1、銀行咨詢合作范本Banking Consultanting Cooperation Templet渠道事業(yè)部Design by Channel Business1Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.目錄 CONTENTS1 公司簡(jiǎn)介2 戰(zhàn)略咨詢USP3 案例分享2Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1公司介紹COMPANY INTRODUTION股東資源組織管理企業(yè)文化standard WEALTH3Copyright 2014 Standard Wealth

2、. All Rights Reserved. 標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富投資管理有限公司注冊(cè)資本金1億元，公司總部設(shè)立于上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，發(fā)起人是擁有多家創(chuàng)新金融子公司的金融控股集團(tuán)。公司以雄厚的資本投入、創(chuàng)新的商業(yè)模式、強(qiáng)大的技術(shù)支撐為依托，探索綜合金融經(jīng)營(yíng)，在國(guó)際范圍內(nèi)，以客戶價(jià)值發(fā)現(xiàn)、價(jià)值提升、價(jià)值實(shí)現(xiàn)為目標(biāo)提供一攬子綜合金融服務(wù)，最大限度實(shí)現(xiàn)客戶的資金安全和價(jià)值創(chuàng)造。4Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.杉杉控股創(chuàng)立于1989年，資產(chǎn)總額近300億2002年以來(lái)連續(xù)入選中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)102家具有獨(dú)立法人資格下屬企業(yè)堅(jiān)持產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略

3、，積極進(jìn)入金融領(lǐng)域多家上市銀行、保險(xiǎn)公司戰(zhàn)略投資者，成立多只私募基金產(chǎn)業(yè)涉及時(shí)尚、新能源新材料、投資、園區(qū)開(kāi)發(fā)、國(guó)際貿(mào)易、文化等六大板塊股東資源新華商金控上海市浦東新區(qū)重點(diǎn)打造創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)對(duì)接中國(guó)上海)自貿(mào)實(shí)驗(yàn)區(qū)相關(guān)金融政策在城鎮(zhèn)化金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理金融領(lǐng)域大膽創(chuàng)新5Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1 公司簡(jiǎn)介2 渠道事業(yè)USP3 案例分享組織管理何志光新華商金控總裁標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富董事長(zhǎng)高級(jí)經(jīng)濟(jì)師 工商管理碩士鄭永剛杉杉控股董事局主席上海新滬商聯(lián)誼會(huì)會(huì)長(zhǎng)杉杉品牌創(chuàng)始人全丹頌標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富總經(jīng)理上海玄元保代執(zhí)行董事

4、兼總經(jīng)理金融理財(cái)師 工商管理博士高管團(tuán)隊(duì)6Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.管理模式創(chuàng)新點(diǎn)12345價(jià)值創(chuàng)造運(yùn)營(yíng)模式+財(cái)富管理咨詢流程客戶開(kāi)發(fā)與獲取產(chǎn)品研發(fā)與服務(wù)專屬理財(cái)師培養(yǎng)+個(gè)性化服務(wù)先進(jìn)IT管理平臺(tái)7Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.我們的使命企業(yè)文化 作為中國(guó)城鎮(zhèn)化進(jìn)程中迅速崛起的第三方理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)，標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富肩負(fù)“打造一流的綜合金融服務(wù)品牌，為個(gè)人、家庭和企業(yè)提供全方位的財(cái)富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)”的歷史使命，致力于成為“綜合金融服務(wù)行業(yè)之標(biāo)準(zhǔn)”。我們

5、的愿景8Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1245客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化銷(xiāo)售流程標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置標(biāo)準(zhǔn)化信息平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)控流程標(biāo)準(zhǔn)化我們的目標(biāo)3擁有標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富 您將可以無(wú)憂生活！9Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.2戰(zhàn)略咨詢USPSTRATEGY CONSULTANCY UNIQUE SELLING POINT咨詢培訓(xùn)轉(zhuǎn)型實(shí)施系統(tǒng)建設(shè)10Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.咨詢培訓(xùn)客戶活動(dòng)我們的專業(yè)咨詢

6、團(tuán)隊(duì)將會(huì)開(kāi)展實(shí)地調(diào)研活動(dòng)，對(duì)服務(wù)客戶現(xiàn)有情況進(jìn)行數(shù)據(jù)收集、整合和分析，出具咨詢建議書(shū)，提呈管理層對(duì)于整個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)和渠道事業(yè)發(fā)展提供專業(yè)的市場(chǎng)化建議。專屬咨詢講師培訓(xùn) 我們的資深培訓(xùn)團(tuán)隊(duì)會(huì)對(duì)高級(jí)管理層、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理及網(wǎng)點(diǎn)其他工作人員，根據(jù)需要開(kāi)發(fā)與設(shè)計(jì)培訓(xùn)課程，并為銀行客戶配置最專業(yè)、最對(duì)口、最優(yōu)秀的講師進(jìn)行周期性培訓(xùn)，旨在幫助客戶樹(shù)立經(jīng)營(yíng)理念。 我們的品牌策劃團(tuán)隊(duì)在前期客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上，通過(guò)專題講座、品質(zhì)沙龍、服務(wù)推薦和答謝酒會(huì)等形式進(jìn)行系列聯(lián)誼活動(dòng)，進(jìn)一步固化咨詢培訓(xùn)效果。11Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.轉(zhuǎn)型營(yíng)銷(xiāo)流

7、程的持續(xù)固化與提升1234轉(zhuǎn)型實(shí)施調(diào)研診斷樣本網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研問(wèn)卷、資料收藏管理層座談、統(tǒng)一轉(zhuǎn)型目標(biāo)示范網(wǎng)點(diǎn)相關(guān)重要崗位訪談撰寫(xiě)網(wǎng)點(diǎn)診斷報(bào)告根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型目標(biāo)確定轉(zhuǎn)型具體工作方案集中培訓(xùn)對(duì)管理層、督訓(xùn)師、行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理三個(gè)層面進(jìn)行專項(xiàng)咨詢培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容包括轉(zhuǎn)型理念、網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程與服務(wù)系統(tǒng)支持、營(yíng)銷(xiāo)技巧與方法等落地輔導(dǎo)個(gè)性化定制設(shè)備使用技巧培訓(xùn)轉(zhuǎn)型固化督訓(xùn)師生主導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)督導(dǎo)工作咨詢顧問(wèn)對(duì)督訓(xùn)師工作進(jìn)行指導(dǎo)轉(zhuǎn)型對(duì)接系統(tǒng)的完善與全轄推廣協(xié)助制作網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型VCR視頻、開(kāi)展各種經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，便于全轄網(wǎng)點(diǎn)的轉(zhuǎn)型推廣個(gè)性定制針對(duì)客戶需求，專業(yè)化、個(gè)性化定制所需設(shè)備和工具實(shí)現(xiàn)硬件配置和軟件研發(fā)同步進(jìn)行分階段對(duì)示范網(wǎng)點(diǎn)

8、進(jìn)行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)與系統(tǒng)導(dǎo)入不定期組織示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作會(huì)議督訓(xùn)師全程參與輔導(dǎo)工作，跟隨咨詢顧問(wèn)學(xué)習(xí)12Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1建立規(guī)范、便捷、體驗(yàn)式的O2O營(yíng)銷(xiāo)流程，支持與有效提升網(wǎng)點(diǎn)人員營(yíng)銷(xiāo)能力與技能 在做好廳堂客戶Offline經(jīng)營(yíng)維護(hù)的同時(shí)，也應(yīng)將客戶Online營(yíng)銷(xiāo)工作常態(tài)化，實(shí)行O2O營(yíng)銷(xiāo)方案，通過(guò)與客戶的線上、線下互動(dòng)交流，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶的社交化關(guān)懷、客戶獲取與客戶綁定，完善網(wǎng)點(diǎn)客戶營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)庫(kù)。通過(guò)培訓(xùn)、輔導(dǎo)和示范全面提升網(wǎng)點(diǎn)人員線下?tīng)I(yíng)銷(xiāo)技能和客戶活動(dòng)的組織與策劃能力。2實(shí)現(xiàn)客戶分層與經(jīng)營(yíng)維護(hù)，建立規(guī)范廳堂服務(wù)

9、營(yíng)銷(xiāo)流程，全面提升客戶體驗(yàn)對(duì)接便捷的移動(dòng)終端系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)客戶的多途徑有效獲取，盤(pán)活網(wǎng)點(diǎn)存量客戶，通過(guò)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)客戶的分層管理與差異化經(jīng)營(yíng)維護(hù)有效提升客戶體驗(yàn)，達(dá)到有效保有客戶，不斷提升客戶質(zhì)量和忠誠(chéng)度。建立規(guī)范的廳堂服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程，通過(guò)全員的分工合作，協(xié)同營(yíng)銷(xiāo)與服務(wù)，在提升客戶的體驗(yàn)滿意度的同時(shí)提高線下銷(xiāo)售成功率。 基于大數(shù)據(jù)與大資管背景下的互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)金融行業(yè)帶來(lái)的沖擊與機(jī)遇，具有顛覆性的移動(dòng)終端管理系統(tǒng)應(yīng)運(yùn)而生，我們實(shí)現(xiàn)了結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)及移動(dòng)智能終端和交互媒體的綜合應(yīng)用，整合出更便捷、更高效、更具前端營(yíng)銷(xiāo)應(yīng)用的綜合移動(dòng)客戶管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)與應(yīng)用，在客戶獲取、客戶綁定、客戶經(jīng)營(yíng)上實(shí)現(xiàn)了實(shí)時(shí)交互、經(jīng)

10、營(yíng)管理、價(jià)值實(shí)現(xiàn)等多重目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)金融O2O與移動(dòng)互聯(lián)在傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型的突破性變革！3建立規(guī)范的O2O營(yíng)銷(xiāo)聯(lián)動(dòng)流程，全面提升網(wǎng)點(diǎn)綜合營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力 開(kāi)發(fā)并應(yīng)用網(wǎng)點(diǎn)App線上自媒體信息交互平臺(tái)，及時(shí)更新網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)信息并實(shí)現(xiàn)與網(wǎng)點(diǎn)客戶的時(shí)時(shí)互動(dòng)， 通過(guò)體驗(yàn)式線上網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè)和在線業(yè)務(wù)快捷完成，增強(qiáng)未到點(diǎn)客戶線上業(yè)務(wù)辦理的體驗(yàn)度和提高線下交易業(yè)務(wù)的服務(wù)效率，全面提升網(wǎng)點(diǎn)綜合營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)能力。4打造一支“轉(zhuǎn)型大使”隊(duì)伍，作為后續(xù)網(wǎng)點(diǎn)固化與全面復(fù)制推廣的中堅(jiān)力量 網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型成果有效固化、轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jī)持續(xù)提升是銷(xiāo)售化轉(zhuǎn)型的最終目的，而實(shí)現(xiàn)以上兩個(gè)目標(biāo)最關(guān)鍵的是有一支有著較高網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型理論水平與實(shí)際操作能力的內(nèi)部隊(duì)

11、伍，通過(guò)這支隊(duì)伍對(duì)轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)流程才能有效固化并將轉(zhuǎn)型成果轉(zhuǎn)化為切實(shí)“生產(chǎn)力”。 首選通過(guò)對(duì)轉(zhuǎn)型大使的專項(xiàng)培訓(xùn)提升整支隊(duì)伍的理論、督導(dǎo)、管理、銷(xiāo)售技能，再加上咨詢顧問(wèn)通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)期間的實(shí)戰(zhàn)示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的實(shí)際導(dǎo)入技巧，最終鍛練出一支既有著較高網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型理論水平，又有著較強(qiáng)實(shí)際操作水平的轉(zhuǎn)型大使隊(duì)伍，為流程的固化、系統(tǒng)使用的全轄推廣與全面轉(zhuǎn)型的最終實(shí)現(xiàn)奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。5建立便捷、有效的O2O管理制度，全面提升支行長(zhǎng)管理水平 標(biāo)準(zhǔn)化轉(zhuǎn)型系統(tǒng)的建設(shè)和有效運(yùn)轉(zhuǎn)提供了一套成熟而有效的管理制度和管理工具，為管理者提供在線便捷的上傳下達(dá)基礎(chǔ)管理工具和有效管理手段，達(dá)到對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)、人員全面細(xì)致

12、、便捷有效的檢測(cè)和追蹤。 轉(zhuǎn)型系統(tǒng)的導(dǎo)入，實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的落地，全面提升管理著的管理效率。系統(tǒng)建設(shè)13Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3案例分享CASE SHARING中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行“強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”競(jìng)爭(zhēng)力提升轉(zhuǎn)型項(xiàng)目寧波銀行引入“財(cái)富云應(yīng)用：微秘書(shū)終端”推動(dòng)渠道轉(zhuǎn)型升級(jí)項(xiàng)目其他部分合作機(jī)構(gòu)及項(xiàng)目14Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE1 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行“強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”競(jìng)爭(zhēng)力提升轉(zhuǎn)型項(xiàng)目項(xiàng)目背景中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中，由于

13、營(yíng)業(yè)人員以業(yè)務(wù)操作作為主要工作任務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)辦理主要依靠傳統(tǒng)的封閉式柜臺(tái)來(lái)完成，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有或者只有很小的區(qū)域用于產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)和高端用戶的服務(wù)，員工花費(fèi)在產(chǎn)品銷(xiāo)售上的時(shí)間和精力很少，大量的資源被消耗在低附加值的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)操作上，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整體的運(yùn)行效率低下，創(chuàng)造的效益非常有限。分析營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀，在網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境、服務(wù)功能、業(yè)務(wù)流程等許多方面與其它商業(yè)銀行相比還存在較大差距。六大問(wèn)題網(wǎng)點(diǎn)功能與定位不清，不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求網(wǎng)點(diǎn)功能分區(qū)不利于產(chǎn)品銷(xiāo)售，有待進(jìn)一步改善人員素質(zhì)不高，客戶經(jīng)理配備不足“以客戶為中心”的經(jīng)營(yíng)理念有待進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)流程需進(jìn)一步優(yōu)化，工作效率有待提升網(wǎng)點(diǎn)績(jī)效管理普遍簡(jiǎn)單化粗放

14、化15Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.一條主線 根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)所處的外部市場(chǎng)環(huán)境和內(nèi)部發(fā)展重心不同來(lái)確定網(wǎng)點(diǎn)的功能定位并分類(lèi)，在網(wǎng)點(diǎn)分類(lèi)的基礎(chǔ)上根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)本身的業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)行分層分級(jí)管理，即制定符合郵儲(chǔ)銀行發(fā)展特點(diǎn)的各種類(lèi)型不同層級(jí)的多功能和特色單一功能網(wǎng)點(diǎn)的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，并以此為主線開(kāi)展后續(xù)的“強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”戰(zhàn)略工作。兩個(gè)工程 基于網(wǎng)點(diǎn)分類(lèi)分層體系下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)模式和網(wǎng)點(diǎn)人員配備模式建立。在明確網(wǎng)點(diǎn)功能定位的前提下，通過(guò)市場(chǎng)需要建立不同功能定位的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)策略，建立符合網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要的風(fēng)險(xiǎn)控制體系、并制定相配套的客戶開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)體系。同時(shí)基于網(wǎng)點(diǎn)

15、的分類(lèi)分層對(duì)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部人員配備進(jìn)行科學(xué)的定崗定編，確定崗位責(zé)任劃分、崗位人員配備，最大限度的發(fā)揮人力資源效益。三個(gè)支柱 通過(guò)建立二級(jí)支行損益核算體系來(lái)拉動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)層面獨(dú)立經(jīng)營(yíng)發(fā)展的理念；通過(guò)制定不同等級(jí)網(wǎng)點(diǎn)KPI核心績(jī)效考核體系來(lái)調(diào)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)各崗位人員獨(dú)立發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性；通過(guò)在分行（和一級(jí)支行）層級(jí)建立產(chǎn)品技術(shù)團(tuán)隊(duì)和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)來(lái)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的展業(yè)進(jìn)行系統(tǒng)化的支持和推動(dòng)。四個(gè)流程優(yōu)化 “強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”戰(zhàn)略由下而上的表現(xiàn)形式，其具體內(nèi)容包括：1.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化提升；2.網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)流程優(yōu)化提升；3.網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售流程優(yōu)化提升；4.網(wǎng)點(diǎn)管理流程優(yōu)化提升。轉(zhuǎn)型實(shí)施O2O營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)體系以客戶分層為基礎(chǔ)的線上、線下相結(jié)合的模式以

16、IT系統(tǒng)對(duì)接為基礎(chǔ)線上、線下多元化營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)新型移動(dòng)管理端移 動(dòng) 終 端 應(yīng)用 下 的 在 線業(yè) 務(wù) 上 傳 下達(dá)日 常 活 動(dòng) 量的 時(shí) 時(shí) 互 動(dòng)與跟蹤營(yíng) 銷(xiāo) 策 劃 活動(dòng) 的 支 持 與實(shí)施反饋日 常 營(yíng) 銷(xiāo) 管理 的 點(diǎn) 對(duì) 點(diǎn)輔導(dǎo)客戶獲取、綁定、經(jīng)營(yíng)無(wú)盲點(diǎn)覆蓋從客戶獲取、綁定到經(jīng)營(yíng)維護(hù)的便捷有效服務(wù)通道差異化的客戶經(jīng)營(yíng)與維護(hù)CASE1 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行“強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”競(jìng)爭(zhēng)力提升轉(zhuǎn)型項(xiàng)目16Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3業(yè)績(jī)明顯提升網(wǎng)點(diǎn)行長(zhǎng)團(tuán)隊(duì)目標(biāo)管理模式建立，在分解目標(biāo)的同時(shí)，注重“結(jié)果”與“過(guò)程”并重管理，

17、網(wǎng)點(diǎn)業(yè)績(jī)明顯提升2實(shí)現(xiàn)新型有效管理對(duì)客戶實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程管理對(duì)客戶實(shí)現(xiàn)大規(guī)模管理對(duì)客戶需求進(jìn)行精準(zhǔn)分析1員工觀念提升員工的營(yíng)銷(xiāo)觀念得到提升員工的營(yíng)銷(xiāo)意識(shí)得到提升員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)得到提升實(shí)施效果CASE1 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行重慶分行“強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)”競(jìng)爭(zhēng)力提升轉(zhuǎn)型項(xiàng)目17Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE2 寧波銀行引入“財(cái)富云應(yīng)用：微秘書(shū)終端”推動(dòng)渠道轉(zhuǎn)型升級(jí)項(xiàng)目項(xiàng)目實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富渠道事業(yè)部咨詢團(tuán)隊(duì)在對(duì)其進(jìn)行深入調(diào)查研究后發(fā)現(xiàn)，在營(yíng)銷(xiāo)端看來(lái)，客戶經(jīng)理存在服務(wù)效率低下、有效客戶到點(diǎn)率低的問(wèn)題；在客戶端看來(lái)，尚存在大價(jià)值的客戶以待開(kāi)發(fā)。簡(jiǎn)單地

18、來(lái)講，一方面客戶經(jīng)理獲取客戶的營(yíng)銷(xiāo)能力有待提升，導(dǎo)致客戶基數(shù)不足；另一方面客戶經(jīng)理的對(duì)于已有客戶沒(méi)有予以足夠重視，或受限于管理手段有限，導(dǎo)致有效管理客戶占已有客戶比例很低。項(xiàng)目背景根據(jù)現(xiàn)代城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)發(fā)展規(guī)律，銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作為商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的最重要的渠道和服務(wù)平臺(tái)，是城市商業(yè)銀行收入和利潤(rùn)的主要來(lái)源。然而，在傳統(tǒng)的銀行渠道銷(xiāo)售系統(tǒng)支持下，客戶經(jīng)理人均有效管理客戶數(shù)為200人左右，表現(xiàn)較佳的客戶經(jīng)理至多有效管理400名客戶。18Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved. 為期二十八周的寧波銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力提升與網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及固化提升項(xiàng)目中，標(biāo)準(zhǔn)