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文檔簡介

商業銀行柜員日常工作流程商業銀行柜員日常工作流程商業銀行柜員日常工作流程商業銀行柜員日常工作流程編制僅供參考審核批準生效日期地址：電話：傳真:郵編:柜員一日流程一、班前準備：1、檢查網點安全情況(含ATM)及大廳客戶服務設施是否處于正常狀態；2、按考勤指紋儀簽到，打掃網點衛生包括辦公設備的清潔；3、嚴格按照安全保衛制度的要求接庫：查看押運車輛及停放位置、核對押運人員照片無誤后打開聯動門，仔細檢查款箱的完整情況再雙人簽字關聯動門；4、打開各種電子設備電源，開啟服務評價器及我行視頻系統；5、查看憑條盒根據需要補充所需的各種憑條；6、雙人在監控下打開各自的款箱，整理好錢款、憑證準備對外營業。二、班中工作：1、根據人員的分工情況按總部要求及網點需要打印各類批量憑證、清單及報表等；2、主管柜員查看各種賬務清單、報表并核對待清算科目余額，檢查大小額有無退匯等；3、主管柜員每月初要做好報表的填寫報送，利息稅、印花稅等的上劃，每月按照總部的文件精神及時整理費用發票并填表送財務部報銷，季度結息日要做好存貸款的結息工作，做到應付盡付、應收盡收；4、庫管柜員要根據網點情況做好現金及重要空白憑證的計劃申報、上下解確認及下發；5、客戶前來辦理業務柜員一定要先按評價器“您好，歡迎光臨”，根據不同的客戶群體靈活地做好三聲服務、文明服務，并讓客戶按評價器對自己的服務進行評價；6、嚴格按照我行的操作流程及規章制度辦理各項業務及內部賬務；9、負責電子聯行及外聯賬務的柜員要及時做好來賬打印、掛賬處理及查詢查復等；7、為客戶辦理業務的同時要針對不同的對象推廣介紹我行的新業務如網銀、財稅庫銀等；8、認真做好柜面的反洗錢工作，大額存取款要查驗身份證并登記號碼，遇到可疑的交易提交給反洗錢報告員上報，反洗錢報告員要及時登陸反洗錢系統錄入大額可疑交易并驗平,情節嚴重的要進行專報；10、業務空閑時整理殘破幣，保持錢箱的整潔；11、及時登陸人行系統對新開立的結算賬戶進行備案；12、認真及時地登記本崗位的各種登記簿，收集整理好相關資料。三、日終工作：1、停止對外營業后檢查整理傳票，盤點自己尾箱的庫存，保證賬款準確無誤；2、柜員之間交叉盤點庫存現金及重要憑證并登記交叉盤庫登記簿；3、將錢、證、章及重要物品放入款箱，雙人上鎖加鎖扣，登記押運交接登記簿；4、換人認真復核勾兌流水并簽字；5、打印現金收付登記簿、柜員流水賬、表外銷號清單后正式簽退；6、主管柜員查看內網通知（上解款日還要看中心庫是否已做上解確認），一切正常后機構日結，關終端、關辦公電腦；7、押運車來后不僅要與早上接庫時一樣查看車輛、核對照片，還要讓押運員按指紋儀確認成功后打開聯動門，待押運員在押運交接登記簿上簽字后才將款箱移交；8、關閉除監控主機和UPS外的

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