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總結

工作總結及思路

***區分公司

本人自今年6月任***區分公司稽核員至今，回顧近5個月的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過5個月來的學習與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。

對于一直在前臺工作的我來說，區分公司稽核是一個全新的工作領域，是承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系四面八方的樞紐，推動各項工作朝著既定目標前進的中心。與在營業廳稽核不同，在營業廳注重一個工作點，在區公司則是一個面。不僅是工作量的加大，更是責任的加大。對我的要求就更高。

目前我負責的工作主要有***資源管理，***及***管理，報送終端結算單，禮品庫存統計表，資源管理，業務稽核，制作成本表，每月核對庫存量，以及各類mis調撥出庫。這樣的工作量是在營業廳沒有過的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門之間進行溝通，從剛開始的難以適應到現在已經做到可以熟練完成。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。如果說前臺工作最重要的是靈活，那么后臺最重要的就是嚴謹與溝通。面對繁雜瑣碎的大量事務匯總性工作，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。必須自我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務。

對于下一步的工作思路，首先每月要進行工作計劃，每周進行工作總結，對于每個營業廳出現的業務差錯問題，要有針對性的提出解決方案。對可能出現問題的業務重點提醒，目標是從根本上杜絕差錯。積極與營業廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證***不缺貨，還要不囤積，不浪費公司資源。

我堅信自己能夠在今后的工作中會表現得更好，希望能繼續得到領導的信任,準許我繼續在這個崗位工作。篇二：2011年審計稽核工作總結2011年審計稽核工作總結

一年來，在上級主管部門和縣聯社的正確領導下，審計稽核部嚴

格按照年初確定的總體工作思路，通過轉變審計工作理念，提高工作效率，圍繞合規守法經營、內控制度執行、規范管理、風險防范等重

點內容開展全面的審計工作，有效促進了轄內各網點依法合規經營和

風險防范。現將一年來的主要工作匯報如下：

一、審計稽核部全年開展的主要工作

（一）圍繞中心工作，突出稽核重點，有效開展各類審計稽核工

作。

（1）全年扎實開展序時稽核****次，做到定期監控各項業務風

險狀況。序時稽核是稽核檢查中定期對信用社各項業務經營情況檢查

的有效方法，一年來，我部把序時稽核作為摸清底數，掌握實情，規

范操作，防控風險的基礎性工作，并根據各網點實際風險狀況采用靈

活多樣的稽核方式，重點對部分網點新增貸款的合規性、制度執行情

況、結算業務合規性、重要空白憑證管理、現金管理和合規性操作等

方面進行重點檢查，并對涉及內部管理及操作風險的各個環節開展了

較為細致、全面的稽核檢查。全年審計稽核部共計開展序時稽核****次，下發稽核糾正通知書*份，深入查找了各項業務運行過程中存在

的問題，極大地促進了各項業務的規范辦理。(2)根據業務運行狀況，全年扎實開展具有針對性的專項檢查****次。為了有效防范操作風險，做到依法合規經營，審計稽核部全年根據業務運行狀況，及時開展各類專項檢查，全年共計開展專項檢

查****次，深入查找了聯社各項業務中存在的問題。一是年初對2009年度財務收支年終決算情況進行了專項檢查，并對檢查存在的問題督

促落實整改；二是對****年5月1日以后聯社新增貸款質量情況進行

了一次非現場檢查，通過對新增貸款質量的有效監控，進一步摸清了

新增貸款的質量和風險狀況，為領導決策提供了可靠依據；三是為推

動全轄信貸資產和非信貸資產五級分類工作扎實、有序開展，2011年五月份審計稽核部門開展了一次五級分類專項檢查工作，通過加強

風險管理，促進聯社樹立審慎經營、風險為本的管理理念；四是針對

上年度按揭貸款檢查中存在的風險點，及時開展了住房按揭貸款后續

跟蹤專項檢查，及時查看了按揭貸款風險是否控制到位，各項措施是

否得到有效建立，進一步促進了聯社按揭貸款的規范辦理；五是為了

及時查找上年度新開辦的授信貸款業務工作存在的問題和困難，對授

信業務適時開展了一次專項檢查，通過檢查準確掌握了授信貸款業務

的運行情況，達到了促進聯社審慎經營，完善授信工作機制，規范授

信管理的目的，極大的促進了授信業務的健康發展；六是為進一步規

范貸款利率執行，確保貸款利率按規定執行到位，2011年5月份審

計稽核部對全轄利率執行情況進行了一次非現場專項檢查，及時糾正

了部分貸款利率執行中存在的問題；七是對銀行承兌匯票開展專項檢

查，對開辦的銀行承兌匯票業務無真實貿易背景、逆程序操作等現象

進行了糾正，促進了承兌匯票業務的健康持續發展；八是按照銀監部

門監管要求，開展了對聯社員工及其近親屬貸款情況的專項檢查，有

效規避了隱藏風險；九是按照聯社安排對上半年大額貸款資金流及土

地抵押貸款進行了專項審計；十是為加強財務費用管理，提高成本核

算水平，審計稽核部對上半年財務收支情況進行了專項檢查，并對其

中存在的問題進行了糾正；另外審計稽核部在全年共對張xx、xxx、xxx三名貸款經辦人員經辦貸款分別進行了***8次專項審計，通過采

取與貸戶見面、采用電話核實、內部查閱相關資料等方式，共計核對600多筆，摸清了經辦責任貸款中發放違規冒名貸款以及壘大戶貸款

等，對違規經辦的貸款進行了取證，并及時對檢查發現的違規問題及

時移送紀檢監察部門依規處理。

（3）審計稽核部全年及時開展了****名離任主任的經濟責任審

計工作。按照審計工作要求，審計稽核部全年共對全轄*****名離繼

任網點主任的資產移交工作進行了監交，對離任網點主任任期內經營

管理及履職情況進行現場稽核，本著“客觀公正、實事求是”的原則

對離任主任任期內的工作業績做出客觀公正的評價，共形成離任審計

報告****份，并針對檢查中發現的問題提出了整改建議。通過資產交

接工作，使離、繼人主任責任進一步明確，資產質量狀況進一步明晰，

為聯社各項業務健康持續發展起到了良好地促進作用。

（4）與其他相關職能部門聯合開展檢查***次。一是聯合安全保

衛部、財務會計部對春節期間現金、重要空白憑證、業務印章、安全

保衛開展檢查，及時消除各種安全隱患；二是與信貸管理部、理事會

工作部、紀檢監察室及各市場部在5至10月份開展了不良貸款風險

排查、清收工作，并在排查結束后形成匯總報告上報聯社；三是在11月份聯合財務、信貸、辦公室組成檢查組認真開展了“規范化管

理年”驗收階段檢查工作，并在排查結束后形成匯總報告上報聯社。

（二）扎實開展“內控和案防制度執行年”活動，促進聯社安全

運營。為貫徹落實銀監會2011年“內控和案防制度執行年”活動得

到有效貫徹落實，審計稽核部全年負責了全轄“執行年”活動的安排、

協調、督導、檢查、考核、問責工作。一是通過制訂《“內控和案防

制度執行年”活動實施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到

有的放矢，有序開展；二是通過層層簽訂責任書，將案件防控責任落

實到每一個崗位、每一位職工。明確了“執行年”工作目標及任務，

為鞏固**聯社案件防控治理成果，構建案件防控長效機制提供了保

障；三是通過督導營業網點及聯社各職能部門認真開展自查和檢查工

作，確保風險排查和整改到位；四是通過總結“執行年”活動開展情

況、取得的效果及存在問題，不斷提高案防水平。

（三）按照《****縣農村信用合作聯社呆帳認定核銷操作規程

（試行）》規定，對呆賬核銷資料進行嚴格審核。全年審計稽核部共

完成對筆核銷資料的審核工作，并對不符合核銷條件的筆資料提出明確理由不予認定，促進了呆賬核銷的規范運作。

二、2011年部門工作主要做法

（一）是嚴格按照《審計工作程序》開展各項審計工作，規范審

計行為。今年以來，我部始終堅持按照上年末制定的《審計工作程序》

規范開展各項審計工作，不斷實現審計工作的標準化。一是在開展審

計前，嚴格遵循重要性原則和謹慎性原則編制審計方案，在評估審計

風險的基礎上，圍繞審計目標確定審計的對象、范圍、內容、方法和

工作步驟；二是在審計實施過程中與被審計單位舉行審前會談，了解

被審計單位整體運作情況、經營管理狀況、存在的主要問題和風險等。

審計實施過程中對發現問題及審計工作結果現場反饋被審計部門并

要求被審計單位簽字確認，確保審計工作質量；三是項目結束后要求

審計人員認真進行分析研究和加工提煉，有針對性地提出審計建議，

并及時將審計發現中的重要事項向有關業務管理部門及全轄通報，確

保審計報告所提出的審計結論和建議得到有效實施；四是按照審計工

作程序，在一定時間后及時開展審計追蹤檢查，確保風險化解到位，各項措施落實到位。

（二）是嚴格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規事項，不斷加大嚴重違規事項的移送力度。今年以來，稽核部對本年度檢查出的屢查屢犯、屢禁不止的問題，加大了處罰和問責力度。針對檢查中發現的問題我部采取批評教育與經濟處罰相結合的辦法，全年共發出整改通知書*****份，并對違規的相關責任人，嚴格按照《**聯社稽核處罰辦法（修訂）》進行了處罰，全年共開具罰款通知書****份，處罰違規人員*****人次，處罰金額******萬元，大力糾正各類違規事項。針對檢查發現嚴重違規的事項及時移交紀檢監察部門依規處理，全年共計向監事會提交內部監督檢查移送函******份，對存在嚴重違規的*****人移交紀檢監察部門依規處理。移送充分發揮了審計稽核查錯糾弊的作用，有效地遏制了經營管理工作中的違規行為。

（三）是不斷提升部門自身監督檢查水平，完善稽核監督工作機制。只有對業務學懂、弄懂，融會貫通，才能在稽核工作中發現問題、提出問題、解決問題，為了實現稽核工作職能的正常發揮，真正起到查隱患、堵漏洞、建制度、強管理的目的，一年來我部始終把提升部門自身監督檢查水平作為一項重要工作來抓，一是定期組織部門人員進行培訓，通過購買相關書籍進行學習，不斷增強部門稽核相關知識，通過對上級監管部門檢查方法不斷借鑒，不斷增強稽核人員的事業心、責任感和法紀觀；二是積極選派人員參加上級聯社稽核工作，學習他們的稽核經驗和方法，達到取長補短，為我所用的目的；三是隨時與毗鄰兄弟聯社稽核工作人員保持溝通交流，對出現的新問題、新情況做到心中有數，做到有效識別、規避風險的目的；四是部門依據篇三：2014稽核員工作總結2014年度稽核工作總結

一年來在各位領導和同事的關心幫助下，我認真提高自身思想素質，加強學習業務技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認真學習專業知識和業務技能，根據總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內各支行開展工作，較為圓滿的完成了2014年領導安排的各項任務。現將2014年度稽核工作總結如下:

一、基本情況包片轄內有**家支行**個分理處，即**支行、**分理處、**分理處、**鋪支行、**支行、**支行、**支行，共有員工**人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但**支行、**支行貸款營銷不足；**、**不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發現信貸業務在總行的規范管理和制度要求下，貸款發放操作初步規范提高，貸款風險得到有效控制；會計基礎在創建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務處理水平有所提高；安全保衛工作制度已建立，各項安全設施達到了合規標準。因信貸人員緊張，部分社對農戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當然在內控制度執行和業務操作還存在一定差距。

二、稽核工作概況根據總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結合我轄區實際情況，先后對我轄區及配角的**家支行**家分理處，進行了**輪序時稽核，共50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達100％。為了確保稽核檢查質量高，定性準確，側重點突出，在每次稽核工作進行前都要結合各支行、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據總行要求以及業務發展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。

三、加強各方面知識學習

（一）加強政治思想和職業道德教育，發揚愛崗敬業精神

本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內涵、黨的群眾路線教育，以及有關金融、法律、法規。通過學習，純清了思想，提高了認識。(二)加強業務學習，提高自身素質，樂做“學習型員工”

為適應新形勢的發展需要，不斷加強自身修養。一是利用業余時間認真學習金融業務知識，認真學習總行下發的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，《中國農村信用合作》、《中國金融》、《金融時報》及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設，提高職業修養，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業意識的培養，進一步增強工作的責任心、事業心，對上級部門的文件精神我深刻領會，使上級精神在工作執行中不走樣、無偏差。

四、稽核工作具體內容

（一）接受省總行、**辦事處及**銀監分局抽調，努力完成交辦的工作于****年*月**日至**日，參加**高管審計；****年*月**日至*月*日，參加**檢查；****年**月**日至**日，參加**高管審計；****年**月**日至**日，參加***域風險排查檢查。

（二）重點搞好常規稽核工作

1、印證押、現金、結算的常規稽核。主要對業務印章、經辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查；重要空白憑證的領用、保

管、銷號和再銷號是否及時合規；檢查結算對帳手續是否嚴密合規；庫存現金、庫存管理是否合規，有價單證、抵質押物的保管及管理是否合規；營業設施是否符合安防規定等。

2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續、執行實名制存款、掛失業務的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關等。

3、信貸基礎、操作流程、管理監控。主要對借據的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執行、貸款科目的使用、貸款新規執行情況、貸款展期的合規性、新增貸款的合規性、五級分類的偏離度等。

（三）積極開展序時稽核，定期監控各支行經營情況

序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業務經營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業網點會計、出納基本制度執行情況、結算業務合規性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現金管理和綜合業務網絡系統的合規性操作等方面進行了數次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多次，檢查抵（質）押物品15多次，檢查計算機各類打印資料20多次，檢查各種登記簿400多本（次）。

（四）根據轄內實際情況，及時開展專項稽核

一年來接受省總行及**辦事處抽調，努力完成交辦的工作及本總行轄區內的3次序時稽核檢查外，根據總行業務發展需要對全轄進行專項稽核26次。

（1）****年**月**日至**日對**等進行年終真實性檢查。

（2）****年**月**日至**日對**支行進行安全檢查。

（3）****年**月**日至**月**日對**支行進行了標準行社創建驗收復查。

（4）****年**月**日至**日對**支行、**分理處進行了全面的后督專項檢查。

（5）****年**月**日至**月**日分別對**支行進行了序時稽核檢查。

（6）****年**月**日至**對**進行了強制休假審計。

（7）****年**月**至**日**進行了序時稽核跟蹤檢查。

（8）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（9）****年**月**日對**支行進行了突擊檢查。

（10）****年**月**日至**日對**黃泥鋪進行了安全專項檢查。

（11）****年**月**日對調離員工進行了離崗審計。

（12）****年**月**日對**進行了離崗審計。

（13）****年**月**日對**進行了突擊檢查。

（14）****年**月**日至**日對**支行進行了電子銀行及銀行卡業務檢查。

（15）****年**月**日至**月**日對**支行進行了序時稽核檢查。

（16）****年**月**日至**日對**驗收。

通過一年稽核檢查，共發出《事實確認書》50份，共處理違規人員21人次，經濟處罰****元。查出了部分支行（部）、分社在業務經營，財務費用、信貸、傳票帳務、內控建設等方面存在的問題，我們通過說服教育、經濟處罰、召開現場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規、違紀和不良行為的錯誤作法,規范了各營業機構的業務操作，解決了業務操作中的實際困難，提高了依法經營意識，增強了管理制約機制，從而為***銀行業務發展奠定了良好的基礎。

五、回顧2014年度稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。

（1）辦理質押貸款質押物低于總行批復要求，如**（2）逾期貸款催收情況，如**。

（3）受托支付不合規，貸后未及時收集用途相關資料，如**

六、工作中存在的問題和障礙

由于**片農村支行機構分散，人員較多，經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊，規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經營，有章不循，違規操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內控方面執行不力的現象。

總之，一年來，**片稽核工作在總行領導的正確領導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較為圓滿地完成了各項工作任務，充分的發揮了稽核的再監督作用，但與上級要求尚有差距。今后，我必須加強學習，不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力，加大稽核檢查力度，切實維護各項規章制度的貫徹執行和落實，為我縣支行業務經營穩步健康推進保駕護航。

以上是一年來在稽核工作崗位上的簡要總結，僅供領導參考，不足之處請領導批評指正。

稽核員:**二0一四年**月**日篇四：2013年稽核總結**合行二○一三年度稽核審計工作總結

省聯社：2013年度在合行黨委的正確領導下、在省聯社稽核審計部和審計中心的指導管理下，我行稽核審計工作認真遵循年初省聯社確定的“規范審計、創新手端、提高質量、增強效能”的指導思想，緊緊圍繞“管理年”建設活動，著力轉變稽核審計工作理念，加強審計隊伍建設，把審計項目重心向基礎經營管理方面傾斜,充分發揮稽核審計職能作用，扎實開展業務經營及內部管理，重點進行了序時、后續、專項等方面的稽核審計，通過合行的嚴格管理，稽核部門的有效檢查監督和合行員工的有力支持配合，有力促進了我行內控制度落實和經營管理水平的不斷提高，促進了我行的持續健康有序發展。現將一年來的稽核審計工作開展情況報告如下：

一、審計概況

我行2013年稽核審計工作，按照省聯社《2013年稽核審計工作安排意見》，依據《甘肅省農村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農村信用社現場稽核操作規程》和《甘肅**農村合行銀行常規序時稽核審計方案》、《甘肅**農村合行銀行后續跟蹤稽核審計方案》、《專項審計方案》的要求，合行稽核審計部一是對全轄19個營業網點會計管理、內控管理、信貸管理、財務管理、賬戶管理、反洗錢等業務進行了常規序時性全面審計。應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次），占100%。二是對**支行、**分理處等19家行處進行了三輪以上后續追蹤稽核審計，應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次）占100%。；三是對**支行、**支行等9家行處銀行卡業務進行了專項審計；四是對營業部、**支行等9家行處反洗錢進行了專項審計；五是對**支行、**分理處兩名負責人員進行了離任經濟責任審計。六是對***等9名高管任職資格進行前審計；通過以上審計，共查出違規42條2633筆金額66918萬元，提出審計建議450條。

二、主要措施和方法

（一）制訂工作計劃

按照省聯社2013年稽核審計工作要點，我們根據通知

和要求精神，明確了稽核工作思路，提出了稽核工作重點，制訂了工作計劃，充分利用有限的稽核審計資源，最大限度發揮其作用，為全年稽核審計工作的有序開展奠定了基礎。

（二）明確工作責任

為強化稽核監督，完善內控案防，規范稽核監督行為，我們按照省聯社制定的《甘肅省農村信用社稽核審計工作再監督評價暫行辦法》和《甘肅省農村信用社稽核審計責任追究暫行辦法》，認真系統的進行了學習，明確了稽核審計工作職責和責任。一是通過上述文件的學習，增強了稽核人員敢于、善于發現問題和揭露問題的信心和決心。二是實行主查負責制，對因未全面履行工作職責造成資金損失和責任事故或形成案件的將依據本辦法進行責任追究。三是對全年序

時稽核、后續稽核、專項稽核和非現場稽核工作進行統籌安排，做到稽核審計工作年初有安排、實施有方案、檢查有報告、有總結。

（三）規范檢查行為

規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。一年來稽核審計

部對省聯社下發的稽核審計管理制度，組織稽核人員認真學習，且能熟練掌握運用到稽核審計工作中。按照《甘肅省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《甘肅省農村信用社稽核操作規程》，規范了稽核檢查程序。從立項、撰寫稽核工作實施方案、下發稽核通知、到現場檢查、現場檢查工作底稿、備查記錄通知書等環節、都嚴格按照操作規程，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案的管理存檔。

三、主要審計發現

（一）在常規序時稽核審計方面

一年來主要對新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現金及重空管理等會計核算、帳務處理、內控管理等方面的稽核審計，應審計網點19個，實審計19個，占比100%。

1、在貸款業務審計中：查出違規問題17條1438筆，涉及違規金額33800萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：查出違規問題5條153筆3023萬元。

3、在內控管理、制度執行中：查出違規問題2條225筆15443萬元。

（二）在后續跟蹤稽核審計方面

一年來，按照《甘肅**農村合作銀行后續追蹤稽核審計方案》對全轄19家網點上期稽核檢查中查出的問題，結合各行處限時整改情況，逐項逐條進行了復查，經復查，未整改的情況如下：

1、在貸款業務審計中：未整改的違規問題12條435筆，涉及違規金額萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：未整改的違規問題4條31筆涉及金額691萬元。

3、在內控管理、制度執行中：未整改的違規問題2條29筆涉及金額26萬元。

（三）在銀行卡業務專項審計中

1、在銀行卡卡片管理中

對銀行卡的庫存、領取、保管、發出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。但在登記簿檢查中發現有個別網點記載不合規、不完整的18筆，其中飛天個人卡10筆，福農卡8筆。

2、在銀行卡開戶信息管理中

銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發卡條件等

方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時的114筆，其中飛天個人卡56筆，福農卡58筆；二是開卡資料填寫不完整的67筆，其中飛天個人卡31筆，福農卡36筆；三是開卡手續不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實的8筆；五是客戶基本信息不真實、不健全的1筆。信息管理中問題較多的合行營業部、神峪支行、策底支行等。

3、在銀行卡業務交易中對銀行卡業務交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業務、密碼管理、授權業務、銀行卡銷戶、手續費收繳、業務資料等方面進行了全面的審計，存在的問題是：一是掛失、補掛不合規的63筆萬元；二是開戶金額不符合規定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規范的7筆672萬元；四是未經評級授信開戶的2筆；五是大額收付不合規的1筆萬元；存在問題較多上亭分理處、東華支行、營業部等。

4、在銀行卡發卡質量評價中

在發卡質量上，抽樣審計數量4287張，卡內平均余額9693元。其中飛天個人卡2658張，卡內平均余額為4726元；飛天福農卡1629張，卡內平均余額4967元。飛天個人卡短信提醒業務開通了18628戶。

（四）在反洗錢專項審計中

1、在客戶身份識別和客戶風險分類等級管理中在辦理大額存取款業務時，未對客戶身份進行識別的4家行處，違規筆數26筆，占抽樣筆數的%。

第2篇：財務稽核工作總結

財務稽核工作總結

一、稽核審計工作成績及基本做法

(一)完善崗位責任制，落實稽核包片責任，財務稽核工作總結。

1、制定崗位責任制，按照省聯社相關管理制度，結合我縣實際細化了稽核審計的各種管理制度;實行稽核包片責任制，把全縣信用社每個營業網點落實到人到稽核包片，不留死角，實行誰包片誰負責、誰檢查誰負責、誰簽字誰負責的稽核管理責任制，實行稽核審計責任追究制度，進一步夯實了管理責任，增強了稽核人員工作責任心。

2、年初制定了《2010年稽核審計工作安排意見》，對全年序時稽核、專項稽核和內審工作進行統籌安排，作到稽核審計工作年度有總體安排意見，季度有分段實施部署，月度有進度和考核，作到任務明確。

3、實行周工作安排和月度例會制度，每周周一對本周的工作內容作出具體的安排，并組織實施到位;每月對每個稽核人員根據周工作安排的工作任務完成情況進行集中匯報，檢查落實，查漏補缺，并按照工作任務完成情況嚴格考核兌現，進一步激發了稽核人員的工作熱情和工作責任心。

(二)規范檢查行為，細化檢查內容。

1、規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。今年以來，稽核審計部對省聯社下發的11項稽核審計管理制度再次組織稽核人員認真學習，熟練掌握運用指導稽核審計工作，按照《陜西省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《陜西省農村信用社稽核審計工作質量控制辦法》規范稽核檢查程序，從編制稽核工作實施方案、下發稽核通知到現場檢查，現場檢查工作底稿、撰寫事實確認書、稽核工作報告、稽核結論到下發稽核整改通知書，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案管理工作。

2、對各項檢查內容按照“作業式、格式化”進行列表細化，從會計管理工作、財務管理工作、信貸業務操作流程、信貸風險防范、安全保衛工作、內控制度執行以及業務經營真實性等詳細制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項開展檢查，確保稽核檢查工作精細化，不留死角。

3、針對信用社登記簿多、登記不規范和存在顧此失彼的現象，與聯社各部門磋商，牽頭統一了各類登記簿，印制《xx縣農村信用社內控管理登記簿一覽表》，發到各網點，統一了制式、規范登記內容和要求，達到了統一規范。

(三)認真做好各項稽核檢查工作。

1、組織實施了2010年度會計決算真實性專項稽核工作，提前介入，超前運作，組織人力全面進行稽核檢查，確保真實、準確;得到了上級管理部門組織的真實性大檢查的肯定;

2、全面完成全年序時稽核工作任務，工作總結《財務稽核工作總結》。隨著稽核審計工作的進一步規范，稽核人員進一步加強對新業務的學習，放棄節假日休息時間，全身心投入到序時稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣xx個社(部)的序時稽核工作，對xx個重點單位實施了后續跟蹤稽核審計和二次稽核審計。全年累計發出稽核現場檢查事實確認書xx份，發現存在問題568條，現場糾改223條，限期整改345條，現場處罰xx人次，罰金38000元，發出整改通知書46份，通過后續稽核和各社回執的整改報告看，已基本整改到位。做到扶正糾偏、規范管理、防范風險，并將序時稽核用社制度執行和落實情況，準確做出管理決策，通過強有力監督檢查，進一步促進了各項業務規范健康快速發展。

3、根據省聯社的通知要求，組織實施了我縣農村信用社2010年新增貸款的專項稽核工作，進一步掌握了新增貸款質量，促進了信貸管理工作。

4、對聯社財務會計部資金清算中心、信息管理部、業務部、風險管理部等部門執行政策、貸款管理、風險防范、規范流程操作等方面進行了稽核審計和審議評價，進一步規范了管理部門的管理及操作行為。

(四)認真做好各項內部審計工作。

1、由于今年聯社加大了崗位交流力度，一次提拔交流xx位社(部)主任、部門經理，因此，在聯社領導的重視支持下，稽核審計部集中時間、精力利用一個月的時間，對社(部)主任、部門經理離任及經濟責任進行了稽核審計，對任期內的政策制度執行和責任制履行進行全面稽核審計，給予客觀公正的評價，全年共實施社(部)主任離任審計xx人次，開展職工離崗審計xx人次，作到了離崗必審計。

2、認真實施財務審計工作。根據聯社審計委員會安排，按季組織對全縣信用社財務制度執行情況進行稽核審計，集中時間對各社2007年下半年，2010年一至三季度財務管理情況，費用列支的真實性和合規性進行了全面審計，進一步促進和規范了農村信用社財務管理行為。

3、按照聯社安排，組織實施對聯社后勤管理工作進行了審計，通過審計，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環節，對進一步加強和規范后勤管理工作起到了積極的促進作用。

(五)及時準確報送“1104”工程報表，按月準確上報，按季做好監管核心指標分析和監管評級打分，準確預測經營風險。為健全和完善農村信用社的風險監管體系，實現對農村信用社的持續、分類監管和風險預警。一是加強與業務、風險、財務和信息等部門的溝通配合，報表人員加班加點、認真細致，從未出現數據差錯，保證了報表的真實性、準確性和及時性，得到了安康銀監局的好評。二是按照全新的商業銀行監管核心指標口徑，按季對資本充足狀況、資產質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等四個方面23個風險監測指標、70個輔助指標進行計算分析和預警，并計算出監管評級得分，為聯社組建農村合作銀行提供了詳實的指標數據，為領導經營決策和風險管理提供了有效理論依據。三是按照安康銀監分局要求，準確、及時、真實報送《日常監管事項報告》，雙周五定期報送，從未間斷和出現任何披露。

(六)認真落實督辦各級檢查的整改工作。今年以來，各級各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。據不完全統計，銀監、人民銀行及行業主管部門共檢查10余次，審計、公安、稅務等其他部門共檢查也近10次。一是積極配合，認真做好接待工作;二是認真組織落實整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監督落實好整改。

第3篇：公司財務稽核制度

公司財務稽核制度

1、目的

2、范圍

本公司稽核范圍，定為賬務、業務、財務、總務、監驗五項，除另有規定外，均依本辦法規定處理。

3、職責

本公司稽查工作，由管理部門隨時指定適當人員執行稽核工作。

稽查人員對于所審核的事項，應負責任，必要時，并應在有關賬冊簿加蓋數視事實需要而定。

稽核人員除依照規定審核各單位所送憑證賬表外，應分赴稽查，每年稽審次數視事實需要而定。

稽核人員前往稽核之前，應先準備及收集有關資料，擬訂計劃及進度表，事前并應將各單位以往審核報告詳予研究以作參考。

稽核人員于執行任務時，應依據各項有關規定辦理。

稽核人員有保守財物上所稽得秘密的責任，除呈報外，不得泄露或預先透露予檢查單位。

稽核事務如涉及其他部門時，應會同各該有關部門辦理，且應會同報告，如遇有意見不一致時，得單獨提出，以書面報告，一并呈核。

稽核人員對本公司各單位執行稽核任務時，可隨時向有關單位詳盡查詢，并調閱其賬冊、報表及有關檔案，必要時并得請其出具書面說明。

稽核人員執行工作時，應將稽憑證（或公文）交由單位主管驗明

外，工作態度力示親切，切忌傲凌或偏私。

4、方法與過程控制

注意事項

記賬憑證的審核或檢查進，應注意下列事項：

每一交易行為發生，是否按規定填制傳票，如有積壓或事后補制者，應查明其原因。

會計科目、子目、細目有無誤用，摘要是否適當，有無遺漏、錯誤以及數字的計算是否準確。

轉賬是否合理，借貸方數字是否相符。

應加蓋的戳記及編號等手續是否完備，有關人員的簽章是否齊備。

傳票所附原始憑證是否合乎規定、齊全、確實及手續是否完備。

傳票編號是否連貫、有無缺號事情，裝訂是否完整。

傳票的保存方法及放置地點是否妥善、已否登錄日記簿或日記表。

傳票的調閱是否依照規定手續辦理。

賬簿檢查時，應注意以下事項：

各各種賬簿的記載，是否與庫存表相符，應復核者是否已復核，每日應記的賬，是否當日記載完畢。

現金收付日記賬收付總額，是否與庫存表當日收付金額相符。

各科目明細分類賬揭戶或子目和未銷訖各筆之和，與總分類

賬各該科目之余額是否相符，是否按日或定期核對。相對科目之余額是否相符，有無遺漏事情。

各種賬簿記載錯誤的糾正劃線、結轉、過頁等手續，是否依照規定辦理，誤露的空白賬頁，有否在劃“×”處蓋章證明。

各種賬簿有無未經核準自行改訂者。

活頁賬頁的編號及保管，是否依照規定手續辦理，訂本式賬簿有無缺號。

舊賬簿內未用空白賬頁，有無加劃紅線或加蓋“空白作廢”戳記注銷。

各種賬簿的保存方法及放置地點，是否妥善，是否登記備忘錄，賬簿的銷毀，是否依照規定期限及手續辦理。

業務稽查

庫存檢查時，須注意的事項：

檢查庫存現金應隨到隨查，如在營業時間之前，應根據前一日庫存、今日庫存數目查點，如在營業時間之后應根據當日現金簿中之今日庫存數目現款、銀行存款查點，如在營業時間內應根據前一日的現金簿中今日庫存數目加減本收支數目檢點。支票簽發數額與銀行存款卡是否相符，空白未使用支票是否齊全，作廢部分有無辦理注銷。

現金是否存放庫內，如有另存放他入者，就即查明原因。

庫存有無以單據抵充事情。

托收未到期票據等有關庫存財務，應同理檢查，并得核對有關賬表、憑證單據。

檢查庫存除查點數目核對賬目外，并應注意其處理方法及放置區域是否妥善，幣券種類是否分清。

金庫鑰匙及暗鎖，密碼表的掌管及庫門的安全，金庫放置位置等到是否適當，嚴密辦理。

匯出匯款寄回的收據，是否妥為保存，有無匯出多日尚未解決的匯款。

內部往來未達賬，是否按月填制未達賬明細表查對，賬單是否依序保管。

內部往來賬是否經常核對。

營業日報表的記載是否與銀行存款相符。

檢查各種周轉金及準備時，應注意其限額是否適當。有無零星付款的記錄。所存現款與未轉賬的單據合計數，是否與周轉金、準備金相符，有無不當的墊款，或已付款而久未交貨的零星支付過請購案件。

報表檢查應注意的事項：

a)各種報表是否按規定期限及份數編送，有無遺漏。

b)各種報表內容是否與賬簿上的記載相符。

c)數字計算是否正確，簽章是否齊全。

d)報表編號、裝訂是否完整及符合規定。

e)報表保存方法及放置地點是否妥善。

財務稽查

檢查有價證券時，應與有關賬表核對，須注意的事項：

a)購入出售有無核準，手續是否完備。

b)證券種類、面值及號碼是否與賬簿記載相符。

c)債券附帶的息票是否齊全，并與賬冊相符。

d)本息票帶的息票是否齊全，并與賬簿相符。

檢查各種質押寄存品及其他有價值的憑證單據時，有無漏記，應注意其是否存放庫內，并應根據開出收據的存根副本及有關賬冊與庫存查核是否相符，有無漏記，如有另存其他地點者，應查詢原因應檢閱其有關單據。

各種房地產契約及其收租情況是否妥善。

第4篇：工作總結財務稽核類

工作總結及思路

***區分公司

本人自今年6月任***區分公司稽核員至今，回顧近5個月的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過5個月來的學習與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。

對于一直在前臺工作的我來說，區分公司稽核是一個全新的工作領域，是承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系四面八方的樞紐，推動各項工作朝著既定目標前進的中心。與在營業廳稽核不同，在營業廳注重一個工作點，在區公司則是一個面。不僅是工作量的加大，更是責任的加大。對我的要求就更高。

目前我負責的工作主要有***資源管理，***及***管理，報送終端結算單，禮品庫存統計表，資源管理，業務稽核，制作成本表，每月核對庫存量，以及各類MIS調撥出庫。這樣的工作量是在營業廳沒有過的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門之間進行溝通，從剛開始的難以適應到現在已經做到可以熟練完成。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。如果說前臺工作最重要的是靈活，那么后臺最重要的就是嚴謹與溝通。面對繁雜瑣碎的大量事務匯總性工作，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。必須自我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務。

對于下一步的工作思路，首先每月要進行工作計劃，每周進行工作總結，對于每個營業廳出現的業務差錯問題，要有針對性的提出解決方案。對可能出現問題的業務重點提醒，目標是從根本上杜絕差錯。積極與營業廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證***不缺貨，還要不囤積，不浪費公司資源。

我堅信自己能夠在今后的工作中會表現得更好，希望能繼續得到領導的信任,準許我繼續在這個崗位工作。

第5篇：財務稽核會計工作總結

**合行二○一三年度稽核審計工作總結省聯社：2013年度在合行黨委的正確領導下、在省聯社稽核審計部和審計中心的指導管理下，我行稽核審計工作認真遵循年初省聯社確定的“規范審計、創新手端、提高質量、增強效能”的指導思想，緊緊圍繞“管理年”建設活動，著力轉變稽核審計工作理念，加強審計隊伍建設，把審計項目重心向基礎經營管理方面傾斜,充分發揮稽核審計職能作用，扎實開展業務經營及內部管理，重點進行了序時、后續、專項等方面的稽核審計，通過合行的嚴格管理，稽核部門的有效檢查監督和合行員工的有力支持配合，有力促進了我行內控制度落實和經營管理水平的不斷提高，促進了我行的持續健康有序發展。現將一年來的稽核審計工作開展情況報告如下：

一、審計概況

我行2013年稽核審計工作，按照省聯社《2013年稽核審計工作安排意見》，依據《甘肅省農村信用社稽核管理暫行辦法》及《甘肅省農村信用社現場稽核操作規程》和《甘肅**農村合行銀行常規序時稽核審計方案》、《甘肅**農村合行銀行后續跟蹤稽核審計方案》、《專項審計方案》的要求，合行稽核審計部一是對全轄19個營業網點會計管理、內控管理、信貸管理、財務管理、賬戶管理、反洗錢等業務進行了常規序時性全面審計。應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次），占100%。二是對**支行、**分理處等19家行處進行了三輪以上后續追蹤稽核審計，應實施網點數56個（次），實檢查網點數56個（次）占100%。；三是對**支行、**支行等9家行處銀行卡業務進行了專項審計；四是對營業部、**支行等9家行處反洗錢進行了專項審計；五是對**支行、**分理處兩名負責人員進行了離任經濟責任審計。六是對***等9名高管任職資格進行前審計；通過以上審計，共查出違規42條2633筆金額66918萬元，提出審計建議450條。

二、主要措施和方法

（一）制訂工作計劃

按照省聯社2013年稽核審計工作要點，我們根據通知和要求精神，明確了稽核工作思路，提出了稽核工作重點，制訂了工作計劃，充分利用有限的稽核審計資源，最大限度發揮其作用，為全年稽核審計工作的有序開展奠定了基礎。

（二）明確工作責任

為強化稽核監督，完善內控案防，規范稽核監督行為，我們按照省聯社制定的《甘肅省農村信用社稽核審計工作再監督評價暫行辦法》和《甘肅省農村信用社稽核審計責任追究暫行辦法》，認真系統的進行了學習，明確了稽核審計工作職責和責任。一是通過上述文件的學習，增強了稽核人員敢于、善于發現問題和揭露問題的信心和決心。二是實行主查負責制，對因未全面履行工作職責造成資金損失和責任事故或形成案件的將依據本辦法進行責任追究。三是對全年序

時稽核、后續稽核、專項稽核和非現場稽核工作進行統籌安排，做到稽核審計工作年初有安排、實施有方案、檢查有報告、有總結。

（三）規范檢查行為

規范稽核檢查程序和稽核檢查行為。一年來稽核審計

部對省聯社下發的稽核審計管理制度，組織稽核人員認真學習，且能熟練掌握運用到稽核審計工作中。按照《甘肅省農村信用社稽核審計工作管理辦法》和《甘肅省農村信用社稽核操作規程》，規范了稽核檢查程序。從立項、撰寫稽核工作實施方案、下發稽核通知、到現場檢查、現場檢查工作底稿、備查記錄通知書等環節、都嚴格按照操作規程，規范了稽核審計工作流程，同時對稽核工作檔案分別編制紙質檔案和電子文本檔案，加強了稽核檔案的管理存檔。

三、主要審計發現

（一）在常規序時稽核審計方面

一年來主要對新增貸款、存量不良貸款，合同檔案管理、現金及重空管理等會計核算、帳務處理、內控管理等方面的稽核審計，應審計網點19個，實審計19個，占比100%。

1、在貸款業務審計中：查出違規問題17條1438筆，涉及違規金額33800萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：查出違規問題5條153筆3023萬元。

3、在內控管理、制度執行中：查出違規問題2條225筆15443萬元。

（二）在后續跟蹤稽核審計方面

一年來，按照《甘肅**農村合作銀行后續追蹤稽核審計方案》對全轄19家網點上期稽核檢查中查出的問題，結合各行處限時整改情況，逐項逐條進行了復查，經復查，未整改的情況如下：

1、在貸款業務審計中：未整改的違規問題12條435筆，涉及違規金額萬元。

2、在會計核算及賬務處理中：未整改的違規問題4條31筆涉及金額691萬元。

3、在內控管理、制度執行中：未整改的違規問題2條29筆涉及金額26萬元。

（三）在銀行卡業務專項審計中

1、在銀行卡卡片管理中

對銀行卡的庫存、領取、保管、發出、使用、回收、作廢、銷毀基本符合要求。但在登記簿檢查中發現有個別網點記載不合規、不完整的18筆，其中飛天個人卡10筆，福農卡8筆。

2、在銀行卡開戶信息管理中

銀行卡開立過程中資料收集、信息錄入、發卡條件等

方面的問題，主要有：一是客戶身份核查不及時的114筆，其中飛天個人卡56筆，福農卡58筆；二是開卡資料填寫不完整的67筆，其中飛天個人卡31筆，福農卡36筆；三是開卡手續不齊全的21筆；四是客戶簽字不真實的8筆；五是客戶基本信息不真實、不健全的1筆。信息管理中問題較多的合行營業部、神峪支行、策底支行等。

3、在銀行卡業務交易中

對銀行卡業務交易過程中，賬戶交易、大額收付、掛失業務、密碼管理、授權業務、銀行卡銷戶、手續費收繳、業務資料等方面進行了全面的審計，存在的問題是：一是掛失、補掛不合規的63筆萬元；二是開戶金額不符合規定要求的10筆；三是帳戶使用、交易流程不規范的7筆672萬元；四是未經評級授信開戶的2筆；五是大額收付不合規的1筆萬元；存在問題較多上亭分理處、東華支行、營業部等。

4、在銀行卡發卡質量評價中

在發卡質量上，抽樣審計數量4287張，卡內平均余額9693元。其中飛天個人卡2658張，卡內平均余額為4726元；飛天福農卡1629張，卡內平均余額4967元。飛天個人卡短信提醒業務開通了18628戶。

（四）在反洗錢專項審計中

1、在客戶身份識別和客戶風險分類等級管理中在辦理大額存取款業務時，未對客戶身份進行識別的4家行處，違規筆數26筆，占抽樣筆數的%。

在辦理大額交易業務后，未在規定時間內上報人民銀行篇2：工作總結-公司財務部內審工作總結

公司領導：

一年來，在公司總經理、財務副總經理、監事會，財務部主任及相關領導的親切關懷和指導下，我在財務部內審的崗位上，嚴格按照年初制定的內審計劃，緊緊圍繞公司提出的“加大檢查、審核、監督力度，確保各項制度深入落實”這一工作目標，積極主動地在公司內部開展了審計工作。經過審計組同志們的共同努力，取得了一定成績，充分發揮內審的監督和服務職能，為公司領導及時提供決策依據。全年共開展審計工作24項，在深化公司改革，促進廉政建設，加強財務管理，提高經濟效益等方面，起到了一定的作用，也取得了一定的成績，但這與領導對我的期望和要求還存有較大的差距。不過我相信有公司領導的信任和大力支持，再加上我們審計組人員的勤奮工作，公司的內審工作一定會一年比一年有起色，同時也會能得到公司領導和同志們的認可。下面我從三個方面匯報工作：

一、20xx年的主要工作

1、結合新崗位制定內審年度工作計劃

財務內審是一個新設的崗位，領導寄予我們厚望，同志們也關注著我們的發展，我深知責任重大。為了使內部審計工作在公司管理中得以順利開展，在成立內審崗位后，就根據工作需要立即制定了年度工作計劃；為了加強供電所財務管理，糾正經濟活動中不規范、不合法等違紀違規問題，保證會計信息真實可靠，制定了供電所財務收支審計工作計劃，為了防止稅務稽查增加稅負，制定了經濟業務審計工作計劃，為了規范供電所的收費行為，制定了農電收據檢查的計劃；并從工作紀律、工作作風、工作態度、工作形象和工作結果等五個方面提出了具體的要求。這些基礎工作的進行，為我們全年工作的順利展開打下了扎實的基礎。

2、積極開展內審工作

①、為了強化管理，堵塞漏洞，提高效益，公司年初細化了內部審計制度，其目的是糾正經濟活動中不規范、不合法、損失浪費等違紀違規問題，抑制消極因素，促進各部門遵紀守法，為公司經濟健康運行保駕護航；通過工作發現2個供電所財務有問題，違紀金額接近10萬元，我們財務內審根據公司領導的安排，提前介入，在批評教育的同時，督促其整改，既為公司保護了這2個所長，又避免了檢察部門查處的損失.以上審計共提出審計意見或建議15條，審計調帳6筆，收繳違紀金額2萬余元，協助2個供電所收回沉淀老電費4萬余元。②、對各供電所的收費規范行為進行了檢查，通過檢查，發現部分供電所在收取用戶電費時沒有給用戶開農電收據，及部分收費員沒有按規定保管收據，出現了丟失收據的現象，我們審計組及時向公司領導反映情況，并對相關供電所和個人進行了經濟處罰，收繳處罰金額1萬余元。③、為了防止稅務稽查增加稅負，財務內審對各項經濟業務、各種票據進行審核，發現不合格的票據及時辦理換票手續，需要作納稅申報的，提前申報，需要作調整的提前調整，合理規避了稅負，為公司減少了一定的損失.另一方面通過對大量經濟活動審核情況的綜合分析，向公司領導提出綜合建議；全年共審核票據2萬多張，提供合理化建議16條，抵制不合理開支17萬余元，減少稅負20萬余元。

3、完善財務管理制度，加強財務審計檢查，規范財務行為。20xx年財務管理工作以抓制度建設和基礎管理為重點,為了加強供電所的財務管理，進一步完善財務管理制度，規范財務管理行為，推行司務公開和陽光理財，公司出臺了《供電所財務收支管理辦法》，監督和管理的職責落在了我們財務部，為了使公司制定的管理辦法得到貫徹和落實，財務部制定了定期財務檢查的制度，內審在公司紀檢監察室的配合下對各供電所的財務進行一次全面檢查，檢查點放各所的財務收支、費用開支、工資分配、物資采購、生產經營、電價政策、收費標準、等關系到供電所穩定、發展的重點、熱點的問題上，檢查面為100%；并對個別財務管理較為混亂供電所進行了專項審計檢查，針對審計中存在的問題限期整改，并檢查其整改落實情況，從根本上規范了供電所的財務行為，杜絕了違反財經紀律現象的發生。

二、工作中存在的不足20xx年財務內審工作取得了一定的成績，然而，在看到成績的同時，我也看到了不足，內審有很多應做而未做、應做好而未做好的工作，審計工作還不夠深入、細致,還有待在以后的工作中加以改進，比如在經濟業務審核、各項經營費用的控制上，實施財務分析等方面都相當欠缺。這些都應該是20xx年財務內審要重點思考和解決的主題，作為財務人員，我應在公司加強管理、規范經濟行為、提高公司經濟效益等方面還應盡更大的義務與責任。我將不斷地總結和反省，不斷地鞭策自己，加強學習，以適應時代和公司的發展，與公司共同進步。

三、20xx年財務內審工作設想20xx年，是公司面臨形勢最嚴峻的一年，如何使公司能夠進一步規范管理、開源節流、減本增效，是擺在公司決策層和全體員工面前的新問題，因此，作為內審我們認為必須做好如下幾個方面的工作：

1、加強內部審核工作，努力作好稅企財務銜接工作，使稽查稅額控制在最低限額內；努力降低生產成本，減少費用開支，做好開源節流工作，提高公司經濟效益，使各項費用的

的開支控制在財務預算范圍內。

2、進一步完善財務管理制度，加強制度執行的檢查與指導，狠抓會計基礎工作與財務管理，對各經營單位，綜合部門執行公司的財務制度的情況定期檢查，檢查面為100%，使財務制度得到貫徹落實。

3、加強學習，與時俱進,開拓創新,強化監督機制，不斷擴大內審監督的工作面。

4、適應改革要求，逐步推行所長任期經濟責任及離任審計。

5、督促各供電所建立健全規章制度，堵塞管理漏洞、糾正工作失誤、減少損失，達到加強管理、提高經濟效益的目的。

以上是我一年來的工作總結，不妥之處，敬請領導們批評指正。篇3：工作總結-財務稽核類

工作總結及思路

***區分公司

本人自今年6月任***區分公司稽核員至今，回顧近5個月的工作，我在公司領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。通過5個月來的學習與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。

對于一直在前臺工作的我來說，區分公司稽核是一個全新的工作領域，是承上啟下、溝通內外、協調左右、聯系四面八方的樞紐，推動各項工作朝著既定目標前進的中心。與在營業廳稽核不同，在營業廳注重一個工作點，在區公司則是一個面。不僅是工作量的加大，更是責任的加大。對我的要求就更高。

目前我負責的工作主要有***資源管理，***及***管理，報送終端結算單，禮品庫存統計表，資源管理，業務稽核，制作成本表，每月核對庫存量，以及各類mis調撥出庫。這樣的工作量是在營業廳沒有過的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門之間進行溝通，從剛開始的難以適應到現在已經做到可以熟練完成。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。如果說前臺工作最重要的是靈活，那么后臺最重要的就是嚴謹與溝通。面對繁雜瑣碎的大量事務匯總性工作，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。必須自我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務。

對于下一步的工作思路，首先每月要進行工作計劃，每周進行工作總結，對于每個營業廳出現的業務差錯問題，要有針對性的提出解決方案。對可能出現問題的業務重點提醒，目標是從根本上杜絕差錯。積極與營業廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證***不缺貨，還要不囤積，不浪費公司資源。

我堅信自己能夠在今后的工作中會表現得更好，希望能繼續得到領導的信任,準許我繼續在這個崗位工作。篇4：財務工作總結

業單位財務工作總結

一、與xx年的賬務順利承接(一)完成xx年度部門決算工作xx年部門決算與以往相比變化較大，且時間緊，任務重，為保證部門決算的內容涵蓋單位的全部收支，數據真實，內容完整，我們克服了重重困難，及時、圓滿地完成了這項工作。(二)應用新的會計科目、報表體系

今年財政正式啟動了xx年新政府收支分類改革工作，對我們行政事業單位財務管理產生重要影響，全新的“功能分類”“經濟分類”等內容,對原有的功能分類和經濟分類進行了重大調整。在應用過程中,我們采取學習與討論相結合的多種形式,讓主管會計對新的收支分類科目有一個比較深層次的理解,較準確的掌握各科目核算的涵義，并明確了常用的會計做賬方法，規范了新科目的運用。(三)逐步取消手工輔助賬

一是取消財政專戶的手工賬。從今年起，取消各主管會計的財政專戶備查賬，改在各單位的基本賬戶科目中，在“應繳財政專戶款”下設明細科目，反映各核算單位上繳和財政返撥的情況，在基本賬務上就清楚地反映了每一筆財政專戶資金的收支情況。

二是逐步取消項目輔助賬。運用新軟件對項目實現了“雙重復式支出核算”功能，對任何一筆項目經費支出，可以進行細化的功能核算、經濟核算,可以直接在基本賬務上對每一筆收支可同時按財政撥款的項目和科目記賬，并反映每個會計期末的項目資金的結余情況，最大限度的滿足了核算單位和相關管理部門的需要。

二、注重統一規范，強化核算實效，完善監督職能

一是完善工資的統發工作。強化“工資直達”，防止各種變向的錢款濫發，達到加強工資及其福利性支出管理、控制和降低行政事業經費支出的目前全區72家，納入中心工資系統管

理的有137家共計12149人(在職在編8650人，離退休1507人，臨聘和雇員1934人，長休和其他人員58人)，上半年發放工資總額為54,530萬元。區城管辦下屬的7家和區文化公園等4家核算單位約1387人(在職在編384人，離退休502人，臨聘501人)，采用單位自制工資表，報工資科留存1份并蓋“已存”章的方式進行管理，上半年發放工資總額2492萬元。

二是統一固定資產賬務管理，配合財政局資產清查，對盤盈盤虧的固定資產，做好相應的賬務調整工作，減少國有資產的鋪張浪費。

三是強化基建、修繕賬務管理，目前2位會計師管理著25個核算單位35套基建賬，上半年基建賬收支總額達億元。拒付不合理的基建報賬共4筆萬元,拒付不合理的修繕賬務共2筆萬元。

四是統一內部稽核程序，統一培訓工作。稽核工作是我區會計集中核算的一個亮點，遵照《區行政事業單位會計核算中心會計稽核工作細則》(核[xx]5號)，以往在社保、銀行、財政局等機構中才存在的相關內設稽核或監督部門，在我區會計集中核算中較早引入，今年引來福田區等兄弟單位紛紛效仿。我們認真履行稽核職責，在事前、事中、事后的稽核工作中善于發現和解決問題，明確要求所有工作人員“一把尺子量到底”，徹底杜絕核銷“人情帳”，促進中心核算業務的更加規范和完善，配合審計工作實現“財政支出到哪里，績效追蹤就到哪里。”五是以制度說話，按制度核算，在《工作制度匯編》的基礎上，完善了30萬元以下工程項目管理制、工作人員量化考核制度等，更有利于加大對財政性資金的管