1、2016年證券從業金融市場基礎知識考前沖刺試卷(3)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。【第1題】根據首發管理辦法的規定，發行人應當符合：最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣()萬元。A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000參考答案：D答案解析： 根據首發管理辦法的規定，發行人應當符合下列條件：最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經常性損益前后較低者為計算依據;最近3個會計年度經營活動產生的現金流量凈額累計超過人民幣5000萬元;或者最近3個會計年度營業收入

2、累計超過人民幣3億元;發行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等后)占凈資產的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補虧損。【第2題】增發除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，上市公司證券發行管理辦法對于上市公司增發還有特別規定，其中之一是：最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于()。A.2%B.3%C.6%D.10%參考答案：C答案解析： 增發除了應當符合上市公司公開發行新股的一般條件之外，上市公司證券發行管理辦法對于上市公司增發還有特別規定，其中之一是：最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%。扣除非經常

3、性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權平均凈資產收益率的計算依據。【第3題】()是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策參考答案：C答案解析： 零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內部積累。一般在公司快速成長階段會使用這種股利政策，雖然不派發股息，但股價會不斷增長，從而提供給投資者回報。【第4題】我國公司法規定，公司不得收購本公司股份，除外情況中與持有本公司股份的其他公司合并和股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的應當在()個月內轉讓或者注銷。A.3B.6C

4、.9D.12參考答案：B答案解析： 我國公司法規定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：減少公司注冊資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎勵給本公司職工;股東因對股東大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規定收購本公司股份后，屬于【第項情形的，應當自收購之日起10日內注銷。屬于【第項、【第項情形的，應當在6個月內轉讓或者注銷。屬于【第項規定收購的本公司股份，不得超過本公司已發行股份總額的5%;用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應當在1年內轉讓給職工。【第5題】根據證券投資者保護基金管理辦法的規定，上海證券交易所、深圳證券交易所在

5、風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的()納入基金。A.5%B.10%C.15%D.20%參考答案：D答案解析： 根據證券投資者保護基金管理辦法的規定，證券投資者保護基金的來源有：上海證券交易所、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金。【第6題】股份有限公司申請股票上市時公開發行的股份應當達到公司股份總數的()以上。A.10%B.15%C.20%D.25%參考答案：D答案解析： 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應當符合下列條件：股票經國務院證券監督管理機構核準已向社會公開發行;公司股本總額不少于人民幣5000萬元;公開發行的

6、股份達公司股份總數的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發行股份的比例為10%以上;公司在最近3年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。證券交易所可以規定高于上述規定的上市條件，并報國務院證券監督管理機構批準。【第7題】下列金融期權中，按照選擇權的性質劃分的是()。A.看漲期權B.歐式期權C.股權類期權D.貨幣期權參考答案：A答案解析： 按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權和看跌期權。【第8題】在證券交易規則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下()或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。A.20%B.30%C.40%D.50%參考答案：

7、B答案解析： 在證券交易規則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價格，由買賣雙方在前收盤價的上下30%或當日已成交的最高、最低價之間自行協商確定。【第9題】從現實情況來看，各市場采用的滾動交收周期時間長短不一，美國證券市場采取_，我國香港市場采取_。()A.T+2;T+2B.T+2;T+3C.T+3;T+2D.T+3;T+3參考答案：C答案解析： 從現實情況來看，各市場采用的滾動交收周期時間長短不一，美國證券市場采取T+3，我國香港市場采取T+2。【第10題】證券公司自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價值總額的()計

8、算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。A.10%B.15%C.20%D.30%參考答案：B答案解析： 證券公司自營權益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價值總額的15%計算，國債期貨以國債期貨合約價值總額的5%計算。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。【第51題】間接融資的特征有()。 間接性 相對的集中性 信譽的差異性較小 相對較強的自主性A.、B.、C.、D.、參考答案：C答案解析： 間接融資的特征包括：間接性、相對的集中性、信譽的差異性較

9、小、全部具有可逆性、融資的主動權主要掌握在金融中介手中。【第52題】流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有()的特點。 自由轉讓 主要吸納儲蓄資金 短期性 自由認購A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 流通國債的特點是投資者可以自由認購、自由轉讓，通常不記名，轉讓價格取決于對該國債的供給與需求。【第53題】在市場經濟條件下，資本市場的基本功能有()。 籌資功能 融資功能 資本資源配置功能 資本定價功能A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 在市場經濟條件下，資本市場有三大基本功能：籌資功能、資本定價功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場的核心功能。【第

10、54題】關于金融期貨的基本功能，下列說法正確的有()。 目前我國股票市場實行T+1清算制度，而期貨市場是T+0，可以進行日內投機 期貨交易的保證金制度使期貨投機具有較高的杠桿率，盈虧相應放大，具有更高的風險性 當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數組合，被稱為“反套” 若股指期貨價格低于理論值，做多股指期貨，做空指數組合，被稱為“正套”A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 項，當股指期貨價格高于理論值時，做空股指期貨，買入指數組合，被稱為“正套”;項，若股指期貨價格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數組合，被稱為“反套”。【第55題】證券業協會的自律管理職責包括()。 組

11、織證券從業人員水平考試 組織制作投資者教育產品 負責對首次公開發行股票詢價對象及其管理的股票配售對象進行登記備案工作 組織開展證券業國際交流與合作A.、B.、C.、D.、參考答案：B答案解析： 根據2011年6月24日中國證券業協會【第五次會員大會審議通過的中國證券業協會章程，協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職責：推動行業誠信建設，開展行業誠信評價，實施誠信引導與激勵，開展行業誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務;組織證券從業人員水平考試;推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識;推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科學技

12、術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引;組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織推動相關資質互認;其他涉及自律、服務、傳導的職責。【第56題】債券基金主要的投資風險包括()。 利率風險 信用風險 提前贖回風險 通貨膨脹風險A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 債券基金主要的投資風險包括：利率風險、信用風險、提前贖回風險以及通貨膨脹風險。【第57題】中華人民共和國公司法規定，公司財產在分別支付()，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配給股東。 清算費用 職工的工資 社會保險費用 法定補償金A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 中華

13、人民共和國公司法規定，公司財產在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財產在未按照規定清償前，不得分配給股東。【第58題】按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為()。看漲期權 歐式期權 美式期權 認沽權A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 按照選擇權的性質劃分，金融期權可以分為看漲期權(認購權)和看跌期權(認沽權)。【第59題】公司債券發行試點辦法特別強化了對債券持有人權益的保護，關于其內容，下列說法正確的有()。 強化發行債券的信息披露，要求公司及時、完整、準確地披露債券募集說明書，持續

14、披露有關信息 引進債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應當為債券委托人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突 建立債券持有人會議制度，通過規定債券持有人會議的權利和會議召開程序等內容，讓債券持有人會議真正發揮投資者自我保護作用 強化參與公司債券市場運行的中介機構，如信用評級機構、會計師事務所、律師事務所的責任，督促它們真正發揮市場中介的功能A.、B.、C.、D.、參考答案：B答案解析：為了促進債券市場的健康發展，保護債券投資者利益，公司債券發行試點辦法特別強化了對債券持有人權益的保護：強化發行債券的信息披露，要求公司及時、完整、準確地披露債券募集說明書，持續披露有關信息;引進債券受托

15、管理人制度，要求債券受托管理人應當為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;建立債券持有人會議制度，通過規定債券持有人會議的權利和會議召開程序等內容，讓債券持有人會議真正發揮投資者自我保護作用;強化參與公司債券市場運行的中介機構，如信用評級機構、會計師事務所、律師事務所的責任，督促它們真正發揮市場中介的功能。【第60題】在上市公司公開發行新股的一般條件中，上市公司不存在的行為有()。 本次發行申請文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏 擅自改變前次公開發行證券募集資金的用途而未進行糾正 上市公司最近12個月內受到過證券交易所的公開譴責 上市公司及其控股股東或實際控制人最近12個月內存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為A.、B.、C.、D.、