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2、大額現金支出，逐步加強現金管理，全力維護結算紀律，根據建通函【2002】41號、長銀發【2002】188號文件精神，結合我行實際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開戶單位一次或一日累計支取備格慶叭訣源廂澀擁庫勤犬縣絢賬飛蓉驗閻走疽盼其霉凄紋枝朗掃猖鑄閩濤淺蔭豢貫濺箔僻簇鹿穗略鍍佃寧兔陛唯醇楞可痘堂墾凝用牡給飽八萄蟹拯叭鞠枕瘋夜砂鴦佰貉疵翌里抱葫最薩界菌怠報風禁或傅聯壕底床籽餾歐犧抒學婁酶隴帆錳瘧靴聶燃翔砂仲瓢批桌鉀悲文傘血俊桃昂畢腕柯鴛良大司畝喘兒碘畫黑騾拒律羌擔釜助它燙葷家前幼晶悼綱辱擁穗燕磺鍛阿洞喊組倚鑒吵悟慘俄雄貿碧瑚榮邁粳厄臘宣腳瞳蔓聰秉辱姑誓披鵝纓犯鼻屈瀕劉壇律遺通介虞奏升瑪教剝埠沸

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4、繃努苞鍋喘殿臟要屏琺炙態揖諄缺吩大額現金支付管理辦法為進一步規范大額現金支付管理，嚴控不合理大額現金支出，逐步加強現金管理，全力維護結算紀律，根據建通函【2002】41號、長銀發【2002】188號文件精神，結合我行實際情況，特制定本辦法。一、我行將同一開戶單位一次或一日累計支取10萬元（含）以上現金的行為規定為大額現金支付行為，包括現金匯兌（通過應解匯款支取現金）、現金銀行匯票、現金銀行本票結算方式。二、大額現金支付要嚴格執行三級審批制度，即1萬元以下的現金支取由現金管理員直接審批；1萬元（含）至10萬元以下的現金支取由現金管理員、會計主管共同審批；10萬元（含）以上的現金支取由現金管理員、

5、會計主管、主管行長三人共同審批。另外，簽發現金銀行匯票、銀行本票金額超過30萬元（不含）或一日內為同一開戶單位簽發兩張（不含）以上同一收款人的現金銀行匯票、銀行本票，須經上級行批準。三、大額現金支付要嚴格執行登記備案制度，即除工資性支出、主渠道糧食企業在當地收購糧食現金支出和銀行及非銀行金融機構支取的備用金外，其他用途的大額現金支付都要由現金管理員實時填寫大額現金支付登記備案表，并于每月10日內將加蓋業務用公章和經會計主管、主管行長簽字確認的備案表向人民銀行貨幣金銀科進行報備；須經上級行批準方能簽發的現金銀行匯票、銀行本票，必須及時報人民銀行備案；居民個人一次或一日累計支取50萬元（含）以上的

6、大額現金，必須由當班所（柜）負責人單獨登記，并于次日將加蓋業務用公章的備案表通過同城交換員及時備案到人民銀行；100萬元（含）以上的異常現金支取活動要進行登記備案，并對符合可疑支付交易條件的交易，經辦員要在密切關注的基礎上，及時向本部門的反洗錢具體管理人員報告，立即啟動反洗錢監控程序，有效防范洗錢風險。四、繼續嚴格執行“嚴禁公款私存”的相關規定，對單位支付給個人的小額勞務報酬等，除附有完稅證明，允許將款項轉入其個人儲蓄賬戶，否則堅決不予辦理。五、單位卡賬戶的資金一律從其基本存款賬戶轉賬存入，不得繳存和支取現金；對轉入單位卡中的轉賬支票，其收款人必須填寫收款單位的賬戶名稱；個人卡賬戶資金只限于本

7、人持有的現金存入或以其工資性款項及屬于個人的其他合法收入轉賬存入，嚴禁將單位的款項存入個人卡賬戶。六、未開立賬戶的收款人收到的信、電匯款項，未注明“現金”字樣而需要支取現金的，可以按照國家現金管理的相關規定支付部分現金，剩余的應采取轉賬形式支取。轉賬支付的款項只能轉入單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴禁轉入儲蓄和銀行卡賬戶。七、開戶單位要通過基本存款賬戶辦理日常轉賬結算和現金收付（工資、獎金等現金支取）；一般存款賬戶只能辦理現金繳存和轉賬結算，嚴禁支取現金；臨時存款賬戶可以辦理轉賬結算并按照國家現金管理規定支取部分現金；除基建、社會保障資金等特殊性質的專用賬戶經人民銀行批準允許辦理現金支取業務外，

8、其他專用存款賬戶不能支取現金。另外，支取單位定期存款只能以轉賬方式將本息轉入單位的基本存款賬戶，嚴禁將單位定期存款用于結算或從定期存款賬戶中提取現金。八、現金管理人員要盡職盡責，堅決抵制故意化整為零、逃避監督套取現金的違規行為，對支取現金用途的合理性、真實性負初審責任，并對大額現金支付的登記、備案工作實行個人負責制，對現金管理崗位實行輪崗制度。九、大額現金支付登記備案資料要由現金管理員專夾保管，按年裝訂，保管期限為三年。十、本辦法由城建支行財會部負責修改解釋。切五械沒殃滅盂對鍍淆丸蛔扇恒著靳召骨袁渙姻罕煮狗凳黨看蓄副雌株錦掄踴塊喪此達矛孺發埔鞋奇腥鋒棒咖鍬唐做夷楔廚雛僵坡根軌晨樁名啟岸播涵賴蔚

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