1、2016基金從業考試基金基礎知識沖刺試題及答案(三)1.關于下行風險和最大回撤說法正確的是(C)。A.最大回撤與投資期限無關B.基金經理投資管理從不考慮下行風險和最大回撤C.下行風險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤2.關于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是(B)。A.股票、債券、基金都是直接投資工具B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具C.基金所募集的資金主要投向有價和無價證券等金融工具或產品D.股票、債券、基金都是間接投資工具3.某投資者 A于 T日通過某商業銀行網上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于(A)確認。

2、A.T+1B.T+3C.TD.T+24.基金管理人通過授權控制來控制業務活動的運作，以下屬于不恰當授權的是(A)。A.基金經理 A在休閑期間，私自授權基金經理 B代他管理基金B.總經理缺位期間，董事會授權某副總經理代行總經理職責C.總經理授權某總經理分管市場銷售業務D.股東會授權董事會審批一定額度之下的固定資產處置事項5.根據基金銷售適用性原則，應對(B)做出評價。A.基金投資人、基金經理、基金投資策略B.基金管理人、基金產品、基金投資人C.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構D.基金管理人、基金銷售機構、基金經理6.中國證監會在(D)年批復上海證券交易所和香港聯合交易所開展滬港通試點。A.2

3、013B.2015C.2012D.20147.我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權(息)日該證券的前收盤價改為除權(息)日除權(息)日參考價，除權(息)參考價的計算公式為(C)。A.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格+股份變動比例/(1+股份變動比例)B.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格股份變動比例/(1-股份變動比例)C.除權(息)參考價=前收盤價-現金紅利+配股價格股份變動比例/(1+股份變動比例)D.除權(息)參考價=前收盤價+現金紅利+配股價格股份變動比例/(1+股份變動比例)8.(C)是衡量債券價格相對于

4、利率變動的敏感性指標。A.價格變動收益率值B.加權平均投資組合收益率C.久期D.基點價格值9.下列關于投資政策說明書的說法，錯誤的是(B)。A.制定投資政策說明書是進行投資組合管理的基礎B.投資政策說明書在制定后不得變更C.投資政策說明書內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等D.投資政策說明書有助于合理評估投資管理人的投資業績10.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。A.手續費返還B.公允價值變動損益C.ETF替代損益D.歸基金資產部分的贖回費收入11.不屬于風險應對措施是(A)。A.風險評估B.風險公擔C.風險回避D.風險接受12.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金銷售機構推

5、介基金管理人重要依據的是(B)。A.內部控制情況B.股東背景C.經營管理能力D.投資管理能力13.為確?；鸸拘畔⑾到y安全運作，可制定的相關制度不包括(A)。A.投資管理制度B.授權制度C.門禁制度D.內外網分離制度14.某投資者贖回上市開放式基金 5萬份，持有時間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。A.49750B.59700C.49700D.5975015.以下按照確定價原則辦理申購和贖回的基金是(D)。A.債券基金B.混合型基金C.股票基金D.貨幣市場基金16.關于基金職業道德教育和修養，以下描述錯誤的是(D)。A.

6、基金職業道德教育和修養是從被動接受教育走向主動自我教育的活動B.基金職業道德教育和修養是從他律走向自律的活動C.基金職業道德教育和修養是把外在的基金職業道德規范轉化為內在的職業道德情感，職業道德觀念和職業道德習慣的活動D.基金職業道德教育和修養是從自律走向他律的活動17.關于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是(C)。A.安全保管基金財產B.辦理與基金托管業務活動有的信息披露事項C.為基金投資決策提供研究支持D.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶18.基金代銷機構對基金管理人進行審慎調查的內容不包括基金管理人的(C)。A.經營管理能力B.誠信狀況C.人員數量D.內部控制情況19.基

7、金銷售機構的職責規范包括(D)。A.委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶B.書面協議委托其他機構代為辦理基金業務C.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料D.對基金客戶進行身份識別20.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。A.基金當事人的權利義務B.基金合同終止的事由，程序及基金財產的清算方式C.基金持有人大會的召集，議事及表決的程序和規則D.基金發售、交易、申購、贖回的相關安排21.發起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。A.1000萬，1年B.2000萬，3年C.100

8、0萬，3年D.2000萬，2年22.目前，我國公募基金銷售機構不包括(B)。A.保險公司B.信托公司C.農村商業銀行D.證券公司23.(A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環節。A.基金份額的登記B.基金份額的申購C.基金份額的認購D.基金份額的贖回24.甲是基金管理公司 A的基金經理，甲的朋友是上市公司 B的董事長，當 B非公開增發股票時，按照職業道德規則，甲正確的做法是(D)。A.甲通過其配偶的證券賬戶，利用朋友關系與職務優勢，參與 B增發為自己謀取利益B.甲考慮和乙是朋友關系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發C.在非公開增發方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的

9、股價，使 B能夠按較高價格增發D.甲以客觀的專業分析，作出所管理的基金是否參與 B增發的決定25.某基金公司在實現業務電子化時，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風險后，追究相關責任人員時，發現不能提供當時操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏(C)。A.可稽性B.可靠性C.穩定性D.安全性26.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。A.風險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動投資基金、被動投資基金B.風險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類投資基金C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖

10、基金、另類投資基金27.開放式基金注冊登記機構通過設立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。A.基金份額持有人資金賬戶B.基金管理的交易賬戶C.基金份額持有人名冊D.基金銷售機構的銷售賬戶28.要求基金從業人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業人員的執業之前通過資格考試，并經由所在機構向中國基金業協會申請執業注冊后，方可執業。2、保證基金從業人員具備必要的執業能力和專業水平。3、保證基金從業人員職業過程中不出現差錯。4、保證基金從業人員的執業活動處于監管機構的監督之下。A.2、3、4B.1、2、4C.1、2、3D.1、3、429.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是(B)。

11、A.基金投資部管理制度B.股東的股權協議C.信息披露操作手冊D.公司風險管理制度30.關于收取贖回費，以下說法正確的是(C)。A.對持有期長于 3個月但少于 6個月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產B.場外贖回不得分段設置贖回費率C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產D.場內贖回可以按照份額持有時間分段設置贖回費率31.必須披露上市交易公告書的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開放式基金;3、交易型開放式指數基金;4、分級基金子份額A.1,2B.1,2,3C.2,3,4D.1,2,3,432.基金管理人內部控制機制的四個層次不包括(D)。A.員工自律B.各

12、部門主管的檢查監督C.管理層對人員和業務的監督控制D.股東大會的檢查、監督和指導33.某混合型基金參與網下申購新股公開增發，由于公司在申購過程中未去審慎了解和預估實際中簽率，申購數量過大，出現持新股市值占基金資產凈值比例達 14.85%的情況，違反基金運作管理辦法的規定，該事件所引起的風險屬于(B)。A.操作風險B.法律合規風險C.流動性風險D.市場風險34.我國分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。A.現金募集、非現金募集B.合并募集、分開募集C.場內募集、場外募集D.直銷募集、分銷募集35.明確基金銷售目標客戶市場，最需要解決的問題是(D)。A.考核激勵基金銷售人員B.選擇基金投資機會C

13、.完善基金產品線D.分析投資者的需求36.基金從業人員職業道德最為基礎的要求是(B)。A.誠實可信B.守法合規C.專業審慎D.保守秘密37.專業審慎是基金從業人員應當具備與其職業活動相適應的職業技能，是調整基金從業人員與(B)之間關系的道德規范。A.基金監管B.職業C.投資人D.社會關系38.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。A.應保證投資人實時了解基金投資組合信息B.應確保應予披露的基金信息在中國證監會規定時間內披露C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開披露的信息資料D.應保證所有披露信息的真實性、準確性和完整性39.基金份額的登記、確認是(A)的職責之一。A.注冊登記機

14、構B.中央結算公司C.銷售機構D.基金托管人40.在宣傳推介材料(D)，基金銷售機構應當向有關部門報備相關材料。A.發布結束后 3個工作日內B.發布之日前 3個工作日C.發布之日前 5個工作日D.發布之日起 5個工作日內41.根據證券投資基金法的要求，中國證監會應當自受理基金募集申請之日起(D)內做出注冊或者不予注冊的決定。A.1個月B.2個月C.3個月D.6個月42.關于守法合規職業道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。A.基金從業人員應當配合基金監管機構的監管B.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，基金從業人員可選擇遵守寬松的規范內容C.不負有監管職責的基金從業人員，也應當監督他人的行

15、為是否符合法律法規的要求D.守法合規的前提是熟悉相關的法律法規等行為規范43.某基金公司的財務人員休產假，為控制人力成本，公司安排基金會計兼職從事公司財務清算工作。關于該安排，以下描述正確的是(D)。A.體現了有效性原則B.違反了效率性原則C.體現了成本效益原則D.違反了獨立性原則44.關于私募基金的監管，以下描述正確的是(D)。A.設立私募基金管理機構需經證監會審批B.發行私募基金需經中國基金業協會審批C.中國基金業協會對私募基金實施統一監管的職責D.發行私募基金不設行政審批45.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則，(D)。A.獨立性原則B.有效性原則C.相互制約原則D.健全性原則46.下列不屬于貨幣市場工具的是(B)。A.銀行回購協議B.中長期債券C.短期政府債券D.商業票據47. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業與證券選擇和交叉效應。A.市場因素B.隨機因素C.資產配置D.運氣因素48.關于政策風險，以下表述