1、重慶*投資管理有限公司投資者適當性管理辦法目錄第一章 總則1第二章 合格投資者的基本要求1第三章 投資者適當性管理2第四章 留痕管理3第五章 內控管理3第六章 附則4附件1：4客戶信息及風險測評問卷（適用于自然人客戶）5簽署日期：客戶信息及風險測評問卷（適用于機構客戶）8附表：風險承受能力評分表15風險承受力評估問卷評分標準161、自然人客戶162、機構客戶16附件2：17投資者風險承受能力初次評估結果告知函17附件3：19投資者風險承受能力重新評估結果告知函19重慶*投資管理有限公司投資者適當性管理辦法第一章 總則第一條 為建立和健全重慶理必易投資管理有限公司（以下簡稱“公司”）投資者適當性

2、管理的工作機制，有效指導適當性管理工作的具體開展，規范適當性管理的流程，正確引導投資者理性參與私募基金投資，根據基金法、私募投資基金監督管理暫行辦法、私募投資基金管理人內部控制指引等相關規定，制定本辦法。第二條 投資者適當性管理是指公司在辦理自行募集私募基金業務的過程中，根據投資者財務與收入狀況、投資經驗、投資目標和風險偏好、年齡等情況進行風險測評，了解其風險承受能力與偏好水平，提供適當的產品和服務，并進一步加強對投資者分類管理、持續服務、投資者風險教育和交易行為監控等工作。第三條 公司開展私募基金服務，應當秉承誠實信用、勤勉盡責原則，妥善處理利益沖突，避免損害客戶利益。第二章 合格投資者的基

3、本要求第四條 私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：（一）凈資產不低于1000萬元的單位；（二）金融資產不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人。前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。第五條 下列投資者視為合格投資者：（一）社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社 會公益基金；（二）依法設立并在基金業協會備案的投資計劃；（三）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業 人員；（四）中國證監會規定的其他

4、投資者。以合伙企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，公司應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數。但是，符合本條第（一）、（二）、（四）項規定的投資者投資私募基金的，不再穿透核查最終投資者是否為合格投資者和合并計算投資者人數。第三章 投資者適當性管理第六條 投資者風險承受能力評估（一）公司要求將個人投資者和機構投資者予以區分，分別制定了客戶信息及風險測評問卷（以下簡稱風險問卷）（附件一）。（二）通過綜合評估投資者“財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗、投資目標和風險偏好、年齡”等情況，將客戶劃分為積極型、穩健型、保守型三類。（三

5、）在對客戶風險承受能力進行初次評估后，公司應當通過客戶風險承受能力初次評估結果告知函（附件二）告知客戶，客戶提供的信息發生重大變化的，應當及時告知公司。對于重點客戶，公司應主動跟蹤客戶提供的信息是否發生重大變化。公司應當及時更新客戶發生重大變化的信息，并重新評估其風險承受能力，必要時調整其風險承受能力等級。（四）公司重新評估、調整客戶風險承受能力等級的，應當將客戶風險承受能力重新評估結果告知函（附件三）交客戶簽署確認，并以書面方式記載留存。（五）客戶風險后續評估每兩年開展一次。客戶辦理新業務時，公司應主動提醒客戶重新填寫風險問卷。第七條 適當性管理（一）公司應指導客戶充分了解各項業務的具體內容

6、、業務特征、風險特性、營銷賣點及適銷人群。（二）公司應根據客戶的風險承受能力等級、私募基金的投資期限、投資品種及風險等級，向客戶推薦或銷售適當的產品，應當符合以下要求： 1、投資期限和品種符合客戶的投資目標； 2、風險等級符合客戶的風險承受能力等級； 3、客戶簽署風險揭示書，確認已充分理解私募基金的風險。（三）公司應當明確告知客戶，履行投資者適當性職責不能取代客戶本人的投資判斷，不會降低私募基金的固有風險，也不會影響客戶依法承擔相應的投資風險、履約責任以及費用。（四）客戶要求購買或接受高于其風險承受能力等級的私募基金的，公司應當向客戶進行充分的風險提示。（五）客戶經風險提示后仍堅持購買產品的，

7、公司應當要求客戶以書面方式進行確認，由客戶承諾對投資決定自行承擔責任。第四章 留痕管理第八條 公司應妥善保存與履行投資者適當性職責相關的信息和資料，包括：（一）投資者信息和資料；（二）私募基金的信息和資料；（三）投資者風險承受能力評估、評級資料；（四）私募基金的風險等級劃分資料；（五）投資者的適當性評估結果資料；（六）向投資者提供的投資建議及依據；（七）向投資者發送和客戶簽署的文件；（八）其他相關信息和資料。第五章 內控管理第九條 公司建立多層級的監督控制體系，銷售人員對自身執行適當性管理辦法的行為負責，風控合規人員承擔相應的監督責任。第十條 公司應加強對銷售人員的培訓、提高其履行投資者適當性

8、工作職責所需的知識和技能。培訓內容應當包括相關法律法規、監管規定及公司制度，私募基金的風險特性、適銷對象等。第十一條 公司應落實專人定期檢查營銷、服務人員在客戶信息完善、產品銷售、業務推薦等過程中的適當性落實情況，制定并落實相應的獎懲制度。第十二條 風控合規人員對公司銷售人員履行投資者適當性工作職責的執業行為進行定期或不定期的檢查，并視違規情節嚴重程度可對違反公司適當性制度的人員進行問責。第十三條 公司銷售人員應妥善處理因履行投資者適當性職責引起的客戶投訴，保存投訴情況及處理記錄，及時分析總結，改進和完善相關制度和機制。第六章 附則第十四條 本辦法由公司負責解釋。第十五條 本辦法自發布之日起施

9、行。 重慶*投資管理有限公司 2016年7月7日附件1：客戶信息及風險測評問卷（適用于自然人客戶）客戶姓名： 身份證號： 本問卷旨在了解您可承受的風險程度等情況，借此協助您選擇合適的私募基金，以符合您的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環節，其目的是使本公司所提供的私募基金與您的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒您：本公司向客戶履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代您自己的投資判斷，也不會降低金融產品或金融服務的固有風險。同時，與金融產品或金融服務相關的投資風險、履約責任以及費用等將由您自行承擔。本公司提示您：本公司根據您提供的信息對您進行風險承受能力評

10、估，開展適當性工作。您應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證明材料的真實性、準確性、完整性負責。本公司建議：當您的各項狀況發生重大變化時，需對您所投資的金融產品及時進行重新審視，以確保您的投資決定與您可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于您在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及您的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。1、 財務狀況1、 您的金融資產情況：A. 50萬元B. 50100萬元C. 100200萬元D. 200300萬元E.

11、 300萬元2、 最近三年您個人年均收入：A. 10萬元B. 1020萬元C. 2040萬元D. 4050萬元E. 50萬元3、 您是否有數額較大的債務：A. 沒有B. 有，為房貸等長期債務C. 有，信用卡、消費信貸等短期債務D. 有，向親戚朋友借款2、 投資知識4、 以下描述符合您實際情況的是：A. 自修并略懂金融、財經、投資類知識B. 具有金融、財經、投資類學習經歷C. 從事過金融、財經、投資相關工作D. 我沒有金融投資專業知識3、 投資經驗5、 您的投資經驗情況為：A有限：只把錢存放銀行或購買低風險理財產品B一般：我購買過基金、保險等理財產品，但需要進一步的指導C豐富：我參與過股票、基金

12、等產品的交易，投資經驗較豐富D非常豐富：我參與過私募產品等較高風險產品的交易，經驗很豐富4、 投資目標6、 您用于私募投資的大部分資金的投資期限為：A短期0到1年B中期1到5年C長期5年以上7、 您希望您購買的私募產品投資于哪些品種：A. 債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種C. 期貨、融資融券D. 復雜或高風險金融產品E. 其他產品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）5、 風險偏好8、 當您進行投資時，您的首要目標是：A資產保值，我不愿意承擔任何投資風險B盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C產生較多的

13、收益，可以承擔一定的投資風險D實現資產大幅增長，愿意承擔很大的投資風險9、 您認為自己一般情況下可以承受的最大投資損失是多少？A. 10%以內B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超過50%六、其他信息10、 您的年齡是：A. 30歲及以下B. 31-40歲C. 41-50歲D 51-60歲E. 超過60歲客戶簽署確認本人已經了解并愿意遵守國家有關私募基金行業管理的法律、法規、規章及相關業務規則，本人在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本人提供的信息發生任何重大變化，本人將及時書面通知貴公司。 客戶（簽名）：簽署日期：客戶信息及風險測評問卷（適用于機構客戶）客戶名稱： 組織機

14、構代碼： 本問卷旨在了解貴單位可承受的風險程度等情況，借此協助貴單位選擇合適的金融產品或金融服務類別，以符合貴單位的風險承受能力。風險承受能力評估是本公司向客戶履行適當性職責的一個環節，其目的是使本公司所提供的私募基金與貴單位的風險承受能力等級相匹配。本公司特別提醒貴單位：本公司向客戶履行風險承受能力評估等適當性職責，并不能取代貴單位自己的投資判斷，也不會降低私募基金的固有風險。同時，與私募基金相關的投資風險、履約責任以及費用等將由貴單位自行承擔。本公司提示貴單位：本公司根據貴單位提供的信息對貴單位進行風險承受能力評估，開展適當性工作。貴單位應當如實提供相關信息及證明材料，并對所提供的信息和證

15、明材料的真實性、準確性、完整性負責。本公司建議：當貴單位的各項狀況發生重大變化時，需對貴單位所投資的私募基金及時進行重新審視，以確保貴單位的投資決定與貴單位可承受的投資風險程度等實際情況一致。本公司在此承諾，對于貴單位在本問卷中所提供的一切信息，本公司將嚴格按照法律法規要求承擔保密義務。除法律法規規定的有權機關依法定程序進行查詢以外，本公司保證不會將涉及貴單位的任何信息提供、泄露給任何第三方，或者將相關信息用于違法、不當用途。1、 貴單位的性質：A. 國有企事業單位B. 非上市民營企業C. 外資企業D. 上市公司2、 貴單位的凈資產規模為：A. 500萬元以下B. 500萬元-1000萬元C.

16、 1000萬元-1億元D. 超過1億元3、 貴單位年營業收入為：A. 500萬元以下B. 500萬元-1000萬元C. 1000萬元-1億元D. 超過1億元4、 貴單位可用于對外投資金融產品的資產為：A. 300萬元以內B. 300萬元-1000萬元C. 1000萬元-3000萬元D. 超過3000萬元5、 貴單位是否有尚未清償的數額較大的債務？如有，主要是：A. 銀行貸款B. 公司債券或企業債券C. 通過擔保公司等中介機構募集的借款D. 民間借貸E. 沒有數額較大的債務6、 對于私募基金投資工作，貴單位打算配置怎樣的人員力量：A. 一名兼職人員（包括負責人自行決策）B. 一名專職人員C. 多

17、名兼職或專職人員，相互之間分工不明確D. 多名兼職或專職人員，相互之間有明確分工7、 貴單位所配置的負責私募投資工作的人員是否符合以下情況：A. 現在或此前曾從事金融、經濟或財會等與金融產品投資相關的工作超過兩年B. 已取得金融、經濟或財會等與金融產品投資相關專業學士以上學位C. 取得證券從業資格、期貨從業資格、注冊會計師證書（CPA）或注冊金融分析師證書（CFA）中的一項及以上D. 本單位所配置的人員不符合以上任何一項描述8、 貴單位是否建立了金融產品投資相關的管理制度：A. 沒有。因為要保證操作的靈活性B. 已建立。包括了分工和授權的要求，但未包括投資風險控制的規則C. 已建立。包括了分工

18、與授權、風險控制等一系列與金融產品投資有關的規則9、 貴單位的投資經驗可以被概括為：A有限：除銀行活期賬戶和定期存款外，基本沒有其他投資經驗B一般：除銀行活期賬戶和定期存款外，購買過基金、保險等理財產品，但還需要進一步的指導C豐富：本單位具有相當投資經驗，參與過股票、基金等產品的交易，并傾向于自己做出投資決策D非常豐富：本單位對于投資非常有經驗，參與過私募產品等較高風險產品的交易10、 有一位投資者一個月內做了15筆交易（同一品種買賣各一次算一筆），貴單位認為這樣的交易頻率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、 過去一年時間內，您購買的不同金融產品（含同一類型的不同金融產品）的數量

19、是：A. 5個以下B. 6至10個C. 11至15個D. 16個以上12、 以下金融產品，貴單位投資經驗在兩年以上的有：A. 銀行存款B. 債券、貨幣市場基金、債券型基金或其它固定收益類產品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種D. 期貨、融資融券E. 私募產品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）13、 如果貴單位曾經從事過金融產品投資，在交易較為活躍的月份，平均月交易額大概是多少：A. 100萬元以內B. 100萬元-300萬元C. 300萬元-1000萬元D. 1000萬元以上E. 從未投資過金融產品14、 貴單位用于私募產品投資的大部分資金不會用作其

20、它用途的時間段為：A短期0到1年B中期1到5年C長期5年以上15、 貴單位進行投資時的首要目標是：A資產保值，我不愿意承擔任何投資風險B盡可能保證本金安全，不在乎收益率比較低C產生較多的收益，可以承擔一定的投資風險D實現資產大幅增長，愿意承擔很大的投資風險16、 貴單位希望投資的私募產品去投資哪些品種？A. 含債券、貨幣市場基金、債券基金B. 含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金C. 含期貨、融資融券D. 含復雜金融產品E. 含其他產品（注：本題可多選，但評分以其中最高分值選項為準。）17、 貴單位認為自己能承受的最大投資損失是多少？A. 10%以內B. 10%-30%C. 30%-50

21、%D. 超過50%18、 假設有兩種不同的投資：投資A預期獲得5%的收益，有可能承擔非常小的損失；投資B預期獲得20%的收益，但有可能面臨25%甚至更高的虧損。您將您的投資資產分配為：A全部投資于AB大部分投資于AC兩種投資各一半D大部分投資于BE全部投資于B19、 貴單位參與私募產品投資的主要目的是什么：A. 閑置資金保值增值B. 獲取主營業務以外的投資收益C. 現貨套期保值、對沖主營業務風險客戶簽署確認本機構已經了解并愿意遵守國家有關私募基金行業管理的法律、法規、規章及相關業務規則，本機構在此鄭重承諾以上填寫的內容真實、準確、完整。若本機構提供的信息發生任何重大變化，本機構將及時書面通知貴

22、公司。 客戶（蓋章）： 簽署日期：附表：風險承受能力評分表自然人客戶評分表：序號12345678910A2263224009B45474674411C672106109686D890012118114E1011110機構客戶評分表：序號12345678910A5111316111B2222236322C4333146733D654405044E序號111213141516171819A101102003B312324215C423545434D6446665E6067風險承受力評估問卷評分標準1、自然人客戶40分以下，表示投資者風險承受能力較低，屬于A類：保守型；40至75分，表示投資者風險承

23、受能力一般，屬于B類：穩健型；75分以上，表示投資者風險承受能力較高，屬于C類：積極型。2、機構客戶40分以下，表示投資者風險承受能力較低，屬于A類：保守型；40至75分，表示投資者風險承受能力一般，屬于B類：穩健型；75分以上，表示投資者風險承受能力較高，屬于C類：積極型。附件2：投資者風險承受能力初次評估結果告知函提示：本表由公司填寫，公司和投資者雙方各自留存。客戶留存尊敬的客戶：根據您填寫的客戶信息及風險測評問卷，本公司對您的風險承受能力進行了綜合評估，現得到評估結果如下：您的風險承受能力為：保守型 穩健型 積極型您的投資期限為：0到1年 1到5年 5年以上您希望您購買的私募產品去投資含

24、有以下品種：含債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種 含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種 含期貨、融資融券 含復雜金融產品 含其他產品在此鄭重提醒，本公司為您提供的測評結果將以您的風險承受能力等級、投資期限和品種為基礎，若您提供的信息發生任何重大變化，您都應當及時書面通知本公司。本公司建議您審慎評判自身風險承受能力、結合自身投資行為，作出適合的投資判斷。如您在審慎考慮后同意本公司的評估結果，請認真閱讀下列內容，并簽字(蓋章）以示同意。 重慶理必易投資管理有限公司 20 月 日 投資者風險承受能力初次評估結果告知函提示：本表由公司填寫，公司和客戶雙方各自留存。公

25、司留存XXX公司：本人（機構）在貴公司的提示下，已經審慎考慮自身的風險承受能力以及過往的投資行為并在此確認：本人（機構）的風險承受能力為：保守型 穩健型 積極型本人（機構）的投資期限為：0到1年 1到5年 5年以上本人（機構）希望購買的私募產品去投資含有以下品種：含債券、貨幣市場基金、債券基金等固定收益類投資品種 含股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等權益類投資品種 含期貨、融資融券 含復雜金融產品 含其他產品本人（機構）經貴公司提示，已充分知曉貴公司為本人（機構）提供的測評結果將以本人（機構）此次確認的風險承受能力等級、投資期限和品種為基礎。若本人（機構）提供的信息發生任何重大變化，本人（機構）都會及時書面通知貴公司。本確認函系本人（機構）獨立、自主、真實的意思表示，特此確認。 客戶簽名（蓋章）： 簽署日期： 附件3：投資者風