1、證券從業考試金融市場基礎知識真題測試-專用題庫1.下列關于金融市場分類的說法，錯誤的是（ ）。A.按交割方式，可以將金融市場分為現貨市場和衍生品市場B.按組織方式，可以將金融市場分為一級市場和二級市場C.按金融資產到期期限，可以將金融市場分為貨幣市場和資本市場D.按交易工具，可以將金融市場分為債權市場和權益市場【答案】:B【解析】:根據不同的分類標準，可以將金融市場分成不同的子市場。按金融資產到期期限分為貨幣市場和資本市場；按交易工具分為債權市場和權益市場；按發行流通性質分為一級市場和二級市場；按組織方式分為交易所市場和場外交易市場；按交割方式分為現貨市場和衍生品市場；按金融資產的種類分為證券

2、市場和非證券金融市場；按輻射地域分為國際金融市場和國內金融市場。2.中國證券業協會是證券業的自律組織，是（ ）。2013年3月真題A.不以營利為目的的國有獨資企業B.中國證監會的下屬機構C.社會團體法人D.非法人單位【答案】:C【解析】:證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業協會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織，是非營利性社會團體法人。3.根據證券業從業人員執業行為準則，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是（ ）。2012年6月真題A.證券交易所B.中國證監會派出機構C.證券業從業人員

3、所在機構D.中國證券業協會【答案】:D【解析】:根據證券業從業人員執業行為準則，證券從業人員應自覺遵守法律、行政法規，接受并配合中國證監會的監督與管理，接受并配合中國證券業協會的自律管理，遵守交易場所有關規則、所在機構的規章制度以及行業公認的職業道德和行為準則。4.證券包銷方式可分為（ ）。2017年6月真題全額包銷方式余額包銷方式比例包銷方式備兌包銷方式A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:證券包銷，指證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。5.中國證監會依法對股權分置改革各方主體及其相關活動實行（

4、 ），組織、指導和協調推進股權分置改革工作。A.窗口指導B.監督管理C.行政干預D.自由放縱【答案】:B【解析】:根據上市公司股權分置改革管理辦法第三條規定，上市公司股權分置改革遵循公開、公平、公正的原則，由A股市場相關股東在平等協商、誠信互諒、自主決策的基礎上進行。中國證券監督管理委員會依法對股權分置改革各方主體及其相關活動實行監督管理，組織、指導和協調推進股權分置改革工作。6.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式都屬于（ ）。A.公司制B.會員制C.合同制D.合伙制【答案】:B【解析】:證券交易所的組織形式有公司制和會員制兩種。我國的上海證券交易所和深圳證券交易所都屬于會員制，設會員大

5、會、理事會和專門委員會。7.銀行間現券交易的詢價交易方式下的報價方式包括（ ）。2018年5月真題意向報價雙向報價對話報價特定對象報價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:詢價交易方式是指交易雙方自行協商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式。8.1602年，在（ ）成立了世界上第一個股票交易所。A.美國的紐約B.中國的上海C.荷蘭的阿姆斯特丹D.英國的倫敦【答案】:C【解析】:1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所阿姆斯特丹證券交易所。9.相對于投資普通股票而言，投資優先股的收益_，風險_。

6、（ ）2016年3月真題A.不穩定；大B.穩定；小C.穩定；大D.不穩定；小【答案】:B【解析】:與普通股相比，優先股的收益率相對較低，由于股息率事先規定因而收益相對固定，風險相對較小，為投資者提供了比較穩定的收益，擴展了投資品類。10.上市公司股票的市場價格一般是指（ ）。2015年11月真題A.股票在二級市場上交易的價格B.股票的賬面價值C.股票的票面價值D.股票的發行價格【答案】:A【解析】:股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。根據價值規律，股票的市場價格是由股票的內在價值決定的，但同時也受許多其他因素的影響。11.投資者在開放式基金（ ）申請購買基金份額的行為通常被稱為基

7、金的申購。2018年12月真題A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】:C【解析】:投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。12.股票的收益來源主要有（ ）。來自公益捐贈來自股票流通來自政府補貼來自股份公司A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:股票的收益來源可分成兩類：來自股份公司，認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息，紅利，數量多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平；來自股票流通，當股票的市場

8、價格高于買入價格時，股票持有者賣出股票就可以賺取差價收益。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（ ）。2014年11月真題A.法定存款準備金比率B.公開市場業務C.再貼現率D.轉移支付【答案】:D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開市場業務、存款準備金率和再貼現率等。轉移支付屬于財政政策手段。14.具有一定經濟實力的金融機構申請取得基金托管資格，應當具備（ ）條件。凈資產和資本充足率符合有關規定設有專門的基金托管部門有安全保管基金財產的條件有安全高效的清算、交割系統A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:根據證券投資基金法第三十三條，申請取得基金托管資格，應當具備下列條件：凈資

9、產和風險控制指標符合有關規定；設有專門的基金托管部門；取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；有安全保管基金財產的條件；有安全高效的清算、交割系統；有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施；有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行監督管理機構規定的其他條件。15.某公司公開發行債券，可以申請在（ ）上市交易或轉讓。證券交易所全國中小企業股份轉讓系統證券公司柜臺國務院批準的其他證券交易場所A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:、兩項，我國證券法第三十七條規定，依法公開發行證券，應在依法設立的證券

10、交易所上市交易或者在國務院批準的其他證券交易場所轉讓。項，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司的主要業務是運營管理全國中小企業股份轉讓系統（俗稱“新三板”）。全國股份轉讓系統是經國務院批準，依據證券法設立的全國性證券交易場所，具有公司掛牌、公開轉讓股份、股權融資、債權融資、資產重組等多重功能。16.信用風險會受到發行人的（ ）等因素的影響。經營能力盈利水平事業穩定程度規模大小A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:信用風險又稱違約風險，是指交易對手未能履行約定契約中的義務而造成經濟損失的風險，即受信人不能履行還本付息的責任而使授信人的預期收益與實際收益發生偏離的可能性，它主要受證券發行人

11、的經營能力、盈利水平、事業穩定程度及規模大小等因素影響。17.發行公司債券，發行人應當依照公司法或者公司章程相關規定作出決議的事項有（ ）。發行債券的數量發行利率債券期限募集資金的用途A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:發行公司債券，發行人應當依照公司法或者公司章程相關規定對以下事項作出決議：發行債券的數量；發行方式；債券期限；募集資金的用途；決議的有效期；其他按照法律法規及公司章程規定需要明確的事項。18.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過（ ）。A.1個月B.2個月C.3個月D.5個月【答案】:C【解析】:基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份

12、額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。19.合格境外機構投資者的境內股票投資，應遵守下列哪項持股比例限制？（ ）單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的9%所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司的30%，戰略投資者持股除外單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的10%A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據關于實施合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法有關問

13、題的規定第九條，境外投資者的境內股票投資，應當遵循下列持股比例限制：單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的30%。但境外投資者根據外國投資者對上市公司戰略投資管理辦法對上市公司戰略投資的，其戰略投資的持股不受上述比例限制。20.股票風險的內涵是指（ ）。2014年9月真題A.投資收益的確定性B.投資收益的不確定性C.股票容易變現D.投資損失【答案】:B【解析】:股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。21.按金融資產到期期限，金融市

14、場可分為（ ）。A.交易所市場和場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.一級市場和二級市場D.長期市場和短期市場【答案】:B【解析】:按金融資產到期期限，金融市場分為貨幣市場和資本市場；按照發行流通性質，金融市場分為一級市場和二級市場；按組織方式，金融市場分為交易所市場和場外交易市場。22.以下說法錯誤的是（ ）。2014年9月真題A.上市公司增發之后，公司注冊資本相應增加B.上市公司股份回購之后，公司發行在外的總股數相應減少C.上市公司轉增股本之后，公司發行在外的總股數沒有變化D.上市公司配股之后，公司注冊資本相應增加【答案】:C【解析】:C項，上市公司轉增股本以后，股東權益總量和每位股東占公

15、司的股份比例均未發生變化，但是發行在外的股份總數增加。23.地方政府債券招標發行時，投標標位變動幅度為（ ）。2018年9月真題A.0.01%B.0.02%C.0.04%D.0.03%【答案】:A【解析】:地方政府債券發行時，投標標位變動幅度為0.01%。每一承銷團成員最高、最低標值差為30個標位，無須連續投標。24.金融債券的發行主體包括（ ）。2017年4月真題銀行公司非銀行的金融機構政府A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:金融債券指的是銀行及非銀行金融機構依照法定程序發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，發行主體是銀行和非銀行金融機構。25.1988年以前，我國國債發行采用

16、（ ）方式。2018年5月真題A.代銷B.公開招標C.行政分配D.包銷【答案】:C【解析】:1988年以前，我國國債發行采用行政分配方式；1988年，財政部首次通過商業銀行和郵政儲蓄柜臺銷售了一定數量的國債；1991年，我國開始以承購包銷方式發行國債；從1996年起，公開招標方式被廣泛采用。26.需要其從事證券服務的業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務兩年以上的經驗，這類證券服務機構包括（ ）。投資咨詢機構財務顧問機構資產評估機構貸信評級機構A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券服務機構，是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構，主要包括證券投資咨詢機構、財

17、務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。根據我國有關法規的規定，證券服務機構的設立需要按照工商管理法規的要求辦理注冊，從事證券服務業務必須得到中國證監會和有關主管部門批準。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員必須具備證券專業知識和從事證券業務或者證券服務業務兩年以上的經驗。27.注冊會計師申請證券許可證，需要取得注冊會計師證件（ ）年以上。2016年7月真題A.4B.1C.3D.2【答案】:B【解析】:根據注冊會計師執行證券、期貨相關業務許可證管理規定，注冊會計師申請證券許可證應當符合下列條件：所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合規定

18、第六條所規定的條件并已提出申請；具有證券、期貨相關業務資格考試合格證書；取得注冊會計師證書1年以上；不超過60周歲；執業質量和職業道德良好，在以往3年執業活動中沒有違法違規行為。28.LOF與ETF的區別包括（ ）。2017年6月真題LOF申購、購回是基金份額與現金的對價；ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回；而ETF僅可在交易所申購、贖回LOF的投資策略可以是主動型，也可以是指數型；而ETF通常是主動式投資管理ETF一級市場申購、贖回交易通常只有大資金才能參與，而普通投資者就可以投資LOFA.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:LOF與ETF

19、都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；申購、贖回的場所不同。ETF的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行；對申購、贖回限制不同。只有資金在一定規模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求；基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基

20、金，也可以是主動管理型基金。29.中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行（ ）管理。2016年3月真題A.自律B.監督C.備案D.審批【答案】:A【解析】:中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，并通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。30.影響股票價格變動的基本因素包括（ ）。2014年11月真題人為操縱因素宏觀經濟與政策因素公司經營狀況行業與部門因素A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:項，人為操縱因素是影響股價變動的其他因素。31

21、.各國證券市場監管的主要任務是（ ）。2018年9月真題A.調控證券市場與證券交易的規模B.保護投資者利益，營造公開、公平、公正的市場環境C.保證證券市場的效率D.降低非系統性風險【答案】:B【解析】:投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風險是以獲取收益為前提的。為保護投資者的合法權益，必須堅持“公開、公平、公正”的原則，加強對證券市場的監管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發行人的資信、證券的價值和風險狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對象。32.作為發起人的企業法人代表或具有法人資格的事業單位和社會群體在認購股份時，其出資可以有（ ）等方式。貨幣實物作價商業信譽

22、作價土地使用權作價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資；但是，法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外，如商業信譽、特許經營權等。33.中證指數是以剔除了（ ）等基本不流通股份后的流通股本為權益計算的。2017年9月真題公司創建者、家族和高級管理者長期持有的股份受限的員工持股戰略投資者持股凍結股份A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:上市公司公告明確的限售股份以及下屬四類股東及其一致行動人持股超過5%的股份，都被視為非自由流通股本：公司創建者、家族、高級管理者等長期持有的股

23、份，國有股份，戰略投資者持有的股份，員工持股計劃、凍結股份、交叉持股。34.影響封閉式基金交易價格的主要因素包括（ ）。2015年3月真題基金份額資產凈值基金凈值公布方式基金凈值公布頻率市場供求狀況A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封閉式基金是指基金份額在存續期內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。封閉式基金的買賣價格受市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象，并不必然反映單位基金份額的凈資產值。35.下列屬于中證指數的有（ ）。2017年6月真題滬深300指數A股指數中證規模指數基金指數A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析

24、】:中證指數有限公司的指數：滬深300指數，滬深300指數是滬、深證券交易所聯合發布的反映A股市場整體走勢的指數；中證規模指數，中證規模指數包括中證100指數、中證200指數、中證500指數、中證700指數、中證800指數和中證流通指數。這些指數與滬深300指數共同構成中證規模指數體系。36.下列關于信用評級的說法，正確的有（ ）。如果評級委托方或評級對象對評級結果有異議，可向評級機構提出復評申請信用評審委員會受理復評后，評級小組根據補充的材料進行重新評級復評階段評級小組無需重新撰寫評級報告，僅需重新召開評審會復評結果為首次評級的最終信用級別，且復評僅限一次A.、B.、C.、D.、【答案】:C

25、【解析】:信用等級確定后，證券評級機構應及時將評級結果書面告知受評級機構或受評級證券發行人。如果受評級機構或受評級證券發行人對評級結果有異議，應當在5個工作日內向證券評級機構書面提出復評申請，并提供補充材料。證券評級機構受理復評申請后，應當從初評階段開始重新執行評級程序，復評結果為最終信用級別。根據復評制度第十條，復評僅限一次，復評結果為最終評級結果。37.主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合（ ）等規定。最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%最近五個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%發行價格應不低于公告招股意向書前10個交易日公司

26、股票均價或前一個交易日的均價發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前一個交易日的均價A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根據中國證監會發布的上市公司證券發行管理辦法，主板（中小企業板）上市公司的增發除了要滿足公開發行股票的一般規定外，還應當符合下列規定：最近三個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%。扣除非經常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據。除金融類企業外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產、借予他人款項、委托理財等財務性投資的情形。發行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股

27、票均價或前一個交易日的均價。38.全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和（ ）要求非常高。2017年6月真題A.收益性B.流動性C.波動性D.規模性【答案】:B【解析】:全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。39.可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度的一項證券結算基本原則是（ ）。A.貨銀對付交收制度B.證券實名制C.分級結算制度D.凈額結算制度【答案】:A【解析】:中國證券結算制度根據貨銀對付的原則設計。貨銀對付俗稱

28、“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。40.基金監管機構對基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏，這體現了證券投資基金的（ ）特點。2018年12月真題A.嚴格監督，信息透明B.集合理財，專業管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔【答案】:A【解析】:證券投資基金具有以下五大特點：集合理財、專業管理；組合投資、分散風險；利益共享、風險共擔；嚴格監管、信息透明

29、；獨立托管、保障安全。其中，嚴格監管、信息透明要求基金監管機構通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金托管人、基金管理人以及其他從事基金活動的服務機構進行監督管理，對違法違規行為進行查處，對損害投資者利益的行為進行嚴厲的打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披露。41.證券發行一般包括證券創設、資金募集和證券交付三個環節。證券無紙化發行初始登記不發行實物證券，而是直接通過證券公司的證券簿記系統進行（ ）。2018年10月真題A.資金的募集和證券的登記B.發行初始登記C.證券制作D.證券簽章【答案】:A【解析】:在無紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結算系統，以電

30、子數據劃轉方式完成證券過戶行為。在賬戶記錄上，由于實現了無紙化，證券登記結算機構一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對股權、債權變更引起的證券轉移，通過賬面予以劃轉。42.財政部和中國證監會對注冊會計師，會計師事務所執行證券、期貨相關業務實行（ ）管理。A.注冊制B.審批制C.許可證D.審核制【答案】:C【解析】:財政部和中國證券監督管理委員會對注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務實行許可證管理。注冊會計師、會計師事務所執行證券、期貨相關業務，必須取得證券、期貨相關業務許可證。43.公司發行記名股票的，應當置備股

31、東名冊，其中（ ）是股東名冊的必備事項。2016年3月真題股東的姓名或者名稱及住所各股東所持股份數各股東所持股票的編號各股東可以賣出股票的日期A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:公司發行記名股票的，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。44.中證100指數是以剔除了（ ）等基本不流通股份后流通股本為權數計算的。2014年6月真題戰略投資者持股公司創建者、家族和高級管理者長期持有的股份凍結股份受限的員工持股A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:公司發行在外的A股總股本中，限售期內的限售股份和以下六

32、類股份屬于基本不流通股份：公司創建者、家族和高級管理者長期持有的股份；國有股；戰略投資者持股；凍結股份；受限的員工持股；交叉持股等。45.以下屬于我國金融債券的有（ ）。2017年9月真題政策性金融債券財務公司債券保險公司次級債務證券公司短期融資券A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:我國金融債券的品種包括：政策性金融債券；商業銀行債券；財務公司債券；證券公司債券和債務；金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；保險公司次級債務；資產支持證券。46.證券公司風險控制指標管理辦法建立了以（ ）為核心的風險控制指標體系。2013年12月真題A.注冊資本B.凈資本C.總資本D.凈資產【答案】:B

33、【解析】:2016年修訂的證券公司風險控制指標管理辦法提出建立以凈資本和流動性為核心的風險控制指標體系。47.一般而言，下列選項中，信用風險最高的是（ ）。2018年5月真題A.金融債券B.公司債券C.國債D.地方政府債券【答案】:B【解析】:信用風險又被稱為“違約風險”，指證券發行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。政府債券的信用風險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒有信用風險，其他債券的信用風險依次從低到高排列為地方政府債券、金融債券、公司債券，公司債券的風險性相對于政府債券和金融債券要大一些。但大金融機構或跨國公司債券的信用風險有時會低于某些政局不穩的國家的政府債券。48.

34、代表中國證券業加入相關國際組織、推動相關資質互認的是（ ）。2017年9月真題A.證券交易所B.中國證監會C.外交部D.中國證券業協會【答案】:D【解析】:根據2011年6月24日中國證券業協會第五次會員大會審議通過的中國證券業協會章程第八條，中國證券業協會依據行業規范發展的需要，組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織，推動相關資質互認。49.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為（ ）。2017年2月真題赤字國債建設國債戰爭國債特種國債A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:按資金用途可將國債分為：赤字國債，指用于彌補政府預算赤字的國債；建設國債，指發

35、債籌措的資金用于建設項目的國債；戰爭國債，專指用于彌補戰爭費用的國債；特種國債，指政府為了實施某種特殊政策而發行的國債。50.關于金融自由化的作用，下列說法錯誤的是（ ）。A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使得投資者迫切需要可以回避市場風險的工具B.金融自由化促進了金融競爭C.迫使銀行業的經營方式以存、貸款業務為主D.由于允許各金融機構業務交叉、相互滲透，直接或迂回地奪走了銀行業很大一塊陣地【答案】:C【解析】:C項，金融自由化使銀行業不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業務為主的傳統經營方式，把金融衍生工具視作未來的新增長點。51.從LIBOR的取樣和計算方式來看，它具

36、有的特點是（ ）。主觀性客觀性反映交易意愿的利率是實際發生的利率A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:從LIBOR的取樣和計算方式可以看出，它所代表的其實并非實際發生的金融交易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很強的主觀性。52.下列關于優先股的表述正確的有（ ）。2015年3月真題優先股作為一種股權證書代表著對公司的所有權優先股的風險小于普通股優先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權公司破產清算時，優先股股東可優先于普通股股東分配公司剩余資產A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:項，普通股股東對公司經營有表決權，優先股股東對公司日常經營管理事務沒有表決權。優先股股東僅在股東大

37、會表決與優先股股東自身利益直接相關的特定事項時才有投票權，例如修改公司章程中與優先股相關的條款。此外，當公司長期按約定分配股息時，優先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，稱為“恢復的表決權”，這種表決權在公司全額支付所欠優先股股息后消失。53.下列有關銀行間債券市場金融債券發行的表述中，正確的有（ ）。金融債券可采取一次性足額發行或限額內分期發行的方式發行人未能在限期內完成發行的，原發行核準文件自動失效，發行人不得繼續發行本期債券發行人分期發行金融債券的，應在每期債券發行前將相關發行申請文件報中國證監會備案發行人不得認購或變相認購自己發行的金融債券A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】

38、:項，金融債券的發行可以采取一次足額發行或限額內分期發行的方式。發行人分期發行金融債券的，應在募集說明書中說明每期發行安排。項，發行人應在中國人民銀行核準金融債券發行之日起60個工作日內，開始發行金融債券，并在規定期限內完成發行。發行人未能在規定期限內完成發行的，原金融債券發行核準文件自動失效，發行人不得繼續發行本期金融債券。項，發行人應在每期金融債券發行前5個工作日將相關的發行申請文件報中國人民銀行備案，并按中國人民銀行的要求披露有關信息。項，發行人不得認購或變相認購自己發行的金融債券。54.證券投資者保護基金公司的職責包括（ ）。籌集、管理和運作基金監測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作管理和處分受償資產，維護基金權益A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:證券投資者保護基金公司的職責除了以上四項之外，還包括：證券公司被撤銷、關閉和破產或被證監會采取行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付。發現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，向中國證監會提出監管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。55.與普通股票相比較，下列表述中，屬于優先股票的特點的是（ ）。2014年9月真題