1、現金管理是指我行通過整合運用各項金融產品、 金融工具與技術，依 托銀行結算手段以及先進電子網絡平臺，為您提供收款、付款、流動 性管理、資金保值增值以及相關的信息服務等。 現金管理的實質在于 為客戶提供適應其自身經營和財務管理模式的綜合性金融服務，滿足客戶提高財務流動性及財務管理水平的需要?，F金管理的主要服務功能包括：對收款、付款的有效控制和 管理；安全、方便、快捷的資金歸集與劃轉；資金的集中統一運作和 高效管理；富余資金保值增值；解決暫時的資金短缺；賬戶資金交易 信息及時傳送與查詢，為客戶經營管理提供信息支持；實現資金流、 信息流與物流的有機結合。建設銀行現金管理的特點和優勢在于：遍布全國的網

2、點以及 強大的系統聯動能力；豐富的客戶服務經驗；較強的產品創新以及個 性化服務能力；優秀的現金管理人才隊伍；先進的電子銀行服務平臺 （尤其是與中外流行ERP系統的直聯能力）；與外資銀行的合作服務 平臺的建立。具體辦理流程：1、申請。您向我行提出現金管理的業務申請， 并提出具體的業 務需求；2、我行提交服務建議書。根據您的具體需求，我行為您量身定 做個性化的現金管理服務方案；3、簽訂協議。您與我行簽訂現金管理合作協議；4、上線準備。您與我行共同進行電子網絡平臺的接口開發與安 裝調試、賬戶開立、賬戶授權、人員培訓等上線準備工作。5、正式運行。現金管理涉及的利率和費率按照中國人民銀行管理的有關規定,

3、由您與我行協商確定農行現金管理業務是指農業銀行各級機構依托現金管理系統，以協助客 戶提高資金收益、降低財務成本為目的，以資金流動性管理為核心， 以多種產品組合為內容，將賬戶管理、收付款、融資理財、風險管理、 信息服務等進行有機組合，為客戶提供全面的資金管理綜合方案服務。現金管理系統是指以農業銀行綜合應用系統為基礎，以主機、前置、交換中心、客戶服務端為運行環境，集成面向集團客戶、中小客 戶的服務功能，具有開放性和擴展性的電子化金融綜合服務平臺?，F金管理業務的服務渠道包括營業網點、 銀企通平臺（專線或公 網）、網上銀行、電話銀行等。服務對象：凡經國家工商行政管理機關（或主管機關）核準登記、 已辦理

4、年檢、在農業銀行開立銀行結算賬戶的法人或非法人組織等， 均可以申請辦理現金管理業務。現金管理業務包括：銀行結算賬戶管理、收付款、多級賬簿、資 金歸集、資金池、通存通兌等業務。銀行結算賬戶管理包括賬戶開銷管理、 賬戶收支管理、賬戶余額 管理、信息服務等。收付款服務是指農業銀行為客戶提供多渠道多種類多種方式的 收款和付款服務。多級賬簿是指在單一結算賬戶下開設多種類、 多層級的明細核算 賬簿，記載收支明細和存款余額等信息的服務， 協助客戶對賬戶資金 進行分類分層管理和分項核算。資金歸集是指按照約定的歸集條件，為客戶提供賬戶間資金流動 性管理的服務。資金歸集包括實時歸集和批量歸集。 實時歸集是指加 入歸集關系的下級賬戶在發生資金收入時， 資金實時從下級賬戶劃轉 至上級賬戶；下級賬戶在發生對外支付時，資金實時從上級賬戶劃轉 至下級賬戶進行支付。批量歸集是指按照預先設定的資金歸集關系、 限額、歸集方向、歸集日期等，在上下級賬戶之間進行資金劃轉。資金池是指按照與客戶的約定，將參與資金管理的賬戶資金集中 到指定的賬戶，實現資金的共享使用，并提供資金內部計價和利息分 配等服務。資金池包括批歸資金池和平等資金池。通存通兌是指根據客戶委托，在農業銀行范圍內通過現金管理系 統，辦理跨營業網點銀行結算賬戶間的人民幣資金實時收付的服務。銀企通平臺是指通過網絡技術線路，將