1、基金從業資格考試真題答案下載16. 下列屬于企業風險管理基本框架內容的是（）。I.外部環境n.事項識別m.風險評估W.控制活動v.風險應對a. I、n、m、vb. n、m、w、vC.m、iv、vd.i、n、m、w【答案】b【解析】企業風險管理基本框架包括八個方面內容：內部環境、目標設定、事項識別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監控八個要素構成。【考點】內部控制的目標和原則17. ()主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。A. 專業性原則B. 公正性原則C. 主觀性原則D. 獨立性原則【答案】D【解析】合規管理的基本

2、原則包括： 獨立性原則； 客觀性原則； 公正性原則； 專業性原則； 協調性原則。其中，獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動。【考點】合規管理概述18. ()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。A. 電話服務中心B. 郵寄服務C. 自動傳真、電子信箱與手機短信D. “一對一”專人服務【答案】D【解析】專人服務是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。基金銷售者一般為其安排較為固定的投資顧問，從基金銷售開始就“一對一”服務，并貫穿售前、售中以及售后全過程。【考點】基金客戶服務流程19.

3、 下列關于投資者教育的內容的說法錯誤的是（）。A. 投資決策教育B. 資產配置教育C. 權益保護教育D. 投資風險教育【答案】D【解析】綜合當前投資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含3方面的內容： 投資決策教育； 資產配置教育； 權益保護教育。其中無D選項。【考點】投資者教育工作20, 增長型基金的基本目標是（）。A. 追求穩定的經常性收入B. 追求資本增值C. 追求超越市場表現的投資業績D. 經常性收入與資本增值兼顧【答案】B【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標的基金，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。【考點】證券投資基金分類概述21. 在我國，既

4、是基金當事人又是基金市場服務機構的除了基金管理人，還包括（）。A. 份額登記機構B. 基金銷售機構C. 基金托管人D. 銷售支付機構【答案】C【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的主要服務機構。除基金管理人與基金托管人外，基金市場還有許多面向基金提供各類服務的其他機構。【考點】證券投資基金的運作與參與主體22. 在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A. 離岸基金B. 在岸基金C. 國內基金D. 國際基金【答案】B【解析】在岸基金是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。由于在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投

5、資市場均在本國境內，所以基金的監管部門比較容易運用本國法律法規及相關技術手段對證券投資基金的投資運作行為進行監管。【考點】證券投資基金分類概述23. 基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，內容不包括()。A. 合規管理部門的功能和職責B. 合規管理部門的權限C. 合規負責人的合規管理職責D. 合規管理部門的薪資待遇【答案】D【解析】基金管理人的合規政策應明確所有員工和業務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規風險的主要程序，并對合規管理職能的有關事項做出規定，至少應包括： 合規管理部門的功能和職責。 合規管理部門的權限，包括享有與

6、基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等。 合規負責人的合規管理職責。 保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施，包括確保合規負責人和合規管理人員的合規管理職責與其承擔的任何其他職責之間不產生利益沖突等。 合規管理部門與其他部門之間的協作關系。 設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則。【考點】合規管理的主要內容24. 下列選項不屬于基金銷售人員禁止性規范的是（）。A. 不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏B. 適當夸大過往業績，預測所推介基金的未來業績C. 基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現，同一基金管理人管理的其他基

7、金的業績并不構成所推介基金業績表現的保證D. 基金銷售人員應當引導投資者到經監管部門核準的合法渠道辦理業務手續，不得接受投資者的現金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B【解析】基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。【考點】基金銷售機構人員行為規范25. 注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至()。A. 證券交易所B. 證監會C. 基金托管人D. 基金份額持有人【答案】C【解析】T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷

8、機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點。同時，注冊登記機構也將登記數據發送至基金托管人。至此，注冊登記機構完成基金份額持有人的基金份額登記。【考點】基金的登記26. 以下關于LOF與ETF區別的說法錯誤的是()。A. 申購、贖回的標的不同。LOF是基金份額與現金的交易，ETF是基金份額與“一籃子”股票的交易B. 申購、贖回的場所不同。ETF通過交易所;LOF在代銷網點C. 基金投資策略不同。ETF通常采用被動式管理方法，屬于指數基金；LOF采用主動方式D.

9、 申購、贖回的限制不同：ETF最低要求50萬份;LOF在申購、贖回上最低要求為1000元【答案】C【解析】LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：(1) 申購和贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購和贖回是基金份額與現金的對價。(2) 申購和贖回的場所不同。ETF的申購和贖回通過交易所進行;LOF的申購和贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行。(3) 對申購和贖回限制不同。只有資金在一定規模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF的申購和贖回交易，而LOF在申購和贖回上沒有特別要

10、求。(4) 在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常每1天只提供1次或幾次基金凈值報價。(5) 基金投資策略不同。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一個指數為目標；而LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數型基金，也可以是主動管理型基金。【考點】基金運作信息披露27. 以下關于道德與法律的聯系的說法錯誤的是()。A. 目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B. 內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為

11、違反法律但并不違反道德C. 功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D. 相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B【解析】道德與法律的聯系有： 目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。 內容交叉。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德；一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德。 功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。有些行為不宜由法律調整或者本應由法律調整但因立法滯后而尚“無法可依”的，道德調整就起了補充作用。 相互促進。法律對傳播道德具有促

12、進作用。【考點】基金銷售機構人員行為規范28. 投資人投資3萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產生的利息為5元，其對應的認購費率為1.8%，基金份額面值為1元，則其認購費用為（）。A. 520.45B. 530.45C. 540.45D. 550.45【答案】B【解析】公式考查。凈認購金額=30000/（1+1.8%）=29469.55（元）;認購費=30000-29469.55=530.45（元）。因此正確答案為B。【考點】基金的募集與認購()。29. 下列關于基金宣傳推介材料登載過往業績的說法錯誤的是A. 基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績B. 基

13、金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績,宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績C. 基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績D. 業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，不需特別說明【答案】D【解析】基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求： 基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績； 基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績,宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績； 基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績； 業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。【考點】基金宣傳推介材料規范30. 下列關于合規投訴處理的說法錯誤的是（）。A. 正確處理投訴是合規管理中的重要項目B. 合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C. 隨