1、電話銷售技巧及話術1打電話的流程準備工作問候和自報家門摸底客戶財富性格溝通資產配置理念簡單介紹產品約見電話銷售步驟1準備工作物質上的準備準備好電話準備好各種銷售資料準備好話術資料電話周圍的雜物清除周圍的噪聲源清除電話銷售步驟2問候和自報家門先生/女生您好，這里是國建資產，為您提供各種年化收益在10%左右的固定收益類理財產品，方便為您介紹一下嗎？（若客戶問我們具體是做什么的？答：我們是專門為有閑置資金的中高端客戶制定資產配置方案的咨詢服務平臺）電話銷售步驟3摸底客戶財富性格在跟你介紹產品之前，想先了解一下您的財富狀況，以便于更有針對性的為您推薦產品，在目前通貨膨脹比較嚴重，個人財富的保值和增值顯

2、得尤為重要，不知道您目前理財這塊是自己打理還是有專業的理財機構為您服務？ 電話銷售步驟3摸底客戶財富性格客戶可能的回答方式?有專業的理財機構為我打理 自己打理電話銷售步驟3摸底客戶財富性格如何接話那您一定是一位非常專業的投資人了。作為一家專業的財富管理機構，我們的專業信息和分析一定會對您的投資理財有所幫助。請您告訴我您的常用郵箱，我們會定期將我們專業的理財信息和分析發送給您。自己打理您真是一位非常有理財觀念的人！我很榮幸能夠認識您，通常來講，一名成功的人士一定善用聽取多方面的意見和建議，因此也非常希望能有一個機會讓您這樣有理財觀念的客戶來體驗我們的服務模式。有專業的理財機構為我打理 電話銷售步

3、驟4溝通“資產配置”理念您有按一定的比例來分配您的投資嗎？ 最近您有想過要調整下自己的資產配置嗎？電話銷售步驟4溝通“資產配置”理念大多數的人其實都很少去認真想過這些問題，都只是有閑錢，聽身邊的朋友說投資哪個好就去買哪個，而沒有真正認真的去想過每項投資的細節和風險性， 以及這項投資的收益目標是多少。所以就導致了這樣的盲目投資跟資產的縮水。一個系統性的投資規劃一定會對你的財富管理有所幫助的。 沒有（想怎么投就怎么投） 那你一定是一個非常認可資產配置的人了。不過客戶的投資比例的分配會隨著客戶年齡和宏觀經濟形勢的變化而變化。為我們的客戶關注變化并且隨時調整他的各種投資工具的比例也正是我們這樣專業的財

4、富管理機構存在的意義。有做一定比例的配置 ，哪兒都投點兒電話銷售步驟5簡單介紹產品簡單介紹即可話說七分剛剛好介紹產品類型、預期收益、期限根據前面對客戶的了解針對性介紹門檻由高到低，收益由低到高如實介紹，不虛假，不欺騙電話銷售步驟6邀約 今天和您這樣的高端人士交流非常開心，我們對財富管理的觀點也非常貼近，下面為您介紹一下我們的一些固定收益類產品（簡單介紹產品）。今天時間有限，不能介紹的十分詳細。您看周二下午或周三上午（一定要說具體時間）能否來公司面談。不需要 可能是您今天接到我的電話感到很突然，要不這樣，之后我把我們的網站等信息以短信的方式發給您，您有時間先通過網站了解下我們公司，看能否對您有價

5、值跟幫助，您看可以嗎？ 還是不需要 我下次再電話給您，如果覺得對您有價值，希望下次能夠跟您預約個時間，跟您有個面對面的交流，或者我們公司如果舉辦一些有價值的理財講座，到時候再邀請您參加，您看可以嗎？ 打招呼了解財富現狀溝通理財理念簡單介紹產品邀約詢問信托需求介紹信托優勢介紹公司服務介紹產品類型介紹信托信息電話的目的就是為了邀約，只要能把客戶約來公司，你就成功了80%打破僵局的問句：您之前有購買過理財產品或接受過相關資產配置的服務嗎？您有做過（了解過）銀行的理財產品嗎？您對信托或者xx有過了解嗎？您有認購過信托產品或者XX嗎？你怎么知道我號碼的？ 首先很抱歉這么冒昧的給您電話，您號碼是我們的客服

6、人員按照號段撥打的，不過更重要的是我們能否提供給您有價值的信息和服務，您說是嗎？ 不需要理財/沒有興趣理財我想您也知道，我們每個人的財富都需要合理的安排跟管理，面對當今百分之五點多的通貨膨脹率，資產的日益縮水是不可避免的，*先生/小姐，我不知道您有沒有覺得現在買東西越來越貴了，錢不是那么值錢了呢？其實我們理財師的工作就是為了給像您一樣認為自己的資產不需要管理或者沒有興趣來了解和打理的人服務的，幫您做到財富的保值增值我沒時間，很忙的，不要再打來了其實我們每天花這么多時間辛苦的工作，就是為了能積累足夠的財富，能滿足自己和家庭高品質的生活，但是我們很少花時間去想，我們是否對我們已有的財富做到了真正的

7、保值增值，我們的財富是否在被延續，我想，只要我們意識到了，都會有這個時間來保護好自己的資產而不被縮水的，況且我也不會占用您太多時間，一切的前提都需要您認為跟我的交流是否有價值，您說是嗎？ 常見異議我沒錢理財我們每個人的財富都是一個積累的過程，或許我們沒有我們所認為的有錢人有錢，但我們只要有個適中的財富目標，通過對自己現有財務資源的管理，也能達到我們的財務自由，或許在這方面我的專業和服務能夠提供給您所需要的理財資訊跟服務。我自己在做投資，不需要別人幫我理財了！ 先生/小姐，其實講到這個問題，我們很多人都沒有真正去厘清投資跟理財兩者之中的區別，我們有做投資，但并不等同于我們就在管理自己的財富，傳統金融機構是以產品為導向給客戶提供推薦的，而真正的理財是根據您的風險承受能力，對您進行 風險測評之后，再結合您資產狀況和財務需求，來合理配置您的資產，給出適合您個人的理財規劃建議書，再去建議你匹配市場上面最優質的產品。而我們做的正是這樣的工作。短信內容：XX先生/女士，您好，這里是XXXXXX，我是剛剛與您聯系的客戶經理XX，非常榮幸能與您通話。目前為您推薦預期年化收益XX的理財模式，期限為1-2年，年化收益XX-XX，如有興趣可隨時與我聯系，我司網址是www.XXXX.cn，地址在XXXXXXXX。衷心的祝福您身體健