1、電子錢箱綜合管理系統概要設計說明書江西中投科信科技有限公司目 錄 一、 引言11.1 編寫目的11.2 范圍11.3 定義11.4 參考資料2二、 總體設計22.1 需求規定22.2 運行環境3、省行中心機房3、保安公司3、建行會計出納科4、建行金庫4、建行網點4、建行客戶（上門收款）42.3 基本設計概念及業務流程5、基本設計概念5、系統網絡結構圖8、業務處理流程92.4 結構及系統元素功能23三、設備清單錯誤！未定義書簽。一、 引言1.1 編寫目的一方面，為了確保銀行現金、重要單證調撥安全，簡化現金、重要單證調撥各環節的操作流程，用信息傳遞取代傳統的紙介質，減少使用人力傳送單證的過程，更好

2、的為前臺網點服務，提高后臺的服務質量。另一方面, 為了完善和強化銀行金庫管理、營業網點與押運、押運與金庫之間的尾箱交接的監控管理手段，增強營業網點與押運、押運與金庫之間的尾箱交接的安全性，實現金庫及尾箱管理信息化和電子化，提高我行的安全運營的管理水平，特編寫此概要設計說明書。1.2 范圍說明：a 此系統名稱為：電子錢箱綜合管理系統b 本項目的開發者為：江西通力科技有限公司本項目的用戶為：銀行，范圍涉及到所有二級分行所屬網點。1.3 定義柜員： 柜員劃分為A級主管、B級主管、現金柜員和普通柜員四類，對經過審批后的柜員系統從注冊、崗位設置、制卡等環節，明確了其操作權限，由計算機對每個柜員的操作權限

3、進行自動控制，不得越權處理。尾箱： 銀行營業機構用于存放營業備付現金的專用款箱。管庫員： 銀行負責金庫日常管理的工作人員，本系統主要指金庫內負責尾箱出入庫操作的人員。尾箱交接：指尾箱在傳遞過程中發生在管庫員與解款員、解款員與柜員之間的交接行為。1.4 參考資料列出要用到的參考資料1、電子錢箱管理系統需求說明書2、福建行金庫調運系統業務立項需求3、福建行尾箱管理系統立項業務需求4、建行金庫調運系統業務立項需求5、建行尾箱管理系統立項業務需求二、 總體設計2.1 需求規定營業期間現金重空調撥子系統：(1)簡化現金、重要單證調撥各環節的操作流程(2)用信息傳遞取代傳統的紙介質，減少使用人力傳送單證的

4、過程，更好的為前臺網點服務，提高后臺的服務質量。(3)降低現金備付率。(4)降低內部風險，提升銀行形象。電子錢箱交接管理子系統：(1)對每一個尾箱設定唯一識別信息，每個尾箱唯一對應一個營業網點，有效保證尾箱和網點的一一對應關系。(2)金庫可以統計。查詢尾箱狀態，可以對庫存尾箱、在途尾箱、庫存限額等各種數據進行統計、查詢。(3)對尾箱進行動態管理?？梢愿櫭總€尾箱的交接過程、判斷和確定出入網點的時間、解款員、接收尾箱的柜員。庫房外的尾箱、未入庫的原因等。詳細需求請參考系統需求說明書2.2 運行環境、省行中心機房a. 營業期間現金重空調撥子系統服務器 操作系統：windows 2000 serve

5、ra. 電子錢箱交接管理子系統數據庫服務器 操作系統：RadHat Enterprise Linux AS 4.0, oracal .3.0、保安公司a.業務處理PC機 1臺 操作系統：Win2000/WinXPb.業務監控PC機 1臺 操作系統：Win2000/WinXPc.讀寫卡器 1臺操作系統：嵌入式操作系統d.應急POS機 多臺（注：每條線路配備一臺POS應急設備）操作系統：嵌入式操作系統 e.路由器+DDN接入設備 1套 通過DDN專線方式聯入專用網f.流水打印機（EPSON） 1臺用于打印工單或流水g.押運動態顯示牌備 1塊 配置：1平米雙色3mmLED發光管 僅限配用于南昌保安公

6、司、銀行會計出納科a. 業務處理機（2個子系統共用1臺） 1臺操作系統：Win2000/WinXP瀏覽方式：B/S結構、C/S結構（發卡）b. 讀寫卡器 1臺 操作系統：嵌入式操作系統、銀行金庫a. 集成式金庫管理終端操作系統：Win2000/WinXPb. 設備金庫出入庫動態顯示牌配置：1平米雙色3mmLED發光管說明：金庫管理終端上的外掛設備c. 專用出/入庫讀寫卡器 操作系統：嵌入式操作系統 d. 應急無線POS機 操作系統：嵌入式操作系統 、銀行網點a. 業務處理PC機（2個子系統并用1臺） 操作系統：Win2000/WinXP說明：業務處理客戶端安裝至網點辦公機器即可b. 讀卡器 (

7、壁掛式) 操作系統：嵌入式操作系統 、銀行客戶（上門收款）a.收費點身份卡 (用POS機讀取該身份卡內數據) 2.3 基本設計概念及業務流程、基本設計概念.1、現金調撥與庫存管理子系統（所有操作采用雙人核實方式）l 系統管理員需刷卡驗證身份后才能登錄系統l 系統應先進行參數初始化 (包括:機構信息、操作員信息)，最好不用手工錄入方式，省分行規定各二級分行的庫存限額值、現金備付率，再由二級分行指定各下屬機構的庫存限額值、現金備付率，該值采用手工錄入方式。其它數據源從DCC系統歷史數據表中獲取，其中包括： a、柜員錢箱現金登記簿 主要登記柜員虛擬尾箱中的現金情況，包含幣種、張數等b、柜員重空登記簿

8、主要登記柜員虛擬尾箱中重要空白憑證及有價單證情況，包含單證的種類、起始序號、張數、狀態等，要求可以在系統下列菜單中增加或刪除憑證種類，該操作需授權。本系統涉及的憑證只是DCC系統中有的憑證。l 用計算機網絡預約系統替換傳統的電話預約系統l 用電子“現金調撥單”和“重要單證出/入庫票”替換紙質的“現金調撥單”和“重要單證出/入庫票”，表格格式如下所示：銀行現金預約單（網點）賬別： 調拔日期： 預約號： 緊急程度： 繳/領大寫金額億千百十萬千百十元角分錄入柜員： 授權柜員： 銀行現金調撥單（金庫）賬別： 調拔日期： 預約號： 緊急程度： 繳/領券別合計調出方捆調入方把收款方簽章：負責人：張大寫金額

9、億千百十萬千百十元角分錄入柜員： 授權柜員： 銀行重要單證預約單出(入)庫單位: 年 月 日 預約號 緊急程度 繳/領憑證種類憑證號碼單位面額數量起止合計錄入柜員: 授權柜員:銀行重要單證調撥單出(入)庫單位: 年 月 日 預約號 緊急程度 繳/領憑證種類憑證號碼單位面額數量起止合計錄入柜員: 授權柜員l 在做調撥預約約信息進行審核時，應可根據該網點前一天的實際庫存情況及備付率進行審核，超過標準的應及時發出預警信息，并可對預警情況進行統計查詢l 省行會計出納科可對各二級分行庫存限額、備付率進行統計查詢，能夠及時反映出現的問題 .2 錢箱交接管理子系統l 將傳統錢箱加上電子標簽（非接觸式感應IC

10、卡），使每個錢箱具有唯一標志，杜絕錢箱被錯拿現象l 將傳統錢箱鎖加上一次性防盜標簽（標簽號唯一），防止錢箱中途被非法打開l 用非接觸式感應IC卡作為系統相關人員身份卡，用以驗證身份，保證系統安全性l 以計算機網絡及GPRS通訊鏈路作系統通訊鏈路，形成雙備份通訊鏈路，確保系統的健壯性l 整個系統以會計部為中心實現對錢箱狀態的實時化管理l 建立金庫會計與保安公司的橋梁，圍繞尾箱，及時監控和跟蹤尾箱的流動， 清晰的體現尾箱所處的物理地點、狀態等的變化。l 實現金融系統在金庫錢箱管理上的現代化.3兩個子系統之間的關聯:會計出納科對網點上傳的調撥預約信息進行審核,以該網點現金或重空庫存限額為參考消息審核

11、通過,調撥預約信息狀態自動轉成“審核通過”狀態,并顯示在錢箱交接子系統的任務預派欄中系統管理員再根據各網點的路線、緊急情況，制定任務列表保安公司業務處理PC機接收到新的任務后，對新任務進行派工，執行押運任務、系統網絡結構圖說明：a.網點、出納科采用B/S模式訪問現金調撥預約及庫存現金管理子系統服務器b.出納科、網點、金庫、保安公司通過DDN專線方式接入銀行企業網，從而保證了數據的安全性及可靠性。、業務處理流程.1現金調撥預約管理系統業務流程網點<->中心金庫 a.提款網點現金柜員根據“現金調撥單”輸入(修改)調撥預約信息網點負責人對輸入的調撥預約信息進行復核，確認無誤后，發送信息給

12、中心金庫等待審批中心金庫打印調撥預約單，調撥單，出庫中心金庫根據網點庫存限額情況對接收到的預約信息進行審核，審核情況yn網點辦理入庫，在系統中做確認處理中心金庫在系統中做確認處理b.繳款網點現金柜員根據“現金調撥單”輸入(修改)調撥預約信息網點負責人對輸入的調撥預約信息進行復核，確認無誤后，發送信息給中心金庫等待審批網點辦理出庫中心金庫入庫，在系統中做確認處理網點在系統中做確認處理審批通過后，中心金庫打印預約調撥單,調撥單網點<->分金庫與網點<->中心金庫流程類似分金庫<->中心金庫與網點<->中心金庫流程類似重要單證調撥流程與網點<-&

13、gt;中心金庫流程類似，只是將“現金調撥單”改成“重要單證出/入庫票”或“重要單證調撥單”即可。.2、錢箱交接管理子系統中心出庫流程：（該流程在早晨發生）會計出納科管理員刷卡登錄系統制定派工列表信息保安公司管理員刷卡登錄系統，根據會計出納科制定的派工列表信息進行派工，將線路號與押運員綁定，每條線路兩個押運員 押運員到達儲蓄網點后，刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷物件卡，執行接箱操作押運人員到下一儲蓄網點執行同樣的操作，直到將所有的錢箱全部送至各儲蓄網點押運人員返回保安公司，再由派工管理員對本次任務進行銷工押運人員到中心金庫刷押運員卡進行身份驗證，通過則進行錢箱出庫操作，否則提示警告信息說明：

14、1、執行任務時，保衛值班員在金庫可以通過監控界面及電子顯示屏對錢箱狀態進行監控。2、用讀寫卡器刷卡。中心入庫流程：（該流程在下午發生）會計出納科管理員刷卡登錄系統制定派工列表信息保安公司管理員刷卡登錄系統，根據會計出納科制定的派工列表信息進行派工，將線路號與押運員綁定，每條線路兩個押運員 押運人員到下一儲蓄網點執行同樣的操作，直到將所有的錢箱全部從各儲蓄網點收回押運人員到中心金庫刷押運員卡進行身份驗證，通過則再刷管庫員身份卡，進行錢箱入出庫操作，否則提示警告信息押運人員返回保安公司，再由派工管理員對本次任務進行銷工押運員到達儲蓄網點后，刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷物件卡，執行交箱操作說明

15、：1、執行任務時，保衛值班員在金庫可以通過監控界面及電子顯示屏對錢箱狀態進行監控。2、用讀寫卡器刷卡。3、裝箱時需貼上一次性防盜標簽提款：(該流程不定時發生)提款網點通過調撥預約系統進行預約，審核通過后，會計出納科制定臨時派工信息列表保安公司管理員刷卡登錄系統，根據會計出納科制定的派工列表信息進行派工，將線路號與押運員綁定，每條線路兩位押運員 押運員到達儲蓄網點后，刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷物件卡，執行接箱操作押運人員到下一儲蓄網點執行同樣的操作，直到將所有的錢箱全部送至各儲蓄網點押運人員返回保安公司，再由派工管理員對本次任務進行銷工押運人員到中心金庫刷押運員卡進行身份驗證，通過則進行

16、錢箱出庫操作，否則提示警告信息說明：1、執行任務時，保衛值班員在金庫可以通過監控界面及電子顯示屏對錢箱狀態進行監控。2、用讀寫卡器刷卡。3、裝箱時需貼上一次性防盜標簽上解款：(該流程不定時發生)上解網點通過調撥預約系統進行預約，審核通過后，會計出納科制定臨時派工信息列表保安公司管理員刷卡登錄系統，根據會計出納科制定的派工列表信息進行派工，將線路號與押運員綁定，每條線路兩個押運員 押運人員到下一儲蓄網點執行同樣的操作，直到將所有的錢箱全部從各儲蓄網點收回押運人員到中心金庫刷押運員卡進行身份驗證，通過則進行錢箱入庫操作，否則提示警告信息押運人員返回保安公司，再由派工管理員對本次任務進行銷工押運員到

17、達儲蓄網點后，刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷物件卡，執交款操作說明：1、執行任務時，保衛值班員在金庫可以通過監控界面及電子顯示屏對錢箱狀態進行監控。2、用讀寫卡器刷卡。3、裝箱時需貼上一次性防盜標簽上門收款：(該流程在下午發生-定時發生)會計出納科管理員刷卡登錄系統制定派工列表信息保安公司管理員刷卡登錄系統，根據會計出納科制定的派工列表信息進行派工，將線路號與押運員綁定，每條線路兩個押運員 押運人員到下一收款點執行同樣的操作，直到收完所有錢款押運人員到中心金庫刷押運員卡進行身份驗證，通過則再刷管庫員身份卡，進行錢箱入出庫操作，否則提示警告信息押運人員返回保安公司，再由派工管理員對本次任務進

18、行銷工押運員到客戶處后，刷客戶身份卡，通過GPRS網絡下載信息驗證POS機真假，之后刷押運員身份卡，身份驗證通過后，客戶將錢款交給押運員裝箱并上傳交接信息說明：1、執行任務時，保衛值班員在金庫可以通過監控界面及電子顯示屏對錢箱狀態進行監控。2、用無線POS機刷卡。3、現金裝箱后需貼上一次性防盜標簽發卡流程將讀卡器或POS機連接到管理機的COM口按下讀卡器或POS機上的紅色電源按鈕，打開讀卡器或POS機。按<確認>鍵進入主菜單。選擇<發卡>菜單，按<確認>鍵，進入Reading 狀態。管理機執行相關操作后，讀卡器或POS上會聽到<嘀>的一聲并顯示&

19、lt;發身份/物件卡，按任意鍵開始!>，這時讀卡器或POS機操作員按下任意一個鍵即可進入發卡狀態。大概幾秒鐘后，讀卡器或POS機上會顯示<發身份/物件卡完成>，這時按下<確認>鍵即可返回相應菜單。如果該卡沒有發過，大概幾秒鐘后，讀卡器或POS機上會顯示<發身份/物件卡完成>，這時按下<確認>鍵即可返回相應菜單。如果該卡已經發過，讀卡器或POS機上會提示：<此卡已發過,確認發請按<確認>鍵,其它鍵取消!>，如果不想再發此卡了，剛按其它鍵即可，如果想重發一次，則按OK鍵即可。如果需要繼續發卡則重復執行以上操作，如果不需再

20、發則直接關機即可。說明：發卡流程用來發物件卡或身份卡，一般只在系統初始化時使用，發過后的卡在管理機的卡件數據欄中會有體現。銷卡流程將讀卡器或POS機邊接到管理機的COM口按下將讀卡器或POS機上的紅色電源按鈕，打開將讀卡器或POS機。按<確認>鍵進入主菜單選擇<銷卡>菜單，按<確認>鍵，進入Reading 狀態管理機執行相關操作后，將讀卡器或POS上會聽到<嘀>的一聲并顯示<銷卡!請刷卡，按任意鍵開始!>，這時將讀卡器或POS機操作員按下任意一個鍵即可進入銷卡狀態。大概幾秒鐘后，將讀卡器或POS機上會顯示<銷卡完成>，這時

21、按下<確認>鍵即可返回相應菜單。如果還想再銷，剛繼續執行以上操作即可說明：銷卡流程一般不使用，如果管理員想停用哪張卡時才使用該流程。銷卡時，卡件必須存在，如果遇到丟失或折斷的情況，則只能做卡報廢處理發機具流程將POS機邊接到管理機的COM口按下POS機上的紅色電源按鈕，打開POS機，按任意鍵進入主菜單圖形界面。按<、>鍵選中<機具/工單派發>圖形菜單（選中該菜單時，在屏幕的下方就會有相應的文字與之相對應按<OK>鍵進入子菜單，選中<發機具>菜單，按<OK>鍵進入Reading狀態如果管理機發送的命令出錯，則POS機上顯示&

22、lt;接收數據有誤,按任意鍵返回!>如果該POS機里的編號與與將要發的編號一致，則POS機上顯示<派發機具完成!>如果該POS機里的編號與與將要發的編號不一致，則POS機上顯示<欲發號為*本機號為*確認按OK鍵,其它鍵取消>如果按除OK鍵外的所有鍵，則顯示< ER機具已發過,機具號為:*>，否則，POS機上顯示<派發機具完成!>銷機具流程將POS機邊接到管理機的COM口按下POS機上的紅色電源按鈕，打開POS機激活后，按任意鍵進入主菜單圖形界面。按<、>鍵選中<機具/工單派發>圖形菜單（選中該菜單時，在屏幕的下方就會

23、有相應的文字與之相對應按<OK>鍵進入子菜單，選中<銷機具>菜單，按<OK>鍵進入Reading狀態幾秒鐘后，POS機上顯示<派發機具完成!>，這時按任意鍵返回即可。另說明：異常情況是指網絡連接不上時，采用無線POS機做應急處理金庫異常派工（無線派工）按下POS機上的紅色電源按鈕，打開POS機。按<OK>鍵激活GPRS。激活后，按任意鍵進入主菜單圖形界面。按<、>鍵選中<工單派發>圖形菜單（選中該菜單時，在屏幕的下方就會有相應的文字與之相對應。按<OK>鍵進入子菜單，選中<無線派工>菜單

24、，按<OK>鍵,與派工服務器建立TCP連接,再進行派工操作接收一條派工信息，刷兩張押運員身份卡，直到所有任務派發完成網點異常交箱：押運人員拿應急POS機刷網點管理員身份卡，通過GPRS網絡下載信息驗證POS機真假，之后刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷錢箱進行交箱操作，并上傳交接信息說明：其它流程與正常情況一樣網點異常交箱：押運人員拿應急POS機刷網點管理員身份卡，通過GPRS網絡下載信息驗證POS機真假，之后刷押運員身份卡，身份驗證通過后，刷錢箱進行接箱操作，并上傳交接信息說明：其它流程與正常情況一樣金庫異常出庫按下POS機上的紅色電源按鈕，打開POS機。按<OK>鍵

25、激活GPRS。激活后，按任意鍵進入主菜單圖形界面。按<、>鍵選中<錢箱交接>圖形菜單，選中該菜單時，在屏幕的下方就會有相應的文字與之相對應。按<OK>鍵進入子菜單，選中<金庫出庫>菜單，刷兩張押運員身份卡，與派工服務器建立TCP連接，通過押運員身份卡號獲得相關任務信息寫入POS扇區（如：該線路錢箱卡編號及錢箱總數）執行金庫出庫操作，并將交接信息通過GPRS網絡上傳給后臺服務器金庫異常入庫按下POS機上的紅色電源按鈕，打開POS機。按<OK>鍵激活GPRS。激活后，按任意鍵進入主菜單圖形界面。按<、>鍵選中<錢箱交接&

26、gt;圖形菜單，選中該菜單時，在屏幕的下方就會有相應的文字與之相對應。按<OK>鍵進入子菜單，選中<金庫出庫>菜單，刷兩張押運員身份卡，與派工服務器建立TCP連接，通過押運員身份卡號獲得相關任務信息寫入POS扇區（如：該線路錢箱卡編號及錢箱總數）執行金庫入庫操作，并將交接信息通過GPRS網絡上傳給后臺服務器2.4 結構及系統元素功能1、 從業務流程上來看，整個環節主要涉及五個客體：會計出納科、保安公司、金庫、尾箱、網點及上門收款點；四個主體：會計出納科系統管理員、保安公司押運員、金庫管庫員、網點柜員或大客戶。如圖所示，圍繞這五個客體和四個主體，業務流程表現為兩個層面：以

27、解款員為紐帶的人員之 間的交接、以尾箱為中心的接 管地點的轉移；2、 人員管理：要對保安公司管理員金庫管庫員、押運員、網點管理員的身份、權限等進行有效的管理，并使其處于良性的相互監督之下。3、各元素功能保安公司a. 統一管理押運人員及其基礎數據（姓名、性別、身高、體重、照片、狀態）維護b. 押運人員身份卡管理（發卡、銷卡、卡報廢等）c. 根據出納科制定的任務列表，對押運任務進行派工、銷工d. 實現對錢箱數量及押運狀態的進行實時監控說明：(1)通過DDN專線連接方式，采用C/S模式進行維護管理， 管理人員必須刷卡（此卡由會計出納科派發）才能登錄系統(2)押運人員狀態說明： 正常待工 正常派工 非正常狀態（請假、掛失、離職、其它問題）(3)網絡中斷或其它不定因素