1、內(nèi)蒙古自治區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)監(jiān)督管理實施細則（征求意見稿）第一章總則第一條為加強對融資性擔(dān)保機構(gòu)的監(jiān)督管理，規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國擔(dān)保法、融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法及內(nèi)蒙古自治區(qū)人民政府辦公廳關(guān)于進一步加強融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知（內(nèi)政辦發(fā)200926號）等相關(guān)法律法規(guī)，制定本細則。第二條本細則所稱融資性擔(dān)保是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機構(gòu)等債權(quán)人約定，當被擔(dān)保人不履行對債權(quán)人負有的融資性債務(wù)時，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。本細則所稱融資性擔(dān)保機構(gòu)（以下簡稱擔(dān)保機構(gòu)）是指由各級政府或自然人、企業(yè)法人、其他社會組織由資依法設(shè)立的，從事為企業(yè)或

2、個人的融資行為提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)。凡在自治區(qū)內(nèi)注冊和開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、經(jīng)營活動和監(jiān)督管理均適用本細則。本細則所稱監(jiān)管部門是指自治區(qū)政府及各盟市行署、政府確定的自治區(qū)人民政府金融工作辦公室（以下簡稱自治區(qū)腹有詩書氣自華金融辦）及各盟市金融辦。第三條自治區(qū)建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由自治區(qū)金融辦牽頭，自治區(qū)經(jīng)濟委員會、財政廳、工商局、法制辦、內(nèi)蒙古銀監(jiān)局、人民銀行呼和浩特中心支行等部門和單位參加。聯(lián)席會議負責(zé)研究制定促進融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬定融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度并組織實施，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。第四條自治

3、區(qū)金融辦是全區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批的行政許可實施機關(guān)，承擔(dān)全區(qū)負責(zé)全區(qū)融資性擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立與變更審批、關(guān)閉和監(jiān)管，并向全國融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議報告工作。第五條各盟市金融辦作為屬地管理部門，負責(zé)融資性擔(dān)保機構(gòu)籌建、初審及日常監(jiān)管工作，負責(zé)處置融資性擔(dān)保機構(gòu)由現(xiàn)的風(fēng)險，對擔(dān)保機構(gòu)的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管。第六條融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當以安全性、流動性、收益性為經(jīng)營原則，建立市場化運作的可持續(xù)審慎經(jīng)營模式。融資性擔(dān)保機構(gòu)與企業(yè)、銀行業(yè)金融機構(gòu)等客戶的業(yè)務(wù)往來，應(yīng)當遵循誠實守信的原則，并遵守合同的約定。第七條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)按照市場化原則運作，自主經(jīng)營，

4、自負盈虧，控制風(fēng)險。重點服務(wù)符合國家產(chǎn)業(yè)政策，有產(chǎn)品、有市場、有信用、有發(fā)展前景的中小企業(yè)，優(yōu)先扶持技術(shù)密腹有詩書氣自華集型、由口創(chuàng)匯型和吸納就業(yè)型中小企業(yè)。第八條融資性擔(dān)保機構(gòu)依法開展業(yè)務(wù)，不受任何機關(guān)、單位和個人的干涉。第九條融資性擔(dān)保機構(gòu)開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當遵守法律、法規(guī)和本細則的規(guī)定，不得損害國家利益和社會公共利益。融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當為客戶保密，不得利用客戶提供的信息從事任何與擔(dān)保業(yè)務(wù)無關(guān)或有損客戶利益的活動。第二章設(shè)立、變更和終止第十條申請設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)及其分支機構(gòu)，須向擬注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦審核并由具初審意見后，報自治區(qū)金融辦批準。經(jīng)批準設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)由自治區(qū)金

5、融辦頒發(fā)融資擔(dān)保經(jīng)營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門申請工商注冊登記。未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，任何登記管理部門不得為擔(dān)保機構(gòu)辦理登記注冊手續(xù)。任何單位和個人未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準不得經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資性擔(dān)保字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第十一條設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當具備下列條件：（1） 有符合中華人民共和國公司法規(guī)定的章程；（2） 有符合本細則規(guī)定的最低限額注冊資本；（3） 有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和合格的從業(yè)人員；腹有詩書氣自華（4） 有健全的組織機構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理制度；（5） 有符合要求的營業(yè)場所；（6） 符合國家、自治區(qū)對擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)

6、劃、合理布局的總體要求。（7） 自治區(qū)金融辦規(guī)定的其他條件。董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的資格管理辦法另行制定。第十二條設(shè)立融資性擔(dān)保機構(gòu)必須具備最低限額的注冊資本：（一）注冊資本不得低于人民幣3000萬元。邊遠旗、縣設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)最低限額的注冊資本可結(jié)合當?shù)貙嶋H情況適當調(diào)整，但不得低于1000萬元。（二）在全區(qū)范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣2億元；（三）跨省區(qū)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊資本不得低于人民幣3億元。注冊資本全部為實收貨幣資本，由生資人或發(fā)起人一次足額繳納。事業(yè)性質(zhì)擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立無注冊資本限制要求，其可用于運營的擔(dān)保資金參照前款規(guī)定執(zhí)行。第十三條設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)向監(jiān)管部

7、門提交下列文件、資料一式三份：（1） 設(shè)立融資擔(dān)保機構(gòu)申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立的腹有詩書氣自華融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項。（2） 可行性研究報告。（三）章程草案。（4） 內(nèi)部管理制度及風(fēng)險控制制度。（5） 股東名冊及其由資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。（六）股東由資的驗資證明；（7） 持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。包括：法人股東的經(jīng)工商年檢的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、具有法定資格的會計師事務(wù)所由具的法人股東近期財務(wù)審計報告及由資能力證明、法人股東的董事會（股東會）決議等材料；自然人股東的簡歷，身份證復(fù)印件，入股資金來源和個人收入的相關(guān)證明材料，入股資金為自有資金的承諾書，信用

8、報告等材料。（8） 擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明。（9） 經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。（十）企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書。（十一）營業(yè)場所證明材料。（十二）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。第十四條注冊資本2億元以上的擔(dān)保機構(gòu)可在區(qū)內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持其所在地盟市金融辦生具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)的注冊地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦由具初審意見后，報自治區(qū)金融辦審批。第十五條注冊資本5億元以上的外省融資性擔(dān)保機構(gòu)腹有詩書氣自華可以在自治區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，申請設(shè)立時，須持原所在地省級主管部門由具的同意函，向擬設(shè)分支機構(gòu)所在地盟市金融辦提交申請，經(jīng)盟市金融辦由具初審意見后，報自治區(qū)金融辦

9、審批。第十六條擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報送下列材料：（1） 申請書。應(yīng)當載明擬設(shè)立的擔(dān)保機構(gòu)分支機構(gòu)的名稱、住所和業(yè)務(wù)范圍等事項。（2） 可行性研究報告。（3） 具有法定資格的會計師事務(wù)所由具的擔(dān)保機構(gòu)近2年財務(wù)報告、經(jīng)營情況及風(fēng)險管理相關(guān)文件。（4） 董事會（股東會）決議。（5） 擬設(shè)分支機構(gòu)高級管理人員的資格證明。（六）營業(yè)場所證明材料。（七）監(jiān)管部門要求的其他相關(guān)材料。第十七條擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)的設(shè)立申請，盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到設(shè)立擔(dān)保機構(gòu)完整申請材料之日起30個工作日內(nèi)完成初審意見或做由是否批復(fù)的意見。第十八條擔(dān)保機構(gòu)及分支機構(gòu)經(jīng)批準設(shè)立后，應(yīng)自經(jīng)營許可證頒發(fā)之日起30

10、日內(nèi)到相關(guān)部門辦理相關(guān)注冊登記手續(xù)，辦理登記手續(xù)后方可營業(yè)。逾期未辦理的，經(jīng)營許可證自動失效。第十九條擔(dān)保機構(gòu)變更下列事項應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準:腹有詩書氣自華（1） 變更名稱。（二）改變組織形式。（3） 變更注冊資本。（四）變更注冊地。（5） 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（6） 變更董事、監(jiān)事、高級管理人員。（7） 變更持有5%以上股權(quán)的股東。（8） 分立或者合并。（九）修改章程。（9） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更事項。第二十條擔(dān)保機構(gòu)的分支機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)報自治區(qū)金融辦批準：（1） 機構(gòu)的撤銷、合并。（2） 變更分支機構(gòu)名稱。（3） 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍。（4） 變更注冊地址。（5） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他變更

11、事項。第二十一條擔(dān)保機構(gòu)因分立、合并或由現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)向所在地市金融辦提由申請，盟市金融辦由具初審意見后，向自治區(qū)金融辦提由申請。申請時須提交以下材料：（1） 解散申請報告。（2） 股東會議決議或由資人決定。腹有詩書氣自華（三）清算程序。（4） 債權(quán)債務(wù)安排方案。（5） 資產(chǎn)分配方案。（6） 監(jiān)管部門要求的其他文件。第二十二條盟市金融辦和自治區(qū)金融辦應(yīng)分別自收到擔(dān)保機構(gòu)完整的解散申請材料后30個工作日內(nèi)完成初審意見或做由是否批復(fù)的意見。擔(dān)保機構(gòu)被批準解散的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)，并向相關(guān)登記管理機關(guān)辦理注銷登記。第二十三條盟市金融辦在

12、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)融資性擔(dān)保機構(gòu)有重大違法經(jīng)營行為，不予撤銷將嚴重危害市場秩序、損害公眾利益的，應(yīng)立即報告自治區(qū)金融辦，由自治區(qū)金融辦予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十四條擔(dān)保機構(gòu)因違法經(jīng)營被撤銷的，應(yīng)當依法成立清算組進行清算，按照債務(wù)清償計劃及時償還有關(guān)債務(wù)。第二十五條擔(dān)保機構(gòu)解散或被撤銷的，盟市金融辦要督促其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，擔(dān)保機構(gòu)由資人不得分配財產(chǎn)或從擔(dān)保機構(gòu)取得任何利益。擔(dān)保機構(gòu)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法實施破產(chǎn)。第三章業(yè)務(wù)范圍腹有詩書氣自華第二十六條擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：（一）貸

13、款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)第二十七條擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)監(jiān)管部門批準可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：（1） 訴訟保全擔(dān)保；（2） 投標擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（3） 與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財務(wù)顧問等中介服務(wù)；（四）以自有資金進行投資；（5） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)第二十八條擔(dān)保機構(gòu)可以為其他融資性擔(dān)保機構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同時符合下列條件：（1） 近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；（2） 監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保機構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的

14、條件腹有詩書氣自華外，注冊資本（擔(dān)保資金）應(yīng)當不低于人民幣2億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。第二十九條擔(dān)保機構(gòu)不得從事下列活動：（一）吸收存款；（二）發(fā)放貸款；（3） 受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（5） 未經(jīng)自治區(qū)金融辦批準，擔(dān)保機構(gòu)不得從事境外擔(dān)保業(yè)務(wù)和外幣擔(dān)保業(yè)務(wù)。（6） 監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。擔(dān)保機構(gòu)從事非法集資活動的，由有關(guān)部門依法予以查處。第四章經(jīng)營規(guī)則和風(fēng)險控制第三十條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)建立完善的法人治理結(jié)構(gòu)，完善議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，保持公司治理的有效性?？缡　⒆灾螀^(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當設(shè)兩名以上的獨立董事。第三十一條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當建立符合審慎經(jīng)營原則的

15、擔(dān)保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風(fēng)險預(yù)警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制，并制定嚴格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，加強對擔(dān)保項目的風(fēng)險評估和管理。第三十二條融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當配備或聘請經(jīng)濟、金腹有詩書氣自華融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才。跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機構(gòu)的融資性擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風(fēng)險官。首席合規(guī)官、首席風(fēng)險官應(yīng)當由取得律師或注冊會計師等相關(guān)資格，并具有融資性擔(dān)?；蚪鹑趶臉I(yè)經(jīng)驗的人員擔(dān)任。第三十三條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則的要求，建立健全財務(wù)會計制度，并按照企業(yè)會計準則和擔(dān)保企業(yè)會計核算辦法的要求，真實地記錄和反映企業(yè)的財務(wù)狀況、經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。第三

16、十四條擔(dān)保機構(gòu)收取的擔(dān)保費，擔(dān)保費率按銀行同期貸款利率的50%確定基準擔(dān)保費率，具體收費可根據(jù)擔(dān)保項目的風(fēng)險程度，由擔(dān)保機構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但上浮范圍不得超過基準擔(dān)保費率50%o對于擔(dān)保費率超過浮動范圍的，擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)向盟市金融辦說明。第三十五條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)加強事前、事中和事后的風(fēng)險控制，實行全程風(fēng)險管理制度。第三十六條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)嚴控操作風(fēng)險，建立審保分離、分級審批、內(nèi)部報告與警示、追究責(zé)任等內(nèi)控制度，嚴禁違規(guī)操作。第三十七條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)設(shè)置內(nèi)部稽核制度，對項目評審、決策程序和內(nèi)部財務(wù)管理等進行定期和不定期審查或?qū)徲?。第三十八條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)控制單個受保企業(yè)風(fēng)險規(guī)模。腹有詩書氣自華對單個被擔(dān)保人

17、提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的10%,對單個被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的15%,對單個被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額在任何時點上不得超過凈資產(chǎn)的30%o第三十九條融資性擔(dān)保機構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10倍。第四十條擔(dān)保機構(gòu)以自有資金進行投資，限于國債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。第四十一條融資性擔(dān)保機構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。為其它關(guān)聯(lián)企業(yè)提供的擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當在年度審計報告中單獨陳述。第四十二條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照當年

18、擔(dān)保費收入的50%提取未到期責(zé)任準備金，并按不低于當年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準備金。擔(dān)保賠償準備金累計達到當年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實行差額提取。自治區(qū)金融辦可以根據(jù)擔(dān)保機構(gòu)責(zé)任風(fēng)險狀況和審慎監(jiān)管的需要，提由調(diào)高擔(dān)保賠償準備金比例的要求。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當對擔(dān)保責(zé)任實行風(fēng)險分類管理，準確計量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險。第四十三條擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當按照協(xié)商一致的原腹有詩書氣自華則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。第四十四條擔(dān)保機構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對相關(guān)情況進行核實。第四十五條擔(dān)保機構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的

19、交換機制，加強對被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護雙方的合法權(quán)益。第四十六條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按照自治區(qū)金融辦的規(guī)定，將公司治理情況、財務(wù)會計報告、風(fēng)險管理狀況、資本金構(gòu)成及運用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。第五章監(jiān)督管理第四十七條擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證實行年檢制度。各盟市金融辦對轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)進行年檢，通過年度核準的擔(dān)保機構(gòu)持年檢證明到各級工商行政管理部門辦理工商年檢手續(xù)。未辦理擔(dān)保機構(gòu)經(jīng)營許可證年度檢驗的擔(dān)保機構(gòu)，各級工商行政管理部門不得為其辦理工商年檢手續(xù)。第四十八條擔(dān)保機構(gòu)進行年度檢驗應(yīng)符合以下條件：（1） 正常開展擔(dān)保業(yè)務(wù)，合法經(jīng)營，符合國家相關(guān)法律法規(guī)及本細則各項規(guī)定；（2）

20、資信等級達到“B駭（含）以上，且在有效期腹有詩書氣自華內(nèi);（3） 經(jīng)各盟市金融辦認可的審計機構(gòu)進行年度審計，且無重大問題；第四十九條擔(dān)保機構(gòu)進行年度檢驗應(yīng)提供以下資料：（1） 公司法人執(zhí)照或機構(gòu)代碼證；（2） 公司年度核準報告書；（3） 上一年度經(jīng)審計的財務(wù)報表；（4） 年度審計報告，審計報告應(yīng)載明公司資金運用狀況及現(xiàn)金類資產(chǎn)狀況；（5） 評級機構(gòu)提供的資信評級報告；（6） 監(jiān)管部門要求提供的其他資料。第五十條自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦應(yīng)當建立擔(dān)保機構(gòu)資料收集、整理、統(tǒng)計分析制度和風(fēng)險監(jiān)管記分制度，對風(fēng)險狀況進行持續(xù)監(jiān)測。各盟市金融辦于每年6月15日前完成所監(jiān)管融資性擔(dān)保公司上一年度機構(gòu)概覽報

21、告，自治區(qū)金融辦于6月底前匯總上報國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議。第五十一條融資性擔(dān)保公司應(yīng)當聘請社會中介機構(gòu)進行年度審計，并將審計報告及時報送各盟市金融辦。第五十二條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報送經(jīng)營報告、財務(wù)會計報告、合法合規(guī)報告等文件和資料。擔(dān)保機構(gòu)報送的各類文件和資料應(yīng)當真實、準確、完整。腹有詩書氣自華第五十三條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當按季度向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告資本金的運用情況。自治區(qū)金融辦根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，適時提由擔(dān)保機構(gòu)的資本質(zhì)量和資本充足率要求。第五十四條各盟市金融辦應(yīng)當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔(dān)保行業(yè)年度發(fā)展和監(jiān)管情況，并于每年2月15日前向

22、自治區(qū)金融辦和盟市政府人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。自治區(qū)金融辦于每年2月底前向國家融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會議和自治區(qū)人民政府報告本轄區(qū)上一年度融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展情況和監(jiān)管情況。第五十五條自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求擔(dān)保機構(gòu)提供專項資料，或約見其董事、監(jiān)事和高級管理人員進行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進行說明或進行必要的整改。自治區(qū)金融辦認為必要時，可以向債權(quán)人通報所監(jiān)管有關(guān)擔(dān)保機構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險情況。第五十六條自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦根據(jù)監(jiān)管需要，可以對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當予以配合，并按照要求提供有關(guān)文件、資料?，F(xiàn)場檢查時，檢查

23、人員不得少于2人，并向擔(dān)保機構(gòu)由示檢查通知書和相關(guān)證件。第五十七條擔(dān)保機構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達到其腹有詩書氣自華凈資產(chǎn)5%以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施并向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告。第五十八條擔(dān)保機構(gòu)應(yīng)當及時向自治區(qū)金融辦和各盟市金融辦報告股東大會或股東會、董事會等會議的重要決議。第五十九條自治區(qū)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程序，及時、有效地處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。第六十條自治區(qū)成立融資擔(dān)

24、保協(xié)會（以下簡稱擔(dān)保協(xié)會”）為社會團體法人，作為行業(yè)自律性組織，履行自律、維權(quán)、服務(wù)等職責(zé)。擔(dān)保機構(gòu)、協(xié)作銀行、中介機構(gòu)可自愿申請加入擔(dān)保協(xié)會。第六十一條自治區(qū)金融辦是擔(dān)保協(xié)會的主管部門。擔(dān)保協(xié)會在自治區(qū)金融辦的指導(dǎo)下，開展擔(dān)保業(yè)務(wù)及人員培訓(xùn)、服務(wù)標準制定、情況統(tǒng)計、融資咨詢、理論研究和對外交流，組織會員業(yè)務(wù)合作、協(xié)調(diào)會員與銀行間相關(guān)事務(wù)活動。第六十二條融資性擔(dān)保公司應(yīng)將有關(guān)信用信息納入自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，自治區(qū)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫為融資性擔(dān)保公司提供查詢服務(wù)。腹有詩書氣自華第六章法律責(zé)任第六十三條監(jiān)管部門從事監(jiān)督管理工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：（1） 違反規(guī)定審批擔(dān)保機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止、以及業(yè)務(wù)范圍的；（2） 違反規(guī)定對擔(dān)保機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查的；（三）未按本細則規(guī)定報告重大風(fēng)險事件和處置情況的；（四）其他違反法律法規(guī)及本細則規(guī)定的行為。第六十四條擔(dān)保機構(gòu)違反法律、法規(guī)及本細則規(guī)定，有