基金法律法規11（單選題）下列（）不屬于基金招募說明書的內容。A招募說明書摘要B基金份額的發售日期、價格、費用和期限C基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式D基金管理人、基金托管人的基本情況解析：正確答案”C“，你的答案《無》招募說明書的主要披露事項：①招募說明書摘要；②基金募集申請的核準文件名稱和核準日期；③基金管理人、基金托管人的基本情況；④基金份額的發售日期、價格、費用和期限；⑤基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱；⑥基金份額申購、贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等；⑦基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制；⑧基金資產的估值；⑨基金管理人、基金托管人報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式；⑩基金認購費、申購費、贖回費、轉換費的費率水平、計算公式、收取方式；（11）出具法律意見書的律師事務所和審計基金財產的會計師事務所的名稱和住所；（12）風險警示內容；（13）基金合同和基金托管協議的內容摘要。2（單選題）（）是指以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。A全球股票基金B國外股票基金C國際股票基金D國內股票基金解析：正確答案”C“，你的答案《無》國外股票基金分為單一國家型股票基金、區域型股票基金和國際股票基金。其中，國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。故選C。3（單選題）下列哪項不是ETF的特點（）。A獨特的實物申購、現金贖回機制B被動操作的指數基金C實行一級市場與二級市場并存的交易制度D獨特的實物申購、贖回機制解析：正確答案”A“，你的答案《無》ETF具有下列三大特點：被動操作的指數基金；獨特的實物申購、贖回機制；實行一級市場與二級市場并存的交易制度。4（單選題）ETF的申購對價、贖回對價不包括（）。A組合證券B現金替代C現金D其他對價解析：正確答案"C",你的答案《無》暫無解析5（單選題）對于基金客戶的檔案數據，應當（）。A逐日備份并本地妥善存放B逐月備份并異地妥善存放C逐日備份并異地妥善存放D實時備份并本地妥善存放解析：正確答案"C",你的答案《無》對于基金客戶的檔案數據，應當逐日備份并異地妥善存放。6（單選題）（）在對我國基金的監管上負有最主要的責任。A中國證監會B中國銀監會C中國人民銀行D中國證券業協會解析：正確答案"A",你的答案《無》中國證監會在對我國基金的監管上負有最主要的責任。7（單選題）商業銀行從事基金銷售業務的，應當向（）進行注冊并取得相應資格。A中國證監會B中國基金業協會C中國證券業協會D工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構解析：正確答案"D",你的答案《無》商業銀行從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。8（單選題）指數型股票基金的主要投資對象為（）。A指數所包含的成份股票B所有上市流通的股票C已發行但未上市的股票D指數成份股及一定比例的債券解析：正確答案"A",你的答案《無》指數（被動）型基金并不主動尋求取得超越市場的表現，而是一般選取特定的指數作為跟蹤的對象，試圖復制指數的表現。9（單選題）一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現屬于（）A職業道德B法律規范C職業素養D社會道德解析：正確答案"A",你的答案《無》暫無解析10（單選題）投資基金主要是一種（）投資工具。A直接B間接C綜合D分散解析：正確答案”B“，你的答案《無》投資基金主要是一種間接投資工具。11（單選題）金融市場的參與者不包括（）A政府B中央銀行C金融機構D中介機構解析：正確答案”D“，你的答案《無》暫無解析12（單選題）基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中（）的重要性。A信息溝通B內部監控C控制活動D控制環境解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金管理人應當建立清晰的報告系統，體現了內部控制中信息溝通的重要性。13（單選題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A向他人提供基金未公開的信息B不得同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D挪用投資者的交易資金或基金份額解析：正確答案”B“，你的答案《無》B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形應當為：同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。14（單選題）下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（）。A推介符合適用性原則的基金B提醒客戶及時核對交易確認C介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D定期提供產品凈值信息解析：正確答案”A“，你的答案《無》售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。15（單選題）下列不屬于合規風險主要種類的是（）。A投資合規性風險B信息披露合規性風險C反洗錢合規性風險D監管合規性風險解析：正確答案”D“，你的答案《無》合規風險的主要種類包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。16（單選題）與私募基金相比，公募基金具有的特點是（）。A投資風險較高B投資活動所收到的限制和約束少C基金募集對象不固定D采取非公開方式發售解析：正確答案”C“，你的答案《無》公募基金主要具有如下特征：可以面向社會公眾公開發售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定；投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管。17（單選題）在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，不包括投資者的（）。A收益期望值B投資規模C風險偏好D對投資資金流動性和安全性的要求解析：正確答案”A“，你的答案《無》在確定目標市場與投資者方面，基金銷售機構面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求，包括投資者的投資規模、風險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等。18（單選題）對證券投資基金的說法錯誤的是（）。A是一種長期投資工具B主要功能是分散投資C投資收益低于股票D可以降低投資單一證券帶來的個別風險解析：正確答案”C“，你的答案《無》證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個別風險。C選項說法太絕對。19（單選題）企業風險管理基本框架中，（）是其他所有風險管理要素的基礎。A事項識別B目標設定C內部環境D風險評估解析：正確答案”C“，你的答案《無》內部環境是其他所有風險管理要素的基礎。20（單選題）（）是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。A事項識別B風險評估C風險應對D行為監控解析：正確答案”B“，你的答案《無》風險評估是識別和分析與現實目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎。21（單選題）某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%,基金份額面值為1元，則以下計算正確的是（）。A認購費用為120元B凈認購金額為9884.42元C認購費用為118.58元D認購份額為9881.42份解析：正確答案"C",你的答案《無》暫無解析22（單選題）根據中國證監會2007年3月對開放式基金認購費計算方法的統一規定，基金認購費的計算公式為（）。A認購費=認購金額（1-認購費率）B認購費=認購金額認購費率C認購費=凈認購金額認購費率D認購費=凈認購金額（1-認購費率）解析：正確答案"C",你的答案《無》中國證監會于2007年3月對認購費用及認購份額計算方法進行了統一規定。根據規定，基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取，計算公式為：認購費用=凈認購金額認購費率；凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值。23（單選題）基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A確保投資者的利益優先B確保個人的利益優先C確保所在機構的利益優先D回避解析：正確答案"A",你的答案《無》基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。24（單選題）基金信息披露監管的根本目的在于（）。A確保基金行業的穩定與發展B保護基金份額持有人的合法權益C確保基金行業競爭的有序性D保護基金管理人的合法權益解析：正確答案"B",你的答案《無》基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的準確、真實、完整和及時，最終實現最大限度保護基金份額持有人合法權益的監管目標。25（單選題）證券投資基金銷售業務信息管理平臺不包括（）。A前臺業務系統B后臺業務系統C后臺管理系統D應用系統的支持系統解析：正確答案"B",你的答案《無》證券投資基金銷售業務信息管理平臺，主要包括前臺業務系統、后臺管理系統以及應用系統的支持系統。26（單選題）目前，我國封閉式基金在二級市場上通常按（）交易。A平價B折價C發行價D溢價解析：正確答案"B",你的答案《無》在開放式基金推出之前，我國共有47只封閉式基金。2002年8月，我國封閉式基金的數量增加到54只。其后因為封閉式基金一直處于高折價交易狀態，封閉式基金的發展因此陷入停滯狀態。27（單選題）債權類金融資產以（），債券等契約型投資工具為主A票據B股票C基金D期貨解析：正確答案"A",你的答案《無》暫無解析28（單選題）封閉式基金的募集一般要經過申請、核準、（）、基金合同生效四個步驟。A批準B發售C發行D核準解析：正確答案"B",你的答案《無》暫無解析29（單選題）基金職業道德教育的內容主要包括（）A培養基金道德觀念，灌輸基金道德規范B灌輸基金道德觀念，培訓基金道德素質C培養基金道德觀念，培訓基金道德素質D灌輸基金道德規范，培養基金道德素質解析：正確答案"A",你的答案《無》暫無解析30（單選題）通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為是屬于（）A內幕交易B操縱市場C不正當競爭D內幕信息解析：正確答案"B",你的答案《無》暫無解析31（單選題）（）要貫穿于公司經營活動的始終，建立健全公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執行A明確責任B權利制衡C風險控制D嚴格授權解析：正確答案"D",你的答案《無》暫無解析32（單選題）關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A可以評價基金經理的管理水平B及時了解基金投資的所有具體品種C可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D判斷基金的風險狀況解析：正確答案"D",你的答案《無》基金信息披露有利于投資者的價值判斷。在基金份額的募集過程中，基金招募說明書等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產品的風險收益特征及有關募集安排，投資者能據以選擇適合自己風險偏好和收益預期的基金產品，而不是判斷基金的風險狀況。33（單選題）以下說法正確的是（）。A開放式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響B投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣C封閉式基金和開放式基金份額限制相同D封閉式基金和開放式基金期限不同解析：正確答案”D“，你的答案《無》封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣；封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。34（單選題）關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A開放式基金成為主流產品B基金行業分散趨勢突出C快速發展，市場地位和影響不斷提高D基金市場競爭加劇解析：正確答案”B“，你的答案《無》在證券投資基金的發展過程中，基金市場行業集中趨勢明顯，資產規模位居前列的少數最大的基金管理公司所占的市場份額不斷擴大。所以隨著市場競爭的加劇，許多基金管理公司不得不走上兼并、收購的道路，這反過來進一步加劇了基金市場的集中趨勢。35（單選題）（）是公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A健全性原則B有效性原則C獨立性原則D相互制約原則解析：正確答案”C“，你的答案《無》暫無解析36（單選題）下列關于合規管理的目標，說法正確的是（）。A建立健全基金管理人合規風險管理體系B實現對合規風險的有效識別和管理C確保基金管理人依法合規經營D以上說法都正確解析：正確答案”D“，你的答案《無》基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。37（單選題）《證券投資基金銷售管理辦法》規定：（）可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。A監管機構B基金托管人C基金管理人D證券登記結算公司解析：正確答案”C“，你的答案《無》《證券投資基金銷售管理辦法》規定：基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。38（單選題）下列關于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票B成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票C價值型股票的市盈率、市凈率通常較高D成長型股票的市盈率、市凈率通常較高解析：正確答案”C“，你的答案《無》價值型股票通常是指收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率通常較高。39（單選題）基金管理人應建立電子信息數據的（）和備份制度，重要數據應當（）并且長期保存。A即時保存；本地備份B定期保存；異地備份C即時保存；異地備份D定期保存；本地備份解析：正確答案”C“，你的答案《無》基金管理人應建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據應當異地備份并且長期保存。40（單選題）基金托管協議是明確基金管理人與（）各自職責及相關業務內容的協議。A基金注冊登記機構B基金托管人C基金份額持有人D基金銷售代理人解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、收益分配、投資運作、凈值計算、信息披露及相互監督等事宜中的權利義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。41（單選題）下列關于基金銷售機構的職責規范，說法錯誤的是（）。A基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，不應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務B客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年C基金募集申請獲得中國證監會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D基金銷售機構在進行客戶風險等級劃分時，應綜合考慮客戶身份、地域、行業或職業、交易特征等因素解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金銷售機構與基金管理人簽訂的書面銷售協議，應當包括基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。42（單選題）以下關于基金托管銀行監管的說法中，正確的是（）。A基金托管人資格由中國證監會批準B中國證監會對托管銀行的監管只涉及市場準人監管C基金托管業務的監管主要由中國證監會負責D基金托管業務的監管主要由中國銀監會負責解析：正確答案”C“，你的答案《無》A項，基金托管人資格由中國證監會、中國銀監會核準；B項，商業銀行取得基金托管資格后，其基金托管業務活動主要受中國證監會的監管，中國證監會對基金托管銀行的日常監管主要包括基金托管職責的履行情況與基金托管部門內部控制情況兩個方面。43（單選題）證券投資基金投資的起點是（）。A基金募集B基金交易C注冊登記D基金變更解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金募集是證券投資基金投資的起點。44（單選題）基金定期報告中信息披露最詳盡的文件是（）。A基金凈值公告B年度報告C半年度期報告D基金上市交易公告書解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金年度報告是基金存續期信息披露中信息量最大的文件。45（單選題）基金份額登記具有確定和變更（）及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A基金管理人B基金托管人C基金注冊登記機構D基金份額持有人解析：正確答案"D",你的答案《無》基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。46（單選題）公司型基金的最高權力機構是（）。A基金公司監事會B基金公司董事會C基金管理公司董事會D基金公司股東大會解析：正確答案"D",你的答案《無》公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。而股東大會是股份公司的最高權力機構。47（單選題）基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業績表現的指標是（）。A基金份額凈值增長率B周末基金份額凈值C期末可供分配利潤D基金凈值總額解析：正確答案"A",你的答案《無》本期基金份額凈值增長指標是目前較為合理的評價基金業績表現的指標。投資者通過將基金凈值增長指標和同期基金業績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風格。48（單選題）開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A基金份額持有人與銷售代理人B基金份額持有人與基金管理人C基金份額持有人與注冊登記人D基金份額持有人與基金份額持有人解析：正確答案"B",你的答案《無》投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。可見開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進行的。49（單選題）可能對基金持有人以及基金份額的交易價格產生重大的影響的事項不包括（）。A基金份額持有人大會的召開B基金管理人或基金托管人變更C開放式基金發生巨額贖回且按期支付贖回款項D延長基金合同期限解析：正確答案"C",你的答案《無》C項應為"開放式基金發生巨額贖回并延期支付”。50（單選題）根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A基金存續期B法律形式C基金規模D投資理念解析：正確答案”B“，你的答案《無》證券投資基金依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。51（單選題）2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生。A華安創新B淄博鄉鎮企業投資基金C基金開元D基金金泰解析：正確答案”A“，你的答案《無》2001年9月，我國第一只開放式基金——華安創新誕生。52（單選題）關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。A合規管理部門B管理層C督察長D監事會解析：正確答案”C“，你的答案《無》關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當是督察長履行的職責。53（單選題）內部控制制度的制定應遵循（）原則，以具有前瞻|生，并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時修改或完善。A合法、合規性B全面性C審慎性D適時性解析：正確答案”D“，你的答案《無》暫無解析54（單選題）下列屬于后臺部門的是（）。A行政管理部B人事部C清算部D以上都正確解析：正確答案”D“，你的答案《無》后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門。55（單選題）道德和法律都是（），都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。A行為規范B自我約束C功能互補D相互促進解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析56（單選題）QDII基金的凈值在（）披露。A估值日B估值日后1?2個工作日C估值后2?3個工作日D估值后3?5個工作日解析：正確答案"B",你的答案《無》QDII基金的凈值在估值后1?2個工作日內披露。57（單選題）（）原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。A公正性B協調性C公正性D健全性解析：正確答案"B",你的答案《無》協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。58（單選題）10日前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A公司型基金；契約型基金B契約型基金；公司型基金C契約型基金；封閉式基金D公司型基金；開放式基金解析：正確答案"B",你的答案《無》目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數證券投資基金則是公司型基金。59（單選題）相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上（）。A風險共擔B收益共享C買者自慎D買者自負解析：正確答案"C",你的答案《無》相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上買者自慎。60（單選題）下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是（）。A罰款B提示改正C出具監管警示函D暫停辦理相關業務解析：正確答案”A“，你的答案《無》可采取的行政監管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷機構進行整改；對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函；責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改，暫停辦理相關業務等。61（單選題）基金投資跟蹤與評價的核心是（）。A對基金銷售業務以及人際關系的維護B基金投資效益及客戶評價的穩步提高C對基金銷售業績及工作人員素質的提高D對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。62（單選題）基金管理人的經理層人員應當取得（）核準的任職資格。A董事會B中國證監會C基金業協會D證券業協會解析：正確答案”B“，你的答案《無》經理層人員應當取得中國證監會核準的任職資格。63（單選題）經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A董事會B監事會C中國證監會及相關派出機構D股東大會解析：正確答案”C“，你的答案《無》經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監會及相關派出機構報告。64（單選題）基金管理人設監事會，監事會向（）負責。A董事會B管理層C董事長D股東會解析：正確答案"D",你的答案《無》基金管理人設監事會，監事會向股東會負責。65（單選題）關于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A等于基金份額面值加當日收益B隨機變動C保持不變D隨基金收益率變化而變動解析：正確答案"C",你的答案《無》貨幣市場基金的份額凈值固定在1元人民幣，基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率表示。66（單選題）如果P/B比率（股票價格與每股票面價值的比率）為標準將股票分為價值型和成長型，則價值型股票的P/B比率（）。A大于1B大于10C較低D較高解析：正確答案"C",你的答案《無》根據股票性質的不同，通常可以將股票分為價值型股票與成長型股票。價值型股票通常指的是收益穩定、價值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率^/B）通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發展潛力大的股票，其市盈率、市凈率（P/B）通常較高。67（單選題）基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A從合同生效之日起計算的業績B自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績C當年上半年的業績D最近10個完整會計年度的業績解析：正確答案"D",你的答案《無》基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。68（單選題）對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，（）的投資模式。A承擔低風險、追求低收益B承擔低風險、追求高收益C承擔高風險、追求低收益D承擔高風險、追求高收益解析：正確答案"D",你的答案《無》對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險，追求高收益的投資模式。69（單選題）（）是指公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。A成本效益原則B有效性原則C獨立性原則D相互制約原則解析：正確答案”A“，你的答案《無》暫無解析70（單選題）下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。A查閱或者復制未公開披露的基金信息資料B參與分配清算后的剩余基金財產C依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額D按照規定要求召開基金份額持有人大會解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。71（單選題）貨幣市場工具通常指到期日（）的短期金融工具。A不超過1年B2年以內C不足6個月D不足3年解析：正確答案”A“，你的答案《無》貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現金投資工具。72（單選題）基金監管工作的首要目標是（）。A保護投資者利益B保證市場的公平、效率和透明C降低系統風險D推動基金業的發展解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金監管的首要目標是保護投資者利益。73（單選題）從我國的實踐看，不屬于基金行業自律管理的內容是（）。A保護基金行業的整體利益B建立基金行業教育培訓體系C開展基金業宣傳活動，樹立行業形象D對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金行業自律管理的方式主要是：①制定行業自律規則與業務標準，加強會員管理，大力開展基金業務宣傳活動，樹立行業形象，正確引導社會公眾對基金市場的認識；②建立行業從業人員教育培訓體系，全面提高基金從業人員素質；③加大研究力度，對關系基金業發展的重點、難點、熱點問題進行深入研究，促進基金業的健康發展。74（單選題）保本基金的（）是到期時投資者可獲得的本金保障比率。A安全墊b安全邊界C保本比例D安全比例解析：正確答案”C“，你的答案《無》保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例介于80%-100%之間。75（單選題）投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續。AT+OBT+1CT+2DT+3解析：正確答案"B",你的答案《無》暫無解析76（單選題）根據目前我國基金注冊登記業務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人登記權益，投資人在（）日為（含該日）后有權贖回該部分基金份額。AT+3,T+7BT+2,T+3CT+1,T+2DT,T+1解析：正確答案"C",你的答案《無》一般而言，投資者申購基金成功后，登記機構會在T+I日為投資者辦理增加權益的登記手續；投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后，登記機構一般在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。77（單選題）ETF基金T日現金差額相關內容應在（）的申購、贖回清單中公告。AT+1日BT-1日CT日DT+2日解析：正確答案"A",你的答案《無》T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。78（單選題）T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。ATBT+1CT+2DT+3解析：正確答案"B",你的答案《無》T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。79（單選題）在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。AQD口基金BETF基金CETF聯接基金DLOF基金解析：正確答案"A",你的答案《無》QD口基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金80（單選題）根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司（）家。A65B78C96D101解析：正確答案"C",你的答案《無》根據中國證券投資基金業協會的統計數據，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司96家。81（單選題）當代表基金份額（）以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，持有人有權自行召集。A0.05B0.08C0,1D0,2解析：正確答案"C",你的答案《無》根據《證券投資基金法》，當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集。82（單選題）在基金份額發售（）日前，披露招募說明書基金合同及份額發售公告等信息。A5B3C1D7解析：正確答案"B",你的答案《無》在基金份額發售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上；同時，將基金合同、托管協議登載在管理人網站上，將基金份額發售公告登載在指定報刊和管理人網站上。83（單選題）基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A30B45C15D10解析：正確答案”A“，你的答案《無》基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。84（單選題）基金管理人自收到驗資報告之日起（）日內，向中國證監會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續。A3B7C10D15解析：正確答案”C“，你的答案《無》暫無解析85（單選題）基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在（）個月內選任新基金托管人。A3B6C12D24解析：正確答案”B“，你的答案《無》基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人。86（單選題）檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后（）個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。A3B5C10D15解析：正確答案”B“，你的答案《無》檢測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告。87（單選題）修訂后的《證券投資基金法》于（）正式實施。A2012年12月28日B2013年12月28日C2012年6月1日D2013年6月1日解析：正確答案”D“，你的答案《無》2012年12月28日，全國人大常委會審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實施。88（單選題）我國《證券投資基金法》規定，封閉式基金的存續期應在（）年以上。A2B15C5D10解析：正確答案”C“，你的答案《無》我國《證券投資基金法》規定，封閉式基金的存續期應在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續期大多在15年左右。89（單選題）某基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。A0.1818B0,3366C0,2273D0,6364解析：正確答案"C",你的答案《無》暫無解析90（單選題）世界上最早的證券投資基金即英國'海外及殖民地政府信托基金〃成立于（）年。A1768B1420C1868D1686解析：正確答案"C",你的答案《無》封閉式