1、反洗錢測試題一、 選擇題每題2分，共20分1、C 是國務院反洗錢行政部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管 理。A. 中國銀行B. 中國銀行業監督管理委員會C. 中國人民銀行D. 中國反洗錢檢測中心2、我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是： D A. 金融機構反洗錢規定中國人民銀行令【 2003】第 1 號B. 中國人民銀行法C. 金融機構反洗錢規定中國人民銀行令【 2007】第 1 號D. 反洗錢法3、金融機構不履行反洗錢義務，致使洗錢后果發生的，應給予什么處罰A A 處 50 萬元以上 500 萬元以下罰款B. 處 10 萬元以上 30 萬元以下罰款C. 處 80 萬元以上 50

2、0 萬元以下罰款D. 處 20 萬元以上 50 萬元以下罰款4、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法中的“短期”系指 ( A )工作日 以內。A 10B.5C20D.15 5、 以下不屬于洗錢特征的是 B A.專業化B.單一化C. 國際化D. 復雜化6、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法 中所指的 “可疑交易發生后的10 個工作日”是從什么時間計算的 B A.交易筆數最多的當天起B.構成可疑交易的最后一筆C. 幾筆交易的平均時間D. 構成可疑交易的第一筆交易發生之日起7、 反洗錢調查過程中，在什么情況下金融機構有權拒絕 C A.人民銀行縣級支行進行檢查。B.查人員的人數兩人C. 金融機

3、構要求出示合法證件和調查通知書，調查人員拒絕出示的。D. 中國人民銀行或者其省一級派出所機構在調查可疑交易活動中， 對可能被轉 移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料進行封存。8、 在反洗錢調查過程中臨時凍結時間不得超過多長時間 C ？A.24 小時B.120 小時C. 48 小時D.72 小時9、 臨時存款賬戶最長有效期不得超過 B A1 年B.2 年C. 3 年D.5 年10、 法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣 D 萬元轉賬需要進行上報大額支付交易報告。B.100 萬C. 500 萬D.200 萬二、多項選擇題每題 3 分，共 30 分1、 反洗錢調查過程中，應嚴格

4、遵守BCD 學習文檔 僅供參考A 出具單位介紹信B 調查人員不得少于二人C 出示合法證件D 出示中國人民銀行或者其少一級派出機構出具的調查通知書2、 反洗錢調查詢問筆錄中，調查人員和被詢問人確實認方式分別有AC A 被詢問人可簽名或者蓋章，二者擇一即可B. 被調查人員確實認方式只有一種簽名C.- 而調查人員確實認方式只有一種 簽名D. 調查人員可簽名或者蓋章，二者擇一即可3、 洗錢的過程具有以下哪些特征ABCD A .洗錢者考慮的是隱藏有關犯罪收益的真正所有權和來源。B. 改變有關金錢的形式C 洗錢過程中盡量防止留下明顯的痕跡D.洗錢者能夠控制洗錢的全過程4、 反洗錢現場檢查程序一般包括 AB

5、CD 的檔案整理階段。A .檢查準備B.檢查實施C.檢查報告 D.檢查處理5、 存款人開立什么賬戶實行核準制度，經中國人民銀行核準后由開戶行核發開 戶許可證。 BD A 儲蓄存款B. 基本存款賬戶C .一般存款賬戶D.臨時存款賬戶6、按金融機構大額和可疑交易報告管理方法的規定，短期內資金通過金融機構流轉具有以下什么特點，有可能屬于可疑支付交易。 BC 7、我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不 得將企業單位資金轉入個人儲蓄賬戶套取現金， 銀行不得為單位辦理資金轉入個 人儲蓄的轉賬結算，但以下哪些情況除外。 CD D.小額個人勞務報酬8、 金融機構反洗錢工作中的義務包

6、括ABCD A 建立反洗錢內部控制制度和機構，并配備人員B客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵C向有關部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關報告涉嫌犯罪線索D.保密和宣傳培訓業務9、 不得作為實名證件使用的有BCDE A .臨時身份證B.學生證C.機動車駕駛證D.介紹信E.法定身份證件的復印件10、 任何單位和個人發現洗錢活動，有權向AB 舉報。接受舉報的機關 應當對舉報人和舉報內容保密。A .反洗錢行政主管部門B.公安機關C.法院D.檢察院三、填空題 每空 1 分，共 12 分1、 履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律 保護。2、 在業務關系續

7、存期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時 更新 客戶身份資料。3、 洗錢過程通常經過處置 階段， 離析 階段和 歸 并 階段。4、成立于 1989 年的金融工作特別工作組 的全稱是打A 集中轉入，集中轉出B.集中轉入，分散轉出C 分散轉入，集中轉出D.分散轉入，分散轉出A 重大疾病的醫療費B.臨時差旅費借支款C 代發工資學習文檔 僅供參考擊洗錢金融行開工作組，這個組織是目前全球最有影響的專業反洗錢國際組織。5、我國于 2004 年建立了中國反洗錢監測分析中心 ，作為人民銀行的直屬事業單位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。6、金融機構 作為資金活動的載體， 客觀上容易成為洗錢活動的渠道，因此也是洗錢犯罪的高發領域，是反洗錢工作的主戰場。7、2003 年 9 月，中國人民銀行正式成立反洗