1、一、 運營部門：（1）、柜員綜合柜員崗位職責（1號）（一）復核當日需復核的業務，并保管其中一套印鑒卡。（二）保管和使用壓數機。（三）負責登記1000元以上低值易耗品登記簿。（四）負責支票驗印和支票影像系統的錄入工作。登記和保管印鑒卡登記簿。（五）3號柜員請假，履行以下職責：1、負責臨柜受理客戶提交的現金業務(綜合主錢箱）。2、保管使用業務處理訖(1)章、票據受理專用(1)章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業交回作廢重要空白憑證。向企業出售重要空白憑證。4、帳戶管理系統操作員、公民身份核查系統操作員工作。5、進行收息業務處理復核工作。6、負責反洗錢管理系統操作員工作。7、負責支票驗

2、印和支票影像系統的復核工作。8、結算收費。9、負責受理來帳報文的接收打印以及來帳查詢、查復業務處理。10、復核當日需復核的業務。11、負責綜合主錢箱的簽退工作。12、負責按規定打印和整理會計憑證、資料。（六）熟悉業務，耐心細致的解答客戶業務咨詢。（七）完成領導交辦的其他臨時性工作。綜合柜員崗位職責（2號）（一）與綜合主錢箱人員保管重要空白憑證和重要物品，并保管所用保險柜鑰匙。（二）負責反洗錢管理系統操作員工作。（三）負責與人行進行電子對賬業務。（四）負責簽發存、貸款余額對賬單。（五）3號柜員請假，履行以下職責：1、負責臨柜受理客戶提交的現金業務(綜合主錢箱）。2、保管使用業務處理訖(1)章、票

3、據受理專用(1)章、IC卡。3、妥善保管重要空白憑證，及時收回企業交回作廢重要空白憑證。向企業出售重要空白憑證。4、帳戶管理系統操作員、公民身份核查系統操作員工作。5、進行收息業務處理復核工作。6、負責反洗錢管理系統操作員工作。7、負責支票驗印和支票影像系統的復核工作。8、結算收費。9、負責受理來帳報文的接收打印以及來帳查詢、查復業務處理。10、復核當日需復核的業務。11、負責綜合主錢箱的簽退工作。12、負責按規定打印和整理會計憑證、資料。（六）熟悉業務，耐心細致的解答客戶業務咨詢。（七）完成領導交辦的其他臨時性工作。綜合柜員崗位職責（3號）（一）及時簽到錢箱，受理客戶提交的所有業務（二）保管

4、使用業務處理訖（1）章、票據受理專用（1）章、自用IC卡，并保管其中一套印鑒卡。（三）妥善保管重要空白憑證，及時收回企業交回作廢重要空白憑證。向企業出售重要空白憑證。（四）負責貸款發放、收回、形態劃轉、展期等業務的系統帳務處理，貸款借據合同要素的審核及保管。（五）帳戶管理系統操作員、公民身份核查系統操作員工作。（六）進行收息業務處理工作。（七）負責協助司法機關及有關部門對企業帳戶資金進行查詢，凍結，扣劃等工作。并專夾保管相關證明文件。（八）結算收費、手續費發票、貸款利息發票的簽發。（九）負責系統內往來資金的調撥入賬及歸還并每日進行實時對賬。（十）負責按規定打印和整理會計憑證、資料。（十一）負責

5、受理匯劃資金往來帳及查詢、查復業務處理。（十二）及時維護登記系統內各類登記簿，確保帳實相符。（十三）負責本機構反洗錢信息的初步判斷，收集大額現金和可疑支付信息。（十四）完成領導交辦的其他臨時性工作。（十五）熟悉業務，耐心細致的解答客戶業務咨詢。二、零售業務部（1）、個人金融室1、按照分行個人銀行發展的戰略目標和年度發展計劃，制訂分行個人銀行業務、個人信貸業務年度經營計劃和年度預算，并推進落實目標；2、貫徹落實監管機構、總分行個人信貸業務各項規章制度，結合區域特點制定細化標準，對分行個人信貸業務進行日常管理；3、綜合協調內外部的資源合理投入，分析和研究當地市場需求，進行個貸產品組合包裝、銷售推廣

6、，推動分行個人銀行發展目標和年度業績指標的實現；4、根據分行個人銀行條線的要求，推進分行個人銀行業務發展、業務流程改造、零售網點轉型、提升服務質量等方面的工作；5、結合當地市場情況，對借款人、抵押物、業務合作機構制定細化的準入標準和準入程序，逐步建立評價、退出機制；6、審查、審批授權額度內的個人信貸業務，審查超授權額度的個人信貸業務；7、組織實施個人信貸日常貸后管理，對分行的個人信貸資產狀況進行動態監控；8、實施個貸系統、征信系統的運行維護，針對個人信貸業務運行和產品開發，提交信息技術上的業務需求；9、參與公金、個金聯動項目和重大個人信貸項目的策劃，組織實施個貸產品銷售計劃，并負責銷售跟蹤、信

7、息反饋，配合制訂營銷獎勵方案，并開展對下轄機構的考核工作；10、牽頭分行個人銀行條線隊伍建設工作，推進個人銀行條線人力資源的業務培訓和隊伍建設，實施對分行個貸從業人員個貸從業資格的審核和管理、產品、政策培訓、咨詢等工作，實施個銀條線各級管理人員和客戶經理的績效考核工作；11、牽頭實施個人銀行條線內控管理工作，確保分行個人銀行業務的合規健康運作；12、負責個人征信系統的運用和管理；13、會同有關部門，組織個人客戶經理培訓；14. 負責對個人業務的形象宣傳和策劃工作；15、開展員工貸款的后續管理工作，包括分進度結轉的貸款管理、特殊個案的處理、檔案交接工作、抵押登記梳理等工作。16、負責行領導交辦的

8、其他工作。 （2）財富中心（1）、崗位設置及人員編制根據財富管理中心機構與職能定位，財富管理中心設置中心主任崗、理財顧問崗、產品經理崗、市場管理崗、綜合管理崗等崗位。分行結合實際情況，同時參照兄弟分行，人員配置暫定4-5人，其中中心主任1名、理財顧問（兼產品經理）3名、綜合管理員1名。（2）、崗位職責一、財富管理中心主任主要職責包括：1、為全行財富管理業務發展搭建營銷渠道，推動新業務開發和各項營銷活動的開展；2、根據分行財富管理業務指標的完成情況制定實時的營銷策劃方案并組織實施；重點督導客戶群拓展、理財產品銷售、代理產品銷售、創新中間業務收入指標等，積極采取措施，幫助經營單位促進以上指標增長；

9、3、推動全行理財經理業務培訓工作開展；4、做好與總行相關部門、分行其他部門、分行經營單位的溝通協調工作，保證財富管理業務健康、順利發展。5、同時兼任分行私人銀行客戶總監，負責分行600萬元以上私人銀行客戶的業務對接。二、理財顧問主要職責包括：1、原則上按照與鉆石卡客戶數量1：100的比例進行配備，同時根據支行特點，實行支行片區管理模式。2、挖掘、拓展、維護分行金額管理資產在100萬元以上的個人高端客戶；為管片支行個人高端客戶提供理財規劃、投資組合設計等服務和理財產品銷售；推動管片支行財富管理業務營銷與理財經理業務培訓；3、參與針對分行個人高端客戶業務的產品創新及相關系統的設計、開發和推廣。三、

10、產品經理主要職責包括：1、指導并支持支行開展個人理財業務各項產品的營銷與推廣；2、為中心理財顧問、支行理財經理、提供產品營銷支持；3、采集并向總行反饋個人VIP客戶的產品需求；4、負責分行VIP客戶屬地化增值服務項目的開拓與管理。四、綜合管理員主要職責包括：1、負責分行個人高端客戶的預約管理與接待工作；2、分行個人理財業務相關數據統計、報表制作以及中心人員業績考核；3、協助制定財富管理中心工作計劃以及客戶資訊服務等；4、組織推動分行針對VIP客戶的市場營銷、聯誼等活動。 （3）信用卡電子銀行1、擬訂全行信息管理系統、電子銀行和銀行卡業務開發、應用、安全相關制度和操作規程，會同有關部門，對電子銀

11、行相關制度執行情況進行檢查；2、負責電子化建設、應用軟件系統的規劃、開發、培訓和維護工作，做好自行開發軟件的產權管理；3、負責全行計算機網絡建設規劃的實施和網絡的運行、維護和管理；4、擬訂全行科技電子設備購置計劃，負責科技設備的安裝、維護和管理工作；5、 負責組織開展電子銀行和銀行卡等產品的發售、宣傳，協助分支機構開展市場營銷；6、負責電子銀行和銀行卡新產品的測試、投產和應用推廣，制定網絡銀行業務發展規劃，并組織實施；7、負責銀行卡消費積分、商戶積分的統計等日常管理工作，聯系溝通特約商戶；8、負責處理電子銀行和銀行卡的業務投訴及相關問題；9、負責全行統計數據的調查、匯總、分析、報告工作；10、

12、負責全行科技、電子銀行系統其他事務管理。三、公司業務部 1、負責全行公司類業務信息的收集、整理和分析，制定全行公司類業務發展規劃和營銷策略；2、負責組織開展公司客戶營銷，協調支行公司客戶聯合營銷；3. 負責公司類業務產品的整合和創新，產品品牌的策劃和宣傳；4、會同有關部門，組織公司客戶經理培訓；1、根據分行公司銀行業務戰略規劃與工作計劃，結合分行當地特點及整體經營發展需要，制定分行公司銀行業務、公司銀行產品及貿易金融業務的發展計劃與年度經營計劃，并予以組織落實；2、推進分行公司銀行業務條線整體運作及相關規章制度建設，并予以組織落實；3、開展行業分析與市場研究，確定分行客戶營銷與風險防控策略，推

13、進分行營銷團隊各階段經營目標實現和合規穩健經營；4、開展市場調研與同業產品分析，實施公司銀行產品屬地化創新與優化；5、牽頭營銷分行重點目標客戶，提高目標客戶的市場份額和效益貢獻，協調各營銷團隊市場營銷工作，建立分行內部聯動營銷機制，推進對重要大客戶的經營能力和價值挖掘能力；6、負責制定公司類客戶代客理財和財務業務規劃，并組織實施；7、開展公司類客戶信用等級評定，會同電子銀行部開發客戶關系管理信息系統，并據此建立公司類客戶評價體系和營銷服務體系；8、開展分行公司銀行產品的產品經營與市場營銷，并實現品牌經營、市場推廣；9、實施分行公司銀行業務市場企劃職能，推動業務品牌形象建立、提升、維護與品牌管理

14、，推進分行公司銀行產品部門、客戶部門各類市場推廣活動開展；10、推進分行公司銀行條線客戶經理、產品經理隊伍建設；11、制定分行公司銀行從業人員培訓計劃，組織從業人員業務知識、工作技能和綜合素質培訓，開展各類崗位資格考試；12、根據關鍵客戶需求設計相關產品營銷解決方案，支持客戶經理進行產品銷售，跟蹤業務進展，提供專業服務，協助其它業務部門開展產品交叉銷售；13、開展分行公司銀行業務合規建設，開展公司銀行產品規范運作及各類風險檢查監督，監測和報告合規風險，實施合規性內控管理；14、維護分行公司類客戶關系管理系統，構建公司業務信息管理平臺；15、編制分行公司銀行部門各類業務計劃預算，統計各類業務經營

15、數據，分析、報告業務經營狀況；16、開展分行公司銀行部門的行政文秘、信息管理等綜合事務，發揮綜合管理、支撐服務和協調督辦等職責；四、小微業務部（一）、小微部整體職責（1）負責對分行小微業務發展進行統籌規劃，推動分行各經營單位發展小微業務，完成總行下達的各項小微業務指標任務；（2）負責指導分行小微業務設計授信方案，提出有效風險控制措施；（3）負責分行小微信貸額度、貸款定價的管理；（4）負責制定分行小微業務考核辦法并組織實施；（5）負責在分行范圍內開展小微業務的指導與培訓；（6）負責做好分行小微業務總結計劃及信息統計、相關業務材料報送等工作；（7）完成其他與分行小微業務發展有關的工作。（二）、人員

16、細分崗位職責。（1）總經理。全面負責小微中心各項工作。（2）綜合內勤崗。主要負責以下工作：本部門辦公組織、管理、協調及督辦；工作總結與計劃及有關文函等材料制度的起草；分行小微業務培訓組織；分行小微企業信息庫的建立和小微中心信貸檔案的管理；小微業務經營分析與考核；小微業務宣傳；中心其他綜合事務。（3）團隊負責人（客戶經理/產品經理）。在中心負責人的領導下，負責以下工作：帶領團隊成員開展模式化經營和新產品推廣；參與小微業務產品研發，根據總行條線管理部門的指導和分行客戶需求，設計有針對性的產品或金融方案；擬定小微業務營銷計劃、行業及市場規劃；策劃實施營銷活動；對接區域內小微企業主管部門、園區、商圈、

17、市場、行業協會和擔保公司等重要平臺；推動支行發展小微信貸業務，指導支行通過小微貸款投放提升綜合效益；負責分行小微業務風險監測及配合風險管理工作。團隊負責人可根據華融湘江銀行客戶經理評聘管理辦法和華融湘江銀行產品經理管理辦法參與專業序列評聘并享受相關待遇。（4）客戶經理。在團隊負責人的帶領下，從事模式化經營和新產品推廣的具體工作；對支行開展模式化經營給予指導。 五、授信審批部（一）調查類崗位設調查人、調查復核人、調查負責人、評估負責人。具體職責如下：1.調查人。負責授信業務的受理與登記，授信資料的收集與核對，信息的采集與取證，確保資料與信息的真實性，據實撰寫調查報告并錄入信貸系統。2.調查復核人

18、。負責參與授信業務調查，協助收集授信資料、信息和核實真實性，復核調查報告和信貸系統錄入信息的準確性。3.評估負責人。牽頭負責需評估類授信項目的調查實施，組織分配調查任務，指導開展調查工作，撰寫調查評估報告。4.調查負責人。負責授信業務調查工作的組織、安排，參與授信業務的調查實施，最終審定調查結論。（二）審查類崗位設審查人、審查負責人。具體職責如下：1.審查人。負責授信業務的審查，根據調查報告和申報資料，對授信業務進行分析與評價，確保授信業務分析評價客觀公證，并撰寫審查報告。2.審查負責人。負責對授信審查報告內容的準確性進行復核，對分析評價的客觀性進行審核，最終審定審查報告結論。（三）審批類崗位

19、設主審查人、審批官、審批委員會。具體職責如下：根據調查報告和審查報告所陳述的事實，結合我行業務發展情況和風險偏好，對授信業務風險進行分析判斷，作出審批決策，并擬定授信業務批復意見書。（四）專業類崗位設專業審核人、專業負責人。具體職責如下：1.專業審核人。根據授信批復意見書的條件，擬定專業內授信產品的對接條件，負責授信業務產品所涉及的交易背景、交易資料、單據、合同的審核，確保交易的真實有效，交易結構的合法合規；撰寫授信產品審核意見書。2.專業負責人。負責授信審批意見書條件與專業審核人擬定產品對接條件的審核確認，最終審核授信產品審核意見書。（五）放款類崗位設放款審核人、放款復核人。具體職責如下：1

20、.放款審核人。負責授信業務相關合同要素的審核，授信業務審批流程的合規性審核，授信批復條件落實情況的審核，抵（質）押物的有效性審核；負責授信批復意見書條件與授信產品審核意見書對接條件的合規性審核；擬定放款通知書。2.放款負責人。對放款審核人工作進行復核確認。（六）記賬類崗位設單證審核人、單證復核人、記賬人、記賬復核人、交易操作人、交易復核人。具體職責如下：1.單證審核人。根據放款通知書的要求，開立信用證/保函/備用信用證等，錄入國際結算系統和SWIFT系統（如需），通過國際結算系統觸發核心系統自動記賬；信用證/保函/備用信用證項下來單業務根據UCP、URDG、ISP等國際慣例進行審單操作，出具審

21、單面函為專業審核、審批提供參考依據。2.單證復核人。對單證審核人的工作進行復核確認。3.交易操作人。登錄線上交易系統，根據放款通知書的要求，按規定的交易金額和價格買入或賣出標的資產。4.交易復核人。對交易操作人的工作進行復核確認。5.記賬人。根據放款通知書的要求，進行會計賬務處理。6.記賬復核人。對記賬人工作進行復核確認。六、財務部1、負責制定財務會計管理制度，會同有關部門，對財務會計相關制度執行情況進行檢查；2、負責全行結算管理；3、負責全行現金、有價單證和重要會計空白憑證等管理工作；4、負責全行財務、固定資產投資計劃的實施和管理；5、負責全行的經濟核算和成本管理；6、負責呆賬、壞賬準備金的

22、管理 ；7、負責管理全行基本建設和固定資產；8、負責全行產權界定、價值評估和產權登記；9、負責提出全行會計電算化業務需求，配合電子銀行部對會計軟件進行開發、推廣；10、負責全行會計業務印章及結算、出納機具的管理；11、負責本行的財務預算、管理，對支行財務指標完成情況進行考核12、編制分行的經營計劃與財務預算，并跟蹤分析執行情況；負責分行相關統計報表編制與上報；13、按照分行經營績效管理政策和指標體系，收集相關信息，進行分行及所轄機構的績效評價管理工作；14、對轄內各項業務費率、利率和匯率的確定進行審核；進行轄內大額資本性支出的管理及投資決策；15、根據資金管理有關規定，開展人民幣業務；貫徹分行

23、資產負債管理的政策，并監控其執行情況。七、人力資源部1、負責制定全行的人事管理制度，管理全行人員編制； 2、建立健全薪酬激勵機制，報薪酬委員會同意后組織實施，負責工資、社保金、公積金等管理工作；3、負責全行高級管理層以外員工的招收、錄用、調動、退休、提前離崗、辭退等工作以及干部的考核、任免、調配、交流、獎懲； 4、負責制定全行員工培訓的制度和辦法、長期規劃和年度培訓計劃，并組織實施； 5、負責崗位分類、崗位標準的制定和考核評價； 6、負責人事檔案的整理和管理，負責專業技術職務的評審、聘任； 7、負責全行網點設置的發展規劃管理；8、負責全行黨組織建設工作；9、負責各類機構的名稱、職能、級別及領導

24、職數等事項的管理。八、辦公室1、負責各類信息的收集和整理、綜合性材料的撰寫，負責研究國家經濟金融政策，分析本地金融業發展態勢，供高級管理層決策參考；2、負責協調各部門工作，負責本行部署工作、會議決定事項和其他事項的督辦工作；3、負責處理公文審核以及印章、文書檔案管理；4、負責本行各類會議的會務工作，負責接待、車輛、物業等后勤管理工作；5、負責擬訂中長期發展戰略、發展規劃和年度計劃，報董事會批準后組織實施；6、分解本行發展戰略、發展規劃和年度計劃，并對執行情況進行檢查、督促、總結，根據董事會的授權，及時調整全行發展戰略、發展規劃和年度計劃；5、制定分行內外部網站、公文處理、傳信系統、視頻會議系統等辦公系統的業務管理規范，并組織實施；6、負責與政府、監管部門、服務商、媒體等外部機構建立良好的公共關系，維護分行的形象和利益；7、承擔分行辦公營業用房資產管理的職責；負責分行辦公場所的物業管理；承擔分行物資和固定資產管理的職責，負責建立并落實分行物資管理、固定資產購置管理體系、規范和程序。8、負責本行企業文化建設；9、負責全行宣傳工作和工青婦團工作；10、負責本行公共關系的協調處理及全行法律事務工作。九、風險管理部 （1）風險控制1、負責分行風險政策管理、流程管理和貸后檢查的職能