1、永安保險上海分公司2021年防范和處置非法集資條例測試題復制您的姓名： 填空題 *_您的部門： 填空題 *_1. 防范和處置非法集資條例自（ ）開始施行。A、2021年1月1日 B、2021年3月1日C、2021年5月1日 D、2021年10月1日 單選題 *ABC(正確答案)D2. 中國保監會關于進一步做好保險業防范和處置非法集資工作的通知，將非法集資行為劃分為（ ）三個類型。A、主導型、參與型、被利用型 B、主導型、協助型、參與型 C、主導型、參與型、協助型 D、參與型、協助型、被利用型 單選題 *A(正確答案)BCD3. 本條例所稱（ ），是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；

2、所稱（ ），是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。A、非法集資協助人、非法集資人B、非法集資人、非法集資協助人C、非法集資參與人、非法集資協助人D、非法集資人、非法集資參與人 單選題 *AB(正確答案)CD4. 國務院建立處置非法集資部際聯席會議制度。聯席會議由（ ）牽頭，有關部門參加，負責督促、指導有關部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協調解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。A、中國人民銀行 B、公安機關C、國務院銀行保險監督管理機構 D、司法機關 單選題 *ABC(正確答案)D5. 金融機構應當履行下列防范非法集資的義務包括：（）A、建立健全內部管理制度，禁止

3、分支機構和員工參與非法集資，防止他人利用其經營場所、銷售渠道從事非法集資B、加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經營場所醒目位置設置警示標識C、依法嚴格執行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關賬戶進行分析識別，并將有關情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構、派出機構和處置非法集資牽頭部門D、以上皆正確 單選題 *ABCD(正確答案)6. 對跨行政區域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其（ ）處置非法集資牽頭部門組織調查認定；非法集資人為個人的，由其（ ）處置非法集資牽頭部門組織調查認定。A、所在地、戶口所在地B、登記地、住所地或者經常居住地C、登記地、

4、戶口所在地D、所在地、住所地或者經常居住地 單選題 *AB(正確答案)CD7. 對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（ ）的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節輕重責令停產停業，由有關機關依法吊銷許可證、營業執照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、5%以上50%以下B、10%以上50%倍以下C、20%以上1倍以下D、30%以上1倍以下 單選題 *ABC(正確答案)D8. 對非法集資協助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（ ）的罰款；構成犯罪的，依

5、法追究刑事責任。A、1倍以上2倍以下B、1倍以上3倍以下C、2倍以上3倍以下D、2倍以上4倍以下 單選題 *AB(正確答案)CD9. 金融機構未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴重后果的，處（ ）的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。A、50萬元以上100萬元以下B、50萬元以上500萬元以下C、100萬元以上300萬元以下D、100萬元以上500萬元以下 單選題 *ABCD(正確答案)10. 與被調查事件有關的單位和個人不配合調查，拒絕提供相關文件、資料、

6、電子數據等或者提供虛假文件、資料、電子數據等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處（ ）的罰款。A、5萬元以上10萬元以下B、5萬元以上20萬元以下C、5萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下 單選題 *ABCD(正確答案)11. 非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 判斷題 *對(正確答案)錯12. 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩妥處置的原則。 單選題 *對(正確答案)錯13. 除法律、行政法規和國家另有規定外，企業、個體工商戶

7、名稱和經營范圍中可以包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權眾籌”等字樣或者內容。 判斷題 *對錯(正確答案)14. 除國家另有規定外，任何單位和個人不得發布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。 判斷題 *對(正確答案)錯15. 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。 判斷題 *對(正確答案)錯16. 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調查時，不得要求暫停集資行為，市場監督管理部門或者其他有關部門不得暫停為涉嫌非法集資的有關單位辦理設立、變更或者注銷登記。 判斷題 *對錯(正確答案)17. 行政機關對非法集資行為的調查認定，是依法追究刑事責任的必經程序。 判斷題 *對錯(正確答案)18. 任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。 判斷題