1、黑龍江2023年上半年基金從業資格：投資債券的風險考試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意1.契約型基金和公司型基金的劃分依據是_。 A基金份額是否固定 B法律形式不同 C投資對象不同 D投資目標不同2.目前我國各家商業銀行推廣的_是結構化金融衍生工具的典型代表之一。 A資產結構化理財產品 B利率結構化理財產品 C股權結構化理財產品 D掛鉤不同標的資產的理財產品3.根據?證券投資基金法?規定，對于封閉式基金的募集申請，中國證監會應當自受理封閉式基金募集之日起_個月之內作出核準或不予核準的

2、決定。 A3 B6 C9 D124.從反映的經濟關系上來看，股票反映的是_關系，債券反映的是_關系，契約型基金反映的是_關系。 A債權債務；信托；所有權 B所有權；債權債務；所有權 C所有權；債權債務；信托 D債權債務；所有權；信托5. 基金托管人需要對_出具意見。 A基金公司財務報告 B基金財務會計報告 C中期基金報告 D年度基金報告6. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據是。 A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結合力增高 D運鐵蛋白飽和度降低 E紅細胞內原卟啉增高7. 債券和其他證券三大類。 A證券發行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易 C募集方式 D證券所代表的權利性質8. 以下情況

3、中，有利于公司股票價格上升的有_。 A貨幣供給量寬松 B公司業績穩定增長 C公司股息提高 D印花稅稅率提高9. 以下選項中，不屬于基金托管人職責的是_。 A防止基金財產挪作他用，有效保障資產平安 B促使基金管理人按有關要求運作基金財產，保護份額持有人利益 C計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D防范、減少基金會計核算中的過失10. 存在活潑市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經濟環境沒有發生重大變化的，應采用_確定投資品種的公允價值。 A發行日開盤價 B發行日平均價 C最近交易的市價 D發行日收盤價11. 以下各項，不屬于基金托管人應當具備的條件的是_。 A總資本和資本充

4、足率符合有關規定 B設有專門的基金托管部門，取得基金從業資格的專職人員到達法定人數 C有符合要求的營業場所、平安防范設施和與基金托管業務有關的其他設施 D有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度12. 劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為個等級。 A3 B5 C6 D1013. 代銷機構應妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D2514. 某股份公司擬向社會公眾公開發行股票并上市，該公司發行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內部職工股，那么其首次發行的普通股數量不得少于萬股。 A1800 B2000 C

5、3000 D400015. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購置基金產品，提供持續效勞。 A產品 B費率 C渠道 D促銷16. 我國股票價格指數不包括_。 A滬深300指數 B香港恒生指數 C日經指數 D金融時報指數17. 以下關于基金的信息披露，說法不正確的是_。 A能有效地提高基金運作的透明度 B有利于防止利益沖突與利益輸送 C在我國具有自愿性的特點 D有利于提高證券市場的效率18. 當客戶選擇IFA購置基金時，IFA首先要做的是_。 A了解你的產品 B了解你的客戶 C了解你的價值 D了解你的效勞19. 基金銷售市場細分中，主要的人口因素變量

6、不包括_。 A家庭規模 B社會階層 C家庭生命周期 D交通通信條件20. 以下基金市場參與主體中，_在整個基金的運作中起著核心作用。 A基金投資人 B基金管理人 C基金托管人 D基金監管機構21. 有價證券的特征包括_。 A收益性 B流動性 C風險性 D期限性22. 基金信息披露的內容不包括_。 A募集信息披露 B預期信息披露 C運作信息披露 D臨時信息披露23. 以下關于基金管理人的說法，不正確的是_。 A基金管理人的職責是實現資產的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風險控制能力很重要 B基金管理人對于投資者負有重要的信托責任 C基金管理人在基金運營中處于核心地位，只有基金管理人才有

7、權出售基金份額，進行基金資產的投資管理 D基金管理人應根據投資指令，辦理基金名下的資金往來24. 通過強制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。 A道德風險 B逆向選擇 C基金投資風險 D基金價格波動性25. 在基金營銷組合的四大要素中，_的主要任務是使投資者在需要的時間和地點以便捷的方式購置基金產品，提供持續效勞。 A產品 B費率 C渠道 D促銷26.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，那么其認購份額為。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.2227.股票具有的特征有_。 A

8、收益性 B流動性 C永久性 D參與性28.開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億29.首次公開發行股票的定價方式是_。 A詢價方式 B協商定價方式 C上網競價方式 D市價折扣方式30. 關于現金比例變化法的說法，錯誤的是_。 A通過回歸的算法來確定基金經理是否具有擇時能力 B較為直觀 C通過分析基金在不同市場環境下現金比例的變化情況來評價基金經理的擇時能力 D市場繁榮期，基金的現金或低風險、低收益資產的比例較小說明其擇時能力較好31. 深證券交易所公布的收費標準，封閉式基金交易傭金起點為5元，且不得高于成交金額的_。 A0.1% B0.2%

9、C0.3% D0.5%32. 封閉式基金要上市交易需要滿足的條件包括_。 A基金的募集符合?證券投資基金法?的規定 B基金合同期限不超過5年 C基金募集金額不低于2億元人民幣 D基金份額持有人不少于1000人33. 基金管理公司的股東均應具備的條件有_。 A具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄 B注冊資本、凈資產應當不低于3億元人民幣 C持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 D最近3年沒有因違法違規行為受到行政處分或者刑事處分34. 兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融

10、交易，稱之為_。 A金融股權 B金融期貨 C金融互換 D結構化金融衍生工具35. 國家法律對基金信息披露的標準主要表達在_中。 A?證券法? B?證券投資基金法? C?證券投資基金運作管理方法? D?證券投資基金信息披露管理方法?36. 備兌權證通常由_發行。 A證券交易所 B投資銀行 C上市公司 D中國證監會37. 以下關于基金份額持有人大會的說法，不正確的有_。 A基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議 B當基金托管人召開基金份額持有人大會的提議被基金管理人否決后，基金托管人不得自行召集會議 C基金管理人決定召集基金托管人提議的基金份額持有人大會的，應當

11、自出具書面決定之日起60日內召開 D代表基金份額5%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議38. ?證券投資基金銷售管理方法?規定，證券公司申請基金代銷業務資格應當在最近_年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為。 A1 B2 C3 D539. 債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指_。 A債券持有期限 B債券發行期限 C利息轉讓期限 D債券有效期限40. 在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率平均將超過20% B本基金投資于收益穩定的證券，預計但不保證年收益率為10% C基金過

12、往業績不預示未來表現；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過往表現，今年本基金年收益率肯定超過15%41. 根據(證券投資基金運作管理方法)規定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%42. 以下屬于我國證券投資基金交易費的是_。 A印花稅 B開戶費 C過戶費 D經手費43. 為防止信息誤導給投資者帶來損失，法律法規對基金披露信息作出了禁止性規定，以下屬于禁止行為的有_。 A虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 B對證券投資業績進行預測 C違規承諾收益或者承當損失 D詆毀其他基

13、金管理人、托管人或者基金銷售機構44. _是用來分析貨幣市場基金的指標。 A融資比例 B保本期 C平安墊 D擔保人45. 基金銷售機構從事基金銷售活動，不得_。 A采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 B以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平 C募集期間對認購費用打折 D通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準46. 以下關于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售根本流程包括投資者風險測試、產品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業務申請和提供售后跟蹤效勞 B基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產品時予以提示并要求投資者確認 C基金銷售機構在介紹基金產品時應盡量使用專業術語以保證權威性和準確性 D基金銷售的售后效勞包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產狀況并調整投資建議47. 基金產品風險評價可通過基金