1、1 .資金需求說明公司成立時(shí)每位股東出資15萬，共為60萬初期資本。2 .資金投入計(jì)劃預(yù)計(jì)第一季度購(gòu)買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場(chǎng)共計(jì)投入 22萬元， 購(gòu)買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資 24000元，其他 與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金19萬元。預(yù)計(jì)第一季度利潤(rùn)表單位：元項(xiàng)目本期發(fā)生累出吐一、營(yíng)業(yè)收入1472336137減：宮業(yè)成本減：營(yíng)業(yè)稅金及附加00減：銷售費(fèi)用減：管理費(fèi)用27460189920減：財(cái)務(wù)費(fèi)用1000010000二、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)力口：營(yíng)業(yè)外收入00減：營(yíng)業(yè)外支出800016000二、稅前利潤(rùn)減：所得稅00四、凈利潤(rùn)預(yù)計(jì)第一季度資產(chǎn)負(fù)債表單位：元期初數(shù)期末數(shù)負(fù)

2、債和股東 權(quán)益期初數(shù)期末數(shù)流動(dòng)資產(chǎn)：流動(dòng)負(fù)債：貨幣資 金600000短期借款00應(yīng)收賬款0應(yīng)付賬款0預(yù)付賬款00應(yīng)交稅費(fèi)0存貨0其他應(yīng)付款00其中：原材 料0120705流動(dòng)負(fù)債合 計(jì)0成品0流動(dòng)資產(chǎn)合 計(jì)0非流動(dòng)負(fù)債非流動(dòng)資產(chǎn)：非流動(dòng)負(fù)債 合計(jì)00固定資產(chǎn)原 值0220000負(fù)債合計(jì)0減：累計(jì)折 舊00股東權(quán)益：固定資產(chǎn)凈 值0220000實(shí)收資本60000060000000未分配利潤(rùn)0-189213非流動(dòng)資產(chǎn) 合計(jì)0220000股東權(quán)益合 計(jì)600000410787資產(chǎn)總計(jì)600000負(fù)債和股東 權(quán)益總計(jì)600000風(fēng)險(xiǎn)分析1. 市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，競(jìng)爭(zhēng)的基本動(dòng)機(jī)和目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最大化

3、收入。但是，競(jìng)爭(zhēng)者的預(yù)期利益目標(biāo)并不是總能實(shí)現(xiàn)的，實(shí)際上，競(jìng)爭(zhēng)本身也會(huì)使競(jìng)爭(zhēng)者面臨不能實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)的危險(xiǎn)，甚至在經(jīng)濟(jì)利益上受到損失。這種實(shí)際實(shí)現(xiàn)的利益與預(yù)期利益目標(biāo)發(fā)生背離的可能性，就是競(jìng)爭(zhēng)者面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，不確定性因素很多，雖然每 個(gè)競(jìng)爭(zhēng)者都期望實(shí)現(xiàn)其預(yù)期利益目標(biāo)，但總不能全都成功，必然會(huì)有某些競(jìng)爭(zhēng) 者在競(jìng)爭(zhēng)中敗下陣來，承受競(jìng)爭(zhēng)的損失。分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價(jià)格定位不準(zhǔn)確。對(duì)策： 1、加大宣傳力度，提高服務(wù)質(zhì)量。2、前期市場(chǎng)調(diào)研，不斷尋求個(gè)性化產(chǎn)品。3、服務(wù)創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務(wù)。2. 產(chǎn)品與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析：

4、同行競(jìng)爭(zhēng)、可模仿性強(qiáng)。對(duì)策： 1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。2、不斷進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研，確定服務(wù)類型，以尋求更多的市場(chǎng)，打造公司品牌。3、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。3. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時(shí)匯款。對(duì)策： 1、建立財(cái)務(wù)預(yù)警分析指標(biāo)體系，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生財(cái)務(wù)危機(jī)的根本原 因是財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處理不當(dāng)，因此，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，建立和完善財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)尤其必要。2、建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預(yù)算。由于企業(yè)理財(cái)?shù)膶?duì)象是現(xiàn)金及 其流動(dòng)，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決 于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。3、確立財(cái)務(wù)分析指

5、標(biāo)體系，建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。對(duì)公司而言，在建立短期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)的同時(shí)，還要建立長(zhǎng)期財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債能力、經(jīng)濟(jì)效率、發(fā)展?jié)摿χ笜?biāo)最具有代表性。4、樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，健全內(nèi)控程序，降低或有負(fù)債的潛在風(fēng)險(xiǎn)。如訂立擔(dān)保合同前應(yīng)嚴(yán)格審查被擔(dān)保企業(yè)的資信狀況; 訂立擔(dān)保合同時(shí)適當(dāng)運(yùn)用反擔(dān)保和保證責(zé)任的免責(zé)條款; 訂立合同后應(yīng)跟蹤審查被擔(dān)保企業(yè)的償債能力，減少直接風(fēng)險(xiǎn)損失。5、科學(xué)地進(jìn)行投資決策4. 管理風(fēng)險(xiǎn)分析：負(fù)責(zé)人管理不善，造成公司運(yùn)營(yíng)受阻；管理經(jīng)驗(yàn)不足，公司各部門不能緊密合作，協(xié)調(diào)發(fā)展。對(duì)策： 1、健全管理機(jī)制，加強(qiáng)獎(jiǎng)懲制度。2、尋找更多的客戶渠道，為公司創(chuàng)造更多的利益。3、可聘請(qǐng)更高水平的技術(shù)人員指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)工作。政策風(fēng)險(xiǎn)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，由于受價(jià)值規(guī)律和競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的影響，各企業(yè)爭(zhēng)奪市場(chǎng)資源，都希望獲得更大的活動(dòng)自由，因而可能會(huì)觸犯國(guó)家的有關(guān)政策，而國(guó)家政策又對(duì)企業(yè)的行為具有強(qiáng)制約束力。另外，國(guó)家在不同時(shí)期可以根據(jù)宏觀環(huán)境的變化而改變政策，這必然會(huì)影響到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)利益。因此，國(guó)家與企業(yè)之間由于政策的存在和調(diào)整，在經(jīng)濟(jì)利益上會(huì)產(chǎn)生矛盾，從