客戶信用評級

風險分類當期

上期

當期

上期我行他行填寫說明：如有多家銀行，請在處填寫他行的最低信用評級和風險分類如無法獲得他行客戶信用評級，填寫“無法獲得表內授信余額

表外授信余額其他信息（人民幣：元）

（人民幣:）單位：萬元人民幣6對外擔保余額與凈資產對外擔保余額

公司凈資產比值填寫說明：本部分應對客戶在我和他行的信用狀況履約情況進行評估，包括客戶信用評級風險分類的變化情況以及變原因戶的融資渠道是否廣泛通暢融資成本是否經濟，是否能夠滿足融資需要。客戶的有負債水平進行評估，是否存在代償壓力。序

擔保

保證人的代償能力保證人名稱

保證人基本情況號

金額

及意愿分析…填寫說明：重點關注擔保合同或保函的有效性保證人經營及財務狀況是否正常資產和負債有無重大變化、是否具備繼擔保的資格和能力，代償意愿是否充分。7抵押物基本情況

抵押物風險判斷法變

權放

抵

律抵

抵

每

每

形

財

現

屬款

抵

抵

押

效押

押

次

次

態

產

能

是序

時

押

抵

押

物

力人

物

評

估

是

是

力

否號

評

物

押

物

現

是名

名

估

值

否

否

是

發估

類

率

位

狀

否稱

稱

價

時

完

投

否

生價

別

置

用

有值

間

整

保

充

變值

途

瑕分

更…質押物基本情況

疵質押物風險判斷出

質

手

形

法

變

權質質

押

估

續

態

律

現

屬

是序

押

抵

質人

物

位

價

值

是

是

效

能

是

否號

物

押

押名

名

置

值

時

否

否

力

力

否

投類

率

率稱

稱

間

完

完

是

是

發

保別整

整

否

否

生8有瑕疵

充分

變更…填寫說明：押品管理關注要點：質押物權屬有無變動，是否發生出租、轉讓、贈予，抵質押形態是否完整，有無失修、拆毀損，抵質押物價值是否變動，抵押率是否降低、抵押物保險期限是否完全覆蓋授信業務限等情況保抵質押物形態完好金額足值權屬完整。若因市場因素影響，導致抵質押的價值貶值時應及時與合作機構（實際債權人）溝通要求融資人追加抵質押物或提供其合格擔保。填寫說明：如果為保證擔保，應保證人的財務、經營、管理狀況進行描述，對其代償能力和意愿進行評估。如果為抵質押保，應對抵質押信息進行描述對抵押物法律效力、變現能力、價值變動等風險要素進行估和判斷。9填寫說明：重大風險事件是指對業正常經營償債能力償債意愿造成重大負面影響的事件包括但不限于融資主體的經情況惡化或嚴重虧損融資主體隱匿轉移財產或財產不明原因的明顯減少融資主體涉及大訴訟或受到行政機關處罰融資主體或其關聯企業涉嫌犯罪的；融資主體可能進行清算或可能申請或被申請破產的；抵押物情況發生重大變化，可能影響其擔保能力的；融資人生欠息融資人他行授信發生逾期或欠息他行對融資人風險級次下調由不可抗力導致資標的發生虧損投交易對手或其他信用關聯方出現負面新聞報道投資交易對手或其信用關聯方發生重大信用違約事件可能造成理財產品虧損的情況。可能導致理財產品虧的其他情形。□□序號

計劃還款日期

計劃還款金額

實際還款日期

實際還款金額

還款意愿及還款來源分析（不超過500字）1…10項目名稱項目建設方名稱項目運營方名稱項目投資方名稱項目監理方

資質資質資質資質股東名稱

主要投資方情況分析出資額

出資額占比項目名稱項目

超預投資預

實際投

是否超過總投

算比算金額

資金額

預算資

例項目資本金項目

應到位資本金金額、比例及日期應到位

實際到位資本金金額、比例及日期實際到

資本金延遲到位或不到位風險（系統判斷）籌資延遲11融資項目進度

籌資金額、比例及日期應完成形象進度、比例及日期

位籌資金額比例及日期實際完成形象進度比例及日期

到位或不能到位風險（系統判斷）項目完工風險預測項目名稱建設工期是否拖延項目建

預計

實際（實際投產日晚于預

情況設期開

投產

投產計投產日期，系統自

說明始時間

日期

日期動判斷為預警信號）項目運償債能力不足（實際營收入

預計

實際運營收入少于預測運

情況及資金

運營

運營營收入系統自動

說明回籠情

收入

收入斷為預警信號）況12項目盈利情況項目現金流整體情況

預計盈利預計現金流入

實際盈利實際現金流入填寫說明主要投資方的實力以對項目的支持是否發生重大不利變化？投資是否已獲得相關批準，用地審批環保審批、家有關部門核準文件等要件是否齊備；我行貸款是否按工程進度發放貸款使用是否與工進度匹配項融資期限與建設資金回籠期限是否匹配；資金是否封閉運作（如果批復條要求資金封閉運作，請檢查此項）13填寫說明（1）竣工、特別是環保驗收是否達標2運營市場現狀與可研階段的市場測是否相符，如變化較大，請詳細明當前市場情況對項目運行的影響）運商是否發生足以影響其正常經營能力的重變化？如果為BOT類型或者類似的交鑰匙合同項，請分析項目實際收購方支付能力是發生變化？4）項目的工藝技術、備的先進性和適用性是否符合設計及競爭需求（5目前是否達到盈虧平衡點。填寫說明：重點關注政府平臺戶定位該平臺客戶定位同級政府平臺數量融資總額，14該平臺所處地位，主要運營項目資金管理模式及還款來源分析：政府融資平臺的運營模式和資金調配模式，是否依靠政財政支持，自身通過什么方式來滿足還款現金流支出在籌集、使用資金時的模式等。填寫說明：本級一般預算收入、地出讓收入、可支配財力、政府負債及變化情況，關注財力與負債的匹配性；所屬政府統調動資金的能力所屬政府信用：是否有拖欠他行貸款的情況，如有，請具體說明原因。15填寫說明上傳項目現場檢查照建進度簡單描述包括施工場面每一棟的建設進展、施工人員數量。如項目已開始銷，至少應寫出檢查日之前三個月每個月的房屋銷售套數、銷