1、第三章第三章 效用理論效用理論上期回顧 需求理論 供給理論 均衡價格理論及其應用 彈性理論及其應用本講目標 效用的概念 基數效用分析 序數效用分析 收入、價格效應與消費均衡 替代效應和收入效應第一節第一節 效用論概述效用論概述3.1.1欲望與效用欲望與效用欲望效用幸福 層次性層次性。 需求的層次需求的層次自我自我實現實現尊敬尊敬社交社交安全安全生理生理 3.1.2效用的概念 效用指得是商品滿足人的欲望的能力，或者說，效用是指消費者在消費商品時所感受到的滿足程度 基數效用和序數效用 早期的經濟學家認為，效用像熱和重量一樣能夠用數字衡量和比較。這種觀點被稱為基數效用論。 現在的經濟學家大多認為，效

2、用是不可度量的，效用的相對大小只不過代表物品在消費者心目中的排序。這種觀點被稱為序數效用論。 效用（utility）一詞是由 英國哲學家、功利主義創始人邊沁提出來。 v Jeremy Bentham(1748-1832) 衡量正確與錯誤的標準是最大多數人的最大幸福。 邊沁，關于政府的片斷論述 案例1：對效用的理解最好吃的東西n免子和貓爭論，世界上什么東西最好吃。免子說，“世界上蘿卜最好吃。蘿卜又甜又脆又解渴，我一想起蘿卜就要流口水。”n貓不同意，說，“世界上最好吃的東西是老鼠。老鼠的肉非常嫩，嚼起來又酥又松，味道美極了！”n免子和貓爭論不休、相持不下，跑去請猴子評理。n猴子聽了，不由得大笑起來

3、：“瞧你們這兩個傻瓜蛋，連這點兒常識都不懂！世界上最好吃的東西是什么？是桃子！桃子不但美味可口，而且長得漂亮。我每天做夢都夢見吃桃子。”n免子和貓聽了，全都直搖頭。那么，世界上到底什么東西最好吃？對效用的理解鉆石和木碗一個窮人家徒四壁，只得頭頂著一只舊木碗四處流浪。一個窮人家徒四壁，只得頭頂著一只舊木碗四處流浪。一天，窮人上一只漁船去幫工。不幸的是，漁船在航行中遇到了特一天，窮人上一只漁船去幫工。不幸的是，漁船在航行中遇到了特大風浪，船上的人幾乎都淹死了，窮人抱著一根大木頭，才得幸免大風浪，船上的人幾乎都淹死了，窮人抱著一根大木頭，才得幸免遇難。遇難。窮人被海水沖到一個小島上，島上的酋長看見窮

4、人頭頂的木碗，感窮人被海水沖到一個小島上，島上的酋長看見窮人頭頂的木碗，感到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠寶石換走了木碗，派人把窮到非常新奇，便用一大口袋最好的珍珠寶石換走了木碗，派人把窮人送回了家。人送回了家。一個富翁聽到了窮人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能換回這么多一個富翁聽到了窮人的奇遇，心中暗想，一只木碗都能換回這么多寶貝，如果我送去很多可口的食物，該換回多少寶貝！寶貝，如果我送去很多可口的食物，該換回多少寶貝！”于是，富于是，富翁裝了滿滿一船山珍海味和美酒，找到了窮人去過的小島。翁裝了滿滿一船山珍海味和美酒，找到了窮人去過的小島。酋長接受了富人送來的禮物，品嘗之后贊不絕口，聲稱要送

5、給他最酋長接受了富人送來的禮物，品嘗之后贊不絕口，聲稱要送給他最珍貴的東西。富人心中暗自得意。一抬頭，富人猛然看見酋長雙手珍貴的東西。富人心中暗自得意。一抬頭，富人猛然看見酋長雙手捧著的捧著的“珍貴禮物珍貴禮物”，不由得愣住了！，不由得愣住了！n說明物以稀為貴。u基數效用（cardinal utility）：）： u效用的大小可以用基數（1，2，3，）來表示，可以計量并加總求和。u基數效用論采用的是邊際效用分析法邊際效用分析法。 在19世紀70年代至20世紀30年代，西方經濟學家普遍使用這一概念。核心觀點：效用是可以計量并可以加總求和的。表示效用大小的計量單位被稱為效用單位（Utility U

6、nit） 。l序數效用（ordinal utility）：）：l效用作為一種心理現象無法計量，也不能加總求和，只能表示出滿足程度的高低與順序，效用只能用序數（第一，第二，第三，）來表示。l序數效用論采用的是無差異曲線分析法無差異曲線分析法。序數效用論于盛行20世紀30年代以后至今，其中代表經濟學家1972年諾貝爾經濟學獎獲得者約翰希克斯代表作價值與資本1946，主要貢獻提出了無差異曲線的新方法和替代效應的概念，使一般均衡論獲得了重要的發展 ） 。兩種方法的實例比較 自行車 摩托車 汽車基數效用論 10 56.7 128.9序數效用論 第三 第二 第一第二節 基數效用與消費者均衡自變量的變化量因

7、變量的變化量邊際量 邊際量邊際量 3.2.1 定義：總效用是指消費者在一定時間內從一定數量的商品的消費中所得到的效用量的總和。 邊際效用是指消費者在一定時間內增加一單位商品的消費所得到的效用量的增量。 用TU記總效用，Q記數量，MU記邊際效用，那么，邊際效用的計算公式是：TUQMU=商商 品品 數數 量量 總總 效效 用用 邊邊 際際 效效 用用 0 1 2 3 4 5 6 7 0 10 18 24 28 30 30 28 10 8 6 4 2 0 - 2 表表31 某商品的效用舉例某商品的效用舉例01020304001234567QTU-4-202468101201234567QMU總效用與

8、邊總效用與邊際效用圖解際效用圖解P59 單選題第1題 計算題第1題3.2.2 邊際效用遞減規律，又稱戈森第一定理在一定時間內，在其他商品的消費數量保持不變的條件下，隨著消費者對某種東西消費量的增加，消費者從該商品連續增加的每一個消費單位中所得到的效用增量即邊際效用是遞減的，這就是邊際效用遞減規律。由（德）Gossen（1810-1858）在論人類交換規律的發展及人類行為的規律（1854年）中所提出。請注意邊際效用遞減規律中的條件，一是在特定時期內，二是其他條件不變。這是說，如果研究人們吃冰激凌的效用，那么，我們必須制定觀察的時間區間，一個小時之內或一周之內；我們還必須保證其他條件不變，即這一時

9、期的氣溫和同時消費的其他東西。 3.2.3基數效用論消費者均衡的條件消費者均衡的條件： （1 1）把全部收入用完。）把全部收入用完。（2 2）每一元錢都化在刀口上，每一）每一元錢都化在刀口上，每一元錢用在不同商品上的邊際效用元錢用在不同商品上的邊際效用相等。相等。消費者均衡的假設前提p消費者的偏好（嗜好）既定p消費者的收入既定p商品的價格既定效用最大化原則：效用最大化原則：u收入既定的情況下，收入既定的情況下，u消費者應使自己花費消費者應使自己花費在各種商品購買上的最在各種商品購買上的最后一元錢所帶來的邊際后一元錢所帶來的邊際效用相等。效用相等。u或者，消費者應該使或者，消費者應該使自己所購買

10、的各種商品自己所購買的各種商品的邊際效用與價格之比的邊際效用與價格之比相等。相等。 簡單的簡單的兩種商品均衡條件兩種商品均衡條件M： 消費者的收入消費者的收入P1： 1商品的價格商品的價格P2： 2商品的價格商品的價格Q1：1商品的數量商品的數量Q2：2商品的數量商品的數量MU1：1商品的邊際效用商品的邊際效用MU2 ：2商品的邊際效用商品的邊際效用MUm ：每元錢的邊際效用：每元錢的邊際效用l說明：對于消費者，同樣的一元錢購買商品1的邊際效用小于商品2的邊際效用。p這樣：理性消費者就會調整這兩種商品的購買量：p減少商品1，p增加商品2。l意味者：總效用會增加。l直到兩種商品的邊際效用相等時，

11、便獲得最大效用。 均衡條件的證明均衡條件的證明 MU1 P1MU2P2MU1P1MU2P2減少商品減少商品1的的購買，增加購買，增加商品商品2的購買的購買增加商品增加商品1的的購買，減少購買，減少商品商品2的購買的購買MUiPi MUiPi減少商品減少商品i的購買的購買增加商品增加商品i的購買的購買例題：設某消費者購買X和Y兩種商品，X商品的邊際效用函數是：MUX=40-5X，Y商品的效用函數是：MUY=30-Y，消費者的收入I=40；如果PX=5，PY=1，則最大效用的商品組合是多少單位X商品和多少單位Y商品？根據已知條件可得預算方程、消費者均衡方程：5X+Y=40；40-5X5=30-Y1

12、解得：X=3 Y=253.3.消費者效用最大化的均衡條件消費者效用最大化的均衡條件 MU1P1=MU2P2= =MUnPn= 如果消費者的收入水平和商品的價格既定，則消費如果消費者的收入水平和商品的價格既定，則消費者使自己購買的各種商品的邊際效用與其價格之比相者使自己購買的各種商品的邊際效用與其價格之比相等。或者說，消費者使自己花費在各種商品的最后一等。或者說，消費者使自己花費在各種商品的最后一元錢的邊際效用相等，且等于貨幣的邊際效用元錢的邊際效用相等，且等于貨幣的邊際效用。P1X1+ P2X2+ P3X3+ PnXn=I限制條件為：3.2.4 消費者剩余消費者剩余（CS） 公式為：消費者剩余

13、=愿意支付的總價格-實際支付的總價格 如：豬肉的市場價格5元 購買第1斤時 愿意支付的價格為8元 CS為2元 購買第2斤時 愿意支付的價格為7.5元 CS為1.5元 購買第3斤時 愿意支付的價格為7元 CS為1元 購買第4斤時 愿意支付的價格為6.5元 CS為0.5元 OPQDSE54182736202626-20=626-20=6消費者剩余消費者剩余l1消費者偏好l序數效用理論認為，效用只能根據偏好程度排列出順序，即偏好。l即消費者能對可能消費的商品進行先后排列。第一，完全性。可以明確比較和排列不同商品組合。要么AB。 第二，可傳遞性。如果AB， BC，那么， AC。第三，非飽和性。對每一種

14、商品的消費都沒有達到飽和點。對任何商品，總認為多比少好。理性消費者的三大基本偏好第三節 序數效用與消費者均衡 無差異曲線無差異曲線 ：用來表示用來表示X，Y兩種商品不同組合，卻兩種商品不同組合，卻給消費者帶來效用完全相同的一條曲線。給消費者帶來效用完全相同的一條曲線。Y商品商品X商品商品Il無差異曲線向右下方傾斜 無差異：線上任何一點無差異：線上任何一點X與與Y的不同的不同組合，給消費者所帶來的效用相同組合，給消費者所帶來的效用相同。3.3.1 無差異曲線無差異曲線 indifference curves無差異曲線的特征（3）無差異曲線是一條向右下方傾斜的線，斜率是負的。（2）無差異曲線不能相

15、交（1）在同一個平面上可以有無數條無差異曲線。表明為實現同樣的滿足程表明為實現同樣的滿足程度，增加一種商品的消費度，增加一種商品的消費，必須減少另一種商品的，必須減少另一種商品的消費。消費。同一條曲線代表相同的效同一條曲線代表相同的效用，不同的曲線代表不同用，不同的曲線代表不同的效用。的效用。（4）無差異曲線凸向原點同一平面圖上可以有無數條平行的無差異曲線 離原點越近的無差異曲離原點越近的無差異曲線代表的滿足程度越低線代表的滿足程度越低，效用越低；，效用越低； 否則越高，因為高位的否則越高，因為高位的無差異曲線的商品組合無差異曲線的商品組合量大。量大。I1I2I3XYI4acb無差異曲線不能相

16、交 L1 L2 Y0 X0 X U(a)U(b) U(a)=U(c) U(b)=U(c) U(a)=U(b)Y03.3.2邊際替代率 MRSu商品的邊際替代率：在維持效用水平不變的前提下，消費者增加一單位某種商品的消費量所需要放棄的另一種商品的消費量，被稱為商品的邊際替代率。商品邊替代率的推算商品邊際替代率遞減規律 邊際替代率遞減規律：隨著某種商品和服務的消費量增加，為了保持總效用不變，消費者愿意放棄的其他商品和服務的數量越來越小，也即這種商品能夠替代的其他商品的數量越來越小。n原因：n對某一商品擁有量較少時，對其偏愛程度高；而擁有量較多時，偏愛程度較低。n隨著消費量的增加，想要獲得更多這種商

17、品的愿望就會減少，所愿意放棄的另一種商品量就會越來越少。n邊際替代率遞減，意味著無差異曲線的斜率的絕對值越來越小，因此該曲線必定凸向圓點。與邊際效用遞減規律相似衣服 食物 0U A(5,15) B(6,12) C(7,10) D(8,9) E 3.3.2 消費者的預算線 預算線表示在消費者收入和商品價格既定的條件下，消費者的全部收入所能購買到的兩種商品的不同數量的各種組合 I=P1X1+P2X2X1X2DABCO1020304010 20 30P1X1P2X2I21PP斜率11PIX 22PIX預算線的變動 在消費者的收入I、商品1的價格P1和商品2的價格P2這三個量之中，只要有一個量發生變化

18、，就會使原有的預算線發生變動。 第一種情況：兩商品的價格P1和P2不變，消費者的收入I發生變化。預算線平移。 第二種情況：消費者的收入I不變，兩種商品的價格P1和P2同比例同方向發生變化。預算線平移。 第三種情況：當消費者的收入I不變時，商品1的價格P1發生變化而商品2的價格P2保持不變。I/ P1變化。 第四種情況：消費者的收入I與兩種商品的價格P1和P2都同比例同方向發生變化。預算線不變。X2X2X2X1X1X10003.3.3 序數效用論消費者均衡的條件p把無差異曲線與消費可能線合在一個圖上；E（1）把錢花光，買到）把錢花光，買到商品的最大數量商品的最大數量（2）追求最大的滿足）追求最大

19、的滿足u收入既定，預算線預算線必與無數條無差異曲線中的一條相切；u在切點上，實現了消費者均衡效用最大化1、最優購買行為條件：l第一，商品組合必須能帶來最大效用。l第二，最優支出位于給定預算線上。 X1X2 如果如果I I與與ABAB兩條曲線相兩條曲線相交交（C C，D D）， 則是以較多的錢實現較則是以較多的錢實現較低的滿足程度低的滿足程度, ,I2EI3I1MNBACDO無差異曲線與消費可能線相切時，無差異曲線與消費可能線相切時，n商品的組合（商品的組合（M，N），），n是消費者在既定支出水平上（是消費者在既定支出水平上（AB）n所能實現的最大化效用（所能實現的最大化效用（I2）解釋 I I

20、1 1III2 2，但無法實現。，但無法實現。X1X2消費者均衡的條件l在切點E，無差異曲線和預算線兩者的斜率相等。效用最大化的均衡條件：一定預算約束下，實現最大效用，消費者應選擇最優商品組合。u使MRS等于兩種商品的價格比。u這時：消費者愿意交換的兩種商品的數量比，應等于該消費者能夠在市場上用一單位的這種商品去交換得到的另一種商品的數量。3.4.1 價格消費曲線假定：X2價格不變,X1價格下降n在消費者偏好、收入以及其他商品價格不變的條件下，n商品價格變動引起的消費者均衡點移動的軌跡。1.價格-消費曲線E1E2E3OAX2X1U3U1U2價格消費曲線價格消費曲線的推導12 B 33.4.2

21、消費者的需求曲線 價格消費曲線上的三個均衡點E1、 E2和 E3上，都存在著價格與需求量之間的一一對應關系。E1E2E3O 1 2 B3 AX2X1U3U1U2價格消費曲線E3O 1 2 3 P123X1p根據這種對應關系，把每一個P1數值和相應的均衡點上的X1數值繪制在商品的價格-數量坐標圖上，便可以得到單個消費者的需求曲線。3.4.3 收入、價格效應與消費選擇一、(一)收入消費曲線：n在消費者偏好和商品價格不變的條件下，n消費者收入變動引起效用最大化的均衡點的軌跡。OE1BE2E3AX2X1U1U2收入消費曲線U3l隨著收入水平的不斷增加，預算線AB向外平移l形成了三個不同的消費者效用最大

22、化的均衡點E1、E2和E3。l可以得到無數個這樣的均衡點的軌跡，這便是收入消費曲線。1 2 3恩格爾曲線u恩格爾曲線：表示消費者在每一收入水平對某商品的需求量。)(IfX p收入消費曲線反映了收入水平和商品需求量之間的一一對應關系以商品1為例，X=f（I）IOX1恩格爾曲線恩格爾曲線p收入為I1時，需求量為1；p收入增加為I2時，需求量為2；p收入增加為I3時，變動為3p把這種一一對應的收入和需求量的組合描繪在相應的平面坐標圖中，便可以得到相應的恩格爾曲線， 正常物品與低劣物品x0收入低劣物品正常物品概念闡釋概念闡釋對于正常物品來說,隨著收入增加,需求量增加；對于低劣物品來說，隨著收入增加，需

23、求量反而減少。一般來說，任何一種東西都可以在人們的收入水平低時是正常物品，當人們的收入水平提到到一定程度后稱為低劣物品。根據恩格爾曲線來區分必需品、奢侈品和劣等品n恩格爾曲線斜率為正時，為正常品，即需求量隨收入增加而增加。n需求量增加比例小于收入增加比例，收入彈性1，為“奢侈品”。l收入增加時，l需求量反而減少，l 需求的收入彈性為負，l為“劣等品” 。 IXIXIXEIEIEI奢侈品奢侈品必需品必需品劣等品劣等品商商品品 收收入入彈彈性性 商商品品 收收入入彈彈性性 汽車 2.50 醫生服務 0.75 房主占用的住房 1.50 煙草 0.64 家具 1.50 雞蛋 0.37 書籍 1.40 人造熟油 -0.20 餐